ФИНАНСОВАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: ОЦЕНКА И СПОСОБЫ УКРЕПЛЕНИЯ

В Российской Федерации определение «экономической безопасности» закреплено в Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года. Под экономической безопасностью понимают «состояние защищенности национальной экономики от внешних и внутренних угроз, при котором обеспечиваются экономический суверенитет страны, единство ее экономического пространства, условия для реализации стратегических национальных приоритетов Российской Федерации».
Путем сравнения и обобщения определений, предложенных различными исследователями и закрепленного в Стратегии, автором работы составлено собственное определение. Экономическая безопасность - это способность экономики страны поддерживать такое состояние, при котором национальное хозяйство защищено от угроз, обеспечено устойчивое развитие страны в социальных и экономических сферах, созданы условия для улучшения уровня благосостояния всех членов общества и отдельных социальных групп, а также обеспечено бескризисное развитие экономики государства и поддержание должного уровня конкурентоспособности экономики страны в условиях глобальной конкуренции.
Одно из главных мест в системе обеспечения экономической безопасности государства занимает финансовая безопасность. По мнению автора работы, наиболее комплексное и полное определение финансовой безопасности представлено И.И. Кучеровым. Финансовая безопасность представляет собой защищенность финансовых интересов на всех уровнях финансовых отношений; определенный уровень независимости, стабильности, стойкости финансовой системы государства в условиях влияния на нее внешних и внутренних дестабилизирующих факторов, представляющих угрозу финансовой безопасности; способность финансовой системы страны обеспечить эффективное функционирование национальной экономической системы и экономическое развитие.
В данной работе были проанализированы методики оценки финансовой безопасности государства.
Первая методика, выбранная автором работы, методика В.К. Сенчагова. В.К. Сенчагов выделил пять групп индикаторов. В методике представлено описание построения сводного индекса финансовой безопасности России. Кроме того, данная методика предполагает возможность графического отображения уровней финансовой безопасности страны. Полученные значения можно представить в виде лепестковой диаграммы.
Вторая методика, описанная в данной работе - методика коллектива авторов под руководством В.Е. Реутова. Авторы выделили три группы индикаторов. В данной методике предполагается определение интегрального показателя финансовой безопасности. Также полученные результаты можно представить графически.
Третья методика, описанная в работе - методика коллектива исследователей под руководством М.Н. Дудина. Авторами была предложена методика оценки финансовой безопасности на основе SWOT-анализа. Методика SWOT-анализа - это оценка реального стратегического состояния страны, которая показывает, как текущая политика финансовой безопасности отвечает внешним и внутренним факторам.
Далее автором работы, путем сравнения данных методик, был сделан вывод, что наиболее подходящей для оценки финансовой безопасности РФ в данной работе является методика коллектива исследователей под руководством В.Е. Реутова, дополненная индикаторами, отражающими процессы и состояние на финансовых рынках.
Автором работы были также рассмотрены разные подходы авторов к способам укрепления финансовой безопасности, были выделены основные и собраны в 3 группы: общие способы; способы, касающиеся изменений во внутренней политике, экономике РФ; способы, касающиеся изменений во взаимоотношениях с другими странам.
При оценке финансовой безопасности Российской Федерации был отмечен ряд угроз финансовой безопасности в 2014-2018 годах:
1. В 2015-2018 годах темпы роста внешнего долга государства значительно превышают темпы роста ВВП.
2. В 2015-2016 годах отношение дефицита консолидированного бюджета к ВВП выше нормативного значения. Увеличение дефицита консолидированного бюджета было обусловлено падением цен на газ и нефть, так как именно доходы от их экспорта вносят большой вклад в доходы бюджета.
3. Отношение внутреннего долга к величине собранных налогов выше нормативного значения в 2014-2018 гг. Сложившаяся ситуация свидетельствует о низкой платежеспособности государства и угрожает финансовой безопасности.
4. Отношение инвестиций в основной капитал не достигает нормативного значения в 2014-2018 годах. Инвестиции являются важнейшим фактором экономического роста страны и стабильности финансовой системы. Недостаточность инвестиций ведет к уменьшению производства и снижению собираемости налогов.
5. Показатель рентабельности собственного капитала во всем анализируемом периоде ниже нормативного значения. Однако в 2015 году значение данного показателя составило минимальное за весь анализируемый период (2,13%). Данное значение означало, что доходность от каждого вложенного рубля оценивалось лишь в 2 копейки чистой прибыли. Прибыльность и устойчивость банков находились под серьезной угрозой.
6. Доходность активов банка в 2014, 2015 и 2017 годах ниже нормативного значения. Это негативно характеризовало банковский сектор России. Использование банковских активов было крайне неэффективно, что создавало угрозу прибыльности банковского сектора, его стабильности и конкурентоспособности.
7. Функционирование банковской системы РФ сопряжено также с существенной внешней угрозой - возможное отключение страны от глобальной информационнокоммуникационной системы платежей и расчетов SWIFT, поскольку это приведет к затруднениям при проведении международных расчетов.
8. Годовой уровень инфляции в 2014, 2015 годах выше порогового значения. В 2014 году были введены штрафные санкции в отношении РФ, стремительно начала подать стоимость нефти и ряда иных энергоносителей на мировом рынке, что привело к повышению стоимости ЖКХ, транспортных услуг и к дефициту бюджета РФ.
9. Темпы роста капитализации фондового рынка по отношению к темпам роста ВВП в 2015-2016 гг. были чуть выше порогового значения. Это означает, что в тот период фондовый рынок был переоценен.
В целом, в 2017-2018 гг. уровень финансового безопасности в РФ достаточен. В остальных годах - близок к достаточному. Наименьшее значение показателя в 2015 году (0,88942).
Далее были рассмотрены тренды изменения финансовой безопасности, на 2019-2020 года. Существенных угроз финансовой безопасности РФ в 2019-2020 гг. не прогнозируется:
1. Отношение внешнего долга государства к ВВП в 2019 и в 2020 годах прогнозируется выше порогового значения. Это свидетельствует о том, что в 2019-2020 годах темпы роста внешнего долга государства превышают темпы роста ВВП. Данный фактор хоть и является рискованным для государства, но не представляет серьезной угрозы финансовой безопасности страны по причине небольшого отклонения фактических значений от порогового.
2. Отношение инвестиций в основной капитал к ВВП близко к нормативному значению, но не достигает его в 2019-2020 годах. Что хоть и является негативной ситуацией, но не оказывает значительного влияния на финансовую безопасность страны
Можно сделать вывод, что в стране ожидается улучшение состояния финансовой безопасности. Однако, для этого необходима реализация способов укрепления финансовой безопасности в стране.
Автором работы были выделены актуальные способы укрепления финансовой безопасности страны. Среди данных способов стоит отметить важность необходимости утверждения и принятия Финансовой доктрины или Стратегии финансовой безопасности РФ. Преодоление существующих сегодня и минимизация потенциальных угроз финансовой безопасности имеет жизненно важное значение не только для экономики РФ, но и для ее национальной безопасности.
В заключение отметим, что для текущей оценки финансовой безопасности государства методика, предложенная коллективом автором, под руководством В.Е. Реутова, дополненная индикаторами, отражающими процессы и состояние на финансовых рынках, рекомендуется для использования в научных исследованиях.
На государственном уровне рекомендуется использование методики В.К. Сенчагова, так как она позволяет оценить состояние финансовой безопасности страны более подробно и комплексно. Одним из главных недостатков методики было выделено возникновение проблем с доступом к необходимым источникам информации, которых на уровне государства возникнуть не должно.
Однако для целей прогнозирования финансовой безопасности РФ необходимо построение принципиально новой методики, которая будет включать методы экономикоматематического моделирования и прогнозирования. Прогнозные значения многих индикаторов в открытых источниках не публикуются и нет информации о том, что данные значения рассчитываются в Российской Федерации.


Купить