В результате выполненного нами исследования мы можем сделать следующие основные выводы и заключение. Международная валютная система- составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.
Последние десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере. Под влиянием многих факторов функционирование валютных систем усложнилось и характеризуется частыми изменениями. Поэтому изучение мирового опыта представляет большой интерес для складывающейся в России и других странах СНГ рыночной экономики. Постепенная интеграция России в мировое сообщество, вступление в Международный валютный фонд (МВФ) и группу Международного банка реконструкции и развития (МБРР) требуют знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют.
Развитие мировой валютной системы обусловлено историческими предпосылками. При этом политика каждого государства и наднациональных регулирующих структур строилась на основе теоретических моделей ученых различных экономических школ. Представителями разных направлений в экономической науке предлагаются различные методы валютно-финансового регулирования. Каждая новая концепция выражает позицию определенной социальной группы и определенного времени. Некоторые теории сохраняют актуальность на протяжении длительного временного периода. Но в целом трансформация мирового хозяйства показывает свежие идеи и развитие новых валютных теорий.
Международные валютные отношения - необходимый элемент мировой экономики. В свою очередь совокупность форм организации этих валютных отношений, закреплённых межгосударственными соглашениями, и составляет международную валютную систему. В своём развитии она прошла ряд этапов начиная от Золотомонетного стандарта и заканчивая Европейской валютной системой.
Последовательно существовали и сменяли друг друга три мировые валютные системы. Первая из них - система «золотого стандарта» - основывалась на золоте, за которым законодательно закреплялась роль главной формы денег. Курс национальных валют жестко привязывался к золоту, и через золотое содержание валюты соотносились друг с другом по твердому валютному курсу. Отклонение валютного курса от объявленного соотношения было не более 1% и находилось в пределах «золотых точек».
Основу второй, Бреттон-Вудской валютной системы, составляли твердые обменные курсы валют стран-участниц по отношению к курсу ведущей валюты; курс ведущей валюты - доллара США - фиксировался к золоту; центральные банки стран-участниц обязались поддерживать стабильный курс валют к доллару США с помощью валютных интервенций. Колебания курсов валют допускались в интервалах 1%; изменение курса валют происходило посредством девальвации и ревальвации; организационное звено международной валютной системы МВФ.
Третья, Ямайская, валютная система основана на плавающих обменных курсах и является многовалютным стандартом. Страна может выбирать фиксированный, плавающий или смешанный режим валютного курса.
Основными целями основания ЕВС являлось создание зоны стабильных валютных курсов в Европе, отсутствие которой затрудняло как сотрудничество стран-членов Европейского сообщества в области выполнения общих программ, так и во взаимных торговых отношениях, а также сближение экономических и финансовых политик стран-участниц. Страны ЕВС зафиксировали курсы своих валют по отношению к центральному курсу ЭКЮ; на основе центрального курса к ЭКЮ рассчитаны все основные паритеты между курсами валют стран-участниц; страны ЕВС обязаны поддерживать фиксированный курс валют с помощью интервенций на уровне 2,5% от паритетного, а в настоящее время в пределах 1,5% от паритетного. С 1 января 1999 года 11 стран-участниц ЕС приняли единую валюту - «евро».
Изменение мировой валютной системы требует трансформации существующего валютного порядка. С помощью теоретических моделей предпринимались попытки выявления тенденций дальнейшего развития мировой валютной системы, а также ее реформирования с целью стабилизации международных валютно-финансовых отношений.
Одной из основных проблем мировой валютной системы является не обеспечение устойчивости валютных курсов. При разработке и проведении финансовой политики валютный курс играет большую роль. Большинство стран манипулируют валютными курсами для решения своих проблем, как в области экономического развития, так и в области защиты от валютного риска. При этом динамика обменных курсов национальных валют определяет условия внешней торговли стран и регионов, оказывает влияние на соотношения цен экспорта и импорта, тем самым воздействуя на конкурентоспособность и прибыль компаний, а также на состояние национальных экономик.
Использование в качестве мировых денег доллара США привело к возникновению определенных диспропорций в национальной экономике страны-эмитента. Являясь доминирующей валютой на протяжении более шестидесяти лет, доллар США остается переоцененным по отношению к большей части национальных валют. При этом завышенный курс национальной валюты способствует ограничению экспорта и стимулирует импорт. Положение доминирующей валюты значительно снижает возможности страны- эмитента в области валютного регулирования. При необходимости стимулирования роста товарного производства практически невозможно использовать механизм конкурентной девальвации. Данное обстоятельство может оказывать существенное влияние на структуру экономики страны. Ведущая экономика мира постепенно меняет свою направленность: приоритетным направлением становится производство услуг. При этом особую значимость приобретает финансовый сектор.
Один из вариантов дальнейшего раз вития мировой валютно-финансово й системы предполагает сохранение использования в качестве средств международных расчетов и создания официальных резервов национальных денежных единиц. При этом предлагается увеличить количество резервных валют. Однако увеличение количества резервных валют на современном этапе может создать дополнительные риски для стран-эмитентов, но при этом не гарантирует обеспечения стабильности глобальной сферы финансов. При достижении статуса ключевой валюты снижается эффективность государственной денежно кредитной политики. Наращивание массы национальной валюты за рубежом затрудняет контроль над денежным предложением внутри страны. При массовой продаже активов, размещенных за рубежом и номинированных в одной из ведших валют, общее предложение указанной валюты может существенно увеличиться в очень короткие сроки, создавая угрозу значительного повышения уровня инфляции в экономике страны-эмитента.
Создание новой мировой валютно-финансовой структуры, способной осуществлять валютное регулирование в мировом масштабе, противостоять МВФ и диверсифицировать международные финансово-политические риски, потребует значительных усилий. Эмитенты ми ромах ключевых валют, и в первую очередь США, могут активно противостоять такому развитию событий. Однако трансформация международных валютно-финансовых отношений в настоящее время является одним из необходимых условий преодоления затяжного экономического кризиса мирового масштаба. Стабилизация глобальной валютно-финансовой сферы возможна только при принятии мировым сообществом новых валютных инструментов, не зависящих от геополитических интересов отдельных государств, способных заменить доллар США в международных расчетах и обеспечить сохранность государственных резервов.
Как любая часть (финансового сегмента валютная политика требует государственного контроля. Валютный контроль необходим для надзора, регистрации и учета операций с валютными ценностями. Каждый орган валютного контроля действует строго в пределах своей компетенции, решая определенные задачи, преследуя строго поставленные дели.
В современных условиях все страны мира становятся участниками глобализационных процессов, затрагивающих широкий спектр общественных отношений. Поэтому каждое государство оперативно должно подходить к разработке экономико-правового инструментария по включению национальных хозяйствующих субъектов в систему мирохозяйственных связей для того, чтобы получить наибольшую выгоду для развития и укрепления своих внутренних рынков. После распада СССР, в котором существовала абсолютная государственная монополия на внешнюю торговлю, Россия на основе либерализации внешнеэкономической деятельности пытается найти свое место в системе мирохозяйственных связей. Для этого в Российской Федерации осуществляется целый комплекс взаимоувязанных между собой мер политического, организационного, экономического, юридического характера. Расширение и укрепление внешнеэкономических (в первую очередь, внешнеторговых) связей России с другими государствами приобретает растущую значимость, поскольку в последние годы доходная часть российского бюджета в подавляющей своей части формируется за счет таможенных платежей. О повышении доли России в международном товарообороте говорит динамика товарного импорта и экспорта.
Но существуют факторы, оказывающие негативное влияние на развитие внешнеэкономической деятельности:
1) влияние посткризисных явлений, которые увеличивают разрыв между социоэкономическим развитием развитых стран и государств с более слабыми позициями (данный фактор существенно повышает риски возникновения замораживания топливно-сырьевой модели экономики России и ее участия в международном разделении труда);
2) обострение ситуации по причине усиления борьбы мировых держав за доступ к сырьевым ресурсам таким, как нефть, газ и другие природные ископаемые;
3) высокая зависимость отечественной экономики от экспорта топлива и сырья;
4) изменение силовой конфигурации мировой экономию! и сосредоточение внимания на наиболее результативных формах конкурса иной борьбы между различными государствами, в том числе валютный протекционизм.
Так же Российская валютная политика направлена на обеспечение устойчивости Российской валюты- рубля, укрепление стабильности внутреннего валютного рынка, а так же на ускорение прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества.
Таким образом, валютные отношения являются сложной, неотъемлемой частью мировой экономики, а валютное регулирование и валютный контроль являются важной частью механизма, обеспечивающего экономическую безопасность национального хозяйства и развитие ее внешнеэкономических связей.


Купить