Тема: ФИНАНСОВО-КРЕДИТНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННЫХ КЛАСТЕРОВ

В последние десятилетия в России активно развиваются финансово-кредитные механизмы развития промышленных кластеров. Кластерные инициативы в развитии промышленности, поддерживаемые формы кооперации между предприятиями, государственным сектором, исследовательскими центрами движут экономический рост и рост занятости многих регионов Российской Федерации.
Финансы играют важную роль в развитии промышленных предприятий. Такие стоимостные категории, как деньги, кредит и финансы, наряду с прибылью, ценой и коммерческим расчетом - необходимые рычаги повышения эффективности промышленного производства. Финансы являются формой движения стоимости в процессе расширенного воспроизводства. Весь воспроизводственный процесс на промышленных предприятиях неразрывно связан с финансово-кредитными отношениями. Так, формирование основных фондов и образование товарно-материальных запасов на промышленных предприятиях осуществляются при помощи финансовых средств. Издержки производства и обращение промышленной продукции также измеряются в денежной форме. Результаты реализации продукции промышленными предприятиями находят выражение в денежных средствах. При этом финансово-кредитные технологии оказывают непосредственное влияние на сам процесс производства и обращения, способствуют улучшению использования материальных и трудовых ресурсов, ускорению научно-технического прогресса, выявлению внутрипроизводственных резервов и повышению эффективности производства.
В настоящее время в практике управления промышленными предприятиями используются такие формы финансирования:
- самофинансирование - текущие расходы и затраты, связанные с капитальными вложениями, покрываются собственными ресурсами;
- бюджетное финансирование - расходы предприятий покрываются безвозмездно из средств государственного бюджета;
- банковское кредитование - часть расходов предприятий покрывается из государственных средств, которые предоставляются на условиях возвратности.
В повышении эффективности финансово-хозяйственной деятельности промышленных предприятий значительная роль принадлежит кредиту. Кредит - важный экономический рычаг в деле мобилизации производственных резервов.
В условиях рыночной экономики кредит - составная часть финансово-кредитной системы, он выражает экономические отношения, связанные с распределением в денежной форме части совокупного общественного продукта. Сущность кредитных отношений заключается в том, что предприятия через банковскую систему привлекают денежные средства для развития и других целей в виде банковского кредита. Возможность и необходимость кредита обусловлены неравномерностью кругооборота основных и оборотных средств промышленных предприятий и организаций.
Целью выпускной квалификационной работы является исследование финансово-кредитных технологий и их места в развитии промышленных предприятий.
Для раскрытия поставленной цели необходимо решить ряд следующих задач:
- изучить сущность и законодательные основы развития промышленных кластеров;
- исследовать понятие и виды финансово-кредитных технологий в промышленном секторе;
- раскрыть особенности организации технологий финансирования и кредитования промышленных кластеров в РФ и за рубежом;
- дать сравнительную оценку финансово-кредитных технологий в промышленном секторе экономики региона;
- выявить проблемы рационального финансирования и кредитования промышленных кластеров в РФ и за рубежом и пути их решения;
- рассмотреть возможности повышения эффективности методов, приемов и технологий финансирования и кредитования промышленности территорий;
- дать рекомендации моделированию будущего промышленных кластеров и их финансово-кредитных возможностей.
Объектом исследования являются промышленные кластеры экономики Российской Федерации.
Предметом исследования являются финансово-кредитные технологии и их влияние на промышленные кластеры.
Анализ имеющейся литературы свидетельствует о том, что рассматриваемая проблема находится в контексте различных научных направлений. Значительное число работ посвящено общим вопросам кластерной теории и кластерного анализа, в том числе исследования следующих отечественных и зарубежных авторов: П.А. Аркин, А.В. Барышева,
B. А, Беспалов, Д.А. Галимов, А.И. Кибиткин, Н.И. Пшиканокова, К.А. Соловейчик, вопросам экономического кластерного подхода в региональном аспекте, кластерному анализу, его специфике и современным условиям развития посвящено значительное число работ следующих авторов: Е. Бергман, Б. Гаррет, Е. Дахмен, С. Дэвис, Д. М. Кастелс, П. Кругман, К. Морган, М. Портер, Б. Харрисон и другие, большой пласт исследований по экономико¬математическому моделированию и прогнозированию экономических процессов (в том числе - по региональной проблематике) представлен работами
C. А. Айвазяна, Т. Андерсона, К.А. Багриновского, Дж. Бокса, А.М. Гатаулина, Г. Дженкинса, К. Доугерти, А.Н. Ильченко, В.С. Мхитаряна.
В условиях глобализации возможности финансово-кредитных технологий становятся шире и у промышленных кластеров появляются новые возможности для привлечения источников финансирования промышленности.
В этих условиях потребность в оборотных средствах предприятий на протяжении всего срока их функционирования может заметно изменяться. Владеть предприятиям максимальными оборотными средствами без движения экономически нецелесообразно, так как значительная часть средств в течение года могла бы оказаться омертвленной. Гораздо эффективнее в таких случаях прибегнуть к кредиту. Потребность в дополнительных средствах может возникнуть и в результате увеличения выпуска продукции и временного прослеживания ее на складах предприятий, а также в процессе отгрузки (поскольку отгрузка продукции и поступление средств на расчетный счет поставщика по времени не совпадают).
В связи с этим исследования финансово-кредитных технологий позволяет выявить новые возможности для дальнейшего развития промышленных кластеров экономики Российской Федерации.

Купить

Изучив труды современных ученых-теоретиков, следует отметить, что каждым из перечисленных авторов дается собственное определение кластера. Многосторонняя трактовка данного понятия позволило нам выделить его общие признаки: концентрация географически соседствующих и
взаимосвязанных предприятий; синергетический эффект от этого взаимодействия; общность производимой продукции; конкуренция и кооперация.
Под промышленным кластером мы понимаем взаимосвязанную совокупность сконцентрированных преимущественно по территориальному признаку промышленных предприятий и связанных с ними долгосрочными кооперационными связями других экономических субъектов,
характеризующихся общностью экономических интересов, реализация которых позволяет повышать эффективность развития промышленных предприятий за счет внутрисистемного усиления локализованных конкурентных преимуществ и концентрации производства и капитала на определенной территории.
В основе создания промышленного кластера лежит объединение промышленных предприятий и связанных с ними долгосрочными кооперационными связями других экономических субъектов, созданное с целью получения дополнительных конкурентных преимуществ и в долгосрочной перспективе - роста прибыли. Такое объединение обычно закреплено многосторонним соглашением.
Финансово-кредитный механизм - это способы использования финансово-кредитных ресурсов, а также форма организации финансов. Принципы функционирования: финансово-хозяйственная самостоятельность, самофинансирование, соблюдение финансовой дисциплины и др., а также наличие правового (законодательные акты), нормативного (акты органов исполнительной власти) и информационного (внутренняя и внешняя 86
экономическая информация) обеспечения. Также финансово-кредитный механизм - это воздействие на экономические отношения, обусловленные взаимными расчетами между субъектами, движением денежных средств, денежным обращением, использованием денег для получения конечного результата.
В экономически развитых странах существует множество действенных технологий финансирования и кредитования промышленных кластеров. Развитие промышленных кластеров большинства экономически развитых стран мира осуществляется в основном путем финансирования в различных формах: прямым финансированием, выделением грантов и прочих дотаций (Китай, Япония), либо поддержкой в форме государственных заказов или закупок (США).
В Российской Федерации, которая не так давно начала развитие отдельных промышленных кластеров разрабатываются программы инвестирования промышленных кластеров. Существующие в России 59 промышленных кластера получают инвестирование за счет:
- средств бюджетов всех уровней (прямое инвестирование, субсидии, дотации и т.д.);
- собственных средств;
- банковского кредитования;
- зарубежных инвестиций;
- эмиссии акций и корпоративных облигаций;
- инвестиционных и заемных средств других промышленных предприятий;
- средств населения.
Предприятия промышленных кластеров в период 2013-2015 года осуществляли свою деятельность за счет собственных и привлеченных источников финансирования. Причем динамика привлечения сторонних финансовых средств в промышленные кластеры в период 2013-2015 года имеет тенденцию к снижению, а динамика объемов финансирования в аналогичном 87
периоде за счет собственных средств промышленных предприятий имеет ежегодную тенденцию к увеличению. В 2013-2014 года кредиты банков (в том числе и иностранных), заемные средства других организаций и инвестиции из- за рубежа имели тенденцию к увеличению, в 2015 году ситуация изменилась в сторону снижения.
Объемы инвестирования в промышленные кластеры в 2015 году снизились. Что касается бюджетных средств инвестирования в промышленные кластеры, то тут ситуация иная, в период 2013-2015 года отмечалась тенденция к снижению, т.е. государство планомерно сокращало расходы на промышленность в условиях экономического кризиса. В условиях снижения объемов финансирования предприятия промышленных секторов в 2015 году увеличили объемы выпуска корпоративных облигаций, причем значительно.
В рамках исследования была проведена сравнительная оценка финансово¬кредитных технологий в промышленном секторе экономики некоторых регионов Российской Федерации. Для сравнения были взяты три региона Российской Федерации: Свердловская область, Республика Татарстан и Самарская область.
Основными источниками финансирования промышленных кластеров в рассматриваемых регионах являются:
- средства бюджетов разных уровней;
- средства инвестиционного фонда;
- собственные средства промышленных предприятий;
- средства банков;
- Федеральные налоговые льготы;
- освобождение от таможенных платежей;
- долевое финансирование капитальных вложений в инфраструктуру промышленного кластера.
Рентабельность в промышленных кластерах не позволяет с учетом инфляции обеспечить возврат среднесрочных и долгосрочных кредитов на выгодных для коммерческих банков условиях. Низкая отдача капитала в 88
промышленном кластере (увеличение сроков освоения инвестиций, снижение отдачи основных производственных фондов) не будет способствовать привлечению инвестиций даже в условиях снижающейся инфляции.
В данных условиях основными проблемами рационального финансирования и кредитования промышленных кластеров в Российской Федерации являются:
- запредельно высокие риски вложений в промышленность;
- снижение доходности инструментов финансовых рынков уменьшает инвестиционные возможности банков, делает неустойчивым их финансовое положение;
- ослабление роли государства в инвестиционной сфере в целом, негативно сказывается на инвестиционном климате;
- большинство промышленных предприятий не готово к приему инвестиций;
- кризис на отечественном финансовом рынке, санкции со стороны ЕС, снизили возможность финансирования и кредитования промышленных кластеров.
Мероприятиями по рациональному финансированию и кредитованию промышленных кластеров в Российской Федерации, являются следующие:
- увеличение количества особых экономических зон в рамках промышленных кластеров;
- финансирование и кредитование процесса создания и развития образовательных центров, в рамках которых будут осуществляться научно-исследовательские работы, направленные на разработку нового промышленного оборудования;
- развитие институтов государственно-частного партнерства в области финансирования промышленных кластеров;
- разработка фактически действующих и реализуемых нормативных правовых актов, а также организация межотраслевых институтов стандартизации, являющихся основой создания условий для повышения конкурентоспособности промышленных кластеров;
- создание и развитие единого информационного пространства в кластерах позволит целенаправленно осуществлять инвестирование промышленных предприятий, обеспечить высокий уровень информативности и оперативности принятия решений, осуществлять постоянный мониторинг экономического состояния промышленного кластера на базе передовых информационных, телекоммуникационных и транспортных технологий.
В исследовании проведены расчеты применительно к моделированию будущего промышленных кластеров и их финансово-кредитных возможностей на территории Республики Татарстан. Исходя из полученных данных по моделированию развития промышленных кластеров и финансово-кредитных технологий, было установлено, что самыми устойчивыми являются виды деятельности, включенные в первую (машиностроительный, пищевой и химический промышленные кластеры) и вторую группу (нефтехимический и металлургический промышленные кластеры). На их основе представляется наиболее перспективным дальнейшее формирование и развитие промышленных кластеров.

Купить