Введение 3
Глава 1. Правовое регулирование обеспечения исполнения обязательств 8
1.1. Общая характеристика способов обеспечения исполнения обязательств и
их правовое регулирование 8
1.2. Понятие и функции неустойки 14
Глава 2. Способ обеспечения обязательств, направленный на стимулирование должника к надлежащему исполнению 24
2.1. Правовая природа неустойки как обеспечения исполнения
обязательств 24
2.2. Виды неустойки 32
Глава 3. Некоторые аспекты теории и практики в части применения неустойки 56
3.1. Новация неустойки 56
3.2. Актуальные вопросы урегулирования споров в долевом строительстве,
применительно к неустойке 69
Заключение 77
Список использованных нормативно-правовых актов, материалов судебной и иной правоприменительной практики и специальной литературы 81
«Договоры должны соблюдаться» - основополагающий принцип гражданских правоотношений, известный ещё со времен расцвета римского права. Однако же, как показывает многовековая практика, принцип этот нарушается нередко. Именно поэтому одной из основных задач правовой системы любого государства и всего мирового сообщества является обеспечение гарантий защиты прав сторон в обязательствах. Одним из важнейших институтов гражданского права, призванным решить эту задачу, является институт обеспечения исполнения обязательств.
Стоит отметить, что данный институт довольно сильно отличается в зависимости от правовой системы. Практическое значение способов обеспечения исполнения обязательств было оценено при создании действующего на данный момент Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ) , в котором указанному выше институту выделена отдельная глава 23 «Обеспечение исполнения обязательств». В ст. 329 ГК РФ прослеживается основное назначение данной системы мер, а именно побуждение должника и кредитора исполнять обязанности надлежащим образом и (или) гарантии интересов кредитора в случае неисправности должника. Реализация прав кредитора заключается в требовании возмещения убытков, возникших вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.
ГК РФ, учитывая, в том числе последние изменения , предоставляет
нам разнообразные способы обеспечения исполнения обязательств. К числу таких способов относятся неустойка, залог, удержание, поручительство, независимая гарантия, задаток. В ряде случаев, кроме стимулирующей, способы обеспечения выполняют и другие функции. Например, неустойка и задаток одновременно представляют собой меры гражданско-правовой
-5
ответственности. Как показывает судебно-арбитражная практика, неустойка начисляется как мера имущественной ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств стороной договора, что служит средством возмещения потерь кредитора. Так, например, в Постановлении Арбитражного суда Поволжского округа от 13.03.2017 N Ф06-18327/2017 по делу N А12-25107/2016 по требованию о взыскании неустойки по договору на оказание охранных услуг в счет погашения задолженности по оплате оказанных услуг на заказчика возлагается ответственность в виде договорной неустойки (пени). Начисление такой неустойки соответствует правовой позиции, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.11.2013 N 8171/13.
Остановимся подробнее на одном из способов обеспечения исполнения обязательств - неустойке. Неустойкой согласно содержанию статьи 330 ГК РФ признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Неустойка в свою очередь подразделяется на два вида: пеня и штраф.
Удобство применения неустойки в качестве способа обеспечения исполнения обязательств, и как следствие, ее широкое распространение и привлекательность объясняется тем, что она способствует созданию упрощенного способа предоставления компенсации возникших
неблагоприятных последствий у кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств. В связи с этим, неустойке свойственны следующие черты, которые являются одновременно ее преимуществами перед другими способами обеспечения:
предопределенный согласованный размер денежной суммы, подлежащей уплате в случае выявления недостатка исполнения обязательств со стороны должника; отсутствие бремени доказывания размера наступивших в результате правонарушения последствий и проведения их оценки; наличие способа самостоятельно определить условия соглашения о неустойке, включая ее размер (исключая законную неустойку), вид, пределы применения, порядок взыскания вместе с убытками, соотношение со сроками нарушения, что предоставляет возможность наилучшим образом адаптировать к реальным обстоятельствам дела применение неустойки.
Однако данный способ до сих пор порождает большое количество споров по поводу своей сущности и, как показывает практика, урегулирован далеко не полностью. Принимая во внимание сложившуюся в данный момент сложную экономическую ситуацию в мире, а особенно в нашей стране, можно отметить, что в таких сложных условиях проявляются совершенно новые проблемы, связанные с применением положений гражданского законодательства о неустойке, которые необходимо разрешить.
Актуальность темы дипломной работы обусловлена тем, что, несмотря на то, что она является основным среди способов обеспечения исполнения обязательств, до сих пор судебная практика в этом вопросе далеко не
однозначна. В связи с этим имеется необходимость в анализе практики применения неустойки в целях выработки определенных рекомендаций по использованию данной обеспечительной конструкции и конкретизации мер ответственности с учетом активно меняющегося в последнее время законодательства.
Целью выпускной квалификационной работы является формирование комплексного представления неустойки как способа обеспечения обязательств в гражданском праве. Исходя из вышеуказанной цели, определены следующие задачи данной работы:
- показать общую характеристику способов обеспечения исполнения обязательств и их правовое регулирование;
- дать понятие и функции неустойки;
- исследовать правовую природу неустойки как обеспечения исполнения обязательств;
- изучить виды неустойки;
- рассмотреть новации неустойки;
- проанализировать актуальные вопросы урегулирования споров в долевом строительстве, применительно к неустойке.
Предметом исследования являются действующее законодательство, регулирующее правовые особенности неустойки как способа обеспечения исполнения обязательств.
Объектом исследования выступает непосредственно сам институт неустойки, а именно его особенности и нюансы, а также некоторые аспекты теории и практики в части применения неустойки.
Применение неустойки в правовой системе России регулируется
достаточно детально, причем регулирование осуществляется не только ГК
РФ, но и иными Федеральными законами и другими нормативными
правовыми актами, содержащих нормы гражданского законодательства,
причем как кодифицированных (например, Устав железнодорожного
6
транспорта), так и некодифицированных . Кроме того, нормы о неустойке содержатся и в федеральных законах, не входящих в систему гражданского законодательства, таких как Земельный кодекс РФ , Жилищный кодекс РФ , Федеральный закон от 05.04.2013 № 44- ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» , который подробнейшим образом описывает механизм использования неустойки в регулируемых правоотношениях. Также нормативную основу исследования составляют судебная практика, как высших судебных инстанций.
Теоретическую основу выпускной квалификационной работы составляют труды таких авторов, как: Агаркова М.М, Брагинского М. И., Витрянского В. В., Васильева В.В., Васьковского Е.В., Гришина Д. А., Гаврилова Э.И., Гонгало Б.М., Граве К.А., Грибанова В.П., Карапетова А.Г., Мейера Д.И., Новиковой А.А., Новицкого И.Б., Покровского И.А., Полянской Г.Н., Тишина А. П., Шершеневича Г.Ф. и другие.
Структура дипломной работы состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованных источников.
По итогам исследования сܲдеܲлܲаны сܲлеܲдуܲюܲщܲие вܲыܲвоܲдܲы:
Обеспечение исполнения обязательств есть использование
установленных законом или договором обеспечительных мер (способов)
имущественного характера, существующих в виде акцессорных
(дополнительных) обязательств. Назначение данного института состоит в
стимулировании должника к исполнению обязательства и (или) гарантии
защиты имущественного интереса кредитора в случае неисправности
должника. В соответствии с законодательством Российской Федерации для
побуждения должника к надлежащему исполнению обязательства,
обязательство должно быть обеспеченно одним из способов, указанных в ст.
329 ГК РФ. К числу таких способов относятся неустойка, залог, удержание,
поручительство, независимая гарантия, задаток.
Наиболее востребованной в настоящее время формой ответственности
за неисполнение обязательств - является неустойка. Общие положения
данного института закреплены в ст. 330-333 § 2 «Неустойка» главы 23
«Обеспечение исполнения обязательств» раздела III. Она представляет собой
определенную законом или договором денежную сумму, которую должник
обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего
исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
Можно выделить следующие функции неустойки: обеспечительную,
стимулирующую, сигнализационную, в доктрине отмечают также штрафную
и компенсационную.
Исчисление неустойки возможно по соглашению сторон и в силу
указания закона. Договорная неустойка устанавливается в случаях, когда
законом не предусмотрены те или иные санкции за какое-либо нарушение.
Законная неустойка может устанавливаться императивной либо
диспозитивной нормой права. В первом случае стороны не имеют права от
нее отказаться. В последнем - стороны могут увеличить либо уменьшить78
размер неустойки, обусловить ее взыскание определенного рода
обстоятельствами.
В зависимости от соотношения права на взыскание неустойки и права
на возмещение убытков законодательство различает четыре вида неустойки
— зачетную, штрафную, исключительную и альтернативную (ст. 330 ГК РФ).
Суды квалифицируют неустойку именно как зачетную, если не усматривают
в законе или договоре специальных положений относительно порядка
взыскания убытков. В случае исключительной неустойки допускается только
взыскание самой неустойки, а возмещение убытков сверх ее суммы
исключается. Если согласован именно такой вид неустойки, это должно быть
прямо отражено в договоре. Для квалификации неустойки как штрафной в
договоре должна быть прямо указана возможность взыскания убытков в
полной сумме сверх такой неустойки, в чем, собственно, и состоит суть
данного вида. Понятия «штрафная неустойка» и «штраф» не являются
синонимами. Второй термин означает неустойку, установленную в твердом
размере. Альтернативный вид неустойки позволяет кредитору сделать выбор,
что именно взыскать — неустойку или убытки. Для квалификации неустойки
как альтернативной нужно прямо указать это в договоре.
Отдельно стоит выделить товарную неустойку, которая является одним
из способов обеспечения исполнения обязательства. В случае с товарной
неустойкой должник должен уплатить не денежную сумму, а передать
определенное количество товара или иную вещь. Целесообразность
применения сторонами договора товарной неустойки определяется
содержанием основного договора.
Несмотря на то, что размер неустойки устанавливается законом или
договором, возможно снижение неустойки по инициативе суда либо на
основании заявления ответчика. Полное освобождение от уплаты неустойки
не допускается. Суд может уменьшить неустойку, подлежащую уплате, если
она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства (ст. 333 ГК79
РФ). При этом под последствиями нарушения обязательства
подразумеваются не только незначительный размер убытков, понесенных
кредитором, но и иные обстоятельства негативного характера. Если
должником является коммерческая организация, индивидуальный
предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении
ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается
только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть
сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи
333 ГК РФ).
Также в данной работе были рассмотрена особенности применения
неустойки в случае новации. Осуществляется она в связи с тем, что цель
первоначального обязательства не реализована. Значение новации
заключается в том, что меняется предмет и условия обязательства,
прекращается главное и. как правило, дополнительное обязательство.
Последнее может быть сохранено лишь в том случае, если это предусмотрено
договором (п.3 ст.414 ГК). Можно установить следующие пределы
применения новации относительно обязательства по уплате
неустойки. Во-первых, новация основного обязательства прекращает
обязательства по уплате неустойки исключительно на будущее время и
не затрагивает обязанности по уплате денежного долга, возникшего в
силу неисполнения основного первоначального обязательства и
соответствующего размеру неуплаченной неустойки; с момента новации
основного обязательства обязательство по уплате неустойки
преобразуется в кондиционное обязательство. Во-вторых, допускается
новация основного обязательства и обязательства по уплате неустойки с
одновременной заменой их на одно заемное обязательство. В-третьих,
исключена новация обязательства по уплате неустойки с сохранением
основного обязательства.
Особенности применения неустойки в долевом строительстве
определены тем, что чаще всего здесь действует законная неустойка, т.е.
Закон «Об участии в долевом строительстве» одним из видов
ответственности в данных правоотношениях выделяет штрафные санкции,
которые можно предъявить Застройщику при просрочке в сдаче объекта
строительства. Взыскание штрафа, в случае если исполнитель (застройщик)
в добровольном порядке не исполнил законные требования потребителя,
является обязанностью суда, и дольщик не обязан заявлять требование о его
взыскании. Суд должен самостоятельно взыскать штраф. Отдельным
требованием, не требующим доказательств, выступает требование о
взыскании морального ущерба.
Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. (с доп. от 21
июля 2014 г. N 11-ФКЗ) // Российская газета. - 2009. - № 7. - 21 января;
2014. - № 163. – 23 июля.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. N 51-
ФЗ (с изм. от 26 июля 2017 г. N 199-ФЗ) // Собрание законодательства
Российской Федерации. - 1994. - N 32. - ст. 3301; 2017. - N 31 (часть
первая) - Ст. 4748.
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от
26.01.1996 № 14-ФЗ //Собрание законодательства РФ. – 1996. - № 5. -Ст.
410.
4. Земельный кодекс Российской Федерации от 25 октября 2001 г. N 136-
ФЗ (с изм. от 29 июля 2017 г. N 280-ФЗ) // Собрание законодательства
Российской Федерации. - 2001. - N 44. - ст. 4147; 2017. - N 31 (часть I). -
Ст. 4829.
5. Жилищный кодекс Российской Федерации от 29 декабря 2004 г. N 188-
ФЗ (с изм. от 29 июля 2017 г. N 279-ФЗ) // Собрание законодательства
Российской Федерации. - 2005. - N 1 (часть I). - ст. 14; 2017. - N 31
(часть I). - Ст. 4828.
6. Федеральный закон от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ "О контрактной
системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения
государственных и муниципальных нужд" (с изм. от 29 июля 2017 г.
N 231-ФЗ) // Российская газета от 12 апреля 2013 г. № 80; от 4 августа
2017 г. N 172.
7. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. N 214-ФЗ "Об участии в
долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов82
недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные
акты Российской Федерации" (с изм. от 29 июля 2017 г. N 267-ФЗ) //
Собрание законодательства Российской Федерации. - 2005. - N 1 (часть
I). - ст. 40; 2017. - N 31 (часть I). - ст. 4816.
8. Федеральный закон от 10 января 2003 г. N 18-ФЗ "Устав
железнодорожного транспорта Российской Федерации" (с изм. от 1 мая
2017 г. N 85-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации. -
2003. - N 2. - ст. 170; 2017. - №18. – 2662.
9. Закон РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I "О защите прав потребителей"
(с изм. от 1 мая 2017 г. N 88-ФЗ) // Российская газета от 7 апреля 1992
г.; от 3 мая 2017 г. N 94.
10.Постановление ВЦИК от 11.11.1922 (с изм. от 02.02.1923) "О введении
в действие Гражданского кодекса РСФСР" (вместе с "Гражданским
кодексом РСФСР") // «Известия ВЦИК», № 256, 12.11.1992 (документ
утратил силу в связи изданием Указа Президиума ВС РСФСР от
16.12.1964).
II Материалы судебной практики:
11.Постановление Конституционного Суда РФ от 15.01.2015 N 6-О «Об
отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки Рычковой
Татьяны Александровны на нарушение ее конституционных прав
частью первой статьи 333 Гражданского кодекса Российской
Федерации»
12.Определение Конституционного Суда РФ от 23.06.2016 N 1365-О// СПС
«КонсультантПлюс».
13.Определение Конституционного Суда РФ от 22.01.2004 N 13-О "Об
отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки Бочаровой Нины
Викторовны на нарушение ее конституционных прав частью первой
статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации"// СПС
«КонсультантПлюс».83
14.Определение Конституционного Суда РФ от 10.01.2002 № 11-О. // СПС
«КонсультантПлюс».
15.Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27
июня 2017 г. N 22 г. Москва "О некоторых вопросах рассмотрения
судами споров по оплате коммунальных услуг и жилого помещения,
занимаемого гражданами в многоквартирном доме по договору
социального найма или принадлежащего им на праве собственности" //
СПС «КонсультантПлюс».
16.Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. N 7
"О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса
Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств"
(с изм. от 7 февраля 2017 г. N 6) // Российская газета от 4 апреля 2016 г.
N 70; от 17 февраля 2017 г. №36.
17.Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29
сентября 2015 г. N 43 г. Москва "О некоторых вопросах, связанных с
применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об
исковой давности" // СПС «КонсультантПлюс».
18.Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 № 17 «О
рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав
потребителей» // Рос. газета. 2012. № 156.
19.Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ № 6/8 от 01.07.96 г.
п. 42 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой
Гражданского кодекса РФ». // Бюллетень Верховного Суда РФ. 1996. --
№ 9. // СПС «КонсультантПлюс».
20.Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1
от 28.03.2018 г. // СПС «КонсультантПлюс».
21.Обзор практики разрешения судами споров, возникающих в связи с
участием граждан в долевом строительстве многоквартирных домов и84
иных объектов недвижимости (утв. Президиумом Верховного Суда РФ
04.12.2013) // Документ опубликован не был.
22.Обзор судебной практики ВС РФ «Некоторые вопросы судебной
практики ВС РФ по гражданским делам» п. 3 от 15.05.03 г. // СПС
«КонсультантПлюс».
23.Постановление Пленума ВАС РФ от 14 марта 2014 г. № 16 «О свободе
договора и ее пределах» // Вестник Высшего Арбитражного Суда
Российской Федерации. - 2014. - N 5.
24.Постановление Пленума ВАС РФ от 22 декабря 2011 № 81 «О
некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского Кодекса
Российской Федерации// Вестник Высшего арбитражного суда Рос.
Федерации. – 2012. – № 2.
25.Постановление Президиума ВАС РФ от 12.11.2013 N 8171/13 по делу N
А41-19033/2012// "Вестник ВАС РФ", 2014, N 4
26.Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 30.10.2007 г. № 120.
Обзор практики применения арбитражными судами положений главы
24 Гражданского кодекса Российской Федерации // СПС Консультант+
27.Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21 декабря 2005 г. N
103 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 414
Гражданского кодекса Российской Федерации» // СПС
«КонсультантПлюс».
28.Приложение к Информационному письму ВАС РФ от 14.07.97 г. № 17
П. 2, П.4 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи
333 ГК РФ» // СПС «КонсультантПлюс»;
29.Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 13.03.2017
N Ф06-18327/2017 по делу N А12-25107/2016// СПС
«КонсультантПлюс».