Помощь студентам в учебе
Материнский капитал: мошеннические схемы и их пресечение
|
Введение 6
Раздел 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РЕАЛИЗАЦИИ МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ В СФЕРЕ МАТЕРИНСКОГО КАПИТАЛА
1.1 Материнский капитал как мера государственной социальной поддержки
населения в Российской Федерации 8
1.2 Нормативно-законодательная база в сфере защиты материнского капитала от
мошеннических действий 20
1.3 Методы квалификации мошеннических действий в сфере материнского
капитала 27
Раздел 2. ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ И ПРЕСЕЧЕНИЯ МОШЕННИЧЕСКИХ СХЕМ В СФЕРЕ МАТЕРИНСКОГО КАПИТАЛА НА ПРИМЕРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОТДЕЛА МВД РОССИИ ПО г.КЕМЕРОВО И г.НОВОКУЗНЕЦК
2.1 Практика осуществления мошеннических схем в сфере материнского
капитала: основные виды и порядок реализации 37
2.2 Оценка тенденций развития мошеннических схем в сфере материнского
капитала и методов их пресечения на примере Кемеровской области 59
2.3 Проблемы диагностирования и пресечения мошеннических схем в сфере
материнского капитала 62
Раздел 3.МЕРОПРИЯТИЯ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ МЕТОДОВ ПРЕСЕЧЕНИЯ МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ В СФЕРЕ МАТЕРИНСКОГО КАПИТАЛА
3.1 Совершенствование законодательства по пресечению мошеннических
действий в сфере материнского капитала 75
3.2 Совершенствование судебной практики по рассмотрению дел о преступлениях
в сфере материнского капитала 80
3.3 Совершенствование государственных социальных программ в части защиты
материнского капитала от мошеннических действий 85
Заключение 96
Список использованных источников 99
Раздел 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РЕАЛИЗАЦИИ МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ В СФЕРЕ МАТЕРИНСКОГО КАПИТАЛА
1.1 Материнский капитал как мера государственной социальной поддержки
населения в Российской Федерации 8
1.2 Нормативно-законодательная база в сфере защиты материнского капитала от
мошеннических действий 20
1.3 Методы квалификации мошеннических действий в сфере материнского
капитала 27
Раздел 2. ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ И ПРЕСЕЧЕНИЯ МОШЕННИЧЕСКИХ СХЕМ В СФЕРЕ МАТЕРИНСКОГО КАПИТАЛА НА ПРИМЕРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОТДЕЛА МВД РОССИИ ПО г.КЕМЕРОВО И г.НОВОКУЗНЕЦК
2.1 Практика осуществления мошеннических схем в сфере материнского
капитала: основные виды и порядок реализации 37
2.2 Оценка тенденций развития мошеннических схем в сфере материнского
капитала и методов их пресечения на примере Кемеровской области 59
2.3 Проблемы диагностирования и пресечения мошеннических схем в сфере
материнского капитала 62
Раздел 3.МЕРОПРИЯТИЯ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ МЕТОДОВ ПРЕСЕЧЕНИЯ МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ В СФЕРЕ МАТЕРИНСКОГО КАПИТАЛА
3.1 Совершенствование законодательства по пресечению мошеннических
действий в сфере материнского капитала 75
3.2 Совершенствование судебной практики по рассмотрению дел о преступлениях
в сфере материнского капитала 80
3.3 Совершенствование государственных социальных программ в части защиты
материнского капитала от мошеннических действий 85
Заключение 96
Список использованных источников 99
Принятие закона «О дополнительных мерах поддержки государства в виде сертификата» стало не только попыткой оказать содействие и помощь семьям, у которых есть дети, но и спровоцировало новый вид мошенничества в сфере материнского капитала, ответственность за которое предусмотрено Уголовным кодексом Российской Федерации. Законодатель строго ограничил граждан, которые имеют право на получение данной государственной поддержки, размер и цели, на которые можно расходовать сумму сертификата, а также не предусмотрел возможности и способы его получения в виде суммы наличных денежных средств. Собственно, поэтому аферисты придумали данную форму хищения, которая связана с обналичиванием материнского капитала. Таким образом изъяны механизма реализации государственной программы «Материнский капитал» породили новый вид незаконных действий, относящихся к совершению мошенничества и способствующих росту коррупции.
Целью исследования явилось изучение мошеннических схем в сфере операций с материнским капиталом, изучение способов их выявление, а также совершенствование методов их пресечения и профилактики.
Исходя из поставленной цели, можно сформулировать следующие задачи исследования:
1. изучить материнский капитал как меру поддержки государства населению в Российской Федерации, его законы и нормативные акты;
2. изучить методы квалификации мошеннических действий в сфере материнского капитала;
3. рассмотреть мошеннические схемы с материнским капиталом и порядок их осуществления, а также дать оценку незаконным действиям в данной сфере;
4. проанализировать проблемы диагностирования и пресечения мошеннических схем в сфере материнского капитала;
5. разработать комплекс по совершенствованию законодательных, судебных и государственных мероприятий с целью пресечь незаконные действия в сфере материнского капитала.
Объектом исследования являются мошеннические действия в сфере операций с материнским капиталом. Предмет исследования составляют правоотношение в ходе установления дополнительных мер поддержки от государства для семей, у которых есть дети, а также нормативно-законодательная база и судебная практика, связанная с правовой защитой материнского капитала и раскрытие преступления в данной сфере.
Информационная база исследования включает нормативно-правовые акты в сфере материнского капитала, материалы судебной практики, статистические данные, взятые с сайта Судебного департамента при Верховном суде Российской Федерации, а также печатные издания, научные статьи.
Целью исследования явилось изучение мошеннических схем в сфере операций с материнским капиталом, изучение способов их выявление, а также совершенствование методов их пресечения и профилактики.
Исходя из поставленной цели, можно сформулировать следующие задачи исследования:
1. изучить материнский капитал как меру поддержки государства населению в Российской Федерации, его законы и нормативные акты;
2. изучить методы квалификации мошеннических действий в сфере материнского капитала;
3. рассмотреть мошеннические схемы с материнским капиталом и порядок их осуществления, а также дать оценку незаконным действиям в данной сфере;
4. проанализировать проблемы диагностирования и пресечения мошеннических схем в сфере материнского капитала;
5. разработать комплекс по совершенствованию законодательных, судебных и государственных мероприятий с целью пресечь незаконные действия в сфере материнского капитала.
Объектом исследования являются мошеннические действия в сфере операций с материнским капиталом. Предмет исследования составляют правоотношение в ходе установления дополнительных мер поддержки от государства для семей, у которых есть дети, а также нормативно-законодательная база и судебная практика, связанная с правовой защитой материнского капитала и раскрытие преступления в данной сфере.
Информационная база исследования включает нормативно-правовые акты в сфере материнского капитала, материалы судебной практики, статистические данные, взятые с сайта Судебного департамента при Верховном суде Российской Федерации, а также печатные издания, научные статьи.
Актуальность темы исследования заключается в том, что принятие закона «О дополнительных мерах поддержки государства в виде сертификата» стало попыткой оказать содействие и помощь семьям, у которых есть дети, однако спровоцировала новый вид мошенничества в сфере материнского капитала, ответственность за которое предусмотрено Уголовным кодексом Российской Федерации. Для решения задач исследования в выпускной квалификационной работе были изучены правовые аспекты реализации программы «Материнский капитал», а также нормативно-законодательная база по борьбе с мошенническими действиями в данной сфере.
По результатам проведенного исследования были сформулированы основные методы квалификации мошеннических действий в сфере материнского капитала и порядок их применения, к числу которых относятся заявления от пенсионного фонда в органы полиции и прокуратуры, от граждан страны, а также из информационного Интернет-портала.
Для исследования практических аспектов осуществления и предотвращения мошеннических действий в сфере материнского капитала по результатам анализа судебной практики и публикаций в средствах массовой информации были выявлены 2 способа осуществления мошеннических действий в сфере материнского капитала - обман и злоупотребление доверием. Наиболее яркими примерами их осуществления являются схемы с фиктивным ремонтом жилого объекта. В данном мошенничестве заключается поддельный договор со строительной компанией. А также это схема с фиктивной оценкой стоимости жилого объекта и фиктивной ипотекой.
Для оценки тенденций эффективности деятельности борьбы с мошенничеством в сфере родительского сертификата, были проанализированы данные о судебных делах из информационного портала «Судебный департамент при Верховном суде Российской Федерации» и «Управления судебного департамента в Кемеровской области» за 2012-2017 гг. По представленным в нем данным можно выявить тенденцию снижения.
Мошенническая схема, которая чаще всего использовалась аферистами, как в Кемеровской области, так и в остальных регионах России - схема с обналичиванием родительского сертификата путем покупки жилья в ипотеку с целью дальнейшей продажи жилого объекта недвижимости.
Безусловно, наблюдается сокращение мошеннических действий с родительским сертификатом. Однако нельзя говорить о том, что это 100% улучшение, так как большинство рассматриваемых дел органами полиции и прокуратуры не доходит и до суда. Причинами этого могло явиться:
1. отсутствие признаков состава преступления;
2. отсутствие доказательной базы;
3. не установлен умысел в совершенных действиях подозреваемого субъекта;
4. не определен факт приобретения жилого объекта, непригодного для проживания;
5. не установлен факт нецелевого использования денежных средств, предоставленных в качестве родительского сертификата;
6. документы, которые правообладатель сертификата подписывает с кредитными и риэлтерскими организациями, как привило, законом не нарушены.
Выявленная тенденция судебных разбирательств с родительским сертификатом также говорит о том, что перечень мошенничеств с сертификатом с 2015 г. стал сокращаться. Однако скачок зафиксированных преступлений также пришелся на 2014, 2015 гг. Таким образом, можно сказать о том, что те цели направления средств сертификата, которые были добавлены в закон № 256-ФЗ, не оправдали ожидания граждан.
В связи с этим в рамках реализации задач исследования были проанализированы недостатки правового регулирования в вопросе о направлении средств родительского сертификата на улучшение жилищных условий семей и связанные с этим проблемы правоприменительной практики. Основными, на наш взгляд, являются: законодатель не установил размер доли детей в общей
собственности, законом не установлены ограничения по выбору жилого помещения.
Исходя из вышесказанного, можно выделить проблемы, возникающие при диагностировании и пресечении мошеннических схем с родительским сертификатом, из которых основными, на наш взгляд, являются: отсутствие контролирующего органа, не в полной мере защищены права детей, в том числе детей-инвалидов.
Проанализировав положения закона №256-ФЗ, определяющие субъекта, имеющего право на родительский сертификат, и порядок использования средств сертификата, можно дать ряд предложений по совершенствованию данного закона. К числу наиболее важных относятся: расширить перечень целей направления средств сертификата, необходимо назначить контролирующий орган, который бы осуществлял проверку законности действий со стороны правообладателей сертификата
По итогам исследования нормативно-правовых документов, научных публикаций и судебной практики были рассмотрены проблемы расследования дел, связанных с мошенничеством с родительским сертификатом и возможные пути решения к ним. Важным и основополагающим решением в данном вопросе является внесение изменений и ожесточений наказания в закон 159.2 УК РФ.
Кроме того, немаловажными факторами защиты от мошеннических действий с родительским сертификатом является улучшение государственных программ РФ, возможные пути реализации данного мероприятия: предоставлять программу родительского сертификата тем семьям, которые действительно нуждаются в данной помощи, увеличить размер родительского сертификата и цели его направления.
Таким образом, опыт дополнительной мерой социальной поддержки от государства в виде родительского сертификата является новым, как для нашей страны, так и для всего мира в целом, так как аналогов у данной программы не существует. Программа материнского капитала требует дальнейшей доработки, как на нормативно-законодательном уровне, так и на уровне социальных программ. Однако вносимые по ходу возникновения проблем изменения в
судебную практику, нормативные акты и государственные социальные программы эффективны, что выразилось в сокращении числа случаев мошенничества с одной стороны, и положительной динамике естественного прироста населения - с другой стороны.
По результатам проведенного исследования были сформулированы основные методы квалификации мошеннических действий в сфере материнского капитала и порядок их применения, к числу которых относятся заявления от пенсионного фонда в органы полиции и прокуратуры, от граждан страны, а также из информационного Интернет-портала.
Для исследования практических аспектов осуществления и предотвращения мошеннических действий в сфере материнского капитала по результатам анализа судебной практики и публикаций в средствах массовой информации были выявлены 2 способа осуществления мошеннических действий в сфере материнского капитала - обман и злоупотребление доверием. Наиболее яркими примерами их осуществления являются схемы с фиктивным ремонтом жилого объекта. В данном мошенничестве заключается поддельный договор со строительной компанией. А также это схема с фиктивной оценкой стоимости жилого объекта и фиктивной ипотекой.
Для оценки тенденций эффективности деятельности борьбы с мошенничеством в сфере родительского сертификата, были проанализированы данные о судебных делах из информационного портала «Судебный департамент при Верховном суде Российской Федерации» и «Управления судебного департамента в Кемеровской области» за 2012-2017 гг. По представленным в нем данным можно выявить тенденцию снижения.
Мошенническая схема, которая чаще всего использовалась аферистами, как в Кемеровской области, так и в остальных регионах России - схема с обналичиванием родительского сертификата путем покупки жилья в ипотеку с целью дальнейшей продажи жилого объекта недвижимости.
Безусловно, наблюдается сокращение мошеннических действий с родительским сертификатом. Однако нельзя говорить о том, что это 100% улучшение, так как большинство рассматриваемых дел органами полиции и прокуратуры не доходит и до суда. Причинами этого могло явиться:
1. отсутствие признаков состава преступления;
2. отсутствие доказательной базы;
3. не установлен умысел в совершенных действиях подозреваемого субъекта;
4. не определен факт приобретения жилого объекта, непригодного для проживания;
5. не установлен факт нецелевого использования денежных средств, предоставленных в качестве родительского сертификата;
6. документы, которые правообладатель сертификата подписывает с кредитными и риэлтерскими организациями, как привило, законом не нарушены.
Выявленная тенденция судебных разбирательств с родительским сертификатом также говорит о том, что перечень мошенничеств с сертификатом с 2015 г. стал сокращаться. Однако скачок зафиксированных преступлений также пришелся на 2014, 2015 гг. Таким образом, можно сказать о том, что те цели направления средств сертификата, которые были добавлены в закон № 256-ФЗ, не оправдали ожидания граждан.
В связи с этим в рамках реализации задач исследования были проанализированы недостатки правового регулирования в вопросе о направлении средств родительского сертификата на улучшение жилищных условий семей и связанные с этим проблемы правоприменительной практики. Основными, на наш взгляд, являются: законодатель не установил размер доли детей в общей
собственности, законом не установлены ограничения по выбору жилого помещения.
Исходя из вышесказанного, можно выделить проблемы, возникающие при диагностировании и пресечении мошеннических схем с родительским сертификатом, из которых основными, на наш взгляд, являются: отсутствие контролирующего органа, не в полной мере защищены права детей, в том числе детей-инвалидов.
Проанализировав положения закона №256-ФЗ, определяющие субъекта, имеющего право на родительский сертификат, и порядок использования средств сертификата, можно дать ряд предложений по совершенствованию данного закона. К числу наиболее важных относятся: расширить перечень целей направления средств сертификата, необходимо назначить контролирующий орган, который бы осуществлял проверку законности действий со стороны правообладателей сертификата
По итогам исследования нормативно-правовых документов, научных публикаций и судебной практики были рассмотрены проблемы расследования дел, связанных с мошенничеством с родительским сертификатом и возможные пути решения к ним. Важным и основополагающим решением в данном вопросе является внесение изменений и ожесточений наказания в закон 159.2 УК РФ.
Кроме того, немаловажными факторами защиты от мошеннических действий с родительским сертификатом является улучшение государственных программ РФ, возможные пути реализации данного мероприятия: предоставлять программу родительского сертификата тем семьям, которые действительно нуждаются в данной помощи, увеличить размер родительского сертификата и цели его направления.
Таким образом, опыт дополнительной мерой социальной поддержки от государства в виде родительского сертификата является новым, как для нашей страны, так и для всего мира в целом, так как аналогов у данной программы не существует. Программа материнского капитала требует дальнейшей доработки, как на нормативно-законодательном уровне, так и на уровне социальных программ. Однако вносимые по ходу возникновения проблем изменения в
судебную практику, нормативные акты и государственные социальные программы эффективны, что выразилось в сокращении числа случаев мошенничества с одной стороны, и положительной динамике естественного прироста населения - с другой стороны.