📄Работа №86804
Тема: Оптимизация аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков: правовые предпосылки и гипотезы
Характеристики работы
Тип работы
Магистерская диссертация
Предмет
Юриспруденция
Объем:
102 листов
Год:
2017
Просмотров:
530
4850
руб.
🛒 Купить работу
Не подходит эта работа?
Закажите новую по вашим требованиям
Узнать цену на написание
Закажите новую по вашим требованиям
Представленный материал является образцом учебного исследования, примером структуры и содержания учебного исследования по заявленной теме. Размещён исключительно в информационных и ознакомительных целях.
Workspay.ru оказывает информационные услуги по сбору, обработке и структурированию материалов в соответствии с требованиями заказчика.
Размещение материала не означает публикацию произведения впервые и не предполагает передачу исключительных авторских прав третьим лицам.
Материал не предназначен для дословной сдачи в образовательные организации и требует самостоятельной переработки с соблюдением законодательства Российской Федерации об авторском праве и принципов академической добросовестности.
Авторские права на исходные материалы принадлежат их законным правообладателям. В случае возникновения вопросов, связанных с размещённым материалом, просим направить обращение через форму обратной связи.
Настоящий учебно-методический информационный материал размещён в ознакомительных и исследовательских целях и представляет собой пример учебного исследования. Не является готовым научным трудом и требует самостоятельной переработки.
📋 Содержание
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА I. Органы государственной власти в сфере финансовых рынков: история и этапы становления, их виды и место в системе контролирующих органов государственной власти 13
§ 1.1. История становления и образования органов государственной
власти в области финансовых рынков 13
§ 1.2. Виды и место органов государственной власти в сфере финансовых рынков в системе контролирующих органов Российской Федерации 23
ГЛАВА II. Полномочия органов власти, контролирующих участников финансовых рынков 38
§ 2.1. Полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу 38
§ 2.2. Полномочия Федеральной службы по финансовым рынкам 46
§ 2.3. Полномочия Центрального банка Российской Федерации 51
ГЛАВА III. Реорганизация аппарата государственной власти в сфере
финансовых рынков. Дальнейшие пути оптимизации 59
§ 3.1. Предпосылки, этапы прошедшей реорганизации 59
§ 3.2. Дальнейшие пути оптимизации аппарата государственной власти в области финансовых рынков 68
§ 3.3. Опыт зарубежных стран 76
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 84
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ГЛАВА I. Органы государственной власти в сфере финансовых рынков: история и этапы становления, их виды и место в системе контролирующих органов государственной власти 13
§ 1.1. История становления и образования органов государственной
власти в области финансовых рынков 13
§ 1.2. Виды и место органов государственной власти в сфере финансовых рынков в системе контролирующих органов Российской Федерации 23
ГЛАВА II. Полномочия органов власти, контролирующих участников финансовых рынков 38
§ 2.1. Полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу 38
§ 2.2. Полномочия Федеральной службы по финансовым рынкам 46
§ 2.3. Полномочия Центрального банка Российской Федерации 51
ГЛАВА III. Реорганизация аппарата государственной власти в сфере
финансовых рынков. Дальнейшие пути оптимизации 59
§ 3.1. Предпосылки, этапы прошедшей реорганизации 59
§ 3.2. Дальнейшие пути оптимизации аппарата государственной власти в области финансовых рынков 68
§ 3.3. Опыт зарубежных стран 76
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 84
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
📖 Введение
Одной из актуальнейших задач становления российской государственности на современном этапе является создание оптимальной модели государственного управления, обеспечивающей эффективное исполнение публично-правовых функций, развитие и укрепление демократических, федеративных, социальных и правовых основ государства, высокие темпы экономического роста и общественного развития.
В этой связи особое внимание уделяется административной реформе, которая по своим масштабам и значимости занимает одно из ведущих мест в общем контексте модернизации Российского государства. Проведение данной трансформации охватывает решение сложной и многогранной задачи совершенствования организации и деятельности исполнительной власти путем отказа от избыточных государственных функций, ликвидации излишних управленческих звеньев, построения обновленной системы федеральных органов исполнительной власти; завершения процесса передачи части государственных функций на региональный и местный уровень; гармонизации публичных и частных интересов во взаимоотношениях государства и гражданского общества, а также повышения открытости и доступности власти для граждан.
Гражданское общество и правовое государство, являясь истинными ценностями, между тем, не могут существовать без необходимого финансового обеспечения, а, следовательно, нормального функционирования финансовых рынков.
Сформированный на настоящий момент разветвленный финансовый рынок с большим числом финансовых институтов в лице банков, небанковских кредитных организаций, пенсионных фондов, взаимных фондов, страховых компаний и других институциональных инвесторов обеспечивает необходимые государству и обществу экономические результаты, вместе с тем, значительно усложняют возможность эффективного правового регламентирования данных отношений со стороны государства и осуществления надзора лишь специально создаваемыми государственными органами.
Возникновение и развитие финансового рынка в современной России имеет свою особенность, в основе которой лежат приватизационные процессы, начавшиеся в начале 90-х гг. XX в. Такое стихийное его становление напрямую отразилось и на состоянии его государственного регулирования. Сложность образования государственных органов связана и со сложной межотраслевой структурой возникающих отношений.
Российская система правового регулирования и управления финансовыми рынками создавалась параллельно с самим его формированием и во многих аспектах сыграла позитивную роль в его развитии, и, как и сам финансовый рынок, и сейчас продолжает трансформироваться.
Этот процесс регламентирован рядом программных документов. Среди них особое значение (и в контексте темы выбранной нами для исследования тоже) имеют, пожалуй, два из них - Распоряжение Правительства РФ от 29 декабря 2008 г. № 2043-р «Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года» (далее - Стратегия 2020) и Постановление Правительства РФ от 15 апреля 2014 г. № 320 «Об утверждении государственной программы Российской Федерации «Управление государственными финансами и регулирование финансовых рынков» (далее - Государственная программа Российской Федерации «Управление государственными финансами и регулирование финансовых рынков») (подробнее их содержание будет отражено нами далее).
Одна из важнейших вех в курсе оглашенных реформ уже пройдена - согласно нововведениям Федерального закона от 23 июля 2013 г. № 251 -ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» (далее - ФЗ от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) , Центральный банк РФ (далее - ЦБ РФ или Банк России), получил дополнительный комплекс полномочий в изучаемой сфере, и теперь по праву может именоваться «мегарегулятором».
Впрочем, создание мегарегулятора на рынке далеко не означает завершение преобразований в области регулирования и контроля в финансовой сфере. Построение наиболее эффективного регулирования финансовой системы возможно при развитии не только государственной формы воздействия. В связи с этим важным элементом процесса регулирования является саморегулирование со стороны участников этой сферы, которое обеспечивает самостоятельный уровень воздействия на базе специального механизма. Это одна из «модных» тенденций современной истории развития управления вообще, которая лишь в январе 2016 г. полностью проявила себя на финансовом рынке.
Таким образом, постоянно меняющиеся экономические реалии в последнее время все более рельефно выделяют серьезные изъяны, накопившиеся в правовом поле всей финансовой сферы. Потому и совершенствование законодательной базы в финансовом секторе остается непроходящей проблемой и одновременно направлением развития государственного управления и развития правотворчества. Немало изменений и дополнений еще необходимо внести в создание современной нормативно-правовой базы не только для решения уже проявившихся сложных вопросов, но и по ходу накопления вновь выявляемых проблем.
Реализация всех этих направлений производится публично-правовым образованием с помощью специализированных органов, архитектура и системное взаимодействие которых обусловлено теми целями и задачами, которые ставятся конкретным государством в конкретно обозначенный период времени. Не достижение поставленной цели демонстрирует наличие просчетов в организации модели управления государственным рынком.
Все сказанное характеризует исследование теоретических и практических вопросов об оптимизации аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков, ее правовых предпосылок и гипотез, как актуальное и необходимое.
Теоретическая база исследования. Различным аспектам регулирования финансовых рынков посвящено значительное количество специальных исследований, причем как экономического, так и правового толка. При написании данного квалификационного исследования нами были изучены некоторые из них, в частности, работы Абазовой М.В., Аминовой Э.М., Аппалоновой Н.А., Баглай М.В., Белова В.А., Блохиной Т.К., Борисовой Е.В., Бочаровой Н.Н., Братко А.Г., Бусояна С.С., Бычкова А.И., Вавулина Д.А., Викулина А.Ю., Гейвандова Я.А., Дьяченко Е.М., Ерофеева С.С., Ерпылевой Н.Ю., Ершовой И.В., Земцова А.С., Исеева Р.М., Казанцевой Н.А., Караниной Е.В., Касьянова Р.А., Киселева М.В., Кондрат Е.Н., Кудерцевой А.А., Лапиной М.А., Лаутса Е.Б., Левченко Е.И., Лукина М.М., Ляменкова А.К., Ляменковой Е.А., Макарчук Т.В., Малышевой Е.Н., Марьиной М.А., Михайленко М.М., Мищенко В.В., Молотникова А.Е., Пастухова Н.А., Пастушенко Е.Н., Пичининой А.А., Попковой Л.А., Семкина А.А., Смирнова Е.Е., Старшинина С.А., Счастной Т.В., Тосуняна Г.А., Турбанова А.В., Филиппова Д.И., Фомина В.Н., Цуцковой М.Г., Шоранова А.О., Экмаляна А.М. и других.
В настоящей работе мы придерживаемся нескольких методологических подходов к исследованию интересующего нас предмета.
В качестве основных используются методы анализа, сравнения, а также системный и структурный подходы. Метод анализа, в частности, применяется при изучении всех нормативных актов, используемых в ходе раскрытия темы исследования. Метод сравнения является основным при выявлении соотношений регулирования различных подсекторов (банковского, страхового, инвестиционного и т.д.) финансового рынка.
Специальными или частными методами исследования можно назвать следующие: формально-юридический, сравнительно-правовой, метод правового моделирования, исторический, логический, метод толкования правовых норм и метод прогнозирования.
По итогам проведенного исследования нами были сделаны следующие выводы, выносимые на защиту:
1. Законодателем до сих пор не сформулировано само понимание данной категории. Анализ нормативного материала ярко свидетельствует о продолжающейся неразберихе с понимаем наполнения сегментарной сущности финансового рынка, его разносмысловой наполненности. Полагаем, применяемое в правовом материале понятие «финансовый рынок» нуждается в скорейшем приведении к общему знаменателю, в том числе и путем простой, но однозначной, легализации перечня секторов его составляющих.
2. Государственное регулирование финансового рынка является одной из самых важных задач государства. Грамотный контроль финансовых рынков обеспечивает успешное развитие и функционирование экономики страны. В мировой практике можно выделить четыре модели построения систем управления на финансовых рынках: 1) секторальная; 2) функциональная; 3) интегрированная; 4) целевая. В данный период наше государство нацелено на сценарий третьего варианта - функционирования единого (интегрированного) органа регулирования и надзора на базе ЦБ РФ.
За время образования и становления финансового рынка в РФ, регулированием и контролем над данной сферой занимались многие органы, при этом каждый из них, осуществляя надзор только за какой-то определенной группой участников или одним сегментом финансового рынка, не в состоянии был оценить ситуацию на рынке в целом.
Этот факт и масштабные преобразования в качественных и количественных характеристиках финансового рынка обусловили острую необходимость в реализации реформ государственного управления, в первую очередь, в разрезе создания или определения специального субъекта, способного осуществлять эффективный, унифицированный контроль практически за всем финансовым сектором в России, включая страховщиков, негосударственные пенсионные фонды, биржи, микрофинансовые организации и т.д. Таковым был признан ЦБ РФ.
Приоритетная роль рыночных сил в развитии финансовой сферы привела к формированию двух взаимосвязанных тенденций этого развития. Одна тенденция состоит в движении финансовых институтов в направлении специализации и выработки специфических инструментов, предназначенных для конкретных операций. Эта линия развития ведет к сегментации финансового рынка.
С другой стороны - происходит унификация контроля и регулирования над различными сферами финансового рынка, каковая позволяет прогнозировать системные риски на финансовых рынках, избегать дублирующих полномочий различных лиц, обладающих властной компетенцией, а также обеспечивать единый курс на ускоренное экономического развития страны.
3. В период проводимых реформ необходимо не просто создание нового органа, наделенного контрольными полномочиями, а действующего механизма эффективной и качественной реализации существующих предписаний. Масштабная реформа не должна сводиться лишь к юридической технике. Механическая замена одного регулирующего органа другим - сама по себе не способна достигнуть установленных целей по упрочнению финансового рынка, повышению его конкурентоспособности, создание условий для его интенсивного развития, обеспечение нового качества регулирования финансовых рынков.
4. В Российской Федерации регулирование финансового рынка и регулирование рынка финансовых услуг в большей степени обеспечивает государство, что на практике является не самой эффективной моделью разрешения сложных вопросов государственного управления. Потому введение и упрочнение института саморегулирования - должно стать неотъемлемой частью управления.
Анализ положений вновь принятого закона о статусе СРО в сфере финансовых рынков, к сожалению, не позволяет сделать однозначных выводов о наличии действенных и эффективных механизмов контроля с их стороны. В подобных обстоятельствах роль саморегулирования может быть нивелирована как для участников СРО, так и потребителей услуг до единственной задачи СРО - выдачи разрешений на осуществление деятельности, что, к сожалению, можно наблюдать в российской практике отдельных сфер (строительной, например).
В данном вопросе ЦБ РФ необходимо:
А) принять стандарты деятельности самих СРО, в первую очередь, об установлении контроля за качеством предоставляемых членами СРО услуг и развитии их бизнеса, поддержки их деятельности, активном участии в профилактике и предупреждении сбоев в применении финансовых инструментов, в противном случае действительная эффективность их работы видится не возможной.
Б) прямо возложить на СРО функцию предупреждения совершения нарушений законодательства РФ за счет своевременного выявления на рынке зон с повышенным уровнем риска, в частности, в сфере манипулирования и возможности совершения инсайдерских сделок.
5. В рамках проведенных реформ остался абсолютно не затронут вопрос о правопреемстве. Пункт 6 ст. 49 ФЗ от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ предусматривает, что «со дня вступления в силу настоящего Федерального закона Банк России является процессуальным правопреемником Федеральной службы по финансовым рынкам в судах общей юрисдикции, мировых судах и арбитражных судах». Согласно п. 7 ст. 49 того же акта Банк России становится правопреемником ФСФР по гражданским правам и обязанностям.
Производство правопреемства в практической плоскости предусматривает и возможность возникновения имущественной ответственности по тем актам (решениям) ФСФР и действиям (бездействию) ее должностных лиц, которые послужили основаниями при предъявлении имущественных претензий и причиной судебных разбирательств. Однако у ФСФР и Банка России разный имущественный статус. За ФСФР имущество было закреплено на праве оперативного управления, и субсидиарную ответственность по ее обязательствам несла Российская Федерация.
6. Закон предусматривает необходимость согласования с Правительством Российской Федерации новых целей и функций Банка России в сфере финансовых рынков. Согласование позиций центральных банков в различных странах с исполнительной властью является нормальной практикой, однако это - право, а не обязанность современного центрального банка. Подобная ситуация ставит под сомнение конституционный принцип деятельности Банка России - его независимость от других государственных органов, что недопустимо ни с точки зрения Конституции РФ, ни общепризнанных международных правовых принципов.
7. Известно, какое огромное значение для финансового рынка имеет и
проблема защиты прав потребителя. С недавнего времени в структуре ЦБ РФ создана специальная служба и экспертный совет с такой целью. Но, правовая реформа оставила открытыми сразу два сложных аспекта: каким инструментарием сможет пользоваться ЦБ РФ в данных целях и каким образом будет разделяться компетенция между мегарегулятором и Роспотребнадзором. Полагаем, любое (хоть и теоретически возможное) дублирование полномочий может существенно отразиться на итогах проводимых административных преобразований.
8. Государство должно постоянно выполнять свои регулятивные функции в сфере финансов с целью предотвращения возможности возникновения кризисных ситуаций.
В-третьих, требуется унификация трансграничных финансовых операций юридических и физических лиц с финансовыми ресурсами и активами, обеспечивающая всем участникам равный недискриминационный доступ на рынок, впрочем, не исключающего всех ограничений за свободой трансграничного перемещения финансовых активов (вызванных, в частности, борьбой с отмыванием денег, противодействием терроризму и спецификой текущей национальной финансовой политики).
В любом случае, основной задачей в сфере регулирования является необходимость сглаживания противоречий между наднациональным характером инструментов и институтов финансового рынка и национальным характером деятельности регуляторов.
Объектом исследования выступают общественные отношения, складывающиеся в сфере оптимизации аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков.
Предметом исследования данной дипломной работы являются правовые основы об оптимизации аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков, правовых предпосылках и гипотезах данного процесса, а также специальная и учебная литература, относящиеся к теме исследования.
Цель квалификационной работы заключается в исследовании существующей законодательной базы, теоретических и практических положений об оптимизации аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков, ее правовых предпосылках и гипотезах. Достижение данной цели осуществлено путем решения следующих научно-практических задач:
1. исследовать историю становления и образования органов государственной власти в области финансовых рынков;
2. рассмотреть виды и место органов государственной власти в сфере финансовых рынков в системе контролирующих органов Российской Федерации;
3. изучить полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу;
4. охарактеризовать правовой статус Федеральной службы по финансовым рынкам;
5. осветить полномочия Центрального банка Российской Федерации;
6. рассмотреть предпосылки, этапы прошедшей реорганизации;
7. составить общее представление о дальнейших путях оптимизации аппарата государственной власти в области финансовых рынков;
8. изучить опыт зарубежных стран.
Поставленные задачи обусловили структуру магистерской диссертации: введение, три главы, которые состоят из восьми параграфов, заключения и списка использованной литературы.
Первая глава посвящена изучению общих вопросов об истории становления и образования органов государственной власти в области финансовых рынков, а также о современных видах и месте органов государственной власти в сфере финансовых рынков в системе контролирующих органов Российской Федерации.
В главе второй освещены полномочия отдельных органов власти, контролирующих участников финансовых рынков. В качестве исторической предпосылки появления нового мегарегулятора на финансовых рынках - ЦБ РФ - рассматриваются полномочия Федеральной службы по финансовым рынкам; в других структурных частях работы исследованы положение самого мегарегулятора и Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Глава третья направлена на освещение процесса реорганизации аппарата государственной власти в сфере финансовых рынков и дальнейших путей его оптимизации. Кроме того, здесь же был изучен опыт зарубежных стран в этой сфере.
В этой связи особое внимание уделяется административной реформе, которая по своим масштабам и значимости занимает одно из ведущих мест в общем контексте модернизации Российского государства. Проведение данной трансформации охватывает решение сложной и многогранной задачи совершенствования организации и деятельности исполнительной власти путем отказа от избыточных государственных функций, ликвидации излишних управленческих звеньев, построения обновленной системы федеральных органов исполнительной власти; завершения процесса передачи части государственных функций на региональный и местный уровень; гармонизации публичных и частных интересов во взаимоотношениях государства и гражданского общества, а также повышения открытости и доступности власти для граждан.
Гражданское общество и правовое государство, являясь истинными ценностями, между тем, не могут существовать без необходимого финансового обеспечения, а, следовательно, нормального функционирования финансовых рынков.
Сформированный на настоящий момент разветвленный финансовый рынок с большим числом финансовых институтов в лице банков, небанковских кредитных организаций, пенсионных фондов, взаимных фондов, страховых компаний и других институциональных инвесторов обеспечивает необходимые государству и обществу экономические результаты, вместе с тем, значительно усложняют возможность эффективного правового регламентирования данных отношений со стороны государства и осуществления надзора лишь специально создаваемыми государственными органами.
Возникновение и развитие финансового рынка в современной России имеет свою особенность, в основе которой лежат приватизационные процессы, начавшиеся в начале 90-х гг. XX в. Такое стихийное его становление напрямую отразилось и на состоянии его государственного регулирования. Сложность образования государственных органов связана и со сложной межотраслевой структурой возникающих отношений.
Российская система правового регулирования и управления финансовыми рынками создавалась параллельно с самим его формированием и во многих аспектах сыграла позитивную роль в его развитии, и, как и сам финансовый рынок, и сейчас продолжает трансформироваться.
Этот процесс регламентирован рядом программных документов. Среди них особое значение (и в контексте темы выбранной нами для исследования тоже) имеют, пожалуй, два из них - Распоряжение Правительства РФ от 29 декабря 2008 г. № 2043-р «Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года» (далее - Стратегия 2020) и Постановление Правительства РФ от 15 апреля 2014 г. № 320 «Об утверждении государственной программы Российской Федерации «Управление государственными финансами и регулирование финансовых рынков» (далее - Государственная программа Российской Федерации «Управление государственными финансами и регулирование финансовых рынков») (подробнее их содержание будет отражено нами далее).
Одна из важнейших вех в курсе оглашенных реформ уже пройдена - согласно нововведениям Федерального закона от 23 июля 2013 г. № 251 -ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» (далее - ФЗ от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ) , Центральный банк РФ (далее - ЦБ РФ или Банк России), получил дополнительный комплекс полномочий в изучаемой сфере, и теперь по праву может именоваться «мегарегулятором».
Впрочем, создание мегарегулятора на рынке далеко не означает завершение преобразований в области регулирования и контроля в финансовой сфере. Построение наиболее эффективного регулирования финансовой системы возможно при развитии не только государственной формы воздействия. В связи с этим важным элементом процесса регулирования является саморегулирование со стороны участников этой сферы, которое обеспечивает самостоятельный уровень воздействия на базе специального механизма. Это одна из «модных» тенденций современной истории развития управления вообще, которая лишь в январе 2016 г. полностью проявила себя на финансовом рынке.
Таким образом, постоянно меняющиеся экономические реалии в последнее время все более рельефно выделяют серьезные изъяны, накопившиеся в правовом поле всей финансовой сферы. Потому и совершенствование законодательной базы в финансовом секторе остается непроходящей проблемой и одновременно направлением развития государственного управления и развития правотворчества. Немало изменений и дополнений еще необходимо внести в создание современной нормативно-правовой базы не только для решения уже проявившихся сложных вопросов, но и по ходу накопления вновь выявляемых проблем.
Реализация всех этих направлений производится публично-правовым образованием с помощью специализированных органов, архитектура и системное взаимодействие которых обусловлено теми целями и задачами, которые ставятся конкретным государством в конкретно обозначенный период времени. Не достижение поставленной цели демонстрирует наличие просчетов в организации модели управления государственным рынком.
Все сказанное характеризует исследование теоретических и практических вопросов об оптимизации аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков, ее правовых предпосылок и гипотез, как актуальное и необходимое.
Теоретическая база исследования. Различным аспектам регулирования финансовых рынков посвящено значительное количество специальных исследований, причем как экономического, так и правового толка. При написании данного квалификационного исследования нами были изучены некоторые из них, в частности, работы Абазовой М.В., Аминовой Э.М., Аппалоновой Н.А., Баглай М.В., Белова В.А., Блохиной Т.К., Борисовой Е.В., Бочаровой Н.Н., Братко А.Г., Бусояна С.С., Бычкова А.И., Вавулина Д.А., Викулина А.Ю., Гейвандова Я.А., Дьяченко Е.М., Ерофеева С.С., Ерпылевой Н.Ю., Ершовой И.В., Земцова А.С., Исеева Р.М., Казанцевой Н.А., Караниной Е.В., Касьянова Р.А., Киселева М.В., Кондрат Е.Н., Кудерцевой А.А., Лапиной М.А., Лаутса Е.Б., Левченко Е.И., Лукина М.М., Ляменкова А.К., Ляменковой Е.А., Макарчук Т.В., Малышевой Е.Н., Марьиной М.А., Михайленко М.М., Мищенко В.В., Молотникова А.Е., Пастухова Н.А., Пастушенко Е.Н., Пичининой А.А., Попковой Л.А., Семкина А.А., Смирнова Е.Е., Старшинина С.А., Счастной Т.В., Тосуняна Г.А., Турбанова А.В., Филиппова Д.И., Фомина В.Н., Цуцковой М.Г., Шоранова А.О., Экмаляна А.М. и других.
В настоящей работе мы придерживаемся нескольких методологических подходов к исследованию интересующего нас предмета.
В качестве основных используются методы анализа, сравнения, а также системный и структурный подходы. Метод анализа, в частности, применяется при изучении всех нормативных актов, используемых в ходе раскрытия темы исследования. Метод сравнения является основным при выявлении соотношений регулирования различных подсекторов (банковского, страхового, инвестиционного и т.д.) финансового рынка.
Специальными или частными методами исследования можно назвать следующие: формально-юридический, сравнительно-правовой, метод правового моделирования, исторический, логический, метод толкования правовых норм и метод прогнозирования.
По итогам проведенного исследования нами были сделаны следующие выводы, выносимые на защиту:
1. Законодателем до сих пор не сформулировано само понимание данной категории. Анализ нормативного материала ярко свидетельствует о продолжающейся неразберихе с понимаем наполнения сегментарной сущности финансового рынка, его разносмысловой наполненности. Полагаем, применяемое в правовом материале понятие «финансовый рынок» нуждается в скорейшем приведении к общему знаменателю, в том числе и путем простой, но однозначной, легализации перечня секторов его составляющих.
2. Государственное регулирование финансового рынка является одной из самых важных задач государства. Грамотный контроль финансовых рынков обеспечивает успешное развитие и функционирование экономики страны. В мировой практике можно выделить четыре модели построения систем управления на финансовых рынках: 1) секторальная; 2) функциональная; 3) интегрированная; 4) целевая. В данный период наше государство нацелено на сценарий третьего варианта - функционирования единого (интегрированного) органа регулирования и надзора на базе ЦБ РФ.
За время образования и становления финансового рынка в РФ, регулированием и контролем над данной сферой занимались многие органы, при этом каждый из них, осуществляя надзор только за какой-то определенной группой участников или одним сегментом финансового рынка, не в состоянии был оценить ситуацию на рынке в целом.
Этот факт и масштабные преобразования в качественных и количественных характеристиках финансового рынка обусловили острую необходимость в реализации реформ государственного управления, в первую очередь, в разрезе создания или определения специального субъекта, способного осуществлять эффективный, унифицированный контроль практически за всем финансовым сектором в России, включая страховщиков, негосударственные пенсионные фонды, биржи, микрофинансовые организации и т.д. Таковым был признан ЦБ РФ.
Приоритетная роль рыночных сил в развитии финансовой сферы привела к формированию двух взаимосвязанных тенденций этого развития. Одна тенденция состоит в движении финансовых институтов в направлении специализации и выработки специфических инструментов, предназначенных для конкретных операций. Эта линия развития ведет к сегментации финансового рынка.
С другой стороны - происходит унификация контроля и регулирования над различными сферами финансового рынка, каковая позволяет прогнозировать системные риски на финансовых рынках, избегать дублирующих полномочий различных лиц, обладающих властной компетенцией, а также обеспечивать единый курс на ускоренное экономического развития страны.
3. В период проводимых реформ необходимо не просто создание нового органа, наделенного контрольными полномочиями, а действующего механизма эффективной и качественной реализации существующих предписаний. Масштабная реформа не должна сводиться лишь к юридической технике. Механическая замена одного регулирующего органа другим - сама по себе не способна достигнуть установленных целей по упрочнению финансового рынка, повышению его конкурентоспособности, создание условий для его интенсивного развития, обеспечение нового качества регулирования финансовых рынков.
4. В Российской Федерации регулирование финансового рынка и регулирование рынка финансовых услуг в большей степени обеспечивает государство, что на практике является не самой эффективной моделью разрешения сложных вопросов государственного управления. Потому введение и упрочнение института саморегулирования - должно стать неотъемлемой частью управления.
Анализ положений вновь принятого закона о статусе СРО в сфере финансовых рынков, к сожалению, не позволяет сделать однозначных выводов о наличии действенных и эффективных механизмов контроля с их стороны. В подобных обстоятельствах роль саморегулирования может быть нивелирована как для участников СРО, так и потребителей услуг до единственной задачи СРО - выдачи разрешений на осуществление деятельности, что, к сожалению, можно наблюдать в российской практике отдельных сфер (строительной, например).
В данном вопросе ЦБ РФ необходимо:
А) принять стандарты деятельности самих СРО, в первую очередь, об установлении контроля за качеством предоставляемых членами СРО услуг и развитии их бизнеса, поддержки их деятельности, активном участии в профилактике и предупреждении сбоев в применении финансовых инструментов, в противном случае действительная эффективность их работы видится не возможной.
Б) прямо возложить на СРО функцию предупреждения совершения нарушений законодательства РФ за счет своевременного выявления на рынке зон с повышенным уровнем риска, в частности, в сфере манипулирования и возможности совершения инсайдерских сделок.
5. В рамках проведенных реформ остался абсолютно не затронут вопрос о правопреемстве. Пункт 6 ст. 49 ФЗ от 23 июля 2013 г. № 251-ФЗ предусматривает, что «со дня вступления в силу настоящего Федерального закона Банк России является процессуальным правопреемником Федеральной службы по финансовым рынкам в судах общей юрисдикции, мировых судах и арбитражных судах». Согласно п. 7 ст. 49 того же акта Банк России становится правопреемником ФСФР по гражданским правам и обязанностям.
Производство правопреемства в практической плоскости предусматривает и возможность возникновения имущественной ответственности по тем актам (решениям) ФСФР и действиям (бездействию) ее должностных лиц, которые послужили основаниями при предъявлении имущественных претензий и причиной судебных разбирательств. Однако у ФСФР и Банка России разный имущественный статус. За ФСФР имущество было закреплено на праве оперативного управления, и субсидиарную ответственность по ее обязательствам несла Российская Федерация.
6. Закон предусматривает необходимость согласования с Правительством Российской Федерации новых целей и функций Банка России в сфере финансовых рынков. Согласование позиций центральных банков в различных странах с исполнительной властью является нормальной практикой, однако это - право, а не обязанность современного центрального банка. Подобная ситуация ставит под сомнение конституционный принцип деятельности Банка России - его независимость от других государственных органов, что недопустимо ни с точки зрения Конституции РФ, ни общепризнанных международных правовых принципов.
7. Известно, какое огромное значение для финансового рынка имеет и
проблема защиты прав потребителя. С недавнего времени в структуре ЦБ РФ создана специальная служба и экспертный совет с такой целью. Но, правовая реформа оставила открытыми сразу два сложных аспекта: каким инструментарием сможет пользоваться ЦБ РФ в данных целях и каким образом будет разделяться компетенция между мегарегулятором и Роспотребнадзором. Полагаем, любое (хоть и теоретически возможное) дублирование полномочий может существенно отразиться на итогах проводимых административных преобразований.
8. Государство должно постоянно выполнять свои регулятивные функции в сфере финансов с целью предотвращения возможности возникновения кризисных ситуаций.
В-третьих, требуется унификация трансграничных финансовых операций юридических и физических лиц с финансовыми ресурсами и активами, обеспечивающая всем участникам равный недискриминационный доступ на рынок, впрочем, не исключающего всех ограничений за свободой трансграничного перемещения финансовых активов (вызванных, в частности, борьбой с отмыванием денег, противодействием терроризму и спецификой текущей национальной финансовой политики).
В любом случае, основной задачей в сфере регулирования является необходимость сглаживания противоречий между наднациональным характером инструментов и институтов финансового рынка и национальным характером деятельности регуляторов.
Объектом исследования выступают общественные отношения, складывающиеся в сфере оптимизации аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков.
Предметом исследования данной дипломной работы являются правовые основы об оптимизации аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков, правовых предпосылках и гипотезах данного процесса, а также специальная и учебная литература, относящиеся к теме исследования.
Цель квалификационной работы заключается в исследовании существующей законодательной базы, теоретических и практических положений об оптимизации аппарата государственной власти Российской Федерации в области финансовых рынков, ее правовых предпосылках и гипотезах. Достижение данной цели осуществлено путем решения следующих научно-практических задач:
1. исследовать историю становления и образования органов государственной власти в области финансовых рынков;
2. рассмотреть виды и место органов государственной власти в сфере финансовых рынков в системе контролирующих органов Российской Федерации;
3. изучить полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу;
4. охарактеризовать правовой статус Федеральной службы по финансовым рынкам;
5. осветить полномочия Центрального банка Российской Федерации;
6. рассмотреть предпосылки, этапы прошедшей реорганизации;
7. составить общее представление о дальнейших путях оптимизации аппарата государственной власти в области финансовых рынков;
8. изучить опыт зарубежных стран.
Поставленные задачи обусловили структуру магистерской диссертации: введение, три главы, которые состоят из восьми параграфов, заключения и списка использованной литературы.
Первая глава посвящена изучению общих вопросов об истории становления и образования органов государственной власти в области финансовых рынков, а также о современных видах и месте органов государственной власти в сфере финансовых рынков в системе контролирующих органов Российской Федерации.
В главе второй освещены полномочия отдельных органов власти, контролирующих участников финансовых рынков. В качестве исторической предпосылки появления нового мегарегулятора на финансовых рынках - ЦБ РФ - рассматриваются полномочия Федеральной службы по финансовым рынкам; в других структурных частях работы исследованы положение самого мегарегулятора и Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Глава третья направлена на освещение процесса реорганизации аппарата государственной власти в сфере финансовых рынков и дальнейших путей его оптимизации. Кроме того, здесь же был изучен опыт зарубежных стран в этой сфере.
✅ Заключение
Одной из важнейших задач становления российской государственности является создание оптимальной модели государственного управления, обеспечивающей эффективное исполнение государственных функций, развитие и укрепление демократических, федеративных, социальных и правовых основ государства, высокие темпы экономического роста и общественного развития.
В этой связи особое внимание уделяется административной реформе, которая по своим масштабам и значимости занимает одно из ведущих мест в общем контексте модернизации Российского государства. Проведение данной реформы охватывает решение сложной и многогранной задачи совершенствования организации и деятельности исполнительной власти путем отказа от избыточных государственных функций, ликвидации излишних управленческих звеньев, построения обновленной системы федеральных органов исполнительной власти; завершения процесса передачи части государственных функций на региональный и местный уровень; гармонизации публичных и частных интересов во взаимоотношениях государства и гражданского общества, а также повышения открытости и доступности власти для граждан.
Без финансовых рынков нормальное финансирование современной экономики вряд ли возможно. Да, для таких рынков характерны нестабильность, надувание «пузырей», что приводит к финансовым кризисам, оказывающим сильное негативное воздействие на реальный сектор экономики. Однако отказ от финансовых рынков, возврат к так называемой строго классической экономике вряд ли возможен, поскольку это привело бы к ситуации утраты фирмами и государством большинства внешних источников финансирования, необходимых им для поддержания нормального функционирования.
Устранение любых недостатков в сфере финансовых рынков вне создания и эффективного функционирования полноценной системы государственного управления не способно помочь достигнуть нашей стране цели обеспечения ускоренного экономического развития страны посредством качественного повышения конкурентоспособности российского финансового рынка и формирования на его основе самостоятельного финансового центра, способного сконцентрировать предложение широкого набора финансовых инструментов, спрос на финансовые инструменты со стороны внутренних и внешних инвесторов и тем самым создать условия для формирования цен на такие финансовые инструменты и соответствующие им активы в Российской Федерации.
Необходимость в консолидированном регулировании, контроле и надзоре на финансовом рынке начала осознаваться в конце 90-х годов прошлого века. Для решения этой проблемы стали предприниматься шаги, направленные на сокращение числа регуляторов деятельности субъектов финансового рынка путем передачи их регулятивных функций Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.
До марта 2004 года система регулирования финансового рынка была достаточно сложно структурирована по секторам, закрепленным за органами государственного управления. Причем основной акцент регулирования приходился, в первую очередь, на предъявлении требований к финансовым институтам, и в последнюю очередь, к финансовым инструментам, которыми они оперировали. Подобная структура приводила к пересечению и дублированию функций различных министерств и ведомств по регулированию и надзору за финансовым рынком, что не способствовало повышению эффективности системы государственного регулирования и актуализировало вопрос о необходимости создания единого регулирующего органа - мегарегулятора финансового рынка.
Позднее Указом Президента РФ от 9 марта 2004 г. N 314 данная Комиссия была упразднена, а ее функции и полномочия переданы утвержденной этим же указом ФСФР, ставшей ее преемницей.
Постепенная тенденция к сосредоточению всей полноты управления в руках единого органа, привела к проведению в 2013 г. глобальной реформы - создании на базе ЦБ РФ мегарегулятора. Впрочем, по сути, речь шла не только и не столько о перераспределении полномочий между государственными органами, это был вопрос выбора модели финансового рынка.
Создание мегарегулятора финансового рынка в России позволило решить следующие задачи:
1. создан единый механизм регулирования на финансовом рынке;
2. появилась возможность более оперативно предотвращать риски на различных сегментах рынка;
3. создаются условия для концентрации потоков информации, а также будет обеспечена ее конфиденциальность;
4. единый регулятор способен быть удобным контактным лицом для соответствующих органов в других странах, что может стимулировать международное сотрудничество для координации финансового рынка.
Указанные положительные аспекты и правильность курса перехода к единому «управителю» на финансовом рынке, подтверждается и мировым опытом: мегарегулирование довольно распространенная модель организации надзора за финансовыми рынками, она действует в 55 развитых странах.
Серьезно расширенные, за счет введения в ареал деятельности ЦБ РФ на финансовых рынках, цели и функции Банка России, однако, устанавливают особое условие их осуществления: «во взаимодействии с Правительством Российской Федерации». Таким образом, закон предусматривает
необходимость согласования с Правительством Российской Федерации новых целей и функций Банка России в сфере финансовых рынков. Фактически на Банк России возложена ответственность за страховой, фондовый, микрофинансовый рынки, а за Правительством Российской Федерации закреплены своего рода контрольные функции за работой самого ЦБ РФ. Согласование позиций центральных банков в различных странах с исполнительной властью является нормальной практикой, однако это - право, а не обязанность современного центрального банка. Подобная ситуация ставит под сомнение конституционный принцип деятельности Банка России - его независимость от других государственных органов, что недопустимо ни с точки зрения Конституции РФ, ни общепризнанных международных правовых принципов.
На сегодняшний день государственное управление в сфере финансовых рынков не является исключительной прерогативой ЦБ РФ. Определенная множественность органов, осуществляющих контроль в сфере регулирования финансовых рынков, сохранена, и объясняется, в первую очередь, разнородностью объектов, подлежащих такому контролю, однако общие унифицированное регулирование и контроль осуществляется одним органом - ЦБ РФ, занимающим центральное место в архитектуре органов управления финансовыми рынками.
Следует заметить, что в противовес государственному регулированию многие ученые часто упоминают институт саморегулирования. По нашему мнению, саморегулирование - один из элементов государственного регулирования общественных отношений, поскольку его реализация производится на основе делегирования государством ряда полномочий по управлению рынком. О таком подходе со стороны государства свидетельствуют и вышеобозначенные программные документы. Именно потому одной из ключевых задач в процессе создания в 2013 году единого регулятора на базе Банка России выступило реформирование системы саморегулирования на финансовом рынке. Повышение роли саморегулирования рассматривается Банком России как неотъемлемая часть общей стратегии по развитию финансового рынка в области некредитных финансовых организаций.
В целом принято выделять две модели регулирования финансового рынка относительно возможностей его саморегулирования: первая предполагает превалирование государственных органов и только незначительная доля полномочий отдается для реализации объединениям профессиональных участников рынка - саморегулируемым организациям; вторая, наоборот, - передачу важнейших функций саморегулируемым организациям, а государство оставляет за собой право контроля и возможность вмешаться в любой момент.
В Российской Федерации регулирование финансового рынка и регулирование рынка финансовых услуг в большей степени обеспечивает государство, что на практике является не самой эффективной моделью разрешения сложных вопросов государственного управления. Потому введение и упрочнение института саморегулирования в сфере финансовых рынков - это, как представляется, должно стать неотъемлемой частью оптимизации указанного процесса.
В этой связи особое внимание уделяется административной реформе, которая по своим масштабам и значимости занимает одно из ведущих мест в общем контексте модернизации Российского государства. Проведение данной реформы охватывает решение сложной и многогранной задачи совершенствования организации и деятельности исполнительной власти путем отказа от избыточных государственных функций, ликвидации излишних управленческих звеньев, построения обновленной системы федеральных органов исполнительной власти; завершения процесса передачи части государственных функций на региональный и местный уровень; гармонизации публичных и частных интересов во взаимоотношениях государства и гражданского общества, а также повышения открытости и доступности власти для граждан.
Без финансовых рынков нормальное финансирование современной экономики вряд ли возможно. Да, для таких рынков характерны нестабильность, надувание «пузырей», что приводит к финансовым кризисам, оказывающим сильное негативное воздействие на реальный сектор экономики. Однако отказ от финансовых рынков, возврат к так называемой строго классической экономике вряд ли возможен, поскольку это привело бы к ситуации утраты фирмами и государством большинства внешних источников финансирования, необходимых им для поддержания нормального функционирования.
Устранение любых недостатков в сфере финансовых рынков вне создания и эффективного функционирования полноценной системы государственного управления не способно помочь достигнуть нашей стране цели обеспечения ускоренного экономического развития страны посредством качественного повышения конкурентоспособности российского финансового рынка и формирования на его основе самостоятельного финансового центра, способного сконцентрировать предложение широкого набора финансовых инструментов, спрос на финансовые инструменты со стороны внутренних и внешних инвесторов и тем самым создать условия для формирования цен на такие финансовые инструменты и соответствующие им активы в Российской Федерации.
Необходимость в консолидированном регулировании, контроле и надзоре на финансовом рынке начала осознаваться в конце 90-х годов прошлого века. Для решения этой проблемы стали предприниматься шаги, направленные на сокращение числа регуляторов деятельности субъектов финансового рынка путем передачи их регулятивных функций Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.
До марта 2004 года система регулирования финансового рынка была достаточно сложно структурирована по секторам, закрепленным за органами государственного управления. Причем основной акцент регулирования приходился, в первую очередь, на предъявлении требований к финансовым институтам, и в последнюю очередь, к финансовым инструментам, которыми они оперировали. Подобная структура приводила к пересечению и дублированию функций различных министерств и ведомств по регулированию и надзору за финансовым рынком, что не способствовало повышению эффективности системы государственного регулирования и актуализировало вопрос о необходимости создания единого регулирующего органа - мегарегулятора финансового рынка.
Позднее Указом Президента РФ от 9 марта 2004 г. N 314 данная Комиссия была упразднена, а ее функции и полномочия переданы утвержденной этим же указом ФСФР, ставшей ее преемницей.
Постепенная тенденция к сосредоточению всей полноты управления в руках единого органа, привела к проведению в 2013 г. глобальной реформы - создании на базе ЦБ РФ мегарегулятора. Впрочем, по сути, речь шла не только и не столько о перераспределении полномочий между государственными органами, это был вопрос выбора модели финансового рынка.
Создание мегарегулятора финансового рынка в России позволило решить следующие задачи:
1. создан единый механизм регулирования на финансовом рынке;
2. появилась возможность более оперативно предотвращать риски на различных сегментах рынка;
3. создаются условия для концентрации потоков информации, а также будет обеспечена ее конфиденциальность;
4. единый регулятор способен быть удобным контактным лицом для соответствующих органов в других странах, что может стимулировать международное сотрудничество для координации финансового рынка.
Указанные положительные аспекты и правильность курса перехода к единому «управителю» на финансовом рынке, подтверждается и мировым опытом: мегарегулирование довольно распространенная модель организации надзора за финансовыми рынками, она действует в 55 развитых странах.
Серьезно расширенные, за счет введения в ареал деятельности ЦБ РФ на финансовых рынках, цели и функции Банка России, однако, устанавливают особое условие их осуществления: «во взаимодействии с Правительством Российской Федерации». Таким образом, закон предусматривает
необходимость согласования с Правительством Российской Федерации новых целей и функций Банка России в сфере финансовых рынков. Фактически на Банк России возложена ответственность за страховой, фондовый, микрофинансовый рынки, а за Правительством Российской Федерации закреплены своего рода контрольные функции за работой самого ЦБ РФ. Согласование позиций центральных банков в различных странах с исполнительной властью является нормальной практикой, однако это - право, а не обязанность современного центрального банка. Подобная ситуация ставит под сомнение конституционный принцип деятельности Банка России - его независимость от других государственных органов, что недопустимо ни с точки зрения Конституции РФ, ни общепризнанных международных правовых принципов.
На сегодняшний день государственное управление в сфере финансовых рынков не является исключительной прерогативой ЦБ РФ. Определенная множественность органов, осуществляющих контроль в сфере регулирования финансовых рынков, сохранена, и объясняется, в первую очередь, разнородностью объектов, подлежащих такому контролю, однако общие унифицированное регулирование и контроль осуществляется одним органом - ЦБ РФ, занимающим центральное место в архитектуре органов управления финансовыми рынками.
Следует заметить, что в противовес государственному регулированию многие ученые часто упоминают институт саморегулирования. По нашему мнению, саморегулирование - один из элементов государственного регулирования общественных отношений, поскольку его реализация производится на основе делегирования государством ряда полномочий по управлению рынком. О таком подходе со стороны государства свидетельствуют и вышеобозначенные программные документы. Именно потому одной из ключевых задач в процессе создания в 2013 году единого регулятора на базе Банка России выступило реформирование системы саморегулирования на финансовом рынке. Повышение роли саморегулирования рассматривается Банком России как неотъемлемая часть общей стратегии по развитию финансового рынка в области некредитных финансовых организаций.
В целом принято выделять две модели регулирования финансового рынка относительно возможностей его саморегулирования: первая предполагает превалирование государственных органов и только незначительная доля полномочий отдается для реализации объединениям профессиональных участников рынка - саморегулируемым организациям; вторая, наоборот, - передачу важнейших функций саморегулируемым организациям, а государство оставляет за собой право контроля и возможность вмешаться в любой момент.
В Российской Федерации регулирование финансового рынка и регулирование рынка финансовых услуг в большей степени обеспечивает государство, что на практике является не самой эффективной моделью разрешения сложных вопросов государственного управления. Потому введение и упрочнение института саморегулирования в сфере финансовых рынков - это, как представляется, должно стать неотъемлемой частью оптимизации указанного процесса.
ИЛИ
Поиск аналога
📕 Список литературы
🛒 Оформить заказ
⚡ Работу высылаем в течении 5 минут после оплаты.