Введение 3
1. Теоретические основы развития международных финансово-кредитных 6
отношений
1.1 Понятие и сущность международных финансово-кредитных отношений 6
1.2 Роль международных финансово-кредитных организаций
15
в экономическом развитии России
2. Анализ состояния и основных тенденций развития валютно-финансовой 31
интеграции на примере стран ЕАЭС
2.1. Анализ развития экономики в странах ЕАЭС
31
2.2. Анализ тенденций развития банковских секторов и интернационализации 42 валютных систем стран ЕАЭС
3. Развитие международного валютно-кредитного и финансового 52
взаимодействия стран ЕАЭС в условиях глобализации
3.1. Проблемы и противоречия валютно-финансового взаимодействия стран 52 ЕАЭС
3.2. Прогноз развития международных валютно-кредитных и 60
финансовых отношений стран ЕАЭС на основе экономико-математического регулирования
Заключение 71
Список использованных источников 76
Приложения
Актуальность изучения международных валютно-кредитных и отношений подтверждает тот , что формирующаяся в время глобальная система представляет вынесенную за национальные систему потоков, кредитно- , валютных, платёжных и отношений, определяющих глобального пространства.
Международные и кредитные отношения собой наиболее форму международных экономических . В результате процессов , по мере увеличения потоков , услуг и особенно , практически при стирании между национальными сферами, взаимосвязи доминируют и определяющими для национальной .
В настоящее время валютно-кредитные и отношения оказывают на многие параметры экономического развития, , в свою , определяют позиции страны в мире. В время наблюдается нестабильности валютно-финансовой системы: увеличилось количество, и скорость распространения кризисов, при усиление глобализации на рынках приводит к негативных изменений в стран, государственные решения менее эффективными.
В году произошел евразийской от Таможенного союза и евразийского пространства к ее этапу - Евразийскому союзу , ныне в составе , Белоруссии, Казахстана, , Киргизии. Это событие концентрацию на актуальных проблемах производственной, финансовой, интеграции, формирования рынка движения товаров, , капиталов, рабочей и общего финансового .
Особую рассмотрение тенденций международных валютно-кредитных и отношений стран приобретает в глобальных вызовов, в мире кризисных , спада деловой в ряде , нестабильности мировых цен на и курсов валют, что развитие экономики ЕАЭС и совместных действий по актуальных проблем. работы являются валютно-кредитные и отношения.
Цель - изучить особенности валютно-кредитных и финансовых (на примере ЕАЭС) и определить развития международного и финансового взаимодействия ЕАЭС в глобализации.
В соответствии с выдвигаются следующие задачи:
- рассмотреть направления и финансового взаимодействия;
- интеграцию стран , как форму экономического на пространстве СНГ;
- анализ развития в странах ЕАЭС; -и тенденции развития секторов и валютных и финансовых стран ЕАЭС;
- проблемы и противоречия взаимодействия ЕАЭС;
- определить развития международных и финансовых отношений ЕАЭС.
развития международных и финансовых отношений многими учеными. В использовались научных разработок авторов, как: Л.Н. Красавина, А.В. , А.В. Мурычев, Л.И. Абалкин, С. А. , Э.А.Грязнова, Н.П. , Р.И.Хасбулатов, Ю.В. Яковец и .
В качестве информационной в работе использовались и статистические Госкомстата РФ, Центрального РФ, министерств и ведомств Пр России, отечественных и исследовательских и центров, ресурсы сети Интернет. специальной литературы в были монографии, авторефераты , книги, учебники и пособия, статьи в изданиях.
В исследования проблем использованы сведения, в ходе специальных , проведенных правительственными и неправительственными и научными центрами, а оценки в соответствующей , в частности Института макроэкономических Министерства экономического России, Национального народнохозяйственного РАН, Европейской Экономической ООН, Европейского банка и развития, Всемирной организации, валютного фонда, бюро экономических и др.
Методологическую основу формируют в отечественной науке и формы научного , такие как системный , методы анализа и синтеза, абстрактно-логической оценки, детализации, группировки и , экспертные и другие.
Цели и исследования обусловили работы, которая из введения, части, включающей три , заключения, списка источников.
Международные валютно-кредитные и финансовые отношения являются частью наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них отражены проблемы национальной и мировой экономики. Международные валютные отношения - это совокупность общественных отношений, которые складываются при функционировании валюты в сфере мирового хозяйства и результатами деятельности национальных хозяйств, которые обслуживают взаимный обмен.
Глобализация, стирая национальные границы, одновременно нарушает существовавшие веками оболочки, в которых развивались национальные хозяйства и обращались национальные валюты. Валюты многих государств мира теперь вынуждены конкурировать с более сильными иностранными валютами не только на внешних рынках, но и во внутреннем обороте.
Сущность валютно-кредитного и финансового взаимодействия особенно проявляется при валютно-финансовой интеграции, под которой понимается сотрудничество стран в сфере международной торговли и финансов, которое призвано уменьшить или снять экономические барьеры между странами- участницами соглашения, повысить конкурентоспособность их производителей, укрепить валютно-финансовую систему и обеспечить экономический рост. Интеграция в валютно-финансовой сфере нужна еще и потому, что у стран, вступающих в интеграционный процесс, имеются определенные цели, реализовать которые поодиночке неизмеримо сложнее, чем сделать это на коллективной основе, совместными усилиями.
Валютно-финансовая интеграция - неотъемлемая часть и в то же время относительно самостоятельная высшая форма экономической интеграции, которая, в свою очередь, вызревает на базе усиления конвергенции хозяйственной жизни. В отличие от глобализации экономики и финансовой глобализации, в которую вовлечено большинство стран с рыночной экономикой независимо от уровня их экономического развития, участниками валютно-финансовой интеграции становятся лишь государства, сделавшие осознанный выбор в пользу объединения.
В процессе работы проведено исследование аспектов валютно- финансовой интеграции стран ЕАЭС. Можно сделать вывод о серьезных отличиях уровней развития экономик стран ЕАЭС, отсутствии географической дифференциации производственных связей. При этом, реакция финансовых рынков и органов монетарного регулирования стран ЕАЭС на внешние шоки достаточна синхронна, особенно в части девальвации национальных валют. Реализация согласованной модели кредитования и экономического роста с целью выравнивания уровня развития национальных экономик, создания интегрированных производственных систем, обеспечивающих внутренние потребности и экспортные возможности стран ЕАЭС, будет основываться на эффективном взаимодействии банковских секторов стран ЕАЭС, валютной и финансовой интеграции.
В 2014-2016 годах, в целом во всех странах ЕАЭС наблюдается переориентация экономик на внешний спрос, тогда как внутренний рынок сужается на фоне снижения реальных доходов населения (обусловленных высоким уровнем инфляции в Беларуси и России, снижением курса тенге и последовавшим за этим всплеском инфляции в Казахстане, а также падением денежных переводов в Армении) и слабой инвестиционной активности.
Развитие экономик государств - членов ЕАЭС в 2014-2016 годах происходило в условиях сохранения низких темпов роста мировой экономики и торговли, усиления региональной геополитической напряженности, усиления влияния секторальных санкций, как на внешнюю, так и на внутреннюю торговлю и инвестиции, роста чувствительности трансграничных потоков капитала к изменению экономических условий. Значительное увеличение предложения на рынке нефти привело к корректировке цен и оказало негативное влияние на перспективы экономического роста стран - экспортеров нефти, в том числе государств - членов ЕАЭС.
В рамках Евразийского экономического союза международный товарооборот с точки зрения учета и оценки распадается на две части: внешнюю торговлю, охватывающую операции с третьими странами, и взаимную торговлю, учитывающую операции между странами - членами Союза. В товарной структуре взаимной торговли государств - членов ЕАЭС наблюдались положительные структурные сдвиги в сравнении с товарной структурой внешней торговли с третьими странами.
Однако данный период отмечен неравномерностью динамики взаимной торговли товарами. С 2013 года произошло замедление товарооборота, перешедшее в спад (в текущих ценах). Интеграционные процессы в банковском секторе в основном развивались в форме экспансии банков государств ЕАЭС на рынки других стран региона. Главной движущей силой интеграционных процессов в банковском секторе стран ЕАЭС выступают кредитные институты России и Казахстана, заметно выделяющиеся финансовой мощью на фоне других банков региона.
В отличие от стран ЕС, где банки региона активно работают на рынках друг друга (в частности, крупнейшие банковские группы присутствуют в среднем в 5-6 государствах еврозоны), на пространстве ЕАЭС экспансию осуществляют лишь банки России и Казахстана.
Как следствие, показатель проникновения национальных банков на рынки входящих в интеграционное объединение стран, рассчитываемый как доля имеющихся у них в регионе зарубежных активов в совокупных активах региональной банковской системы, составляет в ЕАЭС менее 3 %. Существенные различия между странами можно найти не только в области регулирования банковской деятельности, но и тех услуг, которые предлагают банки. Банковские системы стран - членов ЕАЭС (и всего объединения в целом) имеют определенное отставание от европейских и американских аналогов. В связи с этим определение конкурентных преимуществах в данной сфере представляет определенные сложности.
В Договоре о ЕАЭС заложена норма, согласно которой гармонизация в финансовой сфере государств-членов Союза будет проводиться на базе международных стандартов и лучшей международной практики. Страны ЕАЭС взяли на себя обязательства по гармонизации банковского законодательства в соответствии со стандартами, разрабатываемыми Базельским Комитетом.
Опыт создания и развития интеграционных объединений в регионе ЕАЭС выявил ряд проблем, которые препятствуют развитию валютно-экономической интеграции на данном этапе:
- весьма неоднородные уровни развития и темпы роста национальных экономик интегрируемых стран в сочетании с увеличением данной неоднородности;
- макроэкономическая нестабильность, ценовая нестабильность (особенно с 2014 г.) и существенная дифференциация в темпах инфляции по странам, нестабильность валютных курсов ряда интегрируемых стран, расхождения в уровне развития и структуре финансовых рынков;
- отсутствие общей стратегии экономического развития;
- невысокая производительность труда, низкая конкурентоспособность производимой продукции;
- отсутствие единой и эффективной расчетно-платежной системы в рамках ЕАЭС, разработки специальных систем платежей и расчетов, которые бы поспособствовали переходу стран на единую валюту - высшую ступень финансовой интеграции.
Полученные данные указывают на большой нереализованный потенциал роста взаимной торговли и привлечения иностранных инвестиций в рамках Евразийского экономического союза для Российской Федерации. В результате осуществления экономико-математического моделирования был спрогнозирован рост объема прямых инвестиций из стран-партнеров ЕАЭС и объема экспорта взаимной торговли стран ЕАЭС.
В целях углубления валютно-финансового сотрудничества рассмотрены следующие направления:
- интеграция реального и финансового секторов экономики стран Евразийского союза;
- создание общего финансового рынка;
- интеграция рынка банковских услуг стран ЕАЭС;
- развитие валютной интеграции.
Учитывая тенденции по созданию общего финансового рынка, необходимы следующие мероприятия для укрепления валютно-финансовой интеграции ЕАЭС: гармонизация национальных законодательств; обеспечение новых условий (без дискриминации) доступа на финансовые рынки стран ЕАЭС; взаимное признание национальных лицензий участников финансовых рынков; защита прав и интересов потребителей финансовых услуг; унификация подходов к регулированию рисков; прозрачность деятельности участников финансовых рынков; согласование порядка надзора за их деятельностью; создание
финансового мегарегулятора к 2025 году.
Помощь студентам и аспирантам в выполнении работ от наших партнеров
