Содержание
Введение 3
1 Сущность и механизм международных расчетов 6
2 Понятие и виды валютного клиринга 13
2.1 Определение валютного клиринга 13
2.2 Формы валютного клиринга 15
3 Значение валютного клиринга и его влияние на международные
отношения 22
3.1 Валютные ограничения 22
3.2 Влияние валютного клиринга на международные отношения 25
Заключение 33
Список использованных источников 35
Расчетная часть 37
Введение
Клиринг (англ. clearing) - система безналичных расчетов по ценным бумагам, товарам и услугам посредством зачета встречных требований и обязательств; внутри страны осуществляется через специальные расчетные палаты (межбанковский клиринг); в международной торговле - в форме межгосударственных (межправительственных) клиринговых валютных соглашений (валютный клиринг), о взаимном погашении задолженности друг другу, возникающей из проводимых операций по внешнеторговым договорам.
Валютный клиринг (англ. currency clearing) - клиринг в международной торговле; осуществляется в форме межправительственных соглашений, оговаривающих: 1) систему клиринговых счетов; 2) объем валютного клиринга 3) клиринговую валюту (согласованную валюту расчетов); 4) объем технического кредита (предельно допустимое сальдо торгового баланса); 5) систему выравнивания платежей по товарообороту (погашение задолженности при помощи только товарных поставок — валютного клиринга без права конверсии) либо с привлечением клиринговой и свободно конвертируемой валюты (валютный клиринг с ограниченной или полной конверсией); 6) схему окончательного погашения сальдо по истечении срока межправительственного соглашения.
На основе валютного клиринга могут также производиться взаиморасчеты фирм-резидентов соответствующих стран.
Клиринговая деятельность — деятельность по определению взаимных обязательств сбор, сверка, корректировка информации по и зачету по поставкам товаров и услуг и расчетам по ним.
Клиринг валютный применяется при межгосударственных расчетах на основе соглашения правительств этих государств. Отношения сторон строятся на взаимном зачете встречных требований и обязательств, вытекающем из стоимостного равенства товарных поставок и оказываемых услуг. Валютный клиринг включает набор обязательных элементов, таких как: систему
клиринговых счетов, объем клиринга (все платежи по товарообороту или только их часть подлежит учету), валюту клиринга, объем технического кредита (предельно допустимое сальдо задолженности одной стороны другой, рассчитываемое как процент от оборота или в виде абсолютной величины), систему выравнивания платежей, схему окончательного выравнивания сальдо по окончании действия межправительственного соглашения.
Процесс клиринга очень важен для развития международной торговой деятельности. Чем выше степень организации рынка, тем важнее роль клиринговых систем для его участника.
Процесс клиринга важен тем, что он обеспечивает не только расчеты между участниками клиринга, но и содержит в себе механизм гарантии выполнения обязательств сторон на рынке, тем самым улучшает качество рынка, повышает его ликвидность и сохраняет целостность. Клиринговая палата выступает гарантом выполнения обязательств по сделкам. Контрактные обязательства заключаются с клиринговой палатой, а не друг с другом. Это уменьшает затраты на совершение сделок и позволяет рынкам эффективно действовать.
Процесс клиринга обеспечивают клиринговые палаты, которые могут быть организованы как государственные или как коммерческие организации. Статус клиринговой палаты определяется тем, какие функции она будет выполнять.
Развитие торговой деятельности в России требует создания клиринговых учреждений т.к. в условиях нестабильности курса национальной валюты, кризиса неплатежей, общего кризиса банковской системы, клиринг порой единственное средство для проведения торговых операций.
С развитием интеграции государств в мировом обществе, с установлением и укреплением мирохозяйственных связей огромную актуальность получили способы и формы интернациональных расчетов, так как страны, вступая в рыночные дела меж собой, экспортируя и импортируя
продукты и сервисы, нуждаются в развитых формах взаиморасчетов для избежания недоразумений и конфликтов на мировом уровне.
Изменение и усовершенствование интернациональных расчетов соединены с развитием и интернационализацией товарного производства и обращения. В них отражаются относительно обособленная форма движения стоимости в международном обороте сил несовпадения периодов производства и реализации продуктов, удаленности рынков сбытов. Международные расчеты обхватывают расчеты по наружной торговле продуктами и услугами, а также по некоммерческим организациям, кредитам и по движению капиталов меж странами, в том числе соединены со строительством объекта за границей и оказанием помощи развивающимся странам.
В сфере внешнеэкономической деятельности компании соприкасаются с рыночными способами хозяйствования, с таковыми инструментами мирового валютного рынка, как иностранные валюты, валютные курсы, трансферт, учетная ставка, факторинг, курсовые опасности и т. д.
Рыночная экономика создала широкие способности для воплощения внешнеэкономической деятельности компаний, что потребовало в свою очередь расширения количества коммерческих банков, занимающихся валютным обслуживанием клиентов.
Все вышесказанное подтверждает актуальность выбранной темы.
Целью данной работы является изучение сущность валютного клиринга. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
- рассмотреть сущность международных расчетов;
- дать понятие валютного клиринга;
- рассмотреть формы валютного клиринга;
- оценить значение валютного клиринга и его влияние на международные
отношения.
Заключение
Международные расчеты представляют собой процесс организации и регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам, вытекающим из экономических, культурных и других отношений между юридическими и физическими лицами разных государств. Данные расчеты производятся банками на основе выработанных международным сообществом норм принятого в большинстве стран порядка осуществления такого рода операций.
Международные расчеты осуществляются в безналичной форме путем установления корреспондентских отношений между кредитными организациями различных стран.
В данном случае возможны два варианта открытия счетов:
1) счета nostro - представляющие собой счета нашего банка за рубежом;
2) счета loro - представляющие собой счета зарубежного коммерческого
банка в отечественной кредитной организации.
При заключении договоров относительно совершения операции по международным расчетам банками оговаривается порядок проведения данных расчетов, величина комиссионного вознаграждения, метод пополнения корреспондентского счета по мере расходования средств. Кроме того, расчеты могут осуществляться внутри одного банка посредством его филиалов или отделений в другой стране. Существует несколько форм международных расчетов.
Под формами понимают существующие способы платежа и средства проведения самих расчетов.
Основными формами международных расчетов являются:
1) инкассо;
2) аккредитив;
3) авансовый платеж;
4) расчеты по открытому счету;
33
5) расчеты в виде векселей и чеков.
Основными средствами осуществления расчетных операций являются чек, вексель, банковская тратта, перевод.
Валютный клиринг подразумевает вмешательство государства в сферу международных расчетов, проявляющееся в периодическом использовании инструмента валютного клиринга. Валютный клиринг представляет собой соглашение между правительствами двух и более стран об обязательном взаимозачете международных требований и обязательств.
Применение валютного клиринга способствует достижению следующих целей:
1) достижение выравнивания платежного баланса без затрат
золотовалютных резервов;
2) получение льготного кредита от контрагента, имеющего активный
платежный баланс;
3) создание ответных мер на дискриминационные CD действия других
государств;
4) безвозвратное финансирование стран с активным платежным балансом
страны, с пассивным состоянием платежного баланса.
Характерная черта валютного клиринга заключается в замене валютного оборота с заграницей расчетами в национальной валюте с коммерческими банками, которые осуществляют окончательный взаимозачет требований и обязательств. Валютный клиринг имеет двоякое воздействие на экономику. С одной стороны, он помогает смягчить отрицательные последствия валютных ограничений. С другой стороны, повышается необходимость регулирования внешнеторгового оборота с каждой страной в отдельности, а валютная выручка может использоваться только в стране, с которой заключено клиринговое соглашение. Таким образом, в целом клиринговые условия являются невыгодными для экспортеров.
Помощь студентам и аспирантам в выполнении работ от наших партнеров
