ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. Теоретические основы экспортного кредитования 5
1.1 Содержание экспортного кредитования 5
1.2 Страхование и гарантия экспортного кредита 16
Глава 2. Международный опыт экспортного кредитования 23
2.1 Международные правила экспортного кредитования 23
2.2 Система экспортного кредитования в странах развитого экспортного кредитования 28
Глава 3. Особенности экспортного кредитования в Китае 39
3.1 Актуальность развития экспортного кредитования в Китае 39
3.2 Финансовые институты и инструменты экспортного кредитования в Китае 43
Заключение 60
Список использованной литературы 63
Актуальность темы диссертационного исследования. Экспортное кредитование традиционно сопряжено с содействием экспортной торговле оборудованием, технологиями и стимулированием внешних инвестиций. Роль экспорта в обеспечении экономического развития очевидна. За 40 лет проведения политики реформ и открытости, экспорт, наряду с инвестициями и потреблением, стал мощным двигателем развития экономики Китая. С другой стороны, с 2009 года экспорт Китая демонстрирует тенденцию к снижению. Доля торгового активного баланса в ВВП упала с 10% в 2007 году до 4,6% в 2016 году.1 Влияние торговли на экономический рост ослабевает. Поэтому, акцент деятельности финансовых институтов экспортного кредитования сместился в сторону поддержки внешних инвестиций.
Особую актуальность стимулирование экспорта, поиск форм его оптимизации и модернизации приобретают в условиях обострения торгового протекционизма со стороны США, введения ими в марте 2018 года пошлин на импорт китайских товаров стоимостью 60 млрд долларов, повлияв таким образом на интерес международной торговли Китая. В контексте борьбы с торговым протекционизмом Китай продолжает стратегию выхода на внешние рынки и выдвигает политику “один пояс один путь”, которая заключается в поиске, формировании и продвижении новой модели международного сотрудничества и развития с помощью укрепления действующих региональных двусторонних и многосторонних механизмов и структур взаимодействия. В этих условиях, экспортное кредитование выступает не только концепцией финансирования, но и орудием борьбы за внешние рынки сбыта и поддержание высоких темпов развития национальной экономики.
Цель работы заключается в аналитической оценке сложившейся системы экспортной торговли и экспортного кредитования в современном Китае, определении направлений их развития.
Для достижения указанной цели в работе поставлены следующие задачи:
1. Уточнить сущность и основные понятия, связанные с термином «экспортное кредитование»;
2. Систематизировать инструменты экспортного кредитования, в том числе собственно экспортные кредиты, страхование и гарантии, выявить их преимущества и недостатки;
3. Дать аналитическую оценку международных правил экспортного кредитования и практики их применения в странах развитого рынка;
4. Проанализировать состояние инфраструктурного обеспечения экспортного кредитования в Китае и, прежде всего, его базовых институтов - Эксимбанка и Китайской государственной корпорации страхования экспортных кредитов;
5. Определить перспективные направления развития китайского экспортного кредитования.
Объектом диссертационного исследования выступает экспортное кредитование. Предметом является система экспортного кредитования в Китае.
Структура работы. В первой главе рассматриваются теоретические основы экспортного кредитования. Во второй главе дана аналитическая оценка международного опыта экспортного кредитования. Третья глава посвящена особенностям экспортного кредитования в Китае, финансовым институтам и инструментам его обеспечения.
Экспорт является одним из ключевых экономических показателей, характеризующих положение страны на международной арене. В виду падения роста китайского экспорта и ухудшения торговых отношений с Соединенными Штатами назрела необходимость в поиске новых путей для развития экономики Китая. Важную роль в поиске играет анализ международного опыта, особенно развитых стран. Таким образом, появляется возможность сравнить разные модели и подходы, выделить наиболее успешные варианты, которые можно было бы органично внедрить в экономику Китая.
Безусловно, в стимулировании экспорта главную роль играет активная государственная поддержка. Основной формой финансирования экспорта является экспортное кредитование, которое, по сути, представляет собой предоставление кредита сторонам внешнеторговой сделки, осуществляемое в виде отсрочки платежа одной страны другой стране. Можно выделить следующие виды экспортного кредитования: кредит продавца, кредит покупателя, смешанный кредит, финансирование долгосрочных экспортных дисконтных векселей. Они имеют свои особенности и порядок действий. В данном исследовании были подробно разобраны различия между видами экспортного кредитования.
Важное место в структуре экспортного кредитования занимают страхование и гарантии экспортного кредита, так как из-за отличий политики стран экспортера и импортера, экономической среды и ее постоянного изменения риск экспортной торговли сравнительно велик. Соответственно, появляется необходимость в устранении рисков, связанных с получением денежных средств в результате экспортной деятельности. Существует несколько типов страхования экспортного кредитования: долгосрочное страхование, групповое, страхование кредитов, страхование иностранных инвестиций, трудовое страхование, страхование по гарантийным обязательствам, связанным с экспортом. Помимо страхования экспортного кредитования существует понятие экспортных кредитных гарантий, когда экспортные кредитные агентства гарантируют компенсацию кредитным банкам убытков, возникающих в области экспортного кредитования. Сравнительный анализ этих трех видов экспортного кредита показал, что каждый вид обладает своими достоинствами, а сочетание всех видов повышает безопасность экспортной деятельности для всех сторон процесса, а также способствует определенному упрощению получения финансирования от банков.
В данном исследовании была проведена работа по анализу опыта развитых стран в сфере экспортного кредитования на примере Великобритании, США и Франции. В результате были выделены ключевые моменты, на которые стоит обратить пристальное внимание в процессе формирования грамотной и конкурентоспособной экспортной политики:
• система управления экспортными кредитами (четкая координация между различными правительственными структурами, участие в управлении представителей бизнеса);
• установление предпринимательской деятельности экспортно-кредитных агентств на основании законодательства;
• развитая система управления информацией и кредитами;
• использование в полной мере руководящих и дополнительных функций экспортно-кредитных агентств;
• экспортный кредитный бизнес более гибкий, а его проблемы более обширные;
• приватизация экспортных кредитных организаций и управление бизнес-счетами.
Использование данных выводов в системе экспортного кредитования позволит ее оптимизировать и сделать более эффективной.
Но не только международный опыт способен оказать положительное влияние на экспортное развитие экономики Китая. Им была предложена стратегия под названием «Один пояс - один путь», направленная на создание и совершенствование торговых, транспортных путей, а также экономических коридоров, связывающих страны Центральной Азии, Европы и Африки, что будет способствовать развитию торговых отношений между ними и Китаем. Для реализации этой стратегии необходимо активное развитие экспортного кредитования.
На данный момент китайская экспортная торговля имеет низкий уровень государственной поддержки, в результате чего страхование экспортных кредитов составляет лишь 1% от общего объема экспорта в год. Так же для современной китайской экономики характерна низкая вовлеченность отечественных коммерческих банков в процесс экспортного кредитования.
К позитивным моментам следует отнести высокую долю экспорта электромеханической продукции. Несмотря на определенные сложности в создании и реализации данного вида продукции, необходимо использовать ее для стимулирования развития экспортного кредитования.
Ключевую роль в китайском экспортном кредитовании играют Экспортно-импортный банк (Эксимбанк) и Китайская страховая корпорация по страхованию экспорта и кредитов (SINOSURE). К особенностям их деятельности относятся:
• более быстрое и стабильное развитие поддержки инвестиций;
• активная поддержка малого бизнеса;
• сосредоточение на поддержке новых отраслей;
• помощь бедным;
• развитие страны по пути «один пояс - один путь».
В результате анализа международного опыта в экспортном кредитовании, а также текущей ситуации в экспортной торговле Китая мной были выработаны следующие рекомендации по улучшению системы экспертного кредитования в Китае:
1. Создать законодательно-правовую поддержку экспортного кредитования.
2. Расширить источники финансирования для китайского экспортно-импортного банка.
3. Укрепить сотрудничество с коммерческими организациями.
4. Обучать и развивать специалистов различных направлений.
Это короткий перечень, но здесь собраны ключевые моменты, способствующие развитию экспортного кредитования, увеличению доли экспорта, а, соответственно, экономическому росту. Безусловно, необходимо провести еще множество исследований в этой области, в том числе по каждому пункту рекомендаций, что может позволить составить подробный план по их реализации.
Помощь студентам и аспирантам в выполнении работ от наших партнеров
