Помощь студентам в учебе
Выявление угроз финансовой безопасности коммерческого банка и разработка мер по их устранению на примере ПАО «Банк ВТБ»
|
ВВЕДЕНИЕ 6
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ
БЕЗОПАСНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 9
1.1 Понятие «экономическая безопасность коммерческого банка» и ее
составляющие 9
1.2 Критерии и показатели оценки финансовой безопасности
коммерческого банка 19
1.3 Система управления финансовой безопасностью коммерческого
банка 36
2 АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ КОММЕРЧЕСКОГО
БАНКА ПАО «ВТБ» И ВЫЯВЛЕНИЕ УГРОЗ ЕГО ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ 42
2.1 Общая характеристика банка 40
2.2 Оценка финансового состояния банка, выполнение обязательных
банковских нормативов 53
2.3 SWOT-анализ и выявление угроз финансовой безопасности
коммерческого банка 57
3 НАПРАВЛЕНИЯ ПОВЫШЕНИЯ УРОВНЯ ФИНАНСОВОЙ
БЕЗОПАСНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ПАО «ВТБ» 70
3.1 Рекомендации по снижению рисков и минимизации угроз
финансовой безопасности коммерческого банка 70
3.2 Оценка эффективности рекомендаций по повышению уровня
финансовой безопасности коммерческого банка 80
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 86
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 92
1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ
БЕЗОПАСНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА 9
1.1 Понятие «экономическая безопасность коммерческого банка» и ее
составляющие 9
1.2 Критерии и показатели оценки финансовой безопасности
коммерческого банка 19
1.3 Система управления финансовой безопасностью коммерческого
банка 36
2 АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ КОММЕРЧЕСКОГО
БАНКА ПАО «ВТБ» И ВЫЯВЛЕНИЕ УГРОЗ ЕГО ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ 42
2.1 Общая характеристика банка 40
2.2 Оценка финансового состояния банка, выполнение обязательных
банковских нормативов 53
2.3 SWOT-анализ и выявление угроз финансовой безопасности
коммерческого банка 57
3 НАПРАВЛЕНИЯ ПОВЫШЕНИЯ УРОВНЯ ФИНАНСОВОЙ
БЕЗОПАСНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ПАО «ВТБ» 70
3.1 Рекомендации по снижению рисков и минимизации угроз
финансовой безопасности коммерческого банка 70
3.2 Оценка эффективности рекомендаций по повышению уровня
финансовой безопасности коммерческого банка 80
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 86
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 92
Актуальность темы. Финансовая безопасность является результатом положительной работы, а также способности коммерческого банка функционировать и развиваться в современных рыночных условиях. При этом финансовая безопасность выступает основным элементом экономической безопасности.
В экономической литературе под финансовой безопасностью коммерческого банка подразумевается устойчивая защищенность финансовой деятельности от настоящих и возможных внутренних и внешних угроз, которая обеспечивает его развитие в настоящее время и в будущем, обеспечивает выполнение требований предъявляемых к кредитным организациям со стороны Банка России.
В современных условиях в России все банки подвержены воздействию различных угроз от внешних факторов рынка. Руководству коммерческих банков приходится разрабатывать стратегии для предотвращения угроз и стабилизации финансового состояния банка на рынке. Для этого необходимо проводить регулярную оценку финансовой безопасности банка и повышать ее уровень, что и раскрывает актуальность и значимость темы выпускной квалификационной работы.
Объектом исследования послужил коммерческий банк ПАО «ВТБ», предмет исследования - показатели деятельности банка и угрозы его финансовой безопасности.
Цель выпускной квалификационной работы - выявить угрозы финансовой безопасности кредитной организации на примере ПАО «ВТБ» и разработать предложения по их нейтрализации.
Для достижения поставленной цели необходимо выполнить ряд основных задач:
1) раскрыть содержание понятия «экономической безопасности коммерческого банка» и описать ее составляющие, определить основные критерии и показатели оценки финансовой безопасности коммерческого банка, а также раскрыть особенности системы управления финансовой безопасностью коммерческого банка;
2) дать общую характеристику коммерческого банка ПАО «ВТБ» и провести анализ его финансового состояния, выполнение обязательных банковских нормативов;
3) провести SWOT-анализ деятельности коммерческого банка и выявить угрозы финансовой безопасности коммерческого банка ПАО «ВТБ»;
4) разработать рекомендации, направленные на повышение уровня финансовой безопасности коммерческого банка ПАО «ВТБ».
Теоретическую основу исследования составили труды ученых-экономистов, таких как: Лаврушин О.И., Фатуев В.А., Бакаева М.А., Илларионов С.А., Нечаев В.И., Михайлушкин П.В. и др., а также сведения, представленные в нормативно-правовых источниках российского законодательства.
Цель и задачи работы предопределили ее содержание.
В первой главе «Теоретические основы обеспечения экономической безопасности коммерческого банка» раскрываются теоретические основы обеспечения экономической безопасности коммерческого банка, в том числе дается понятие «экономической безопасности коммерческого банка» с различных позиций, рассматриваются ее составляющие, определяются основные критерии и показатели оценки экономической безопасности коммерческого банка, а также раскрываются особенности системы управления экономической безопасностью коммерческого банка.
Во второй главе «Анализ финансового состояния коммерческого банка ПАО «ВТБ» и выявление угроз его финансовой безопасности» проводится анализ финансового состояния коммерческого банка ПАО «ВТБ» и выявляются угрозы его экономической безопасности, посредством SWOT-анализа.
В третьей главе «Направления повышения уровня финансовой безопасности коммерческого банка ПАО «ВТБ» разработаны рекомендации по обеспечению экономической безопасности банка ПАО «ВТБ», а также экономическое обоснование предложенных рекомендаций.
В экономической литературе под финансовой безопасностью коммерческого банка подразумевается устойчивая защищенность финансовой деятельности от настоящих и возможных внутренних и внешних угроз, которая обеспечивает его развитие в настоящее время и в будущем, обеспечивает выполнение требований предъявляемых к кредитным организациям со стороны Банка России.
В современных условиях в России все банки подвержены воздействию различных угроз от внешних факторов рынка. Руководству коммерческих банков приходится разрабатывать стратегии для предотвращения угроз и стабилизации финансового состояния банка на рынке. Для этого необходимо проводить регулярную оценку финансовой безопасности банка и повышать ее уровень, что и раскрывает актуальность и значимость темы выпускной квалификационной работы.
Объектом исследования послужил коммерческий банк ПАО «ВТБ», предмет исследования - показатели деятельности банка и угрозы его финансовой безопасности.
Цель выпускной квалификационной работы - выявить угрозы финансовой безопасности кредитной организации на примере ПАО «ВТБ» и разработать предложения по их нейтрализации.
Для достижения поставленной цели необходимо выполнить ряд основных задач:
1) раскрыть содержание понятия «экономической безопасности коммерческого банка» и описать ее составляющие, определить основные критерии и показатели оценки финансовой безопасности коммерческого банка, а также раскрыть особенности системы управления финансовой безопасностью коммерческого банка;
2) дать общую характеристику коммерческого банка ПАО «ВТБ» и провести анализ его финансового состояния, выполнение обязательных банковских нормативов;
3) провести SWOT-анализ деятельности коммерческого банка и выявить угрозы финансовой безопасности коммерческого банка ПАО «ВТБ»;
4) разработать рекомендации, направленные на повышение уровня финансовой безопасности коммерческого банка ПАО «ВТБ».
Теоретическую основу исследования составили труды ученых-экономистов, таких как: Лаврушин О.И., Фатуев В.А., Бакаева М.А., Илларионов С.А., Нечаев В.И., Михайлушкин П.В. и др., а также сведения, представленные в нормативно-правовых источниках российского законодательства.
Цель и задачи работы предопределили ее содержание.
В первой главе «Теоретические основы обеспечения экономической безопасности коммерческого банка» раскрываются теоретические основы обеспечения экономической безопасности коммерческого банка, в том числе дается понятие «экономической безопасности коммерческого банка» с различных позиций, рассматриваются ее составляющие, определяются основные критерии и показатели оценки экономической безопасности коммерческого банка, а также раскрываются особенности системы управления экономической безопасностью коммерческого банка.
Во второй главе «Анализ финансового состояния коммерческого банка ПАО «ВТБ» и выявление угроз его финансовой безопасности» проводится анализ финансового состояния коммерческого банка ПАО «ВТБ» и выявляются угрозы его экономической безопасности, посредством SWOT-анализа.
В третьей главе «Направления повышения уровня финансовой безопасности коммерческого банка ПАО «ВТБ» разработаны рекомендации по обеспечению экономической безопасности банка ПАО «ВТБ», а также экономическое обоснование предложенных рекомендаций.
В целом, оценивая сложившуюся текущую экономическую ситуацию в России можно сделать вывод, что кредитные организации наращивают взаимодействие с населением и разрабатывают новые условия кредитования. При этом важно оценивать влияние внешних и внутренних факторов, способных оказать влияние на экономическую безопасность банка.
Экономическая безопасность кредитной организации - это состояние защищенности банка от недобросовестной конкуренции, негативного влияния внешних и внутренних вызовов и угроз, дестабилизирующих факторов, при котором обеспечивается устойчивая стабильность функционирования и развития организации, реализации основных целей и задач деятельности, связанных с оказанием банковских корпоративным и частным клиентам.
Вопросы обеспечения экономической безопасности предпочтительно рассматриваются в рамках концепции риск-менеджмента, направленного на идентификацию, измерение и уменьшение потенциальных потерь в деятельности коммерческого банка. В данном контексте все факторы риска для банка могут быть сгруппированы по различным признакам. При этом наибольшее распространение получила идентификация опасностей в зависимости от сферы их возникновения, соответственно, на внутренние и внешние.
В представленном исследовании выполнены основные задачи:
1) раскрыто понятие экономическая безопасность кредитной организации, систематизированы факторы и условия экономической безопасности кредитной организации, представлена систему критериев и показателей оценки уровня экономической безопасности кредитной организации;
2) проведен анализ основных показателей финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации ПАО «ВТБ», выявлены факторы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации;
3) проведен SWOT-анализ деятельности коммерческого банка и выявлены угрозы финансовой безопасности банка;
4) разработаны способы минимизации и устранения угроз за счет расширения активно-пассивных банковских услуг. Оценка экономической эффективности предложенных мероприятий показала их положительное влияние на уровень ликвидности и доходности.
Экономическая безопасность кредитной организации - это состояние защищенности банка от недобросовестной конкуренции, негативного влияния внешних и внутренних вызовов и угроз, дестабилизирующих факторов, при котором обеспечивается устойчивая стабильность функционирования и развития организации, реализации основных целей и задач деятельности, связанных с оказанием банковских корпоративным и частным клиентам.
Вопросы обеспечения экономической безопасности предпочтительно рассматриваются в рамках концепции риск-менеджмента, направленного на идентификацию, измерение и уменьшение потенциальных потерь в деятельности коммерческого банка. В данном контексте все факторы риска для банка могут быть сгруппированы по различным признакам. При этом наибольшее распространение получила идентификация опасностей в зависимости от сферы их возникновения, соответственно, на внутренние и внешние.
В представленном исследовании выполнены основные задачи:
1) раскрыто понятие экономическая безопасность кредитной организации, систематизированы факторы и условия экономической безопасности кредитной организации, представлена систему критериев и показателей оценки уровня экономической безопасности кредитной организации;
2) проведен анализ основных показателей финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации ПАО «ВТБ», выявлены факторы, влияющие на экономическую безопасность кредитной организации;
3) проведен SWOT-анализ деятельности коммерческого банка и выявлены угрозы финансовой безопасности банка;
4) разработаны способы минимизации и устранения угроз за счет расширения активно-пассивных банковских услуг. Оценка экономической эффективности предложенных мероприятий показала их положительное влияние на уровень ликвидности и доходности.
Подобные работы
- Особенности построения системы риск-менеджмента в коммерческом банке
Дипломные работы, ВКР, банковское дело и кредитование. Язык работы: Русский. Цена: 1500 р. Год сдачи: 2025