Тема: Оценка инвестиционной деятельности на примере коммерческого банка «ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»

Инвестиции являются важной частью экономической системы, поскольку они обеспечивают эффективное функционирование системы, иоказывают прямое долгосрочное влияние на экономический рост.
Инвестиционная деятельность один из важнейших показателей экономической динамики, поскольку его интенсивность определяет состояние экономики.
Объектом исследования данной выпускной квалификационной работы является инвестиционная деятельность коммерческого банка ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК».
Предметом исследования является механизм инвестиционной деятельности в экономических отношениях, заключающийсяв аккумулировании сбережений и их трансформации в инвестиции через коммерческий банк ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК».
Целью выпускной квалификационной работы является исследование инвестиционной деятельности коммерческого банка.
Достижение поставленной цели предопределило постановку и решение следующих задач:
- рассмотреть содержание и формы инвестиционной деятельности;
- проанализировать показатели инвестиционной деятельности;
- выявить проблемы и пути совершенствования инвестиционной деятельности «ПАО ЧЕЛЯБИНВЕСБАНК»
В теоретической части выпускной квалификационной работы раскрываются следующие положения: содержание и формы инвестиционной деятельности коммерческого банка, характеристики инвестиционной деятельности банка. Рассмотрены возможные методики оценки инвестиционной деятельности коммерческого банка, выбран альтернативный алгоритм расчёта показателей эффективности инвестиционного проекта.
В практической части проведён расчёт показателей эффективности инвестиционной деятельности ПАО «Челябинвестбанк», рассчитаны такие показатели эффективности как: чистый дисконтированный доход, точка безубыточности, риск неэффективности проекта.
Проанализированы показатели ПАО «Челябинвестбанк» за рассмотренный период с 2018 - 2020 год.
Теоретическую и методологическую основу исследования составили работы ведущих отечественных и зарубежных ученых в области инвестиций и инвестиционной деятельности коммерческих банков. Нормативно-правовой и статистической основой исследования являются федеральные законы РФ, приказы Министерства финансов РФ, аналитические обзоры в области исследования, материалы, опубликованные в периодических и научных источниках, данные финансовой и бухгалтерской отчетности ПАО «Челябинвестбанк», а также прочие документы, расположенные в открытом доступе.

Купить

В настоящее время, одним из основных факторов, определяющих перспективное развитие благосостояния общества и страны в целом, является уровень инвестиционной деятельности в экономике.
Сегодня инвестиционная деятельность играет существенную роль в функционировании и развитии экономики. Изменения в количественных соотношениях инвестиций оказывают воздействие на объем общественного производства и занятости, структурные сдвиги в экономике, развитие отраслей и сфер хозяйства. Именно банковская система является важным источником удовлетворения инвестиционного спроса.
Инвестиционный капитал может размещаться в различных формах: займов, выпуска акций, покупки облигаций, других ценных бумаг и т.д. В зависимости от способа трансформации сбережений в инвестиции выделяют два сегмента финансового рынка: кредитный рынок, где передача денежных средств
опосредствуется кредитно-финансовыми институтами, и фондовый рынок, где перераспределение инвестиционного капитала осуществляется путем выпуска и продажи ценных бумаг.
Анализируя инвестиционную деятельность ПАО «Челябинвестбанк», можно сделать следующие выводы:
• ПАО «Челябинвестбанк» имеет достаточно прочные позиции на рынке банковских услуг благодаря внедрению новых банковских продуктов для клиентов;
• На протяжении анализируемого периода ПАО «Челябинвестбанк» имеет растущую динамику валюты баланса - основного количественного показателя деятельности банка, и растущий объем прибыли, что позволяет характеризовать банк как эффективно функционирующий на рынке;
• Приоритетным направлением для ПАО «Челябинвестбанк» являются кредиты, выданные по условиям инвестиционного кредитования, которые способствуют росту производства продукции, повышению жизненного уровнянаселения, расширению ассортимента, и созданию дополнительных рабочих мест;
• Исследуя инвестиционную деятельность банка на фондовом рынке, можно сказать, что совокупный объём портфеля ценных бумаг повысился. В структуре портфеля ценных бумаг преобладают бумаги, формирующие инвестиционный портфель государственных ценных бумаг РФ, то есть приобретенные банком бумаги с длительным сроком погашения, хорошей надежностью и ликвидностью.
• Основными факторами, препятствующими активизации инвестиционного процесса ПАО «Челябинвестбанк», являются: высокий уровень риска вложений в реальный сектор экономика и отсутствие рынка высокоэффективных инвестиционных проектов в экономике.
Таким образом, для повышения инвестиционной активности ПАО «Челябинвестбанк» рекомендуем совершенствование программы кредитования «Инвестиционный-стандарт». Для совершенствования данной программы предлагаются следующие условия кредитования: увеличение срока кредитования с 96 месяцев до 120 месяцев, что позволит предприятиям получить большую сумму кредита на инвестиционные цели; снижение минимальной суммы финансирования с 1 млн. рублей до 500 тыс. рублей, что повысит привлекательность данной программы для малого бизнеса, которому необходимы меньшие суммы кредита.
Также ПАО «Челябинвестбанк» для расширения инвестиционной деятельности необходимо увеличивать привлечение средств населения в депозиты на длительный срок.
Разработанная программа инвестиционного кредитования будет востребована на рынке, так как позволит предприятиям увеличить возможную для получения сумму кредита и в то же время снизить платежи по кредиту.
Купить