Помощь студентам в учебе
Расследование мошенничества в сфере страхования
|
Введение 3
Глава 1. Общая характеристика расследования мошенничества в сфере страхования 7
1.1. Понятие и виды мошенничества в сфере страхования 7
1.2. Способы совершения мошенничества в сфере страхования 12
1.3. Поведенческая характеристика лиц, совершающих мошенничество в сфере
страхования 21
1.4. Обстоятельства, подлежащие установлению, при расследовании
мошенничества 28
Глава 2. Организация расследования мошенничества в сфере страхования 32
2.1. Особенности доследственной проверки и возбуждения уголовного дела.. 32
2.2. Типичные следственные ситуации первоначального и последующего этапа
расследования мошенничества и их разрешение следователем 40
Глава 3. Тактика следственных действий при расследовании мошенничества в сфере страхования 48
3.1. Особенности тактики осмотра места преступления/способа преступления 48
3.2. Особенности тактики допроса подозреваемого в процессе расследования
мошенничества 52
3.3. Особенности тактики допроса потерпевших, свидетелей, в процессе
расследования мошенничества 56
3.4. Тактические особенности обыска и выемки 60
3.5. Особенности назначения и производства судебных экспертиз 66
Заключение 70
Список использованных источников 73
Глава 1. Общая характеристика расследования мошенничества в сфере страхования 7
1.1. Понятие и виды мошенничества в сфере страхования 7
1.2. Способы совершения мошенничества в сфере страхования 12
1.3. Поведенческая характеристика лиц, совершающих мошенничество в сфере
страхования 21
1.4. Обстоятельства, подлежащие установлению, при расследовании
мошенничества 28
Глава 2. Организация расследования мошенничества в сфере страхования 32
2.1. Особенности доследственной проверки и возбуждения уголовного дела.. 32
2.2. Типичные следственные ситуации первоначального и последующего этапа
расследования мошенничества и их разрешение следователем 40
Глава 3. Тактика следственных действий при расследовании мошенничества в сфере страхования 48
3.1. Особенности тактики осмотра места преступления/способа преступления 48
3.2. Особенности тактики допроса подозреваемого в процессе расследования
мошенничества 52
3.3. Особенности тактики допроса потерпевших, свидетелей, в процессе
расследования мошенничества 56
3.4. Тактические особенности обыска и выемки 60
3.5. Особенности назначения и производства судебных экспертиз 66
Заключение 70
Список использованных источников 73
В последние годы в современной России наблюдается тенденция прогрессирующего развития страхования в силу экономического, правового, социально-психологического развития. Это создает благоприятную основу для совершения преступлений. Большую часть из них занимают преступления против собственности, среди которых мошенничество находится на первом плане.
Мошенничество в сфере страхования - это умышленное хищение чужого имущества, путем обмана относительно наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате.
Актуальность квалификационной работы обусловлена большим интересом к мошенничеству, как к одному из проявлений преступного посягательства на собственность, получившего быстро прогрессирующее развитие. В условиях рыночной экономики в современном российском обществе нарастают деформации экономической, политической правовой, нравственной и иных видов общественной психологии, сформированные, в свою очередь, многочисленными противоречиями, существующими в различных сферах общественной жизни, что ведет к резкому обострению преступной ситуации как в целом по стране, так и в отдельных ее регионах.
Современный страховой рынок характеризуется высокими темпами своего развития, чему способствует благоприятная экономическая ситуация, которая сложилась в России в последние годы. Быстрорастущие показатели практически во всех сегментах страхового рынка наблюдаются уже на протяжении нескольких лет. На данном рынке заключаются всевозможные виды страховых сделок, а оборот денежных средств в этом сегменте экономики уже давно исчисляется много миллиардными суммами. К сожалению, отмечаемое в последние годы развитие страховой сферы сопровождается не только внедрением на страховом рынке перспективных правил и условий страхования, повышением общей культуры договорных отношений и развитием здоровой конкуренции, но и возрастанием количества преступных посягательств. Одновременно с экономическим развитием страхового рынка также интенсивно возрастает количество преступлений, связанных с осуществлением страхования.
Выбирая в качестве темы дипломной работы расследование мошенничества, я руководствовалась большой заинтересованностью к поиску решений данной «проблемы» в современном обществе.
Анализируя социально-экономическую обстановку, информацию правоохранительных структур и состояние страхового рынка, можно сделать следующие выводы. Рост числа преступлений в сфере страхования носит объективный характер. Это обусловлено динамичным развитием страхового рынка в стране (рост агентской сети, увеличение клиентской базы и в целом вовлечение все большего числа населения, в том числе ее криминальной части, в эту сферу деятельности). Страхование становится объектом внимания организованной преступности, где все чаще преступления совершаются неоднократно, с распределением ролей и специализацией среди участников.
Мошеннические действия по отношению к страховым компаниям являются одной из больших проблем. Это влияет не только на деятельность страховых компаний, но и на добросовестных участников страхового рынка, в частности страхователей. 10-15 лет назад понятия «страховое мошенничество» не существовало. Теперь же эта проблема негативно отражается на всех участниках страхового рынка. Существенным основанием для расширения числа посягательств является расширения спектра обязательного страхования.
Прогрессирующий рост числа мошеннических действий в выбранной сфере относит борьбу с ними к одному из приоритетных направлений в работе правоохранительных органов.
Страховое мошенничество обусловлено высокой латентностью, поэтому изучение криминалистической характеристики данного преступления, типичных следственных ситуаций, тактики проведений отдельных следственных действий поможет в выявлении и раскрытии таких преступлений.
Объект исследования представляет собой общественные отношения, возникающие, изменяющиеся и прекращающиеся в сфере выявления и раскрытия мошенничества, совершаемого на страховом рынке.
Предметом исследования выступают закономерности, обуславливающие механизм выявления и расследования страхового мошенничества.
Целью исследования является комплексное рассмотрение уголовно-правовых и криминалистических вопросов расследования мошенничества в сфере страхования, разработка методических рекомендаций по расследованию преступлений рассматриваемой категории.
Достижение данной цели обусловлено необходимостью решения следующих задач:
1. анализ понятия и видов мошенничества в сфере страхования;
2. изучение способов совершения мошенничества в сфере страхования;
3. анализ поведенческой характеристики личности мошенника;
4. исследование особенностей доследственной проверки и возбуждения уголовного дела;
5. анализ типичных следственных ситуаций первоначального этапа расследования мошенничества;
6. изучение базовых вопросов организации расследования мошенничества в сфере страхования;
7. изучение особенностей тактики производства следственных действий.
Теоретическую базу квалификационной работы составляют идеи, концептуальные положения, научные обобщения в области уголовного права и криминалистики.
Для приведения показательных примеров мной использованы количественные и статистические данные, относящиеся к расследованиям мошенничества в сфере страхования, опубликованные в различных источниках.
Теоретическая и практическая значимость работы определяется актуальность проблемы мошеннических посягательств в сфере страхования.
Нормативную базу исследования составили Конституция РФ, Федеральные законы, указы Президента РФ, постановления Правительства РФ, Уголовный кодекс РФ, Уголовно-процессуальный кодекс РФ, Гражданский кодекс РФ.
Работа состоит из введения, трех глав, 11 параграфов, заключения и списка использованных источников.
Мошенничество в сфере страхования - это умышленное хищение чужого имущества, путем обмана относительно наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате.
Актуальность квалификационной работы обусловлена большим интересом к мошенничеству, как к одному из проявлений преступного посягательства на собственность, получившего быстро прогрессирующее развитие. В условиях рыночной экономики в современном российском обществе нарастают деформации экономической, политической правовой, нравственной и иных видов общественной психологии, сформированные, в свою очередь, многочисленными противоречиями, существующими в различных сферах общественной жизни, что ведет к резкому обострению преступной ситуации как в целом по стране, так и в отдельных ее регионах.
Современный страховой рынок характеризуется высокими темпами своего развития, чему способствует благоприятная экономическая ситуация, которая сложилась в России в последние годы. Быстрорастущие показатели практически во всех сегментах страхового рынка наблюдаются уже на протяжении нескольких лет. На данном рынке заключаются всевозможные виды страховых сделок, а оборот денежных средств в этом сегменте экономики уже давно исчисляется много миллиардными суммами. К сожалению, отмечаемое в последние годы развитие страховой сферы сопровождается не только внедрением на страховом рынке перспективных правил и условий страхования, повышением общей культуры договорных отношений и развитием здоровой конкуренции, но и возрастанием количества преступных посягательств. Одновременно с экономическим развитием страхового рынка также интенсивно возрастает количество преступлений, связанных с осуществлением страхования.
Выбирая в качестве темы дипломной работы расследование мошенничества, я руководствовалась большой заинтересованностью к поиску решений данной «проблемы» в современном обществе.
Анализируя социально-экономическую обстановку, информацию правоохранительных структур и состояние страхового рынка, можно сделать следующие выводы. Рост числа преступлений в сфере страхования носит объективный характер. Это обусловлено динамичным развитием страхового рынка в стране (рост агентской сети, увеличение клиентской базы и в целом вовлечение все большего числа населения, в том числе ее криминальной части, в эту сферу деятельности). Страхование становится объектом внимания организованной преступности, где все чаще преступления совершаются неоднократно, с распределением ролей и специализацией среди участников.
Мошеннические действия по отношению к страховым компаниям являются одной из больших проблем. Это влияет не только на деятельность страховых компаний, но и на добросовестных участников страхового рынка, в частности страхователей. 10-15 лет назад понятия «страховое мошенничество» не существовало. Теперь же эта проблема негативно отражается на всех участниках страхового рынка. Существенным основанием для расширения числа посягательств является расширения спектра обязательного страхования.
Прогрессирующий рост числа мошеннических действий в выбранной сфере относит борьбу с ними к одному из приоритетных направлений в работе правоохранительных органов.
Страховое мошенничество обусловлено высокой латентностью, поэтому изучение криминалистической характеристики данного преступления, типичных следственных ситуаций, тактики проведений отдельных следственных действий поможет в выявлении и раскрытии таких преступлений.
Объект исследования представляет собой общественные отношения, возникающие, изменяющиеся и прекращающиеся в сфере выявления и раскрытия мошенничества, совершаемого на страховом рынке.
Предметом исследования выступают закономерности, обуславливающие механизм выявления и расследования страхового мошенничества.
Целью исследования является комплексное рассмотрение уголовно-правовых и криминалистических вопросов расследования мошенничества в сфере страхования, разработка методических рекомендаций по расследованию преступлений рассматриваемой категории.
Достижение данной цели обусловлено необходимостью решения следующих задач:
1. анализ понятия и видов мошенничества в сфере страхования;
2. изучение способов совершения мошенничества в сфере страхования;
3. анализ поведенческой характеристики личности мошенника;
4. исследование особенностей доследственной проверки и возбуждения уголовного дела;
5. анализ типичных следственных ситуаций первоначального этапа расследования мошенничества;
6. изучение базовых вопросов организации расследования мошенничества в сфере страхования;
7. изучение особенностей тактики производства следственных действий.
Теоретическую базу квалификационной работы составляют идеи, концептуальные положения, научные обобщения в области уголовного права и криминалистики.
Для приведения показательных примеров мной использованы количественные и статистические данные, относящиеся к расследованиям мошенничества в сфере страхования, опубликованные в различных источниках.
Теоретическая и практическая значимость работы определяется актуальность проблемы мошеннических посягательств в сфере страхования.
Нормативную базу исследования составили Конституция РФ, Федеральные законы, указы Президента РФ, постановления Правительства РФ, Уголовный кодекс РФ, Уголовно-процессуальный кодекс РФ, Гражданский кодекс РФ.
Работа состоит из введения, трех глав, 11 параграфов, заключения и списка использованных источников.
Мошенничество в сфере страхования - это умышленные действия преступника, связанные с хищением чужого имущества, путем обмана относительно наступления страхового случая и размера страхового возмещения, подлежащего выплате. Основной целью этих действий в конечном итоге всегда будет являться обогащение с использованием различных способов обмана и введение в заблуждение страховые компании.
Полная криминалистическая характеристика мошенничества в сфере страхования предусматривает подробный анализ основных структурных элементов данной категории преступления. В первую очередь, способа и механизма совершения мошенничества в сфере страхования, обстановки, социально-психологического портрета преступника, личности потерпевшего, предмета преступного посягательства и др. Все элементы криминалистической характеристики взаимосвязаны и указывают на закономерные связи структурных элементов с лицами, совершившими мошеннические действия в сфере страхования.
Использование элементов криминалистической характеристики, в том числе типовой характеристики личности лиц, предпринимающих мошеннические действия в отношении материальных интересов страховых организаций, имеет принципиально важное практическое значение для выявления и раскрытия преступлений, эффективности и полноты расследования.
Криминалистическая характеристика страхового мошенничества является важным элементом методики расследования данной категории преступлений. Знание особенностей элементов криминалистической характеристики положительно влияет на процесс выявления и раскрытия таких преступлений.
Основные элементы криминалистической характеристики, на мой взгляд, это:
1. обобщенные сведения о предмете преступного посягательства;
2. совокупность данных о способе совершения преступления;
3. совокупность данных о типичной характеристике личности
преступника;
4. сведения об обстоятельствах, подлежащих установлению, при
расследовании мошенничества.
Представляется, что в ходе проведения доследственной проверки по фактам мошенничества в сфере страхования транспортных средств установление названных выше сведений и получение соответствующих документов может способствовать принятию законного и обоснованного решения о возбуждении уголовного дела и успешного установления всех обстоятельств совершенного преступления.
Таким образом, гносеологические возможности процессуально и тактически грамотно проведенных вышеуказанных следственных действий в процессе расследования мошенничества в сфере страхования, объединенные в единую организованную и упорядоченную целостную систему способов собирания доказательств, способствуют формированию системы первоначальной доказательственной базы обвинения, направленной на объективное, полное и всестороннее расследование уголовного дела.
Суммируя изложенное, можно сформулировать ряд тактико-методических рекомендаций по проведению следователями допроса подозреваемого по уголовном делу о «страховом» мошенничестве в целях повышения эффективности выявления и раскрытия сопутствующих мошенничеству преступлений. Одно из важнейших среди этих рекомендаций - необходимость выдвижения версий о совокупности совершения такого мо-шенничества и сопутствующих ему общественно опасных посягательств.
Важную роль в выявлении и предотвращении преступных посягательств в данной сфере играют специальные подразделения страховой компании (служба безопасности). Я считаю оправданным объединить усилия сотрудников страховых компаний и правоохранительных органов по выявлению и раскрытию страхового мошенничества.
Анализ расследования мошенничества в сфере страхования позволяет предложить решение основных задач расследования, сформулировать типичные следственные ситуации, выработать определенные программы расследования в зависимости от сложившейся ситуации на каждом этапе расследования.
Мной сформулирован перечень следственных действий, представляющих наибольшую важность при расследовании мошенничества в сфере страхования, в зависимости от степени значимости для результативности раскрытия и расследования преступлений в выбранной сфере:
1. осмотр места происшествия и изучение способа совершения преступления;
2. проведение допросов подозреваемого, потерпевшего, свидетелей;
3. проведение обыска и выемки;
4. назначение судебных экспертиз.
Ни в коем случае нельзя видеть в каждом страхователе и в каждом работнике страховой компании потенциального мошенника. Надо всегда помнить, что честных людей значительно больше, чем мошенников.
Полная криминалистическая характеристика мошенничества в сфере страхования предусматривает подробный анализ основных структурных элементов данной категории преступления. В первую очередь, способа и механизма совершения мошенничества в сфере страхования, обстановки, социально-психологического портрета преступника, личности потерпевшего, предмета преступного посягательства и др. Все элементы криминалистической характеристики взаимосвязаны и указывают на закономерные связи структурных элементов с лицами, совершившими мошеннические действия в сфере страхования.
Использование элементов криминалистической характеристики, в том числе типовой характеристики личности лиц, предпринимающих мошеннические действия в отношении материальных интересов страховых организаций, имеет принципиально важное практическое значение для выявления и раскрытия преступлений, эффективности и полноты расследования.
Криминалистическая характеристика страхового мошенничества является важным элементом методики расследования данной категории преступлений. Знание особенностей элементов криминалистической характеристики положительно влияет на процесс выявления и раскрытия таких преступлений.
Основные элементы криминалистической характеристики, на мой взгляд, это:
1. обобщенные сведения о предмете преступного посягательства;
2. совокупность данных о способе совершения преступления;
3. совокупность данных о типичной характеристике личности
преступника;
4. сведения об обстоятельствах, подлежащих установлению, при
расследовании мошенничества.
Представляется, что в ходе проведения доследственной проверки по фактам мошенничества в сфере страхования транспортных средств установление названных выше сведений и получение соответствующих документов может способствовать принятию законного и обоснованного решения о возбуждении уголовного дела и успешного установления всех обстоятельств совершенного преступления.
Таким образом, гносеологические возможности процессуально и тактически грамотно проведенных вышеуказанных следственных действий в процессе расследования мошенничества в сфере страхования, объединенные в единую организованную и упорядоченную целостную систему способов собирания доказательств, способствуют формированию системы первоначальной доказательственной базы обвинения, направленной на объективное, полное и всестороннее расследование уголовного дела.
Суммируя изложенное, можно сформулировать ряд тактико-методических рекомендаций по проведению следователями допроса подозреваемого по уголовном делу о «страховом» мошенничестве в целях повышения эффективности выявления и раскрытия сопутствующих мошенничеству преступлений. Одно из важнейших среди этих рекомендаций - необходимость выдвижения версий о совокупности совершения такого мо-шенничества и сопутствующих ему общественно опасных посягательств.
Важную роль в выявлении и предотвращении преступных посягательств в данной сфере играют специальные подразделения страховой компании (служба безопасности). Я считаю оправданным объединить усилия сотрудников страховых компаний и правоохранительных органов по выявлению и раскрытию страхового мошенничества.
Анализ расследования мошенничества в сфере страхования позволяет предложить решение основных задач расследования, сформулировать типичные следственные ситуации, выработать определенные программы расследования в зависимости от сложившейся ситуации на каждом этапе расследования.
Мной сформулирован перечень следственных действий, представляющих наибольшую важность при расследовании мошенничества в сфере страхования, в зависимости от степени значимости для результативности раскрытия и расследования преступлений в выбранной сфере:
1. осмотр места происшествия и изучение способа совершения преступления;
2. проведение допросов подозреваемого, потерпевшего, свидетелей;
3. проведение обыска и выемки;
4. назначение судебных экспертиз.
Ни в коем случае нельзя видеть в каждом страхователе и в каждом работнике страховой компании потенциального мошенника. Надо всегда помнить, что честных людей значительно больше, чем мошенников.
Подобные работы
- Расследование мошенничества в сфере страхования
Дипломные работы, ВКР, уголовное право. Язык работы: Русский. Цена: 4780 р. Год сдачи: 2017 - Мошенничество в сфере страхования (ч.1 ст. 159.5 УК РФ)
Бакалаврская работа, юриспруденция. Язык работы: Русский. Цена: 4355 р. Год сдачи: 2020 - Мошенничество в сфере страхования (ч. 1. ст. 159.5 УК РФ)
Бакалаврская работа, юриспруденция. Язык работы: Русский. Цена: 4255 р. Год сдачи: 2021 - Методика расследования мошенничества (Криминалистика)
Дипломные работы, ВКР, криминалистика. Язык работы: Русский. Цена: 2400 р. Год сдачи: 2019 - Мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ)
Бакалаврская работа, юриспруденция. Язык работы: Русский. Цена: 4600 р. Год сдачи: 2021 - Квалифицированные виды мошенничества
Дипломные работы, ВКР, уголовное право. Язык работы: Русский. Цена: 4770 р. Год сдачи: 2017 - Методика расследования мошенничества
Магистерская диссертация, уголовное право. Язык работы: Русский. Цена: 5680 р. Год сдачи: 2017 - РАССЛЕДОВАНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА
Дипломные работы, ВКР, уголовное право. Язык работы: Русский. Цена: 4920 р. Год сдачи: 2016 - Мошенничество (статья 159 УК РФ)
Курсовые работы, уголовное право. Язык работы: Русский. Цена: 1000 р. Год сдачи: 2019