Тип работы:
Предмет:
Язык работы:


Специфика деятельности Народного Банка КНР в условиях глобализации мировой экономики

Работа №141164

Тип работы

Магистерская диссертация

Предмет

менеджмент

Объем работы92
Год сдачи2018
Стоимость4940 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено
31
Не подходит работа?

Узнай цену на написание


ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НАРОДНОГО БАНКА КИТАЯ
1.1. История Народного Банка Китая и положение Китая в процессе глобализации мировой экономики
1.2. Народный Банк Китая в банковской системе КНР
1.3. Функции, цели, задачи и организационная структура Народного Банка Китая
Выводы
ГЛАВА 2. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА НАРОДНОГО БАНКА КИТАЯ
2.1. Традиционные инструменты денежно-кредитной политики
2.2. Новые инструменты денежно-кредитной политики
Выводы
ГЛАВА 3. ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ
3.1. Регулирование Народным Банком Китая деятельности коммерческих банков
3.2. Анализ эффективности денежно-кредитной политики Народного Банка Китая
Выводы
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ
ПРИЛОЖЕНИЕ


В условиях глобализации мировой экономики деятельность центральных банков играет огромную роль в развитии экономики государств, а также влияет на мировую экономику в целом.
Экономика КНР за последние 30 лет претерпела серьезные изменения. Доля ВВП Китая в 1988 г. составляла всего 2,1%, в 1998 г. – 3,4%, в 2008 г. – 7,2%, в 2013 г. – уже более 12% от мирового ВВП. В 1992 г. прирост ВВП в Китае составил 13%, а в последующие 10 лет показатель роста был равен в среднем 10% в год. Это говорит о том, что экономика Китая в конце ХХ века развивалась бурными темпами (см. рис. 1, 2).
Несмотря на то, что прирост ВВП в Китае в последнее время уменьшается, доля Китая в мировом ВВП непреклонно увеличивается. (подробно см. прил.1). По объему ВВП (текущие цены) Китай занимает второе место в мире после США, и по данным МВФ , Китай, начиная с 2004 года, стал стремительно догонять США по этому показателю (см. рис. 3) (более подробно см. прил. 2).
Показатели ВВП Китая, рассчитанные по паритету покупательной способности, по данным МВФ , с 2014 г. уже обогнали США и таким образом Китай по этому показателю стал занимать первую сточку в мировом рейтинге (см. рис. 4) (данные по доли 15 крупнейших стран в общемировом ВВП (по ППС) с 2012 по 2022 гг. см. прил. 3).
После того, как правительство Китая начало политику реформ и открытости , уровень инфляции в стране стал увеличиваться. В начале 80-х годов ХХ века уровень инфляции составлял 2,5%, а к концу 1980-х гг. - 18%. Самый пик пришелся на 1994 г., когда уровень инфляции достиг 24,1%. Начиная с 2000-х гг., уровень инфляции не превышал 6%, а с 2015 г. не превышает 3% в годовом исчислении. По прогнозам МВФ , с 2018 по 2022 гг. уровень инфляции будет держаться на уровне 2,6% (см. рис. 5).
С начала политики реформ и открытости товарооборот Китая увеличился с 20,1 млрд долл. в 1978 г. до 510 млрд долл. в 2001 г. Объем внешней торговли каждый год увеличивался в среднем на 15,3%. За этот период времени доля Китая в мировой торговле возросла в пять раз. Среднегодовой приток иностранных инвестиций в Китай с 1993 г. по 1998 г. равнялся 38,5 млрд долл., к 2004 г. достиг 60,6 млрд долл. (см. рис. 6).
По данным ЮНКТАД, Китай в 2015 г. занимал третье место в мире по притоку инвестиций, что в количественном выражении составляло 136 млрд долл. Для такого быстрого развития экономики правительство Китая принимало ряд мер, от применения с 1970-х годов экспортоориентированной модели развития, так называемой политики «открытых дверей», до проведения определенной денежно-кредитной политики. Для достижения целевых показателей и поддержания инфляции на контролируемом уровне, Народный Банк Китая (НБК) использует такие традиционные инструменты денежно-кредитной политики, как продажу векселей НБК, операции РЕПО, поддержание нормы резервирования на достаточно высоком уровне и др.
Вместе с тем, вслед за несколько снизившимися темпами экономического развития, в целях дальнейшего стимулирования экономического роста и реализации масштабных инвестиционных программ, Народный Банк Китая с 2014 года увеличивает объемы кредитования и снижает процентные ставки. Об этом также свидетельствует создание новых инструментов денежно-кредитной политики, посредством которых совершаются колоссальные вливания ликвидности в китайскую экономику.
Китай играет огромную роль в мировой экономике, а также в процессах ее глобализации. В 1991 году Китай вступает в АТЭС, а 2001 г. - в ВТО. В этом же году была основана ШОС, а 2014 году был учрежден Новый банк развития БРИКС.
По данным МВФ на февраль 2018 г., объем международных резервов Китая составил 3417,644 млрд. долл. (из них 1143,34544 млрд. приходится на американские ОФЗ) и занимает первое место в мире, что позволяет, в свою очередь, согласно политике НБК, поддерживать курс юаня на необходимом уровне.
Всё это вызывает повышенные требования к центральному банку. В Китайской Народной Республике центральным банком является Народный Банк Китая.
Степень разработанности проблемы.
К настоящему времени в России проведено небольшое количество исследований, посвященных теме деятельности Народного Банка Китая. Большая часть фундаментальных исследований проведена в Китае. Из числа исследований, касающихся деятельности Народного Банка Китая, наиболее близких по содержанию к настоящей работе, следует выделить труды следующих авторов: : Го Цинпин (郭庆平), Чжан Тао (张涛, Лю Сянминь (刘向民, Лю Сяохун (刘晓洪, Цзоу Цзюйсян(奏菊香, Сунь Цин (孙清, Би Хайся(毕海霞, Ван Хуацин(王华庆, Ли Юньфэн(李云峰, Дай Гоцян (戴国强, Шэн Сунчэн(盛松成), Ди Чунь(翟春, Ван Ян(汪洋, Ду Чаоюнь(杜朝运, Ван Гуанцянь (王广谦), Фу Ишу (付一书). Помимо китайских авторов, исследованием данной темы занимаются следующие российские исследователи: Иванов В.В., Соколов Б.И., Вишневский В.П., Матюшин А.В., Вишневская Е.Н, Ларионов А. В., Новоселова Л., Рыбин В.И., Черкасов В.Ю., Концевич О. В., Жарковская Е.П., Мартыненко Н.Н..
Однако в работах российских исследователей недостаточно внимания уделяется инструментам денежно-кредитной политики, особенно новейшим. Также недостаточно исследованы функции Народного Банка Китая и его организационная структура, так как за последние годы произошли некоторые важные изменения, а именно были добавлены новые функции и созданы новые отделы.
В связи с тем, что в основном все материалы о Народном Банке Китая и проводимой им денежно-кредитной политике публикуются на китайском языке – это требует поиска и перевода актуальной информации.
Цель работы заключается в анализе специфики деятельности и оценке эффективности Народного Банка Китая, который является центральным банком страны. Для достижения поставленной цели был проведен анализ инструментов денежно-кредитной политики, которые применяет Народный Банк Китая, рассмотрены его цели, задачи, функции, а также была исследована его внутренняя структура, проведены статистические сопоставления.
Задачи исследования включают:
• освещение истории и места Народного Банка Китая в банковской системе КНР;
• выявление функций, целей и задач Народного Банка Китая;
• раскрытие организационной структуры Народного Банка Китая;
• описание «большой четверки» коммерческих банков КНР и раскрытие нормативов, выдвигаемых Народным Банком Китая к коммерческим банкам;
• анализ инструментов денежно-кредитной политики Народного Банка Китая;
• разработка системы показателей оценки эффективности деятельности Народного Банка Китая;
Объект исследования – деятельность Народного Банка Китая в условиях глобализации мировой экономики.
Предмет исследования – специфика деятельности НБК, особенности применения инструментов денежно-кредитной политики НБК, его задачи, функции и цели, а также требования, предъявляемые к коммерческим банкам.
Методологическую основу работы составляет законодательная база КНР, труды китайских, а так же российских исследователей.
В качестве теоретической основы были использованы материалы о Народном Банке Китая и банковской системе КНР.
Эмпирическую основу работы составили публикации Народного Банка Китая о проводимой денежно-кредитной политике и законодательные акты, а также статистические материалы ООН, МВФ и НБК.
Научная новизна работы определяется разработкой комплексного теоретического подхода к формированию денежно-кредитной политики на основе методов количественных исследований и условий их эффективного применения для анализа политики, проводимой Народным Банком Китая, а также сравнительного анализа.
На основе проведенного исследования денежно-кредитной политики можно сформулировать следующие наиболее существенные результаты:
- Раскрыты основные характеристики и особенности денежно-кредитной политики Народного Банка Китая;
- Определены традиционные и новейшие инструменты проведения денежно-кредитной политики Народным Банком Китая;
- Предложена модель оценки эффективности деятельности Народного Банка Китая.
Теоретическая значимость работы состоит в описании инструментов денежно-кредитной политики Народного Банка Китая и их применения, описание самого Народного Банка Китая, а также требований предъявляемых к коммерческих банков.
Практическая значимость работы заключается в возможности перенять опыт проведения денежно-кредитной политики Китая при совершенствовании денежно-кредитной политики Российской Федерации.
По теме работы опубликовано:
Назаров О.В. Оценка эффективности деятельности Народного Банка Китая // Развитие современной экономики России: Материалы работы Международной весенней конференции молодых ученых экономистов. Санкт-Петербург, 21 апреля 2018. – С. 67.


Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь студентам в написании работ!


В ходе исследования было выявлено, что с момента основания Народный Банк Китая прошел серьезную трансформацию - от выполняющего функции единственного коммерческого банка в стране, до регулятора сложной денежно-кредитной системы второй экономики мира.
Народный Банк Китая подчиняется напрямую Государственному Совету Народной Китайской Республики и является одним из 25 департаментов (ведомств) Госсовета КНР.
Автор выяснил, что Народный Банк Китая видит свои основные цели в поддержании стабильности цен, национальной валюты и содействию экономическому развитию страны.
Помимо основных целей и задач автором было выявлено, что НБК ставит перед собой промежуточную цель и обозначил глобализационную цель:
• промежуточная цель деятельности НБК обозначена в виде регулирования объема денежной массы в стране, а также связанного с ней общего объема кредитования;
• глобализационная цель - это усиление позиции китайского юаня в мире. Согласно проведенному исследованию, автор выяснил, что за последнее время НБК активно усиливает позицию национальной валюты в мире.
В банковской сфере Китая есть понятие "один банк - три комитета". В ходе исследования было выявлено, что этим трем комитетам Народный Банк Китая передал свои полномочия по регулированию в определенных сферах, для того чтобы сконцентрироваться на осуществлении денежно-кредитной политики.
В работе автор уделил внимание рассмотрению «большой четверки» коммерческих банков КНР, так как к ним Народный Банк Китая предъявляет повышенные требования к объему капитала и ряду других требований.
В Китае к крупным банкам также относится Банк Коммуникаций, но данный банк не так давно стал классифицироваться как крупный. К тому же Народный Банк Китая не предъявляет к нему повышенных требований, как к «большой четверки» коммерческих банков.
В работе были выявлены и рассмотрены инструменты денежно-кредитной политики Народного Банка Китая. Инструменты денежно-кредитной политики делятся на два вида: традиционные и новые. Традиционные инструменты денежно-кредитной политики применяют большое количество центральных банков мира, в том числе и центральный банк Китая. Новые инструменты денежно-кредитной политики были разработаны Народным Банком Китая в 2010-х годах и в основном направлены на кредитование коммерческих банков.
Автор выяснил, что традиционными инструментами являются - норма обязательного резервирования, операции на открытом рынке, операции рефинансирования, операции редисконтирования, процентная ставка, а новыми инструментами - краткосрочные операции по предоставлению ликвидности, постоянная кредитная линия, механизм дополнительного кредитования под залог, механизм среднесрочного кредитования;
Для проведения оценки эффективности деятельности Народного Банка Китая были рассмотрены:
• нормативы, предъявляемые Народным Банком Китая к коммерческим банкам, такие как основной первичный капитал (по трактовки Базеля это TSAR), остальной первичный капитал (по трактовки Базеля это T1), вторичный капитал (по трактовки Базеля это CET1), показатель краткосрочной ликвидности и финансовый рычаг;
• экономические показатели: инфляция, объем ВВП, объем международных резервов, распространение китайского юаня в мире, денежные агрегаты;
• цели и задачи Народного Банка Китая.
По результатам сопоставления промежуточной и конечной цели центрального банка Китая с теми экономическими показателями, которых достиг Китай, сделан вывод о том, что денежно-кредитная политика, которую осуществляет Народный Банк Китая, оправдывает его промежуточную и конечную цели.
Народным Банк Китая установил базовую ставку на уровне 4,35% и не менял ее с 24 октября 2015 года. Это позволяет центральному банку вливать в экономику огромные суммы для стимулирования экономического развития страны. При этом за 2015 год Народный Банк Китая менял базовую ставку 5 раз и понизил ее с 5,35% до 4,35%.
В работе значительное внимание уделено показателям международных валютных резервов. Китай занимает первое место в мире по объему международных резервов. Рассмотрение структуры международных резервов позволило сделать вывод о том, что в последние годы в них значительно увеличена доля золота.
Были проанализированы денежные агрегаты. В ходе проведенного исследования о выявлено, что показатель денежного агрегата М2 в Китае имеет положительную динамику и, таким образом, свидетельствует о благосостоянии граждан, а также о положительной инвестиционной активности.
Автор считает, что немаловажным вопросом остается кредитование коммерческих банков. Наращивание кредитов национальным компаниям и домохозяйствам на данный момент является важнейшим фактором поддержания стабильного экономического роста в Китае.
Народный Банк Китая находится в непростой ситуации балансирования между сдерживанием инфляции, с одной стороны, и расширением денежной массы для поддержания экономического роста, с другой стороны.
В течение последних лет НБК характеризует свою политику как «пруденциальную», т. е. не слишком сдерживающую и не слишком свободную. При этом, с одной стороны, она носит прорестрикционный характер, поскольку направлена на "охлаждение" рынка недвижимости и ограничение рискованного возрастания долгов в экономике, а с другой стороны, – простимулирующий характер, поскольку стремится поддерживать процессы экономического роста в стране.
Народный Банк Китая уделяет большое внимание распространению китайского юаня в мире, и таким образом подтверждает выдвинутую автором глобализационную цель НБК. Автор сделал данный вывод, основываясь на следующем:
• начиная с 2008 г. были заключены соглашения о валютных свопах в национальных валютах при торговых операциях с 23 странами, включая Россию;
• Китай является членом многих международных экономических организаций, таких как АТЭС, ВТО, БРИКС, ШОС;
• Китай является одним из учредителей Азиатского банка инфраструктурных инвестиций и Нового банка развития БРИКС;
• с 1 октября 2016 г. китайский юань стал пятой валютой входящей в корзину SDR;
• Китай создает за границей расчетно-клиринговые центры;
• Китай, являясь вторым потребителем нефти в мире, начал с 26 марта 2018 года торговать на Шанхайской бирже нефтяные фьючерсы в китайских юанях, с суточным колебанием цен 5%.
Помимо этого, в марте 2018 года во время сессии Всекитайского собрания народных представителей были одобрены поправки в Конституцию КНР. Некоторые из них коснулись инициативы, выдвигаемой Китаем «Один пояс - Один путь».
Основным положением по стимулированию развития инициативы «Один пояс - Один путь» является создание правительственного департамента «Агентство по сотрудничеству в области международного развития», который и будет служить развитию инициативы «Один пояс – Один путь» и контролировать финансирование зарубежной помощи КНР.



1. 《中华人民共和国中国人民银行法》«Закон о Народном Банке Китая»
2. 《中华人民共和国宪法》«Конституция Китайской Народной Республики»
3. 《中华人民共和国公司法》«Закон о компаниях Китайской Народной Республики»
4. 《中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定》«Об основных функциях, внутренней структуре и работниках Народного Банка Китая»
5. 《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》«Постановление о передаче Народному Банку Китая функций центрального банка страны»
6. 《中国人民共和国商业银行法》第十三条款 «Закон о коммерческих банках КНР»

Книги
7. Банки и банковские операции / В. В. Иванов [и др.]; под ред. Б. И. Соколова. — М. : Издательство Юрайт, 2018. —15, 73, 81-88
8. Деньги, кредит, банки: / В. В. Иванов [и др.]; под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова. — М. : Издательство Юрайт, 2016. — 200, 240-282
9. Ларионов А. В. Об особенностях использования в КНР специализированного механизма «Дополнительное кредитование под залог» Деньги и кредит. – 2016. – №. 4. – С. 70-71.
10. Рыбин В.И. Национальные банковские системы : учебник для вузов / В.И. Рыбин, Е.В. Павлова, К.Н. Темникова ; общ. ред. В.И. Рыбин ; МГУ им. М.В. Ломоносова. Экономический фак. – М. : ИНФРА-М, 2010 . – 527 с.
11. Черкасов В. Ю., Концевич О. В. Реформы макроэкономической политики Китая и их современный этап (2013-2016 годы) Деньги и кредит. – 2016. – №. 11. – С. 62-74.
12.《中央银行与金融监管》«НБК и управление и контроль финансов» 秦菊香Цзоу Цзюйсян ,高等教育出版社Издательство «Гаодун Цзяоюй» 2014
13.《中央银行法的理论与实践》 «Теория и практика. Закон о НКБ» 郭庆平,Го Цинпин 中国金融出版社 Издательство «Чжунго Цзиньрун» 2016
14. 《商业银行经营学》 «Управление коммерческими банками» 戴国强Дай Гоцян 高等教育出版社Издательство «Гаодун Цзяоюй» 2016
15. 《中国货币政策的预期管理研究》李云峰Ли Юньфэн 经济管理出版社 Издательство «Цзинцзи Гуаньли» 2016
16. 《央行 人民币:中国经济可持续发展中的基石作用》 «Центральный Банк Китайский юань – основной эффект на устойчивое развитие китайской экономики» 王华庆Ван Хуацин , 中国金融出版社 Издательство «Чжунго Цзиньрун» 2016

Статьи
17. Китайская народная республика: политика, экономика, культура. Москва: Институт Дальнего Востока РАН, 2007. 84 с.
18. Соколов Б. И., Лю, Ю. (2014). СТАДИИ РОСТА И НАЛОГОВЫЕ РЕФОРМЫ В КНР // Проблемы современной экономики, (2), 309-314.
19. Соколов Б.И., Лю Юйчжо. Налоговые реформы: опыт Китая – выводы для России // ФИНАНСЫ И КРЕДИТ, 20 (596). 2014 май, 32-46.
20. Назаров О.В. ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НАРОДНОГО БАНКА КИТАЯ. Развитие современной экономики России: Материалы работы Международной весенней конференции молодых ученых экономистов. Санкт-Петербург, 21 апреля 2018 г. с. 67.
21. Новоселова Л. Новый этап экономической реформы в КНР: финансовые аспекты //Российский экономический журнал. 2014. №. 2. С. 58-69.


Интернет-ресурсы и электронные базы данных
22. URL: http://wiki.mbalib.com/wiki/商业银行(дата обращения: 09.07.2017)
23. URL: https://www.liuxue86.com/a/2429351.html (дата обращения: 09.07.2017)
24.URL:http://www.zerohedge.com/news/2017-04-11/how-china-keeping-its-financial-system-collapsing-one-chart (дата обращения 31.08.2017)
25. URL: http://www.haojingui.com/lilv/416.html (дата обращения 31.08.2017)
26.URL:http://www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2017/02/weodata/weorept.aspx?sy=1980&ey=2022&scsm=1&ssd=1&sort=country&ds=%2C&br=1&pr1.x=47&pr1.y=5&c=924&s=NGDP_RPCH%2CNGDPD&grp=0&a= (дата обращения 01.03.2018).
27.URL:http://www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2017/02/weodata/weorept.aspx?pr.x=56&pr.y=8&sy=1980&ey=2022&scsm=1&ssd=1&sort=country&ds=.&br=1&c=924%2C111&s=NGDPD&grp=0&a= (дата обращения 01.03.2018).
28.URL:http://www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2017/02/weodata/weorept.aspx?sy=2012&ey=2022&scsm=1&ssd=1&sort=country&ds=.&br=1&pr1.x=49&pr1.y=14&c=273%2C223%2C924%2C922%2C456%2C132%2C134%2C534%2C536%2C136%2C186%2C158%2C112%2C542%2C111&s=PPPSH&grp=0&a= (дата обращения 01.03.2018).
29.URL:http://www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2017/02/weodata/weorept.aspx?pr.x=64&pr.y=12&sy=1981&ey=2022&scsm=1&ssd=1&sort=country&ds=%2C&br=1&c=924&s=PCPIPCH%2CPCPIEPCH&grp=0&a (дата обращения 01.03.2018).
30.URL:http://www.un.org/ru/development/surveys/docs/investments2005.pdf (дата обращения: 01.12.2017)
31. URL:http://unctad.org/en/PublicationsLibrary/wir2016_Overview_ru.pdf (дата обращения: 01.12.2017)
32. URL: http://data.imf.org/?sk=2DFB3380-3603-4D2C-90BE-A04D8BBCE237&sId=1452013100577 (дата обращения 25.01.2018)
33.URL:http://www.cbrc.gov.cn/ (дата обращения 26.01.2018)
34.URL: http://www.circ.gov.cn (дата обращения 26.01.2018)
35.URL: http://www.csrc.gov.cn/ (дата обращения 26.01.2018)
36.URL: http://mirznanii.com/a/258079/vstuplenie-kitaya-v-vto (дата обращения (22.02.2018)
37.URL: http://fb.ru/article/169150/briks---eto-chto-za-organizatsiya-sostav-i-tseli-briks (дата обращения (22.02.2018)
38.URL:http://www.aif.ru/dontknows/eternal/chto_takoe_briks_i_chem_zanimaetsya_eta_organizaciya (дата обращения (22.02.2018)
39.URL: http://www.forbes.ru/news/329661-kitaiskii-yuan-stal-rezervnoi-valyutoi-mvf (дата обращения (22.02.2018)
40.URL:https://wapbaike.baidu.com/item/货币互换协议/840222 (дата обращения (23.02.2018)
41. URL: http://qianxun.baidu.com/guizhang/index.html?query=中华人民共和国中国人民银行法&norm_id=2225217368&content (дата обращения: 12.02.2018)
42. URL:http://www.china.com.cn/policy/zhuanti/xbwzj/2008-08/14/content_16223590.htm (дата обращения: 12.02.2018)
43. URL: https://wenku.baidu.com/view/58bfef1cb52acfc789ebc990.html (дата обращения: 06.01.2018)
44. URL: http://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-monetarnogo-mehanizma-razvitiya-ekonomiki-kitaya (дата обращения: 30.08.2017).
45. URL: http://www.zerohedge.com/news/2017-04-11/how-china-keeping-its-financial-system-collapsing-one-chart (31.08.2017)
46. URL: http://www.haojingui.com/lilv/416.html (31.08.2017)
47.URL: http://data.imf.org/?sk=2DFB3380-3603-4D2C-90BE-A04D8BBCE237&sId=1452013100577 (дата обращения: 11.03.2018)
48.URL:http://www.imf.org/external/pubs/ft/weo/2017/02/weodata/weorept.aspx?pr.x=84&pr.y=5&sy=2010&ey=2022&scsm=1&ssd=1&sort=country&ds=.&br=1&c=156%2C158%2C132%2C112%2C134%2C (дата обращения: 10.03.2018)
49.URL: https://www.rbc.ru/economics/08/10/2014/5434f48dcbb20faeeafe2a0a (дата обращения 11.03.2018)
50.URL: https://baike.baidu.com/item/M2/121?fr=aladdin (дата обращения 12.03.2018)
51. URL: http://data.cnfol.com/mac/hbgyl.shtml (дата обращения 08.01.2018)
52.URL: http://www.forbes.ru/news/329661-kitaiskii-yuan-stal-rezervnoi-valyutoi-mvf (дата обращения 22.02.2018)
53.URL: https://www.swift.com/file/47481/download?token=r7rNgb1u (дата обращения (12.03.2018)
54.URL:https://baike.baidu.com/item/人民币跨境支付系统/14891920?fr=aladdin (дата обращения (12.03.2018)
55.URL: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9241140 (дата обращения (12.03.2018)
56. URL: https://baike.baidu.com/item/中国人民银行上海总部/4057160 (дата обращения: 06.03.2018)
57. URL: https://baike.baidu.com/item/中国四大银行/ (дата обращения: 10.03.2018)
58. URL: http://www.ey.com/Publication/vwLUAssets/Implementing-Basel-in-Russia-Rus//Implementing-Basel-in-Russia-Rus.pdf (дата обращения: 15.03.2018)
59. http://media.rspp.ru/document/1/a/c/acb194c7f734ec12164b6483c04bf75a.pdf
(дата обращения: 17.03.2018)
60. URL: http://bank.hexun.com/2016-02-16/182275064.html (дата обращения: 17.03.2018)
61. URL: http://www.safe.gov.cn/wps/portal/!ut/p/c5/hY7NCoJAGEWfKL5vcnTG5Tg2P2aGBaVuZAgRwZ8WEfT2Ke0C697l4XIuVDB3dM-udY9uGl0PBVRBTRHPPCICuUpDtL6IOQlp5Pts5mVQSy0MZSkipxrR0uiYGZkTtN6f9XXxBbWRsTzsNUGtZIRWnC-e0pR4avvFObUSrU3yXZIYcorZh__yLxxXIhAyMw0NlFCx1Z8egbJvWnd7wX0osLMb9Qbf7QlD/dl3/d3/L0lJSklna2shL0lCakFBTXlBQkVSQ0lBISEvWUZOQzFOS18yN3chLzdfNDAwUzhCMUEwOEZMOTBJNUFEODE5NEI1MzE!/?WCM_PI=1&PC_7_400S8B1A08FL90I5AD8194B531000000_WCM_Page.f0dc5d004998e9d596cbbfab76e976e2=1#fenjuid= (дата обращения: 20.03.2018)
62. URL: https://baike.baidu.com/item/巴塞尔协议/2375654?fr=aladdin (дата обращения: 20.03.2018)
63. URL: http://www.mofcom.gov.cn/article/i/jyjl/m/201712/20171202683497.shtml (дата обращения: 21.03.2018)
64. URL: http://data.imf.org/?sk=2DFB3380-3603-4D2C-90BE-A04D8BBCE237&sId=1452013100577 (дата обращения: 15.04.2018)
65. URL: http://www.maigoo.com/news/466736.html (дата обращения 18.04.2018)
66. URL: https://baike.baidu.com/item/人民银行基准利率 (дата обращения 19.04.2018)
67. URL: http://www.fdi.gov.cn/1800000121_10000482_8.html (дата обращения 20.04.2018)


Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.



Подобные работы


©2024 Cервис помощи студентам в выполнении работ