🔍 Поиск готовых работ

🔍 Поиск работ

ПРАВОВОЙ СТАТУС КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Работа №79463

Тип работы

Дипломные работы, ВКР

Предмет

юриспруденция

Объем работы80
Год сдачи2017
Стоимость4260 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено
454
Не подходит работа?

Узнай цену на написание


Введение 3
Глава 1. Общие положения о кредитных организациях 7
§1. Понятие и индивидуализирующие признаки кредитных организаций 7
§2. Виды кредитных организаций 14
§3. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций 21
Глава 2. Создание, лицензирование и ликвидация кредитных организаций в Российской Федерации 28
§1. Порядок создания кредитных организаций и лицензирование банковских операций 28
§2. Ликвидация кредитной организации: понятие, правовая основа, формы 35
§3. Банкротство кредитной организации: понятие, признаки и процедура 41
Глава 3. Государственное регулирование и надзор за деятельностью
кредитных организаций в Российской Федерации 47
§ 1. Пруденциальное регулирование банковской деятельности 47
§ 2. Понятие и содержание государственного в РФ 53
§ 3. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности 59
Заключение 66
Список использованных нормативно-правовых актов, материалов судебной практики и специальной литературы

На сегодняшний день в Российской Федерации насчитывается 948 кредитных организаций с учетом банков и небанковских кредитных организаций, причем у более 340 из них отозваны лицензии . Банковский сектор является необходимым в сфере развития предпринимательских, бюджетных, экономических отношений, что обуславливает его значимость.
Банковское право комплексная отрасль права, сочетающая в себе нормы частного и публичного права. Объясняется это тем, что оно включает в себя несколько отраслей права: конституционного, финансового, административного, предпринимательского. Регулирование данной отрасли права осуществляется исключительно на федеральном уровне. Нормативно-правое регулирование отрасли банковского права на данном этапе развития не кодифицировано, нет единого нормативно правового акта, который бы полностью регулировал банковские отношения, начиная с создания и заканчивая мерами воздействия, применяемыми в случае нарушения банковских нормативов, иначе говоря ответственность кредитной организации за нарушение законодательства. Правовые нормы содержатся в различных федеральных законах, специальным среди которых является Федеральный Закон (далее ФЗ) «О банках и банковской деятельности» . Банкротство кредитной организации регулируется ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», многие вопросы связанные с осуществлением деятельности кредитных организаций, например, об обязательных нормативах, порядке предоставления отчетности, отнесены на подзаконное регулирование Центрального Банка Российской Федерации (далее ЦБ РФ). Помимо этого ЦБ РФ ведет реестр кредитных организаций и осуществляет надзор за кредитными организациями.
Актуальность выбранной темы исследования обусловлена тем, что банки и небанковские кредитные организации в совокупности с Банком России являются главными составляющими банковской системы в целом. А успешное и эффективное функционирование банковского сектора играет ключевую роль в развитии экономики нашей страны. Практическую роль банковской сферы можно оценить посредством количества возложенных на нее функций, среди которых управление системой платежей и расчетов, осуществление переводов денежных средств, поддержка малого и среднего предпринимательства, открытие и ведение вкладов физических лиц, осуществление коммерческих сделок, предоставление лизинговых операций, размещение драгоценных металлов, выдача банковских гарантий и др. О наличии в стране банковской системы можно говорить, если в достаточном количестве функционируют банки и небанковские кредитные организации. Отсюда следует, что банковский сектор требует не только тщательного контроля, с помощью которого выявляются нарушения в деятельности кредитных организаций, а также ряда факторов: востребования на финансовом рынке, качества предоставления услуг, деловой репутации и др. Успешным его функционированием банковской системы считается жесткое регулирование, недопущение банкротства кредитных организаций и своевременное применение мер по предупреждению банкротства. По состоянию на 1 мая 2017 года Федеральное Агентство по страхованию вкладов завершило 274 процедуры банкротства в отношении банков, а в 316 осуществляет функции конкурсного управляющего в процедуре банкротства. Из них зарегистрировано в Москве и Московской области - 193, в других регионах - 120. В данных кредитных организациях 359 688 кредиторов, объем требований которых
составляет 2 276 167,63 млн. руб4.
Цель исследования заключается в выработке комплексного научного представления о правовом статусе кредитных организаций, а именно о правовом регулировании, создании, лицензировании, ликвидации, банкротстве, пруденциальном регулировании и государственном надзоре. Для достижения данной цели поставлены следующие задачи:
- определить понятие, и выявить индивидуализирующие признаки кредитных организаций;
- изучить виды кредитных организаций;
- охарактеризовать источники правового регулирования банковской деятельности;
- выделить ключевые особенности в создании и лицензировании
кредитных организаций;
- выявить формы и правовые основы ликвидации;
- определить признаки и процедуру банкротства;
- проанализировать государственное регулирование банковской
деятельности;
- раскрыть пруденциальное регулирование банковской деятельности;
- исследовать особенности применения мер воздействия, применяемые к кредитным организациям в случае нарушений, выявленных в их деятельности.
Объектом исследования являются урегулированные правом общественные отношения, возникающие в сфере банковской деятельности.
Предметом исследования выступают гражданско-правовые нормы и нормы иных отраслей права: конституционного, финансового, предпринимательского, административного, налогового, а также подзаконные акты Банка России, являющиеся по своей природе нормативными и регулирующие вопросы создания кредитной организации, ее стабильного функционирования, соблюдения законодательства, предоставления отчетности и ответственности кредитных организаций; материалы правоприменительной практики.
Теоретической основой квалификационной работы стали труды отечественных ученых А.Я. Курбатова, А.Г. Братко, Ю.А. Крохиной, О.И. Лаврушина, Д.Г. Алексеева, В.Ф. Попондопуло, С.В. Рыбакова, О.М. Олейника, А.М. Рахметова, Н.Ю.Ерпылевой, Н.А.Маркунцева, Н.В. Бандурина, А.А. Вишневского, Е.Ф. Жукова, Г.Г. Коробкова, Т.Э. Рождественской, Е.Б Стародубцевой, С.В. Рыбаковой, А.М.Тавасиева, Н.Д. Эриашвили и др.
Эмпирическая база исследования включает в себя материалы судебной практики Конституционного Суда Российской Федерации, Арбитражных судов округов, районных судов субъектов Российской Федерации, а также нормативно правовые акты ЦБ РФ.
Методами исследования дипломной работы являются методы системно структурного анализа, сравнительно - правовой и статистический. Метод системно структурного анализа заключается в изучении нормативно правовой базы, специальной юридической литературы и соотношение их с материалами судебной практики; статистический необходим для получения показателей в сфере банковской деятельности; сравнительно правовой для сравнения понятий, выявления признаков, выделения особенностей кредитных организаций.
Структура выпускной квалификационной работы обусловлена целью исследования. Работа состоит из введения, трех глав, объединяющих девять параграфов, заключения и списка использованной литературы, который сочетающего в себе нормативно - правовые акты, специальную литературу, именуемой учебной, материалы судебной практики и электронные ресурсы.


Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь в написании работ!
ДИПЛОМНЫЕ МАГИСТЕРСКИЕ ДИССЕРТАЦИИ
КУРСОВЫЕ СТАТЬИ ВКР

Банковское право, регулирует всю суть банковских отношений, специфические и общие черты, весь объем законодательства, который относится к кредитным организациям. Говоря об определение кредитной организации стоит заметить, что оно является общим для банков и небанковских кредитных организаций, имеет законодательное закрепление в специальном нормативно - правовом акте - Федеральном Законе от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности». Индивидуализирующие признаки кредитных организаций, как необходимые составляющие отрасли банковского права классифицируются на общие и дополнительные. Общие признаки вытекают из определения кредитной организации: юридическое лицо, цель - извлечение прибыли, специальная правоспособность кредитной организации, осуществление банковских операций, единая организационно-правовая форма. Дополнительные признаки выявляются путем анализирования отдельных статей в Федеральном Законе от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности. К ним относятся: осуществление банковских операций и других сделок в рублях, осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, специфика наименования кредитной организации, специфика устава кредитной организации, требования к капиталу кредитной организации.
Классификации в научной литературе различны. Кредитные организации предоставляется возможным классифицировать по нескольким критериям, таким, как тип собственности, виды финансовых операций, сфера обслуживания, масштаб операций, наличие филиалов. Законодатель выделяя двух уровневую структуру банковской системы Российской Федерации первой из которых является Центральный Банк, ко второй ступени относит банки, небанковские кредитные организации и представительства иностранных банков.
Банк России, являясь основным органом, регулирующим банковскую деятельность и осуществляя банковский надзор, издает указы и положения для стабильного функционирования банковской системы, которые имеют особое значение в области правового регулирования деятельности кредитных организаций. Нельзя не отметить множественность источников правового регулирования, которые на данном этапе не кодифицированы, они присутствуют в различных федеральных законах.
Кредитной организация может быть создана физическими лицами, юридическими, а также публично правовыми образованиями. Органами участвующими в создании, регистрации и получении лицензий кредитными организациями выступают Центральный Банк и Федеральная Налоговая служба. Размеры уставного капитала варьируются в зависимости от вида кредитной организации, так для банка минимальный размер уставного капитала составляет 300 млн.рублей, для НКО иного вида 18 млн. рублей. Процесс создания и получение лицензии на наш взгляд процесс достаточно сложный, так как объемный перечень документов. Срок в течение которого кредитная организация может быть зарегистрирована составляет шесть месяцев, причем отдельные сроки законодателем установлены в порядке процедуры государственной регистрации.
Ликвидация кредитной организации это прекращение ее существования, она считается завершенной с момента внесения соответствующей записи в Единый Государственный Реестр Юридических Лиц. Кредитная организация может быть ликвидирована в добровольном и принудительном порядке. Добровольная ликвидация проводится путем собрания акционеров и решения о ликвидации кредитной организации. Принудительная проводится в судебном порядке по инициативе Центрально Банка. А в случае признаков, установленных временной администрацией, связанных с несостоятельностью (банкротством) кредитной организации ликвидация будет осуществляться в порядке предусмотренном Федеральным законом от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)».
Банкротством или несостоятельностью называется неспособность удовлетворения требований кредиторов кредитной организации. Среди признаков, которые являются основанием для признания кредитной организации банкротом стоит выделить неисполнение кредитной организацией обязанностей, а именно неспособность удовлетворить требования кредиторов, оплатить выходные пособия, оплатить труд лиц работающих по трудовому договору, уплатить обязательные платежи, в предусмотренный законодателем срок четырнадцать дней, а также недостаточность стоимости активов кредитной организации для исполнения обязательств перед кредиторами. К кредитным организациям применяется процедура конкурсного управления и только она. Кроме того, до открытия процедуры конкурсного производства могут быть применены меры по предупреждению банкротства среди которых финансовое оздоровление, назначение временной администрации, реорганизация кредитной организации.
Государственный надзор это инструмент, с помощью которого можно обеспечить стабильность функционирования банковской системы. Главными его целями являются проверка соответствия деятельности кредитных организаций требованиям законодательства, состояния ликвидности баланса и активов, контроль и анализ банковских операций, структуру доходов и расходов банка. Банковский надзор осуществляется непрерывно, от стадии создания кредитной организации, во время ее существования, до ликвидации кредитной организации. Надзор за деятельностью банка осуществляется путем установления пруденциальных норм деятельности. Под пруденциальными нормами деятельности понимаются установленные Банком России предельные величины рисков, нормы по созданию резервов, которые обеспечивают ликвидность кредитной организации. Формы государственного надзора за кредитной организацией можно выделить несколько: назначение кураторов кредитных организаций, дистанционный надзор при котором проверяется отчетность кредитной организации, это оформление бухгалтерского учета в соответствии с международными финансовыми нормами отчетности, различные виды проверок кредитных организаций.
Кредитные организации играют важную роль в экономической сфере, являются необходимыми инструментами цивилизованного государства, без которых невозможно полноценного развития экономического сектора и удовлетворения потребностей граждан страны. Стабильное функционирование банковской системы это путь к развитию государства и общества в целом.



1. «Конвенция о Единообразном Законе о переводном и простом векселе (Заключена в Женеве 07 июня 1930г.) // Собрание Законов. - 1937. - Отд.
II. № 18. - Ст. 108.
2. «Конвенция УНИДРУА по международным факторинговым операциям» (Заключена в г. Оттаве 28 мая 1988г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2015. - № 15. Ст. 2198.
3. «Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге»
(Заключена в Оттаве 28 мая 1988г.) // Собрание законодательства
Российской Федерации. - 1999. - № 32. - Ст. 4040
4. Конституция Российской Федерации // принята всенародным
голосованием 12 декабря 1993г. // Собрание законодательства
Российской Федерации. - 2014. - № 31. - ст. 4398.
5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) // Федеральный закон от 05 августа 2000г. № 117-ФЗ (с изм. от 03 апреля 2017г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2000. - № 32. - Ст. 3340; 2017. - № 81. Ст. 2757.
6. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) // Федеральный закон от 30 ноября 1994г. № 51-ФЗ (с изм. от 28 марта 2017г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1994. - № 32. - Ст. 3301; 2017. - № 67. - Ст. 270.
7. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) // Федеральный закон от 26 января 1996г. № 14-ФЗ (с изм. от 28 марта 2017г.) // Собрание законодательства Российской Федерации // 1996.- № 5.- Ст. 410; 2017. - № 60. - Ст. 620.
8. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации // Федеральный закон от 24 июля 2002г. № 95-ФЗ ( с изм. от 17 апреля 2017г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - № 30. - Ст. 3012; 2017. - №37. - Ст. 143.
9. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях // Федеральный Закон от 30 декабря 2001г. N 195-ФЗ ( с изм. от 17 мая 2017) // Собрание законодательства Российской Федерации // 2002. - N 1 (ч. 1) . - Ст. 1; 2017. - № 72. - Ст. 321.
10. Уголовный кодекс Российской Федерации // Федеральный закон от 13
июня 1996г. № 63-ФЗ (с изм. от 17 апреля 2017г.) // Собрание
законодательства Российской Федерации. - 1996. - № 25. - Ст. 2954; 2017. - № 6. Ст. 2111
11. Федеральный закон от 02 декабря 1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ( с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1996. - № 6. - Ст. 492; 2016. - №8. Ст. - 1789.
12. Федеральный закон от 10 июля 2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)» (с изм. от 28 марта 2017г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - № 28. -
Ст.2790; 2017. - № 42. - Ст. 70.
13. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002г. № 127-ФЗ (с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - № 43. - Ст.4190; 2016. - № 50. - Ст. 98.
14. Федеральный закон от 07 февраля 2011 № 7- ФЗ «О клиринге,
клиринговой деятельности и центральном контрагенте» (с изм. от 30 декабря 2015г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2011. - № 7. - Ст.904; 2015. - N 1 (часть I). - Ст. 23.
15. Федеральный закон от 10 декабря 2003г. № 173-ФЗ «О валютном
регулировании и валютном контроле» (с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2003. - № 50. - Ст. 4859; 2016. - № 71. -Ст. 321.
16. Федеральный закон от 27 июня 2011г. № 161-ФЗ «О национальной
платежной системе» (с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание
законодательства Российской Федерации . - 2011. - № 27. - Ст. 3872; 2016. - №58. - Ст. 563.
17. Федеральный закон от 02 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой
деятельности и микрофинансовых организациях» (с изм. от 03 июля
2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2010. - № 27. - Ст. 3435; 2016. - №43. - Ст. 1237.
18. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. «О кредитных историях» (с
изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской
Федерации . - 2005. - № 1 (часть 1). - Ст. 44; 2016. - №68. - Ст. 5789.
19. Федеральный закон от 07 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. от 28 декабря 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2001. - № 33 (часть I). - Ст. 3418; 2016. - № 3. - Ст. 2453.
20. Федеральный закон от 14 ноября 2002г. «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» (с изм. от 23 мая 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - № 48. - Ст. 474; 2016. - №76. - Ст. 3231.
21. Федеральный закон от 13 марта 2006г. N 38-ФЗ «О рекламе» (с изм. от 28 марта 2017г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2006. - № 12. Ст. 1232; 2017. - № 12. - Ст.211.
22. Федеральный закон от 23 декабря 2003г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2003. - № 52 (часть I). - Ст. 5029; 2016. - №42. - Ст. 2543.
23. Федеральный закон от 26 марта 1998г. № 41-ФЗ «О драгоценных
металлах и драгоценных камнях» (с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1998. - № 13. - Ст. 1463; 2016. - №24. - Ст. 4365.
24. Федеральный закон от 02 октября 2007г. N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (с изм. от 28 декабря 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2007. - № 41. - Ст. 4849; 2016. - № 35. - Ст. 5432.
25. Федеральный закон от 29.07.2004 N 96-ФЗ (с изм. от 22 декабря 2014г.) «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2004. - № 31. - Ст. 3232; 2014. - №77. - Ст.439.
26. Федеральный закон от 26 декабря 2008г. № 294-ФЗ «О защите прав
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля (с изм. от 22 февраля 2017г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2008. - № 52 (ч. 1). - Ст. 6249; 2017. - № 12. -
Ст. 5432.
27. Федеральный закон от 26.12.1995г. № 208-ФЗ «Об акционерных
обществах» (с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1996. - № 1. - Ст. 1; 2016. - № 12. - Ст. 6453.
28. Федеральный закон от 08 февраля 1998г. «Об обществах с ограниченной ответственностью» (с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1998. - № 7. - Ст. 78; 2016. - № 53. - Ст. 1111.
29. Федеральный закон от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» ( с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1998. - № 29. - Ст. 3400; 2016. - №12. - Ст. 43.
30. Федеральный закон от 27 июля 2010г. № 208-ФЗ «О консолидированной
финансовой отчетности» (с изм. от 03 июля 2016г.) // Собрание
законодательства Российской Федерации. - 2010. - № 31. - Ст. 4177; 2016. - №47. - Ст. 2345.
31. Федеральный закон от 30.12.2008г. № 307-ФЗ «Об аудиторской
деятельности» (с изм. от 01 мая 2017г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2009. - № 1. - Ст. 15; 2017. - №12. - Ст. 32.
32. Постановление Правительства РФ от 25 февраля 2011г. № 107 «Об утверждении Положения о признании Международных стандартов финансовой отчетности и Разъяснений Международных стандартов финансовой отчетности для применения на территории Российской Федерации» // (с изм. от 26.08.2013) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2011. - № 10. - Ст. 1385; 2013. - № 31. - Ст. 1432.
33. Указание Центрального Банка Российской Федерации от 28 декабря
2015г. № 3921 «О составе, объеме, порядке, сроках раскрытия
информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг» // Вестник Банка России. - 2015. - № 35.
34. Положение Банка России от 4 августа 2003 г. № 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» ( с изм. от 11 апреля 2016 г.) // Вестнике Банка России. - 2003г. - №62; 2016. - №42.
35. Указание Банка России от 24 июня 2011 № 2652-У «О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников) // Вестник Банка России. - 2011. - № 47.
36. Положение Банка России от 26 марта 2004г. «О порядке формирования кредитными организациями резервов, на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» (с изм. от 14.11.2016) // Вестник Банка России. - 2004. - № 76; 2016.- №14.
37. Инструкция Банка России от 02 апреля 2010 № 135-И «О порядке
принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» ( с изм. от 24 апреля 2017г.) // Вестник Банка России. -2010. № 23; 2017. - № 21.
38. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 26 апреля
2006г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных
небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» (с изм. от 25 ноября 2014г.) // Вестник Банка России. - 2006. - № 32; 2014. - № 21.
39. Положение Центрального Банка Российской Федерации от 21 сентября
2001г. № 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования
деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» (с изм. от 16 декабря 2003г.) // Вестник Банка России. - 2001. - № 60; 2003.- №54.
40. Положение Центрального Банка России от 22 апреля 2015г. № 467-П «О порядке аккредитации Банком России представительства иностранной кредитной организации, аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации, и осуществления контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации» // Вестник Банка России. - 2015. - № 64.
41. Приказ Центрального Банка Российской Федерации О Положении Банка
России от 15 сентября 1997г. № 02-395 «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» (с изм. от 28 августа 2015г.) // Вестник Банка России. - 1997. - № 42; 2015. - № 43.
42. Указание Центрального Банка Российской Федерации от 24 ноября 2016г. № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (с изм. от 27 февраля 2017г.) // Вестник Банка России. - 2016.- №35; 2017. - № 12-13.
43. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 03 декабря 2012г. № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (с изм. от 13. февраля 2017г.) // Вестник Банка России. - 2012. - № 74; 2017. - № 21.
44. Положение Центрального Банка Российской Федерации от 11 апреля 2016г. № 538-П «О территориальных учреждениях Банка России» // Вестник Банка России. - 2016. - № 39.
45. Указание Центрального Банка Российской Федерации от 31 марта 2000г. № 766-У «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций» // Вестник Банка России. - 2000. - № 24.
46. Указание Центрального Банка Российской Федерации от 30 апреля 2008г. № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» (с изм. от 11 ноября 2016г.) // Вестник Банка России. - 2008. - № 28; 2016. - № 57.
47. Приказ Центрального Банка Российской Федерации О введении в действие Инструкции от 31 марта 1997г. № 02-139 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (с изм. от 26 января 2010г.) // Вестник Банка России. - 2002. - № 4; 2010. - № 42.
48. Положение Центрального Банка Российской Федерации от 07 мая 2007г. № 310-П «Положение о кураторах кредитных организаций // Вестник Банка России. - 2007. - № 57.
49. Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 13.09.2005г. № 119-Т «О современных подходах к организации корпоративного
управления в кредитных организациях» // Вестник Банка России. - 2005. - № 50.
50. Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 31 марта 2008г. № 36-Т «О Рекомендациях по организации управления рисками,
возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга» // Вестник Банка России. - 2008. - № 16.
II. Материалы судебной практики:
1. Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 15 января 2003г. № 45-О «Об отказе в принятии к рассмотрению запроса Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности статей 12 и 30 Федерального закона «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг»» // Вестник Конституционного Суда РФ. - 2003. - N
3.
2. Дело № А40-2564// Архив Арбитражного суда г.Москвы, 2013 год.
3. Дело № А51-19739 // Архив Арбитражного суда Приморского Края, 2014 год.
4. Дело № А50-17096 // Архив Арбитражного суда Пермского края, 2015
год.
5. Дело № А59-2349 // Архив Арбитражного суда Дальневосточного округа, 2015 год.
6. Дело № 1-248 // Архив Советского районного суда г. Казани, 2017 год.
7. Дело № А82-1190 // Архив Арбитражного суда Ярославской области, 2017 год.
8. Дело № А33-4262 // Архив Арбитражного суда Красноярского края, 2017 год.
9. Дело № А65-5821 // Архив Арбитражного суда Республики Татарстан, 2017 год.
10. Дело № А65-5816 // Архив Арбитражного суда Республики Татарстан, 2017 год.
III. Специальная литература:
1. Алексеева Д.Г. Банковское право: Учебное пособие. - М.: Норма, 2010. - С. 736.
2. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В. Банковское право: Учебник. - М.: Юрайт, 2010. - С. 929.
3. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация
деятельности коммерческого банка: Учебник. - М.: Юрайт, 2015. - С.
546.
4. Братко А.Г. Теория Банковского права: Монография. - М.: Проспект, 2014. - С. 517.
5. Вишневский А.А. Современное банковское право. Банковско-клиентские отношения. Сравнительно-правовые очерки: Монография. - М.: Статут, 2013. - С. 349.
6. Ефимова Л.Г. Банковское право. Т. 1. Банковская система Российской Федерации: Учебник. - М.: Статут, 2010. - С. 404.
7. Жукова Е.Ф. Банковское законодательство: Учебник. - 2-e изд. - М.: Вузовский учебник, 2011. - С. 271.
8. Казимагомедов.А.А. Банковское дело: организация деятельности
центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций: Учебник. - М.: Инфра-М, 2017. - С. 502.
9. Коробкова Г.Г. Банковское дело: Учебник. - 2-e изд., перераб. и доп. - М.: Магистр, 2012. С. - 590.
10. Краснопёрова О.А. Кредитные организации: регистрация, учёт и налогообложение: Книга - М.: ГроссМедиа, 2008. - С. 400.
11. Крохина Ю. А.Финансовое право России: Учебник. - М. : Норма, 2016. - С. 624.
12. Курбатов А.Я. Банковское право России: Учебник. - М. : Юрайт, 2014. - С. 565.
13. Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки: Учебник. - М.: Кнорус, 2010. - С. 560.
14. Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник. - М.: Кнорус, 2016. - С.800с.
15. Мелешин С. Е. Административная ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности: Монография. - М.: Юнити-Дана: Закон и право, 2012. - С.128.
16. Олейник О. М. Основы банковского права: Учебное пособие. - М.: Юристъ , 1997. - С.424.
17. Попондопуло В.Ф. Коммерческое (предпринимательское) право:
Учебник. - М.: Норма, 2008. - С. 800.
18. Рождественская Т.Э. Банковское право: Учебное пособие. - М.: Дом Государственного университета - Высшей школы экономики, 2010. - С. 420.
19. Рыбакова С.В. Финансовое и банковское право (теоретические аспекты соотношения): Учебник. - Саратов.: ГОУ ВПО Саратовская государственная академия права, 2009. - С. 354.
20. Стародубцева Е.Б. Банковское дело: Учебник. - М.: Инфра-М, 2014. - С. - 464.
21. Стародубцева Е.Б., Маркова О.М. Банковское законодательство: Учебник. - 4-e изд., перераб. и доп. - М.: Инфра-М, 2014. - С. 240.
22. Тавасиев А. М. Банковское право : Учебное пособие. - М. : Юнити-Дана, 2012. - С. 431.
23. Тавасиев А.М. Российское банковское право в официальных документах: Учебник. — М.: Дашков и К, 2014. - С. 940.
24. Толкачев. А.Н. Банковское право: Учебное пособие. - М.: Риор, 2008. - С.112.
25. Шевчук Д.А. Банковское право: Учебное пособие . - М.: ЛитРес, 2017. - С.380.
26. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник. - М.: Юнити-Дана, 2007. - С. 391.
27. Банковское дело: Учебник / под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. - 3¬е изд., перераб. и доп. - М.: Юнити-Дана, 2012. - С. 655.
28. Банковское законодательство: Учебник / под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: Вуз. учебник, 2006. - С. 270.
29. Банковское законодательство: Учебное пособие/ под ред. Н.Д. Эриашвили. - М.:Юнити-Дана, 2015. - С.423.
IV. Интернет-ресурсы:
1. Консультант плюс - справочная правовая система: http: //www.consultant .ru/
2. Центральный Банк - официальный сайт: https://www.cbr.ru/
3. Агенство по страхованию вкладов - официальный сайт: http: //www.asv.org.ru/
4. Банки.ру - информационный портал: http://www.banki.ru/
5. Сбербанк - официальный сайт : http://www.sberbank.ru/
6. Интерфакс - международная информационная группа: http: //group.interfax.ru/
7. Рапида - официальный сайт: https://www.rapida.ru/
8. Московский клиринговый центр - официальный сайт http://mcc.elecsnet.ru/

Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.



Подобные работы


©2025 Cервис помощи студентам в выполнении работ
.