Тема: КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И ПЕРВОНАЧАЛЬНЫЙ ЭТАП РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЕННОГО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ

Актуальность рассматриваемой темы заключается в том, научно - технический прогресс - это одна из комплексных составляющих развития современного мира. Совершенствование способов покупки и оплаты привели к активному использованию электронных платежных средств, значительно упрощающих повседневную жизнь человека. Однако повсеместное внедрение электронных платежных средств привело не только к упрощению совершения товарно-денежных операций, но и к появлению модернизированных способов совершения преступлений. Преступность вышла на качественно новый уровень по сравнению с преступностью прошлых лет.
Не миновали эти процессы и сфера совершения мошенничества с использованием банковских карт. Современное мировое сообщество практически во все аспекты своей деятельности внедряет различные информационные технологии. Данный процесс коснулся и банковской сферы.
На сегодняшний день не обязательно иметь пластиковую банковскую карту в своем пользовании. Многие банки перешли на виртуальный вариант данного платежного средства, что, не только в значительной мере повышает комфорт использования, но и несет определенный ущерб ее владельцу.
Сотрудники правоохранительных органов по всему миру выявляют и блокируют тысячи операций, производимых мошенниками с целью хищения денежных средств с виртуальных банковских карт, однако отследить данные процессы и взять их под контроль достаточно затруднительно. Это обусловлено тем, что сегодня, благодаря высокому развитию информационных технологий, большинство людей, не имея особой подготовки могут скрывать свои действия в информационном пространстве Интернет, а также маскировать любую информацию о себе, включая местоположение и личные данные.
Объектом исследования является
правоохранительных органов Российской Федерации в сфере борьбы с преступлениями, совершаемыми с использованием банковских карт.
Предметом исследования являлись закономерности и особенности совершения мошеннических действий с использованием банковских карт, а также способы подготовки, сокрытия и раскрытия данного вида преступлений.
Целью исследования является анализ криминалистической характеристики и первоначального этапа расследования мошенничества, совершенного с использование банковских карт.
Для решения данной цели поставлены следующие задачи:
— проанализировать общие положения криминалистической
— характеристики хищений, совершенных с использованием
банковских карт;
— выделить криминалистически значимые сведения о способе, обстановке и предмете хищений, совершенных с использованием банковских карт;
— рассмотреть криминалистически значимые данные о механизме следообразования и обстоятельствах, способствовавших совершению преступления;
— проанализировать проверочные мероприятия на первоначальном этапе расследования мошенничества, совершаемого с использованием банковских карт;
— изучить следственные действия, производимые при расследовании мошенничества с использованием банковских карт.
Методологической основой исследования являются апробированные юридическими науками методы познания, к ним относятся статистический, системный, социологический, сравнительно-правовой, формальнологический методы, а также наблюдение, анализ, синтез, аналогия, абстрагирование, моделирование и обобщение.
Нормативную правовую базу магистерской диссертации составили: нормы действующего уголовного и уголовно -процессуального законодательства, приказы МВД России, постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, а также постановления высших судебных инстанций по вопросам правоприменительной практики.
Эмпирическую основу научного исследования составили материалы судебной практики, результаты криминалистических исследований различных ученых, статистические показатели уровня мошенничества с использованием электронных платежных средств, а также проведенные ранее научные исследования по данной теме.
Теоретическая база научного исследования представлена работами видных отечественных ученых в области криминалистики, выраженные в таких источниках как монографии, диссертации, учебники и учебные пособия, научные статьи и иные материалы, посвященные исследованию и изучению выбранной темы.
Степень научной разработанности проблемы. Изучением проблем, посвящённых теме настоящего исследования, занимались: Г.З. Гаспарян, О.А. Шут, И.Г. Чекунов, Е.В. Слукина, Л.В. Иванова, А.С. Маленкин и другие.
Апробация результатов исследования. По теме исследования была подготовлена научная статья «Отдельные элементы мошенничества, совершенного с использованием банковских карт» в сборнике Научное сообщество студентов. Междисциплинарные исследования по материалам CLXXXIX студенческой международной научно-практической конференции.
Практическая значимость данного исследования состоит в том, что его материалы могут быть использованы сотрудниками следственных органов. Также в настоящей магистерской диссертации приводятся положения, которые в последующем могут быть использованы в научной и учебной деятельности.
По структуре магистерская диссертация состоит из введения, двух глав, включающих в себя пять параграфов, заключения, списка использованной литературы.

Купить

При анализе криминалистической характеристики мошенничества, осуществляемого с использованием электронных платёжных средств, выделяются следующие элементы: значимые данные о самом электронном платёжном средстве как о ключевом инструменте преступления; информация о стандартных методах подготовки, выполнения и скрытия преступных действий; условия, в которых было совершено преступление; а также сведения о типичных следах, оставляемых преступной активностью, их механизме формирования и процедурах фиксации; и, наконец, данные, описывающие личностные характеристики преступника.
1. В контексте расследования преступлений, связанных с мошенничеством при помощи банковских карт, можно выделить несколько типичных следственных ситуаций, которые часто встречаются в практике когда преступление было совершено членом небольшой группы, заранее спланировавшей свои действия. Задержанный в таких случаях может выступать в роли исполнителя преступления, быть членом организованной группы или же действовать автономно. Часто используются поддельные пластиковые карты, приобретённые у лиц, специализирующихся на их изготовлении или сбыте. Отдельно стоит упомянуть случаи, когда неправомерные действия задержанного выявляются благодаря техническим сбоям в работе платёжных систем или ошибкам их персонала.
2. Ещё одним распространённым случаем является задержание лица по оперативной информации, что позволяет предположить групповую природу преступления или его автономный характер. Возможны ситуации, когда служба безопасности банка фиксирует использование карты неизвестными лицами, что может свидетельствовать как об организованной преступной деятельности, так и о случайном владении поддельными картами.
Дополнительный аспект - это поступление информации от владельца или держателя карты о возможных мошенничествах, что ведёт к раскрытию случаев использования поддельных карт или ошибочных операций, связанных с банковскими счетами. Это подчеркивает необходимость активного взаимодействия следователей с оперативными подразделениями уже на начальном этапе расследования, что позволяет задержать подозреваемых в момент попытки совершения преступления.
Таким образом, эффективное расследование и правильная идентификация следственных сценариев способствуют более успешному раскрытию преступлений, связанных с мошенничеством при помощи платёжных карт, и обеспечивают более оперативное привлечение виновных к ответственности.
В контексте расследования мошенничеств с использованием платёжных карт, важную роль играет координация действий следователя с оперативными подразделениями. Это сотрудничество осуществляется через
целенаправленные поручения о проведении необходимых
оперативнорозыскных мероприятий. Особое значение в процессе расследования приобретает осмотр места происшествия, который желательно проводить до возбуждения уголовного дела, что позволяет подтвердить достоверность первичных данных о совершённом преступлении.
Осмотр места происшествия и допросы свидетелей являются ключевыми этапами сбора информации. Свидетели, включая потерпевших, классифицируются в зависимости от их роли в сфере обращения безналичных средств, что определяет специфику вопросов, направленных на выяснение всех деталей преступления. К числу потенциальных свидетелей относятся сотрудники банков, торговых и обслуживающих учреждений, которые принимают участие в операциях с пластиковыми картами, а также законные держатели карт, которые могут стать жертвами мошенничества.
Допрос подозреваемых занимает особое место в расследовании, поскольку именно от полученной от них информации зависит формулировка обвинения и подготовка соответствующего постановления о привлечении к уголовной ответственности. При этом, в процессе расследования могут потребоваться специальные знания, связанные с технологиями платёжных систем, методами идентификации поддельных карт и другими аспектами, которые помогут точно интерпретировать собранные данные.
Таким образом, между различными этапами расследования и участниками процесса должно быть налажено тесное взаимодействие, направленное на эффективное и всестороннее раскрытие преступлений, связанных с использованием платёжных карт. Это требует от следователя не только глубоких знаний в области криминалистики, но и умения координировать работу многочисленных служб и специалистов, задействованных в процессе.

Купить