Решение стратегических задач, связанных с переходом к инновационному пути развития экономики, невозможно без создания дополнительных механизмов, учитывающих особенности природного, научного и экономического потенциалов территорий. Одним из таких механизмов является институт особых экономических зон. В настоящее время не выработана единая позиция по толкованию дефиниции «особая экономическая зона» в научной среде. Для определения дальнейшего пути развития ОЭЗ после проведения анализа теоретических подходов и правовых основ функционирования особых экономических зон, а также их характерных признаков и особенностей в рамках данного исследования было сформулировано уточненное определение, в соответствии с которым особая экономическая зона - это точно определенная органами государственной власти территория государства, на которой с целью стимулирования финансово-экономического развития страны (региона) и повышения ее (его) конкурентоспособности на законодательном уровне вводится особый режим осуществления предпринимательской деятельности, который проявляется в установлении специального комплекса взаимосвязанных правовых, финансовых и административных мер по стимулированию предпринимательской деятельности резидентов ОЭЗ, дифференцируемых в зависимости от типа ОЭЗ, создании специальной системы органов управления ОЭЗ, являющейся относительно обособленной и самостоятельной, закреплении механизмов государственного контроля и надзора за реализацией проекта ОЭЗ.
Создание особых экономических зон невозможно без обеспечения соответствующего финансирования. В условиях экономической нестабильности в силу введения санкций и контрсанкций, а также падения цен на энергоресурсы возможности государственного участия в развитии особых экономических зон ограничены и требуют поиска источников частных инвестиций и применения для этого современных финансово-кредитных
технологий. Особую роль при этом играют банки, являясь наиболее активным экономическим субъектом на рынке капитала. В отличие от других финансово-кредитных институтов банки обладают длительным историческим опытом и стремлением к инновационному развитию своей деятельности с целью укрепления своих позиций на конкурентном рынке. В связи с чем в рамках магистерской диссертации исходное определение банковской технологии было уточнено для финансово-кредитных банковских технологий. Банковская финансово-кредитная технология - это регламентированный банком порядок осуществления комплекса взаимосвязанных операций и использования многовариантного набора средств и инструментов в целях производства финансово-кредитного продукта (услуги) и его реализации целевой аудитории для удовлетворения ее потребностей, обеспечивающих эффективное достижение заданных результатов. Внедрение инновационных финансово-кредитных технологий и современных моделей нового финансового поведения позволит усилить хозяйственные связи между банковским и реальным сектором, усовершенствовать условия хозяйствования, повысить устойчивость и эффективность функционирования банковского сектора.
По итогам анализа зарубежного опыта создания и развития особых экономических зон можно сделать вывод, что различные их типы создаются в зависимости от целей, преследуемых тем или иным государством. При этом технологии финансирования их создания и развития значительно отличаются. Не во всех случаях опыт функционирования ОЭЗ является полностью положительным. Можно констатировать, что хорошо работают ОЭЗ в тех регионах, где правительством стимулируются перспективные предприятия и направления бизнеса при помощи государственных субсидий и дотаций, предоставляются гарантии и ссуды под низкий процент, а также хорошо развито инвестиционное и венчурное кредитование. При этом привлечение иностранных инвестиций и долгосрочное кредитование невозможно без обеспечения финансовой стабильности как синергетического результата взаимодействия системы финансовых институтов, рынков и инфраструктуры, а также финансовых отношений, возникающих в реальной экономике.
Российские особые экономические зоны обладают большим потенциалом развития, однако препятствиями для их эффективного функционирования выступают отсутствие отвечающих запросам резидентов ОЭЗ финансово- кредитных технологий, недостатки нормативно-правовой базы, проблемы во взаимодействии между органами власти всех уровней (например, инвестор, получив поддержку на одном уровне, сталкивается с препятствиями на другом), коррупция. При создании ОЭЗ отсутствовала грамотно выстроенная маркетинговая стратегия, стратегия продаж и бизнес-модель развития. Возникли сложности и с привлечением резидентов создаваемых зон для ведения инвестиционной деятельности, что оказалось обусловлено рядом законодательных и организационных ограничений. В частности, потенциальные резиденты столкнулись с трудностями в получении кредитования из-за невозможности использования земли в качестве залога или отсутствия системы государственных гарантий для данных проектов. Опыт других стран показывает, что для ускорения процесса развития ОЭЗ необходимо стимулировать привлечение частных инвестиций, упростить процедуру получения статуса резидента ОЭЗ и стимулировать предоставление дополнительных сервисов резидентам ОЭЗ, которые активно используются в зарубежных странах, например, централизованный PR, консалтинговые, юридические, финансовые услуги, образовательные услуги и аренда оборудования.
Республика Татарстан признается одним из самых успешных по созданию и развитию инновационной инфраструктуры регионов. На территории республики функционируют две особых экономических зоны: созданная в 2005 году ОЭЗ промышленно-производственного типа «Алабуга» и в 2012 году - ОЭЗ технико-внедренческого типа «Иннополис». Резиденты ОЭЗ «Алабуга» в первую очередь представляют три ключевых для экономики региона отрасли: производство автомобилей и автокомпонентов, переработка полимеров в
111 готовую продукцию и производство строительных материалов. В ОЭЗ ТВТ «Иннополис» приглашаются ведущие отечественные и мировые IT-компании. ОЭЗ «Алабуга» обладает хорошей инфраструктурой и относится к числу эффективных российских ОЭЗ. Говорить об эффективности ОЭЗ «Иннополис» все еще рано, так как она находится на стадии формирования, тем не менее, наблюдается положительная динамика по привлечению инвестиций и росту резидентов.
Преимуществами ОЭЗ Республики Татарстан являются:
1) готовая производственная инфраструктура;
2) грамотно выстроенная система регионального законодательства;
3) система налоговых льгот и таможенных преференций;
4) активная позиция и поддержка высшими эшелонами власти республики.
Вместе с тем, существует ряд факторов, сдерживающих развитие ОЭЗ Республики Татарстан. В рамках данного исследования эти факторы были систематизированы по группам: институциональные, организационные, инфраструктурные и финансовые. Таким образом, можно сделать вывод, что особые экономические зоны в Республике Татарстан находятся на стадии развития, первые результаты характеризуют их с положительной стороны, однако существующие проблемы особенно в текущих экономических и политических условиях требуют пристального внимания и поиска решений по их преодолению.
В связи с тем, что создаваемые на территории Российской Федерации особые экономические зоны должны способствовать формированию комфортных условий для экономического роста, то в рамках данного исследования было оценено как ключевые характеристики особых экономических зон влияют на объем выручки их резидентов с применением корреляционно-регрессионного анализа, по итогам которого были сделаны выводы: увеличение объемов инвестиций резидентов ОЭЗ на 1 млн руб. приводит к увеличению выручки на 397 тыс. руб.; при этом увеличение объемов финансирования ОЭЗ из бюджетов различных уровней дает отрицательный эффект (увеличение на 1 млн руб. - сокращение на 5 тыс. руб. Такой вывод объясняется статистически и показывает неэффективность бюджетного финансирования развития ОЭЗ в силу причин, рассмотренных в предыдущей главе. Низкое качество управления и контроля за вложенными средствами приводят к тому, что возводимые объекты на территории ОЭЗ не отвечают требованиям резидентов и не помогают им эффективно функционировать, генерируя выручку. Кроме того, низкое качество возводимых объектов и приобретаемого оборудования приводит к необходимости их ремонта и модернизации со стороны резидентов зоны, что не может не сказаться на качестве и количестве производимой ими продукции. В настоящий момент схемы финансирования создания инфраструктуры ОЭЗ являются не эффективными в силу ряда обстоятельств. Во-первых, это связано с тем, что не всегда на территории ОЭЗ создаются инфраструктурные объекты, необходимые резидентам и отвечающие их запросам, таким образом, средства из федерального и регионального бюджетов расходуются на заранее невостребованные объекты. Процесс создания инфраструктуры ОЭЗ является достаточно инерционным, высока его бюрократизированность, наблюдается отмеченное в предыдущей главе постоянное перемещение обязанностей по финансированию объектов инфраструктуры между федеральным и региональным бюджетом, что обуславливает поиск новых путей инвестирования в создание инфраструктуры особых экономических зон, в частности с использованием новых финансово-кредитных технологий.
В рамках данного исследования был построен прогноз объема выручки резидентов ОЭЗ при сохранении существующих тенденций в финансировании их развития, а так же прогноз изменения объемов выручки при переходе к усовершенствованному механизму финансирования особых экономических зон, в результате которого произойдет увеличение общего объема инвестиций, осуществленных резидентами ОЭЗ на 5 %, показавший, что даже незначительное изменение количества частных инвестиций оказывает благоприятное влияние на объем выручки резидентов, что благоприятно скажется на экономику всего региона, т.е. применение новых финансово-кредитных технологий является неотъемлемой частью реализации поставленных перед ОЭЗ стратегических целей. Без должного финансирования вывести ОЭЗ на эффективное функционирование и достигнуть данных целей не представляется возможным. В настоящее время количество финансово-кредитных технологий, используемых для развития ОЭЗ ограничено. Коммерческие банки и частные инвесторы слабо заинтересованы в инвестировании в развитие инфраструктуры зон, а многим резидентам ОЭЗ (особенно представляющим инновационные направления бизнеса) довольно сложно привлечь финансирование на реализацию своих проектов, что ограничивает их развитие несмотря на то, что на территории ОЭЗ предоставляются льготные условия функционирования. Совершенствование финансово-кредитного механизма развития ОЭЗ должно проводиться на всех уровнях и предполагать не только расширение финансирования, но и организацию эффективного финансового взаимодействия внутри ОЭЗ.
Предложенные в данной работе пути совершенствования финансирования особых экономических зон направлены в первую очередь на повышение доли частного капитала в структуре осуществляемых инвестиций, а предложенные к применению финансово-кредитные технологии должны обеспечить повышение заинтересованности коммерческих банков и частных инвесторов к участию в развитии особых экономических зон, что позволит снять инфраструктурные и финансовые проблемы, обозначенные в предыдущей главе.
Особое они имеют для регионов где давление проблемных узлов на взаимодействие реального и финансовых секторов ощущается более остро. Многие инновационные проекты региона не проходят экспертизу столичных институтов развития, так как применяемые ими стандарты оценки являются достаточно жесткими и не учитывают региональных особенностей ведения бизнеса. Вопросы ресурсообеспечения тесно связаны и с организационными факторами, ограничивающими развитие ОЭЗ. С учетом существования высокого уровня коррупции в странах, экспортирующих энергоресурсы, возникает проблема доведения средств до адресата и создания не всегда адекватных административных барьеров для отдельных представителей бизнеса. В настоящее время основное бремя финансирования ОЭЗ ложится на федеральный и региональные бюджеты, что повышает риск злоупотреблений со стороны представителей федеральной и региональной власти, осуществляющих как распределение этих средств, так и контроль эффективности функционирования зон, а также имеющих влияние на отбор резидентов. Повышение доли участия частного бизнеса в финансировании зон, способно частично нивелировать данный фактор, так как при своем непосредственном участии инвесторы будут в большей мере заинтересованы в эффективности зон и смогут принимать участие в принятии решений. Однако без налаживания прозрачных каналов перераспределения ресурсов и жесткого контроля за их целевым использованием, невозможно качественно повысить эффективность.


Купить