Заказать работу


Тип работы:
Предмет:
Язык работы:


ОТНОШЕНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И РЕСПУБЛИКИ КОРЕЯ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ

Работа №32091
Тип работыДипломные работы
Предметбанковское дело и кредитование
Объем работы68
Год сдачи2019
Стоимость4900 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено 19
Не подходит работа?

Узнай цену на написание
Введение 3
Глава 1. Банк и банковская система: возникновение, понятие, сущность 9
1.1 Понятие банковской системы, ее сущность и функции 9
1.2 Типы банковских систем 18
Глава 2. Банковские системы РФ и ЮК 22
2.1 Банковская система Республики Корея 22
2.2 Банковское регулирование Российской Федерации 31
2.3 Сравнение между собой банковских систем Республики Корея и Российской
Федерации 50
Заключение 55
Список использованных источников и литературы 59
Приложения 66
Одним из наиболее важных элементов экономики любого государства является его банковская система, ведь именно от нее зависит успешность и эффективность денежно-кредитной политики. Кроме того, банковская система в качестве посредника является связующим элементом между торговлей, промышленностью, сельским хозяйством и населением.
Для нормального функционирования хозяйства страны необходима правильная организация банковской системы, так как любые изменения внутри нее тем или иным образом отразятся на всей экономике.
Банковская система Республики Корея (далее - РК) начала формироваться в конце XIX века под влиянием Японии. В 1960-х гг. произошла ее реорганизация в соответствии с потребностями экономики, а в дальнейшем модернизирована. В 1960-х гг. начали появляться специализированные банки, которые, согласно пятилетним экономическим планам, создавались для поддержки основных секторов экономики. Это привело к динамичному экономическому развитию страны. РК относится к первой волне новых индустриальных стран.
Что касается Российской Федерации (далее - РФ), то здесь первые кредитные учреждения начали появляться уже в ХУШ веке. С тех времен банковский сектор в стране стремительно развивался. Говоря о современном развитии экономики государства, российская банковская система продолжает развиваться, даже не смотря на успехи, которые были достигнуты за последние несколько лет, чтобы соответствовать нормам и идти в ногу с динамично развивающейся мировой рыночной экономикой.
Актуальность данной работы обусловлена тем, что банковская система является одним из самых важных элементов экономики любого государства. Экономика Кореи проделала огромный путь становления и сегодня является одной самой высокоразвитых экономик в мире. Республика занимает 9 -ое место среди торговых партнеров РФ. Экономики двух стран взаимно дополняют друг
друга, следовательно, их изучение в современных условиях экономического развития имеет особую важность.
Научная новизна исследования определяется недостаточностью изученности всех аспектов банковских систем РК и РФ. Кроме того, отсутствуют исследования двух банковских секторов этих стран, их анализ и сравнение. Помимо прочего, экономическая сфера является одной из самых быстро сменяющихся, что требует ее постоянного изучения.
Объектом исследований является банковские системы РФ и РК. Предметом исследованием является особенности функционирования банковских систем РФ и РК.
Целью данной дипломной работы является характеристика банковских систем Республики Кореи и Российской Федерации, а также выявление их сходства и различий. Для достижения поставленной цели необходимо выполнение следующих задач:
• проанализировать банковскую систему и выявить ее основные элементы и
характеристики;
• охарактеризовать банковскую систему Кореи;
• охарактеризовать банковскую систему РФ;
• предложить пути совершенствования банковской системы РФ, опираясь на
опыт Кореи.
Одним из основных методов исследования является контент-анализ, который включает в себя анализ содержания, обработку данных, анализ исследовательских работ. Вместе с тем, в работе используется метод сравнения при сопоставлении двух стран.
Теоретическая значимость исследования заключается в систематизации материала и выявлении особенностей в банковском секторе двух ведущих государств. Банковская система вызывала множество вопросов в прошлом, это актуально на сегодняшний день, что подталкивает многих зарубежных и отечественных специалистов в экономической сфере к изучению данного вопроса
Для достижения поставленной цели и задач, исходя из теоретической значимости, мы привлекли целый ряд источников. В первую очередь это Конституция Российской Федерации , Гражданский Кодекс Российской Федерации и свод законодательно -то правовых актов Российской Федерации , официальные сайты правительства и правительственных программ: официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации , Федеральная служба финансовой статистики , касающиеся непременно банковскую сферу, а также, с помощью которых был проведен анализ, что позволило нам подробно изучить основы деятельности коммерческих организаций на территории РФ, а также их регулирование.
Были также рассмотрены законодательные акты Республики Корея: здесь же мы использовали официальный сайт Банка Кореи (Й^^Й) и (Законодательные акты Республики Корея) , где описаны
способы регулирования банковской системы страны, что поспособствовало подробному изучению политики, проводимо в банковской сфере, и работы кредитно-денежных организаций в стране.
Немаловажным также было использование статистических данных: Риа- рейтинг , АКРА , OECD и, как уже упоминалось ранее, Федеральная служба государственной статистики , чтобы анализировать изменения показателей в банковском секторе.
Мы, конечно же, использовали множество и других Интернет источников: Банки.ру ,где дана информация об ожиданиях введения различных изменений в банковской сфере, а также описана история становления банковского сектора в стране; Гарант.ру также предоставляет информацию о нововведениях в отношении банков и статистические данные; Единый Банк , Российский налоговый курьер , RNS: Информационное агентство и др., где описаны статистические данные о кредитно-денежных организациях РФ.
Кроме того при написании работы анализировались научные работы зарубежных и отечественных авторов, которые ранее уже изучали банковский сектор той или иной страны. Среди российских экономистов, которые писали на данную тему работы можно выделить Н. Симонова, который написал «Очерки истории банковской системы России» , где подробно повествуется о становлении банковского сектора в стране. Также рассматриваются мнения многих отечественных экономистов о банках и экономике внутри государства. А.Линников, С. Садовой, Л. Карпов - авторы статьи «Банковское регулирование 2019 Россия» . В статье описывается банковская деятельность в целом, изменения и реформы, которые были проведены в отношении банков за последние 1-3 года, о дальнейших планах российского правительства по отношению к кредитным организациям и их развития. Здесь же можно отметить научный труд В. Веселовой «Проблемы и перспективы развития банковской системы Республики Корея» , где говорится о становлении банковской системы РК, выявляются ее проблемы, а кроме того приводятся различные причины важности наличия банковской системы в стране. Для написания теоретической части работы были использованы различные учебные пособия, такие как:
«Национальные банковские системы» , автором, которого является В. Рыбин;
21
сборники по коммерческому праву Л. Герасимова и Ю. Зубко ; «Финансы, деньги, кредит» М.А. Абрамовой, и Е.В. Маркиной ; «Деньги, кредит, банки» Т.Варламовой; «Банковский менеджмент» Е.Г. Шершневой и Е.С. Кондюковой и т.д.
Среди иностранных специалистов можно выделить Томаса Пинански, ЧжуХёна Чан, ДжуХёка Чон и их статью «Банковское регулирование 2019 Корея». Экономисты рассматривают работу южнокорейских финансовых организаций, законы, регулирующие их [финансовых организаций] деятельность, здесь же авторы описывают современное состояние банковского сектора РК и дальнейшие перспективы развития. Помимо указанных зарубежных авторов, которые описывают банковский сектор, была рассмотрена также работа СунХи Ли, ХеДжина Хван и ЮнХо Кан, чья работа называется «Банковское регулирование» . Здесь авторы, как и их коллеги, изучают вопрос о регулировании банковской деятельности.
Необходимым также было и использование экономических словарей для более правильного и точного раскрытия финансовых понятий: Merriam-Webster
25 26 27
Dictionary , «Финансовая библиотека» , Российская банковская энциклопедия ,
28
Финансово-кредитный энциклопедический словарь .
Практическая значимость исследования состоит в возможности использования его результатом в экономических дисциплинах.
Выпускная квалификационная работа общим объемом 65 страницы состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы, куда входит 53 источника, среди них использовались: статьи и научные работы на русском, корейском и английских языках, списка источников из сети Интернет.
В завершении проведенного нами исследования мы подвели некоторые итоги. Перед нами стояла цель, которая заключалась в сравнении банковских систем двух разных стран: Республики Корея и Российской Федерации. Пытаясь решить поставленные задачи в нашей работе, мы смогли изучить характер банковского сектора двух рассматриваемых нами государств. Мы, проанализировав различные источники, изучили понятие банковской системы, выявили основные ее элементы и характеристики. Также перед нами стояла задача охарактеризовать банковские системы РФ и РК, чтобы провести непосредственное их сравнение. Мы попытались подробно рассмотреть систему банковского сектора каждой из стран, изучить законы и акты, которые регулируют деятельность кредитно-денежных организаций, узнали о будущих перспективах.
В работе также было рассмотрены истории появления банков и банковских системах в РФ и РК, чтобы понять, насколько эффективна политика той или иной страны, проводимая в отношении банковского сектора. Откуда мы узнали, что современные центральные банки стали появляться приблизительно в одно время, но пути их становления различны. Однако мы можем с уверенностью сказать, что банковский сектор играет огромную роль в экономике страны. Появление банков и их развитие помогло в короткие сроки и эффективно решить главные экономические вопросы и проблемы, которые стояли перед государствами в определенный тяжелый период времени.
Перед нами также стояла задача предложить пути совершенствования банковской системы РФ, опираясь на опыт РК. В ходе работы мы выявили слабые стороны банковской системы нашей страны на данном этапе развития банковского сектора: высокая конкуренция на рынке; низкая капитализация; невыплата по кредитам. И предложили возможные пути их решения.
Таким образом, стараясь выполнить поставленные перед нами задачи, мы дали характеристику банковскому сектору РФ и РК, а также провели между ними сравнение, выявив общие черты и различия.
На данный момент в РФ действует 484 кредитно-денежных организаций. В ходе работы мы выяснили, что количество действующих банков в нашей стране стремительно сокращается в связи с несоблюдением требований, установленных Центробанком. Количество банков в РК, которое начинает в последнее время расти в том числе за счет Интернет-банков, составляет 148.
В рассматриваемых в нашей работе странах структура банковских систем в целом одинаковая: два уровня, где Центробанк - первый уровень, другие кредитные организации - второй. Цели создания центральных банков в государствах также имеют схожий характер, как и функции, которые выполняют главные банки стран.
В РФ с 2013 года проводится политика национализации коммерческих банков, что сокращает их число среди частных банков. Многие кредитно - денежные организации перестают быть частными и уходят под контроль государства. Однако в РК еще со времен становления банковской системы банки находились под строгим контролем государства, в том числе и Банк Кореи.
Будучи достаточно развитыми странами, РФ и РК активно внедряют в банковский сектор использование инновационных технологий. Банки за последние пару лет стали все более активно использовать финтех, чтобы облегчить работу банков и обслуживание клиентов. Так, например, в РФ используется удаленная идентификация, которая дает возможность клиентам получать финансовые услуги дистанционно. В РК, где правительство оказывает огромную поддержку развитию технологий во всех сферах жизни страны, банковский сектор также не остается без внимания. Здесь начинают свою деятельность кредитные организации, работающие в режиме «онлайн».
Банки и вся кредитно -банковская система в целом внесли огромный вклад в развитие южнокорейской экономики. Банковский сектор был вовремя реформирован. В свое время он оказал всю необходимую помощь развивающимся, стратегически важным отраслям. И на сегодняшний день является неотъемлемым элементом в экономической системе страны.
В процессе написания работы мы узнали, что российские кредитно- денежные организации, пройдя период становления, стали играть важную роль в сфере финансов. Несмотря на некоторые недостатки банковской системы страны, которые есть или были раньше, государство не только быстро их устраняет, но оно также делает это эффективно.
Делая общий вывод, можно сказать о том, что банковский сектор - это основа экономической системы любой страны. Роль банков чрезвычайно велика, а это значит, что им необходимо уделять должное внимание. В современных условиях развития мировой экономики, все страны пытаются удержать свою экономику в стабильном состоянии, но это будет невозможным, если правительство не будет уделять должного внимания регулированию банков и банковского сектора. Поэтому, рассматриваемые нами страны РФ и РК находятся на верном пути развития своих экономических секторов, понимая всю важность банков в нашей жизни, а также постоянно улучшая эффективность работы банков.
Исходя из полученной нами информации, можно предположить, что банковской сектор РФ будет и дальше развиваться без каких-либо проблем более быстрыми темпами по сравнению с предыдущими годами в течение последующих двух-трех лет. Особенно это относится к крупнейшим банкам страны. Кроме того, по оценкам специалистов ожидается, что в текущем году прибыль российского банковского сектора достигнет рекордного уровня.
Банковский сектор РК достаточно развит. Однако сегодня, когда мировая экономика развивается с необычно высокой скоростью, стране необходимы новые направления в развитии их банковского сектора. В условиях сильной зависимости Банка Кореи от государства, можно предложить ослабить этот контроль, чтобы главенствующий банк страны осуществлял свою деятельность и политику самостоятельно и, возможно, в том случае появятся новые пути совершенствования. Специалисты также считают, что необходимо сократить сумму вложений в проекты под низкий процент, вероятность реализации которых очень низкая. Вдобавок, следует отметить, что ужесточение порядка выдачи кредитов даст возможность сократить процент долга перед банком.
Важность данной работы заключалась в том, что ранее не было подобного изучения данных стран, их сравнения. Хотя сравнение всегда дает нам выявить какие-либо недостатки и сразу же найти пути их решения. Среди отечественных экономистов существует огромное множество тех, кто рассматривал нашу банковскую систему, так же как и тех, кто рассматривал банковский сектор Республики Корея. Однако, как нам удалось узнать в процессе написания выпускной работы, банковский сектор РК сегодня очень развит, что дает нам, опираясь на опыт РК, найти способы не только искоренения недостатков, а еще и в целом новые пути развития банковского сектора нашей страны.
I. Источники
1. Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство АКРА [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.acra-ratings.ru/, свободный. - Проверено 29.05.2019
2. Банки.ру [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.banki.ru/, свободный. - Проверено 30.04.2019.
3. Гарант.ру [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.garant.ru/, свободный. - Проверено 10.05.2019.
4. Гражданский Кодекс Российской Федерации (ГК РФ) [Электронный ресурс]
- Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/, свободный. - Проверено 01.05.2019.
5. Единый Банк [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://1eb.ru/bank/2393-banki-s-gosudarstvennym-uchastiem-spisok-2016.html/, свободный. - Проверено 16.05.2019.
6. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г. [Электронный ресурс]
- Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28399/, свободный. - Проверено 28.04.2019.
7. Конституция Российской Федерации: Доктринальный комментарий
(постатейный) [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://base.garant.ru/5697462/, свободный. - Проверено 15.05.2019.
8. Постановление Правительства Российской Федерации от 23.06.2004г. №307 [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_48194/, свободный. - Проверено 01.02.2019.
9. Пресс-служба Центральный Банк Российской Федерации (Банк России)
[Электронный ресурс] - Режим доступа:
http ://www.cbr.ru/press/pr/?file= 16042018_082032ik2018-04-16t08_ 17_26.htm, свободный. - Проверено 01.02.2019.
10. Риа-рейтинг [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.riarating.ru/, свободный. - Проверено 22.05.2019.
11. Российский налоговый курьер [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.rnk.ru/, свободный. - Проверено 15.05.2019.
12. Указание Банка России от 27.11.2018 №: 4979-У «О требованиях к ценным бумагам, с которыми банки с базовой лицензией вправе совершать операции и сделки при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_314510/, свободный. - Проверено 10.05.2019.
13. Федеральная служба государственной статистики [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.gks.ru, свободный. - Проверено 07.01.2019.
14. Федеральный закон 29.07.2017г. №: 281 -ФЗ (последняя редакция) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_221390/, свободный. - Проверено 30.04.2019.
15. Федеральный закон от 01.05.2017г. №: 92-ФЗ «О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации» [Электронный ресурс] - Режим доступа:
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_216065/, свободный. - Проверено 20.05.2019.
16. Федеральный закон от 02.12.1990 №: 395-1 «О банках и банковской деятельности» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/, свободный. - Проверено 10.05.2019.
17. Федеральный закон от 07.02.1992г. №: 2300-1 (ред. от 18.03.2019) «О
защите прав потребителей» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_305/, свободный. -
Проверено 30.04.2019.
18. Федеральный закон от 07.08.2001г. №: 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/, свободный. -
Проверено 10.05.2019.
19. Федеральный закон от 10.07.2002г. №: 86-ФЗ «О Центральном Банке
Российской Федерации (Банке России)» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http ://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/,
свободный. - Проверено 16.05.2019.
20. Федеральный закон от 23.12.2003г. №: 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45769/, свободный. - Проверено 17.05.2019.
21. Федеральный закон от 23.12.2003г. №: 177-ФЗ «О страховании вкладом в
банках Российской Федерации» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http ://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45769/, свободный. -
Проверено 16.05.2019.
22. Федеральный закон от 25.02.1999г. №: 39-ФЗ (последняя редакция) «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_22142/, свободный. - Проверено 15.05.2019.
23. Федеральный закон от 26.07.2006г. №: 135-ФЗ «О защите конкуренции»
[Электронный ресурс] - Режим доступа:
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61763/, свободный. - Проверено 15.05.2019.
24. Федеральный закон от 03.10.2018 №: 350-ФЗ (последняя редакция) «О
внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам назначения и выплаты пенсий» [Электронный ресурс] - Режим доступа:
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_308156/, свободный. - Проверено 16.05.2019
25. Федеральный закон от 31.12.2017 №: 482-ФЗ (последняя редакция) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/, свободный. - Проверено: 10.05.2019
26. Финансовая библиотека [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://financial-lib.com/ru/, свободный. - Проверено 28.04.2019.
27. Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.cbr.ru/, свободный. - Проверено 10.05.2019.
28. FINAZ.RU [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.finanz.ru/, свободный. - Проверено 14.05.2019
29. OECD [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.oecd.org/, свободный. - Проверено 14.05.2019.
30. RNS: Информационное агентство [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://rns.online/, свободный. - Проверено 16.05.2019.
31. TADVISER: Государство. Бизнес. IT [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.tadviser.ru/, свободный. - Проверено 05.05.2019.
32. (Законодательные акты Республики Корея) [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.law.go.kr, свободный. - Проверено 05.12.2019.
33. (Банк Кореи) [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.bok.or.kr/, свободный. - Проверено 30.11.2018.
34. (Национальный правовой информационный центр)
[Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.law.go.kr, открытый. - Проверено 30.11.2018
II. Научная литература
1. Ахмедов С.К. Понятие «банковская система»: современные подходы к определению и системный анализ / С.К. Ахмедов, Р.Г. Шихахмедов // Финансы и кредит. - 2004. - №26 (164). - С. 46-47.
2. Веселова В. Проблемы и перспективы развития банковской системы Республики Корея / Веселова В. // Казанский вестник молодых ученых. - 2018. -№>1(4). - С.75-81.
3. Гостева Е. Банковская зачистка: экспертная оценка [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://bankir.ru/publikacii/20131218/bankovskaya-zachistka- ekspertnaya-otsenka-10004389/, свободный. - Проверено 19.05.2019.
4. Денисенко А. Каса ди Сан-Джорджо: История первого в мире банка
[Электронный ресурс] - Режим доступа: https://golos.io/ru--
istoriya/@gothy/kasa-di-san-dzhordzho-istoriya-pervogo-v-mire-banka, свободный. - Проверено 03.02.2019.
5. Наумов И. В 2019 году продолжится зачистка банковского сектора [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://profile.ru/finance/banks/v- 2019-godu-prodolzhitsya-zachistka-bankovskogo-sektora-64109/, свободный. - Проверено 01.02.2019.
6. Малахов А. Как появились банки: Истории финансов и финансистов
[Электронный ресурс] - Режим доступа: https://blog.in-vesto.ru/biografii- uspeshnyx-lyudej/kak-poyavilis-banki.html, свободный. - Проверено
03.02.2019.
7. Финансы, деньги, кредит / Под ред: М.А. Абрамова, Е.В. Маркина. - М.: КНОРУС, 2017. - 256 с.
8. Варламова Т.П. Деньги, кредит, банки / Т.П. Варламова, М.А. Варламова. - М.: Литагент «Научная книга», 2009. - 60 с.
9. Герасимова Л.П. Шпаргалка по коммерческому праву / Л.П. Герасимова, Ю.А. Зубко - М.: Аллель, 2000г., 2005г. - 64с.
10. Рыбин В. Национальные банковские системы / В. Рыбин. - М.: ИНФРА-М, 2010 г. - 528 с.
11. Симонов. Н. С. Очерки истории банковской системы России - М.: Русский фонд содействия образованию и науке, 2016. -480 с.
12. Банковский менеджмент / Под ред.: Е.Г. Шершнева, Е.С. Кондюкова. - Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2017. - 112 с.
13. Линников А. Банковское регулирование 2019 Россия / А. Линников, С. Садовой, Л.Карпов. [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.globallegalinsights.com/practice-areas/banking-and-finance-laws- and-regulations/russia, свободный. - Проверено 30.01.2019.
14. Banking System: Definition & Types [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://study.com/academy/lesson/banking-system-definition-types.html, открытый. - Проверено 07.02.2019.
15. Lee Soonghee Banking Regulation: South Korea / Soonghee Lee, Young Ho Kang, Hye Jin Hwang [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://gettingthedealthrough.com/area/4/jurisdiction/35/banking-regulation- korea/, открытый. - Проверено 20.01.2019
16. Pinansky T. Banking Regulation 2019 | Korea / T. Pinansky, Joo Hyoung Jang, Hyuk Jun Jung [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.globallegalinsights.com/practice-areas/banking-and-finance-laws- and-regulations/korea, свободный. - проверено 08.12.2018.
III. Справочно-библиографическая литература
1. Российская банковская энциклопедия / Гл. ред.: О. Лаврушина - М.: ЭТА, 1995. - 522с.
2. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / Под общ. ред.: А.Г. Грязнова. - Энцикл. словарь. - М.: Издательство "Финансы и статистика", 2004 . - 1166с.
3. Merriam-Webster Dictionary [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.merriam-webster.com/, свободный. - Проверено 09.12.2018.

Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.

Пожалуйста, укажите откуда вы узнали о сайте!




Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь в написании студенческих
и аспирантских работ!



Одним из наиболее важных элементов экономики любого государства является его банковская система, ведь именно от нее зависит успешность и эффективность денежно-кредитной политики. Кроме того, банковская система в качестве посредника является связующим элементом между торговлей, промышленностью, сельским хозяйством и населением.
Для нормального функционирования хозяйства страны необходима правильная организация банковской системы, так как любые изменения внутри нее тем или иным образом отразятся на всей экономике.
Банковская система Республики Корея (далее - РК) начала формироваться в конце XIX века под влиянием Японии. В 1960-х гг. произошла ее реорганизация в соответствии с потребностями экономики, а в дальнейшем модернизирована. В 1960-х гг. начали появляться специализированные банки, которые, согласно пятилетним экономическим планам, создавались для поддержки основных секторов экономики. Это привело к динамичному экономическому развитию страны. РК относится к первой волне новых индустриальных стран.
Что касается Российской Федерации (далее - РФ), то здесь первые кредитные учреждения начали появляться уже в ХУШ веке. С тех времен банковский сектор в стране стремительно развивался. Говоря о современном развитии экономики государства, российская банковская система продолжает развиваться, даже не смотря на успехи, которые были достигнуты за последние несколько лет, чтобы соответствовать нормам и идти в ногу с динамично развивающейся мировой рыночной экономикой.
Актуальность данной работы обусловлена тем, что банковская система является одним из самых важных элементов экономики любого государства. Экономика Кореи проделала огромный путь становления и сегодня является одной самой высокоразвитых экономик в мире. Республика занимает 9 -ое место среди торговых партнеров РФ. Экономики двух стран взаимно дополняют друг
друга, следовательно, их изучение в современных условиях экономического развития имеет особую важность.
Научная новизна исследования определяется недостаточностью изученности всех аспектов банковских систем РК и РФ. Кроме того, отсутствуют исследования двух банковских секторов этих стран, их анализ и сравнение. Помимо прочего, экономическая сфера является одной из самых быстро сменяющихся, что требует ее постоянного изучения.
Объектом исследований является банковские системы РФ и РК. Предметом исследованием является особенности функционирования банковских систем РФ и РК.
Целью данной дипломной работы является характеристика банковских систем Республики Кореи и Российской Федерации, а также выявление их сходства и различий. Для достижения поставленной цели необходимо выполнение следующих задач:
• проанализировать банковскую систему и выявить ее основные элементы и
характеристики;
• охарактеризовать банковскую систему Кореи;
• охарактеризовать банковскую систему РФ;
• предложить пути совершенствования банковской системы РФ, опираясь на
опыт Кореи.
Одним из основных методов исследования является контент-анализ, который включает в себя анализ содержания, обработку данных, анализ исследовательских работ. Вместе с тем, в работе используется метод сравнения при сопоставлении двух стран.
Теоретическая значимость исследования заключается в систематизации материала и выявлении особенностей в банковском секторе двух ведущих государств. Банковская система вызывала множество вопросов в прошлом, это актуально на сегодняшний день, что подталкивает многих зарубежных и отечественных специалистов в экономической сфере к изучению данного вопроса
Для достижения поставленной цели и задач, исходя из теоретической значимости, мы привлекли целый ряд источников. В первую очередь это Конституция Российской Федерации , Гражданский Кодекс Российской Федерации и свод законодательно -то правовых актов Российской Федерации , официальные сайты правительства и правительственных программ: официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации , Федеральная служба финансовой статистики , касающиеся непременно банковскую сферу, а также, с помощью которых был проведен анализ, что позволило нам подробно изучить основы деятельности коммерческих организаций на территории РФ, а также их регулирование.
Были также рассмотрены законодательные акты Республики Корея: здесь же мы использовали официальный сайт Банка Кореи (Й^^Й) и (Законодательные акты Республики Корея) , где описаны
способы регулирования банковской системы страны, что поспособствовало подробному изучению политики, проводимо в банковской сфере, и работы кредитно-денежных организаций в стране.
Немаловажным также было использование статистических данных: Риа- рейтинг , АКРА , OECD и, как уже упоминалось ранее, Федеральная служба государственной статистики , чтобы анализировать изменения показателей в банковском секторе.
Мы, конечно же, использовали множество и других Интернет источников: Банки.ру ,где дана информация об ожиданиях введения различных изменений в банковской сфере, а также описана история становления банковского сектора в стране; Гарант.ру также предоставляет информацию о нововведениях в отношении банков и статистические данные; Единый Банк , Российский налоговый курьер , RNS: Информационное агентство и др., где описаны статистические данные о кредитно-денежных организациях РФ.
Кроме того при написании работы анализировались научные работы зарубежных и отечественных авторов, которые ранее уже изучали банковский сектор той или иной страны. Среди российских экономистов, которые писали на данную тему работы можно выделить Н. Симонова, который написал «Очерки истории банковской системы России» , где подробно повествуется о становлении банковского сектора в стране. Также рассматриваются мнения многих отечественных экономистов о банках и экономике внутри государства. А.Линников, С. Садовой, Л. Карпов - авторы статьи «Банковское регулирование 2019 Россия» . В статье описывается банковская деятельность в целом, изменения и реформы, которые были проведены в отношении банков за последние 1-3 года, о дальнейших планах российского правительства по отношению к кредитным организациям и их развития. Здесь же можно отметить научный труд В. Веселовой «Проблемы и перспективы развития банковской системы Республики Корея» , где говорится о становлении банковской системы РК, выявляются ее проблемы, а кроме того приводятся различные причины важности наличия банковской системы в стране. Для написания теоретической части работы были использованы различные учебные пособия, такие как:
«Национальные банковские системы» , автором, которого является В. Рыбин;
21
сборники по коммерческому праву Л. Герасимова и Ю. Зубко ; «Финансы, деньги, кредит» М.А. Абрамовой, и Е.В. Маркиной ; «Деньги, кредит, банки» Т.Варламовой; «Банковский менеджмент» Е.Г. Шершневой и Е.С. Кондюковой и т.д.
Среди иностранных специалистов можно выделить Томаса Пинански, ЧжуХёна Чан, ДжуХёка Чон и их статью «Банковское регулирование 2019 Корея». Экономисты рассматривают работу южнокорейских финансовых организаций, законы, регулирующие их [финансовых организаций] деятельность, здесь же авторы описывают современное состояние банковского сектора РК и дальнейшие перспективы развития. Помимо указанных зарубежных авторов, которые описывают банковский сектор, была рассмотрена также работа СунХи Ли, ХеДжина Хван и ЮнХо Кан, чья работа называется «Банковское регулирование» . Здесь авторы, как и их коллеги, изучают вопрос о регулировании банковской деятельности.
Необходимым также было и использование экономических словарей для более правильного и точного раскрытия финансовых понятий: Merriam-Webster
25 26 27
Dictionary , «Финансовая библиотека» , Российская банковская энциклопедия ,
28
Финансово-кредитный энциклопедический словарь .
Практическая значимость исследования состоит в возможности использования его результатом в экономических дисциплинах.
Выпускная квалификационная работа общим объемом 65 страницы состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы, куда входит 53 источника, среди них использовались: статьи и научные работы на русском, корейском и английских языках, списка источников из сети Интернет.


В завершении проведенного нами исследования мы подвели некоторые итоги. Перед нами стояла цель, которая заключалась в сравнении банковских систем двух разных стран: Республики Корея и Российской Федерации. Пытаясь решить поставленные задачи в нашей работе, мы смогли изучить характер банковского сектора двух рассматриваемых нами государств. Мы, проанализировав различные источники, изучили понятие банковской системы, выявили основные ее элементы и характеристики. Также перед нами стояла задача охарактеризовать банковские системы РФ и РК, чтобы провести непосредственное их сравнение. Мы попытались подробно рассмотреть систему банковского сектора каждой из стран, изучить законы и акты, которые регулируют деятельность кредитно-денежных организаций, узнали о будущих перспективах.
В работе также было рассмотрены истории появления банков и банковских системах в РФ и РК, чтобы понять, насколько эффективна политика той или иной страны, проводимая в отношении банковского сектора. Откуда мы узнали, что современные центральные банки стали появляться приблизительно в одно время, но пути их становления различны. Однако мы можем с уверенностью сказать, что банковский сектор играет огромную роль в экономике страны. Появление банков и их развитие помогло в короткие сроки и эффективно решить главные экономические вопросы и проблемы, которые стояли перед государствами в определенный тяжелый период времени.
Перед нами также стояла задача предложить пути совершенствования банковской системы РФ, опираясь на опыт РК. В ходе работы мы выявили слабые стороны банковской системы нашей страны на данном этапе развития банковского сектора: высокая конкуренция на рынке; низкая капитализация; невыплата по кредитам. И предложили возможные пути их решения.
Таким образом, стараясь выполнить поставленные перед нами задачи, мы дали характеристику банковскому сектору РФ и РК, а также провели между ними сравнение, выявив общие черты и различия.
На данный момент в РФ действует 484 кредитно-денежных организаций. В ходе работы мы выяснили, что количество действующих банков в нашей стране стремительно сокращается в связи с несоблюдением требований, установленных Центробанком. Количество банков в РК, которое начинает в последнее время расти в том числе за счет Интернет-банков, составляет 148.
В рассматриваемых в нашей работе странах структура банковских систем в целом одинаковая: два уровня, где Центробанк - первый уровень, другие кредитные организации - второй. Цели создания центральных банков в государствах также имеют схожий характер, как и функции, которые выполняют главные банки стран.
В РФ с 2013 года проводится политика национализации коммерческих банков, что сокращает их число среди частных банков. Многие кредитно - денежные организации перестают быть частными и уходят под контроль государства. Однако в РК еще со времен становления банковской системы банки находились под строгим контролем государства, в том числе и Банк Кореи.
Будучи достаточно развитыми странами, РФ и РК активно внедряют в банковский сектор использование инновационных технологий. Банки за последние пару лет стали все более активно использовать финтех, чтобы облегчить работу банков и обслуживание клиентов. Так, например, в РФ используется удаленная идентификация, которая дает возможность клиентам получать финансовые услуги дистанционно. В РК, где правительство оказывает огромную поддержку развитию технологий во всех сферах жизни страны, банковский сектор также не остается без внимания. Здесь начинают свою деятельность кредитные организации, работающие в режиме «онлайн».
Банки и вся кредитно -банковская система в целом внесли огромный вклад в развитие южнокорейской экономики. Банковский сектор был вовремя реформирован. В свое время он оказал всю необходимую помощь развивающимся, стратегически важным отраслям. И на сегодняшний день является неотъемлемым элементом в экономической системе страны.
В процессе написания работы мы узнали, что российские кредитно- денежные организации, пройдя период становления, стали играть важную роль в сфере финансов. Несмотря на некоторые недостатки банковской системы страны, которые есть или были раньше, государство не только быстро их устраняет, но оно также делает это эффективно.
Делая общий вывод, можно сказать о том, что банковский сектор - это основа экономической системы любой страны. Роль банков чрезвычайно велика, а это значит, что им необходимо уделять должное внимание. В современных условиях развития мировой экономики, все страны пытаются удержать свою экономику в стабильном состоянии, но это будет невозможным, если правительство не будет уделять должного внимания регулированию банков и банковского сектора. Поэтому, рассматриваемые нами страны РФ и РК находятся на верном пути развития своих экономических секторов, понимая всю важность банков в нашей жизни, а также постоянно улучшая эффективность работы банков.
Исходя из полученной нами информации, можно предположить, что банковской сектор РФ будет и дальше развиваться без каких-либо проблем более быстрыми темпами по сравнению с предыдущими годами в течение последующих двух-трех лет. Особенно это относится к крупнейшим банкам страны. Кроме того, по оценкам специалистов ожидается, что в текущем году прибыль российского банковского сектора достигнет рекордного уровня.
Банковский сектор РК достаточно развит. Однако сегодня, когда мировая экономика развивается с необычно высокой скоростью, стране необходимы новые направления в развитии их банковского сектора. В условиях сильной зависимости Банка Кореи от государства, можно предложить ослабить этот контроль, чтобы главенствующий банк страны осуществлял свою деятельность и политику самостоятельно и, возможно, в том случае появятся новые пути совершенствования. Специалисты также считают, что необходимо сократить сумму вложений в проекты под низкий процент, вероятность реализации которых очень низкая. Вдобавок, следует отметить, что ужесточение порядка выдачи кредитов даст возможность сократить процент долга перед банком.
Важность данной работы заключалась в том, что ранее не было подобного изучения данных стран, их сравнения. Хотя сравнение всегда дает нам выявить какие-либо недостатки и сразу же найти пути их решения. Среди отечественных экономистов существует огромное множество тех, кто рассматривал нашу банковскую систему, так же как и тех, кто рассматривал банковский сектор Республики Корея. Однако, как нам удалось узнать в процессе написания выпускной работы, банковский сектор РК сегодня очень развит, что дает нам, опираясь на опыт РК, найти способы не только искоренения недостатков, а еще и в целом новые пути развития банковского сектора нашей страны.



I. Источники
1. Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство АКРА [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.acra-ratings.ru/, свободный. - Проверено 29.05.2019
2. Банки.ру [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.banki.ru/, свободный. - Проверено 30.04.2019.
3. Гарант.ру [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.garant.ru/, свободный. - Проверено 10.05.2019.
4. Гражданский Кодекс Российской Федерации (ГК РФ) [Электронный ресурс]
- Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/, свободный. - Проверено 01.05.2019.
5. Единый Банк [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://1eb.ru/bank/2393-banki-s-gosudarstvennym-uchastiem-spisok-2016.html/, свободный. - Проверено 16.05.2019.
6. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г. [Электронный ресурс]
- Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_28399/, свободный. - Проверено 28.04.2019.
7. Конституция Российской Федерации: Доктринальный комментарий
(постатейный) [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://base.garant.ru/5697462/, свободный. - Проверено 15.05.2019.
8. Постановление Правительства Российской Федерации от 23.06.2004г. №307 [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_48194/, свободный. - Проверено 01.02.2019.
9. Пресс-служба Центральный Банк Российской Федерации (Банк России)
[Электронный ресурс] - Режим доступа:
http ://www.cbr.ru/press/pr/?file= 16042018_082032ik2018-04-16t08_ 17_26.htm, свободный. - Проверено 01.02.2019.
10. Риа-рейтинг [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.riarating.ru/, свободный. - Проверено 22.05.2019.
11. Российский налоговый курьер [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.rnk.ru/, свободный. - Проверено 15.05.2019.
12. Указание Банка России от 27.11.2018 №: 4979-У «О требованиях к ценным бумагам, с которыми банки с базовой лицензией вправе совершать операции и сделки при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_314510/, свободный. - Проверено 10.05.2019.
13. Федеральная служба государственной статистики [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.gks.ru, свободный. - Проверено 07.01.2019.
14. Федеральный закон 29.07.2017г. №: 281 -ФЗ (последняя редакция) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_221390/, свободный. - Проверено 30.04.2019.
15. Федеральный закон от 01.05.2017г. №: 92-ФЗ «О внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации» [Электронный ресурс] - Режим доступа:
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_216065/, свободный. - Проверено 20.05.2019.
16. Федеральный закон от 02.12.1990 №: 395-1 «О банках и банковской деятельности» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/, свободный. - Проверено 10.05.2019.
17. Федеральный закон от 07.02.1992г. №: 2300-1 (ред. от 18.03.2019) «О
защите прав потребителей» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_305/, свободный. -
Проверено 30.04.2019.
18. Федеральный закон от 07.08.2001г. №: 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/, свободный. -
Проверено 10.05.2019.
19. Федеральный закон от 10.07.2002г. №: 86-ФЗ «О Центральном Банке
Российской Федерации (Банке России)» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http ://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/,
свободный. - Проверено 16.05.2019.
20. Федеральный закон от 23.12.2003г. №: 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45769/, свободный. - Проверено 17.05.2019.
21. Федеральный закон от 23.12.2003г. №: 177-ФЗ «О страховании вкладом в
банках Российской Федерации» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http ://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45769/, свободный. -
Проверено 16.05.2019.
22. Федеральный закон от 25.02.1999г. №: 39-ФЗ (последняя редакция) «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_22142/, свободный. - Проверено 15.05.2019.
23. Федеральный закон от 26.07.2006г. №: 135-ФЗ «О защите конкуренции»
[Электронный ресурс] - Режим доступа:
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_61763/, свободный. - Проверено 15.05.2019.
24. Федеральный закон от 03.10.2018 №: 350-ФЗ (последняя редакция) «О
внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам назначения и выплаты пенсий» [Электронный ресурс] - Режим доступа:
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_308156/, свободный. - Проверено 16.05.2019
25. Федеральный закон от 31.12.2017 №: 482-ФЗ (последняя редакция) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_286744/, свободный. - Проверено: 10.05.2019
26. Финансовая библиотека [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://financial-lib.com/ru/, свободный. - Проверено 28.04.2019.
27. Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.cbr.ru/, свободный. - Проверено 10.05.2019.
28. FINAZ.RU [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.finanz.ru/, свободный. - Проверено 14.05.2019
29. OECD [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.oecd.org/, свободный. - Проверено 14.05.2019.
30. RNS: Информационное агентство [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://rns.online/, свободный. - Проверено 16.05.2019.
31. TADVISER: Государство. Бизнес. IT [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.tadviser.ru/, свободный. - Проверено 05.05.2019.
32. (Законодательные акты Республики Корея) [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.law.go.kr, свободный. - Проверено 05.12.2019.
33. (Банк Кореи) [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.bok.or.kr/, свободный. - Проверено 30.11.2018.
34. (Национальный правовой информационный центр)
[Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.law.go.kr, открытый. - Проверено 30.11.2018
II. Научная литература
1. Ахмедов С.К. Понятие «банковская система»: современные подходы к определению и системный анализ / С.К. Ахмедов, Р.Г. Шихахмедов // Финансы и кредит. - 2004. - №26 (164). - С. 46-47.
2. Веселова В. Проблемы и перспективы развития банковской системы Республики Корея / Веселова В. // Казанский вестник молодых ученых. - 2018. -№>1(4). - С.75-81.
3. Гостева Е. Банковская зачистка: экспертная оценка [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://bankir.ru/publikacii/20131218/bankovskaya-zachistka- ekspertnaya-otsenka-10004389/, свободный. - Проверено 19.05.2019.
4. Денисенко А. Каса ди Сан-Джорджо: История первого в мире банка
[Электронный ресурс] - Режим доступа: https://golos.io/ru--
istoriya/@gothy/kasa-di-san-dzhordzho-istoriya-pervogo-v-mire-banka, свободный. - Проверено 03.02.2019.
5. Наумов И. В 2019 году продолжится зачистка банковского сектора [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://profile.ru/finance/banks/v- 2019-godu-prodolzhitsya-zachistka-bankovskogo-sektora-64109/, свободный. - Проверено 01.02.2019.
6. Малахов А. Как появились банки: Истории финансов и финансистов
[Электронный ресурс] - Режим доступа: https://blog.in-vesto.ru/biografii- uspeshnyx-lyudej/kak-poyavilis-banki.html, свободный. - Проверено
03.02.2019.
7. Финансы, деньги, кредит / Под ред: М.А. Абрамова, Е.В. Маркина. - М.: КНОРУС, 2017. - 256 с.
8. Варламова Т.П. Деньги, кредит, банки / Т.П. Варламова, М.А. Варламова. - М.: Литагент «Научная книга», 2009. - 60 с.
9. Герасимова Л.П. Шпаргалка по коммерческому праву / Л.П. Герасимова, Ю.А. Зубко - М.: Аллель, 2000г., 2005г. - 64с.
10. Рыбин В. Национальные банковские системы / В. Рыбин. - М.: ИНФРА-М, 2010 г. - 528 с.
11. Симонов. Н. С. Очерки истории банковской системы России - М.: Русский фонд содействия образованию и науке, 2016. -480 с.
12. Банковский менеджмент / Под ред.: Е.Г. Шершнева, Е.С. Кондюкова. - Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2017. - 112 с.
13. Линников А. Банковское регулирование 2019 Россия / А. Линников, С. Садовой, Л.Карпов. [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.globallegalinsights.com/practice-areas/banking-and-finance-laws- and-regulations/russia, свободный. - Проверено 30.01.2019.
14. Banking System: Definition & Types [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://study.com/academy/lesson/banking-system-definition-types.html, открытый. - Проверено 07.02.2019.
15. Lee Soonghee Banking Regulation: South Korea / Soonghee Lee, Young Ho Kang, Hye Jin Hwang [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://gettingthedealthrough.com/area/4/jurisdiction/35/banking-regulation- korea/, открытый. - Проверено 20.01.2019
16. Pinansky T. Banking Regulation 2019 | Korea / T. Pinansky, Joo Hyoung Jang, Hyuk Jun Jung [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.globallegalinsights.com/practice-areas/banking-and-finance-laws- and-regulations/korea, свободный. - проверено 08.12.2018.
III. Справочно-библиографическая литература
1. Российская банковская энциклопедия / Гл. ред.: О. Лаврушина - М.: ЭТА, 1995. - 522с.
2. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / Под общ. ред.: А.Г. Грязнова. - Энцикл. словарь. - М.: Издательство "Финансы и статистика", 2004 . - 1166с.
3. Merriam-Webster Dictionary [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.merriam-webster.com/, свободный. - Проверено 09.12.2018.

Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.

Пожалуйста, укажите откуда вы узнали о сайте!


Подобные работы


© 2008-2018 Сервис продажи готовых курсовых работ, дипломных проектов, рефератов, контрольных и прочих студенческих работ.