Введение 5
1. Общая характеристика преступлений
с использованием банковских карт 7
1.1. Понятие преступлений с использованием банковских карт 7
1.2. Система расчетов с картами в системе Интернет как
объект преступлений 14
2. Проблематика квалификации мошенничества с картами в системе
Интернет 24
2.1. Квалификация мошенничества с картами в системе
Интернет 24
2.2. Особенности квалификации мошенничества с
банковскими картами 31
2.4. Проблема квалификации растрат и присвоений денег с карт 46
3. Проблемы и перспективы борьбы с явлениями 55
мошенничества с картами в системе Интернет 55
3.1. Проблема преступности в сфере обращения банковских карт 55
3.2. Противодействие преступности в сфере банковских карт 66
Заключение 71
Список использованных источников и литературы 73
Приложение
ПОСЛЕДНИЙ ЛИСТ ВКР 94
В последние годы наметилось стремление расширения системы безналичных расчетов за счет развития локальной сети «Интернет». Подобное явление породило широкое распространение случаев мошенничества с использованием банковских карт.
Для расширения сферы безналичных расчетов банки активно внедряют технологии электронного обслуживания: услуги, оказываемые с помощью банковских (финансовых) карт, услуги дистанционного управления клиентами своими банковскими счетами и услуги через локальную сеть «Интернет».
В современных условиях в нашей стране постепенно развиваются технологии электронных безналичных расчетов. В связи с тем, что работа посвящена важной проблеме организации борьбы со случаями преступлений в сфере безналичных расчетов с использованием современных технологий банковских карт, она является актуальной.
Цель работы - охарактеризовать уголовно - правовую квалификацию мошенничества с использованием банковских карт в РФ, осуществляемых на основе электронных технологий.
В соответствии с поставленной целью работы рассматриваются следующие задачи:
- охарактеризовать основные виды мошенничества с использованием банковских карт в России;
- изучить правовые основы квалификации мошенничества с использованием банковских карт в России;
- исследовать процесс квалификации мошенничества с использованием банковских карт в России;
- рассмотреть перспективы борьбы со случаями мошенничества с использованием банковских карт в России;
- изучить правовые основы квалификации мошенничества с использованием банковских карт в России.
Объектом исследования является правовые нормы, регулирующие процесс квалификации мошенничества с использованием банковских карт в России.
Предметом исследования выступают правовые основы квалификации мошенничества с использованием банковских карт в России.
Методологической базой исследования является системный подход, анализ, индукция, дедукция.
В завершении работы можно признать, что достигнута поставленная цель и решены заявленные задачи. Необходимо сделать выводы об изученных процессах и явлениях.
Безналичный денежный оборот представляет собой часть денежного оборота и осуществляется посредством записей по счетам плательщиков и получателей средств в банках. Безналичный оборот с использованием банковских карт становится объектом многочисленных мошеннических действий.
Мошенничество с использованием электронных средств платежа наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.
То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
Деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
Деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупномразмере, наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
В российской практике, квалификация мошенничества с картами в системе Интернет обычно происходит по статье 159. В большинстве случаев квалифицируется деятельность преступной группы по предварительному сговору.
