🔍 Поиск готовых работ

🔍 Поиск работ

Финансово-кредитные технологии в нефтегазовом бизнесе

Работа №40228

Тип работы

Дипломные работы, ВКР

Предмет

экономика

Объем работы123
Год сдачи2019
Стоимость6500 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено
796
Не подходит работа?

Узнай цену на написание


Введение 3
1. Теоретические основы финансово-кредитных технологий в нефтегазовом
бизнесе 10
1.1. Понятие и особенности финансово-кредитных технологий, их
классификация 10
1.2. Роль финансово-кредитных технологий в развитии отраслей экономики ... 18
1.3. Специфика финансово-кредитных технологий в нефтегазовом бизнесе 23
2. Практические аспекты применения финансово-кредитных технологий в
нефтегазовой отрасли 29
2.1. Особенности создания конкурентных преимуществ нефтегазового бизнеса с
помощью финансово-кредитных технологий в России и за рубежом 29
2.2. Адаптация зарубежного опыта применения финансово-кредитных
технологий в российских предприятиях нефтегазового сектора экономики 38
2.3.Оценка влияния финансово-кредитных технологий на эффективность российских компаний нефтегазового бизнеса в условиях ограниченности финансирования 48
3. Совершенствование финансово-кредитных технологий, используемых в
нефтегазовом секторе экономики 56
3.1. Проблемы, риски и факторы, влияющие на развитие финансово-кредитных
технологий в нефтегазовом секторе экономики 56
3.2. Перспективы модернизации и цифровизации финансово-кредитных
технологий в нефтегазовом бизнесе 64
Заключение 79
Список использованных источников 84
Приложения 97



Актуальность темы исследования обусловлена дестабилизацией производственного процесса компаний нефтегазового бизнеса в Российской Федерации и, как следствие, определения новых технологий финансирования проектов по переработке топливно-энергетических ресурсов в условии внешних вызовов и менее диверсифицированным инструментарием применяемых данной отраслью технологий.
На сегодняшний день нефтегазовая отрасль Российской Федерации характеризуется глобальными внешними вызовами, приводящими к диспропорциям в функционировании самих компаний и экономики страны в целом. Тенденции последних лет описываются снижением темпов роста мировой экономики, нарастающим предложением на энергетические ресурсы и не поспевающим за ним спросом в связи с проведением «сланцевой революции» в США, привело к стремительному падению цен на нефть на мировом рынке, усилению политической и экономической напряжённости между странами, что приводит к поиску новых технологий финансирования проектов компаний нефтегазового бизнеса с учетом ужесточения конкуренции на мировых рынках. Нефтегазовый бизнес Российской Федерации является стратегически важным для экономики страны в силу зависимости государственного бюджета от эффективности проведения нефтегазовых компаний.
Внешние вывозы в виде санкций против компаний нефтегазового бизнеса, невозможность в получении ряда высокотехнологичных импортных комплектующих, волатильность иностранной валюты и закрытие/перенос проведения ряда зарубежных проектов по добыче нефти и газа обуславливают поиски внутренних источников оптимизации деятельности компаний с целью повышения их конкурентных преимуществ на внешних рынках и финансовой устойчивости в условиях переориентации политики компаний на национальные финансово-кредитные технологии. При этом, в условии определения конкурентных преимуществ отрасли встает важность не столь разнообразного инструментария, применяемого российским нефтегазовым бизнесом по сравнению с компаниями США, в которых прослеживается как наличие у транснациональных компаний собственных венчурных фондов, наличие существенной государственной поддержки, развития научно-исследовательских и опытно-конструкторских разработок и т.д.
Все вышеизложенные аспекты актуализируют как теоретическую, так и практическую актуальность исследования применяемых финансово-кредитных технологий нефтегазовым бизнесом Российской Федерации, выявления существующей проблематики, а также определения способов совершенствования и модернизации имеющегося инструментария.
Степень разработанности темы исследования. Теоретические аспекты в отношении дефиниции финансово-кредитных технологий не имели широкого распространения, однако, составные элементы данного понятия с различных сторон рассматривались такими авторами, как С.А.Хейнман, Ю.В. Яковц, Б. Райзенберг, Н.И. Комкова, Дж. Гэлбрейт, Г. Доси, Д. Сахал, Дж. Хейг, Дж. Тобин, А.Н. Горевский, О.И. Лаврушин, А.В.Тютюнник, Р.Р. Абдуллина, Е.А.Демьянова и др.
Теоретические основы специфических особенностей финансирования проектов компаний нефтегазового бизнеса раскрываются в трудах таких мировых зарубежных ученых, как Глисон К., Бэттис Р., Грехем Д. Винтер, Кристофер Л. Кальп, Джонстон Д., Синди Л., Невитт П.К., Товб А.С., Фокс Д. и др. В отношении вопроса бегства капитала, а именно иностранных инвестиций рассматривались такими учеными, как К. Маркс, Д. Рикардо, А. Смита, Дж. С. Миля, Дж. М. Кейнса, Р. Коуза и др.
Лауреаты нобелевской премии Г. Марковиц, Ю. Фама, М. Миллер внесли существенный вклад в изучение вопроса финансирования международных нефтегазовых проектов с точки зрения портфельного анализа, изменения цен активов. Специфику рисков проектов нефтегазовой отрасли рассматривали как российские ученые, такие как Конопляник А.А., Лебедев С.В., Никонова И.А., так и представители зарубежных стран, а именно Кларк Е., Д. де Хаан, Буше М., М. Кабир Хасаан и т.д.
Целью исследования является разработка новых и адаптация существующих базовых финансово-кредитных технологий с учетом особенностей нефтегазового бизнеса. Исходя из поставленной цели, задачами исследования являются:
1. Предложить авторскую трактовку понятия финансово-кредитных технологий и классификацию финансово-кредитных технологий, схему применимости различных финансово-кредитных технологий на этапах жизненного цикла компаний нефтегазовой отрасли Российской Федерации;
2. Предложить методику оценки эффективности влияния финансово-кредитных технологий российских нефтегазовых компаний в условиях ограниченного финансирования со стороны государства;
3. Спроектировать процесс внедрения цифровых финансово-кредитных технологий в деятельность компаний нефтегазовой отрасли, в том числе оценив степень проблемности и рискованности данного процесса, а также выявить факторы, влияющие на развитие финансово-кредитных технологий российских нефтегазовых компаний
Объектом исследования выступают инструменты финансирования проектов компаний нефтегазового бизнеса в условиях санкций и дестабилизации экономических процессов в Российской Федерации.
Предметом исследования являются экономические отношения по поводу финансирования проектов нефтегазовой отрасли Российской Федерации в условиях нестабильной экономической ситуации в сравнении с мировым опытом, повлекшие за собой к наращению внутренних, национальных источников финансирования на территории Российской Федерации.
Методы исследования: Системный анализ, табулирование, метод абстракции, индукционный и дедукционный методы, графический анализ, индексация, факторный анализ, корреляционно-регрессионный анализ, построение прогноза, аналитическое обобщение, метод классификации, знаковое моделирование, сценарный метод прогнозирования, построение гипотез.
Теоретическую базу исследования составили научные труды и публикации отечественных и зарубежных экономистов по вопросу определения финансово-кредитных технологий, специфических особенностей финансирования деятельности и проектов компаний нефтегазового бизнеса на международном уровне, проблем в виде бегства капитала и определения специфических особенностей определения рисков нефтегазового бизнеса в современных условиях.
Информационной базой исследования послужили статистические данные о развитии нефтегазового бизнеса в Российской Федерации, применяемого инструментария в виде финансово-кредитных технологий в таких базах исследования, как официальный сайт Банка России, российских и зарубежных аналитических агентств, официальных сайтов бюджетных учреждений Российской Федерации, аналитических порталов структурно-динамического анализа состояния нефтегазового бизнеса, применяемого ими инструментария финансово-кредитных технологий и т.д. При подготовке диссертации использовались федеральные законодательные акты, нормативные документы.
Научная новизна темы исследования. В рамках проводимого исследования в отношении теоретического аппарата дефиниции финансово- кредитных технологий выступает систематизация существующих трактовок составных элементов определения, выявления ее специфики в современных условиях развития как теоретического, так и практического аппарата, результатом которого является авторская трактовка финансово-кредитных технологий в банковской системе. Помимо изложенного, научная новизна темы исследования также заключается в разработке индекса конкурентоспособности нефтегазового бизнеса на уровне стран и в формировании нового инструмента финансово-кредитных технологий в условии цифровизации экономических процессов и дигитализации деятельности компаний нефтегазового бизнеса.
Наиболее существенные научные результаты, полученные лично автором, содержащие элементы научной новизны, отражающие приращение научных знаний в исследуемой области и выносимые на защиту:
1. Сформирована авторская трактовка дефиниции финансово-кредитных технологий в условии современных реалий развития как теоретического, так и практического аппарата и составлена классификация применяемых кредитными организациями Российской Федерации финансово-кредитных технологий с учетом инновационной составляющей в виде нового блока инструментов классификации;
2. Разработан и апробирован индекс конкурентоспособности нефтегазового бизнеса на мировом уровне в разрезе стран, аккумулирующий в себе производственные показатели деятельности отрасли, экономические показатели в виде спроса и предложения нефтегазовых ресурсов, экспорта, импорта и т.п. в целях определения специфических особенностей развития отрасли различных стран, и выявления взаимосвязи с применяемыми финансово-кредитными технологиями.
Теоретическая значимость исследования. Выводы, полученные в ходе проведения диссертационного исследования, являются базисом для развития теоретического аппарата в вопросе формирования финансово-кредитных технологий, применяемых компаниями нефтегазового бизнеса с целью финансирования своей деятельности через финансово-кредитные учреждения в виде банков, уточнения их содержания и формирования нового инструментария, связанного с цифровизацией существующих экономических процессов.
Практическая значимость исследования определяется в формировании нового инструмента финансово-кредитных технологий цифрового характера, который может быть применен компаниями нефтегазового бизнеса Российской Федерации с целью диверсификации существующего инструментария, повышения количества заинтересованных в финансировании нефтегазовых проектов лиц в современных реалиях перехода к цифровой экономике и «Индустрии 4.0». В частности, данный инструмент в условии централизации всего процесса его применения и контроля со стороны Банка России как мегарегулятора, позволит не только получать комиссионные вознаграждения коммерческим банкам как посредникам в сделках, но и снизить риски, характерные для цифровых инструментов.
В частности, практическая значимость раскрывается через формулируемую гипотезу, подтверждение которой является базисом к необходимости разработки цифрового инструмента финансово-кредитных технологий, обоснования в заинтересованности в рынке ценных бумаг отрасли нефти и газа путем моделирования индекса Московской биржи, а также предложенных решений, которые позволят, в перспективе, более эффективно применять новый инструмент нефтегазовыми компаниями Российской Федерации.


Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь в написании работ!
ДИПЛОМНЫЕ МАГИСТЕРСКИЕ ДИССЕРТАЦИИ
КУРСОВЫЕ СТАТЬИ ВКР

Современные реалии развития финансово-кредитных технологий нефтегазового бизнеса Российской Федерации имеет определенные специфические особенности, связанные непосредственно со значимостью данной отрасли для экономики страны. В частности, занимаемая отраслью третье место в структуре валового внутреннего продукта и существенного объема в доходах бюджета Российской Федерации подтверждают стратегическую значимость и заинтересованность в компаниях нефтегазового бизнеса и их деятельности не только на национальном, но и на международном уровнях.
Первоначально, при определении теоретического аппарата такой дефиниции, как финансово-кредитные технологии было выявлено, что отечественные и зарубежные авторы не придерживаются единой трактовки, как самих элементов понятия, так и его полной интерпретации. При этом, в условии существующих трендов и тенденций развития цифровой индустрии на глобальном уровне и формирования новых аспектов в экономической теории было выявлено, что на сегодняшний финансово-кредитные технологии, которые предоставляют коммерческие банки для своих клиентов являются не просто технологическим процессом, совокупностью банковских продуктов и услуг, но и содержат в себе инновационную составляющую всего процесса, его цифпровизации. Данный аспект послужил базисом при формировании нового блока совокупности инструментом финансово-кредитных технологий банковского сектора экономики в виде финансово-кредитных технологий цифрового характера, аккумулирующего в себе различные цифровые технологии.
Исходя из полученной дефиниции, был проведен анализ существующих реалий применяемых финансово-кредитных технологий нефтегазовым бизнесом Российской Федерации в сравнении с зарубежными странами и непосредственное изучение показателей деятельности нефтегазового бизнеса с целью выявления его конкурентного потенциала в разрезе трех стран.
Структурно-динамический, графический анализы, табулирование, факторный и прочие методы проведения анализа позволили выявить, что по сравнению с США нефтегазовый бизнес Российской Федерации имеет менее существенный объем капиталовложений в мировую отрасль, не столь существенный объем инвестиций в научно-исследовательские и конструкторские разработки по сравнению с крупными транснациональными компаниями. В частности было выявлено, что по сравнению с российскими, транснациональные компании имеют собственные венчурные фонды, через которые осуществляют финансирование вышеизложенных НИОКР.
Не менее важным аспектом в отношении сланцевых компаний США является существенный объем государственной поддержки их деятельности, что не столь развито на территории Российской Федерации. В частности, это связано с тем, что основную добычу, переработку и т.п. нефти и газа осуществляют крупные, вертикально-интегрированные нефтяные компании.
До падения цен на нефть на мировом рынке, нефтегазовые компании США применяли внешние источники финансирования своей деятельности, такие как долговые обязательства и поступления от продажи непрофильных активов, в частности, банковские синдицированные возобновляемые кредиты. Однако, падение цен на нефть привело к тому, что кредитование отрасли США прекратилось в столь существенном объеме, как и продажа активов. В 20172018 гг. произошло возобновление применения такого источника, как продажа активов, а кредитный рейтинг компаний имел тенденцию к увеличению.
При этом, одной из уникальных составляющих и, в совокупности, конкурентных преимуществ нефтегазового рынка США является отсутствие доминирования национальных нефтяных компаний, как это прослеживается в ряде стран, входящих в ОПЕК.
Сравнение трех групп нефтегазовых компаний, а именно российских ВИНК, транснациональных ВИНК и сланцевых компаний США показал, что в отличие от иных двух групп, у российского нефтегазового бизнеса прослеживается наиболее существенный объем краткосрочных обязательств, должны быть более низкие процентные ставки и более долгосрочный период внешнего финансирования. Помимо изложенного, на конкурентный потенциал нефтегазовой отрасли оказывает влияние существенная налоговая нагрузка на себестоимость, что не наблюдается у иных двух групп анализируемых компаний.
Изученный практический материал развития нефтегазовой отрасли послужил базисом для формирования индекса конкурентоспособности компаний нефтегазового бизнеса в разрезе трех стран, таких как Российская Федерация, США и Китай как страна, занимающаяся импортом нефтегазовых ресурсов. В данный индекс была включена совокупность не только экономических параметров, но и показателей деятельности, как количество скважин, уровень добычи, состояние нефтеперерабатывающих заводов и так далее. Удельные веса были присвоены исходя из корреляционной взаимосвязи полученных «нормализованных» индексов, что является экономически и практически целесообразным.
В результате было выявлено, что у США действительно более высокие показатели индекса конкурентного потенциала отрасли, по сравнению с отраслью Российской Федерации. Полученная графическая интерпретация также демонстрирует снижение индекса в период падения цен на нефть и дает отражение в результате в связи с его стабилизацией.
Вышеизложенный анализ и полученные результаты индекса послужили основой для более подробного изучения финансовых показателей и эффективности компаний нефтегазового бизнеса и применяемых ими финансово-кредитных технологий, т.к. по сравнению со странами США и в условии санкционных процессов и закрытие ряда международных проектов, выявляется определенная проблематика в данном аспекте.
Было выявлено, что к концу 2018 года показатели финансовой эффективности нефтегазовых ВИНК Российской Федерации имеют благоприятную тенденцию, что может служить основанием для совершенствования и модернизации существующих применяемых отраслью ФКТ в современных условиях развития экономики, в частности, цифровой экономики с учетом выявленных проблем, рисков и факторов, замедляющих эффективное развитие применяемых нефтегазовым бизнесом финансово-кредитных технологий.
Так, сформированная матрица финансовых рисков компаний нефтегазового бизнеса Российской Федерации продемонстрировала специфику отрасли в виде нереализации такого риска, как валютный, т.к. в условии девальвации национальной валюты российские ВИНК при конвертации получают более высокий объем прибыли.
В рамках изученных финансово-кредитных технологий, применяемых нефтегазовыми компаниями Российской Федерации выявлено, что наблюдается благоприятная тенденция в отношении инвестиций в основной капитал компаний на всем протяжении периода, в особенности, по сравнению с инвестициями в Российскую Федерацию в целом. При этом, российский нефтегазовый бизнес практически не использует такой внешний инструмент, как лизинг.
Введенные санкции против нефтегазовых компаний также привели к формированию определенной специфики в применяемых компаниями финансово-кредитных технологий в виде переориентации с зарубежных источников финансирования на национальные в виде наращения объемов кредитов и доли на российском рынке облигаций. Два данных инструмента, помимо проектного финансирования, инвестиционного и синдицированного кредитования, является в современных реалиях наиболее распространёнными финансово-кредитными технологиями. Однако, наращение кредитование также привело к росту уровня просроченной задолженности в период обострения введенных санкций и подтверждения не диверсификации применяемого нефтегазовым бизнесом инструментария, что послужило причиной к формированию гипотезы о росте уровня просроченной задолженности к концу 2021 года. Подтвержденная гипотеза послужила базой для необходимости формирования нового инструмента финансово-кредитных технологий в условии цифровизации экономики и наличия благоприятного опыта дигитализации деятельности российскими нефтегазовыми компаниями.
Для дополнительного подтверждения формирования нового инструмента также послужил позитивный тренд к концу 2021 года индекса Московской биржи «Нефть и газ» (MOEXOG) как показателя в заинтересованности в отрасли через рынок ценных бумаг и глобальный интерес к финансовым технологиям (отрасли Финтех).
Токен как инструмент отрасли Фитех как квацизенная бумага может стать новым инструментом финансирования проектов нефтегазового бизнеса в условии централизации всего процесса выпуска путем обязательного участия как Банка России, так и финансово-кредитных учреждений. Данный аспект является важным в условии формируемого проекта закона, не позволяющего приобретать цифровые активы без участия посредников, а токен является инструментов, в условии его признания Банков России, способным котироваться на российском рынке ценных бумаг. Благоприятным опытом, обосновывающим формирование такого инструмента, является попытка выпуска токена, но как инструмента деривативного характера ODMCOIN, однако, децентрализовано.
Практическая значимость данного инструмента для коммерческих банков является потенциальные комиссионные вознаграждения как посредников между инвестором и рынком ценных бумаг (в частности, криптовалютной биржи), на который будет выпущен токен нефтегазовыми компаниями Российской Федерации. Заинтересованность в данном инструменте также подтверждается развитием данных инструментов на международном уровне, что может привлечь дополнительных, иностранных инвесторов, заинтересованных не только в нефтегазовом бизнесе, но и в цифровой экономике в целом.



1. Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть вторая [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ принят Гос. Думой 19 июля 2000 № 117- ФЗ (ред. от 06.06.2019) // Справочно-правовая система «Консультант Плюс». Версия Проф.
2. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2018) // Справочно-правовая система «Консультант Плюс». Версия Проф
3. О национальной платежной системе [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 28.11.2018) // Справочно-правовая система «Консультант Плюс». Версия Проф
4. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 18.03.2019) // Справочно-правовая система «Консультант Плюс». Версия Проф
5. О рынке ценных бумаг [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 22.04.1996 N 3-ФЗ (ред. от 27.12.2018) // Справочно-правовая система «Консультант Плюс». Версия Проф
6. О финансовой аренде (лизинге) [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 29.10.1998 N 164-ФЗ (ред. от 16.10.2017) // Справочно-правовая система «Консультант Плюс». Версия Проф
7. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс]: Федеральный закон РФ от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от
01.05.2019) // Справочно-правовая система «Консультант Плюс». Версия Проф.
8. ГОСТ Р8.561-95 Государственная система обеспечения единства измерений (ГСИ). Метрологическое обеспечение банковских технологий. Общие положения. Введ. 1996-01-01
9. Индикаторы цифровой экономики 2018 / Статистический сборник // / Г. И. Абдрахманова, К. О. Вишневский, Г. Л. Волкова, Л. М. Гохберг и др.; И60 Нац. исслед. ун-т «Высшая школа экономики». - М.: НИУ ВШЭ - 2018. - 268 с
10. Нефтегазовый сектор /Аналитический обзор аналитика Сидорова Александра // Инвестиционная компания «Валес Капитал» - Москва - 31 августа 2018 - 10 с.
11. Нефтехимия как драйвер спроса на углеводороды / Энергетический бюллетень // Аналитический центр при правительстве Российской Федерации - Москва - Выпуск №65 - октябрь 2018 - 28 с.
12. Новые энергетические прогнозы / Энергетический бюллетень // Аналитический центр при правительстве Российской Федерации - Москва - Выпуск №66 - ноябрь 2018 - 27 с.
13. Обзор нефтесервисного рынка России 2018 // Исследовательский центр компании «Делойт» в СНГ - Москва - 2019. - 35 с.
14. Сибирская нефть / Корпоративное и деловое издание // Журнал ПАО «Газпром нефть» - Москва - №4/151 - май (2018) - 76 с.
15. Цифровая добыча нефти: тюнинг для отрасли // Исследования VYGON Consulting - Москва - июль 2018 - 59 с.
16. Абасова Х.А. Развитие методов управления финансовыми рисками в организациях нефтесервиса: дис...канд.экон.наук: 08.00.10 / Хадижат Айдинова Абасова - М., 2015 - 202 с.
17. Голтелова С. В. Финансирование международных проектов в
нефтегазовой отрасли: мировой опыт и российская практика: дисс...
канд.экон.наук: 08.00.10 / Сабрина Вячеславовна Г олтелова - СПб., 2016.-206 с.
18. Горевский А.С. Банковские кредитные технологии и пути их совершенствования: дис... канд. экон. наук: 08.00.10 / Антон Сергеевич Горевский - Саратов, 2012. - 150 с.
19. Антонов К.А. Развитие инновационных систем банковского обслуживания и оценка эффективности их внедрения: автореф. дис. канд. экон. наук. 08.00.10 / Константин Анатольевич Антонов - М., 2012. - 28 с.
20. Аль-Чаваби М.Р., Багаутдинова Н.Г., Сафиуллин Л.Н. Оценка эффективности стратегий международных нефтедобывающих корпораций / М.Р. Аль-Чаваби, Н.Г. Багаутдинова, Л.Н. Сафиуллин // Казанский экономический вестник - 2017 - № 2(28) - С.19-26
21. Андреева О.В. Фатхутдинова Р.А. Современные тенденции развития нефтегазового бизнеса/ О.В. Андреева, Р.А. Фатхутдинова// Экономика и предпринимательство - №5 - 2017. - С.511-516
22. Андреева О.В. Фатхутдинова Р.А. Теоретические аспекты финансовокредитных технологий, их классификация/ О.В. Андреева, Р.А. Фатхутдинова// Экономика и предпринимательство - №5 - 2017. - С.36-38
23. Абдуллина Р.Р. Информационные технологии в банковской сфере / Р.Р. Абдуллина // Экономические науки - 2016. - № 47-1.
24. Горевский А.С. Виды банковских кредитных технологий / А.С. Горевский // Вестник Саратовского государственного социальноэкономического университета - 2010. - №4. - С. 77-80
25. Горевский А.С., Мягкова Т.Л. Специфика банковских кредитных технологий / А.С. Горевский, Т.Л. Мягков // Современные проблемы науки и образования - 2011. - № 6
26. Гохберг Л.М. Что такое цифровая экономика? Тренды, компетенции, измерение: докл. к XX Апр. междунар. науч. конф. по проблемам развития экономики и общества, Москва, 9-12 апр. 2019 г. / Г. И. Абдрахманова,
К. О. Вишневский, Л. М. Г охберг и др. ; науч. ред. Л. М. Г охберг ; Нац. исслед. ун-т «Высшая школа экономики». — М.: Изд. дом Высшей школы экономики, - 2019. - С. 35-39
27. Дворецкая Я.В. Тенденции развития дистанционного обслуживания в банках РФ /Я.В.Дворецкая // Экономика и современный менеджмент: теория и практика: сб. ст. по матер. XXV междунар. науч.-практ. конф., Новосибирск: СибАК - 2013 - № 25.
28. Демьянова Е.А. Развитие компаний в современных условиях внедрения финансовых технологий / Е.А. Демьянова // Имущественные отношения в Российской Федерации - 2017. - №7(190) - С.104-113
29. Маслова О.П., Савкин С.О. Особенности управления в нефтегазовой отрасли / О.П. Маслова, С.О. Савкин // Электронный научный журнал нефтегазовое дело - 2017 - №1 - С.217-235
30. Мащенко П.Л., Пилипенко М.О. Технология Блокчейн и ее практическое применение / П.Л. Мащенко, М.О. Пилипенко // Наука, техника, образование. — Олимп, 2017. — № 32. — С. 61—64.
31. Лобусев А.В., Якимов А.С., Хафизова Г.Р. Фатхутдинова Р.А. Никитин Т.О. Экономические санкции: издержки и выгоды для нефтегазовой и банковской отраслей в современных условиях / А.В. Лобусев, А.С. Якимов, Г.Р. Хафизова, Р.А. Фатхутдинова, Т.О. Никитин // Нефтяная провинция - №1(17) - 2019. - С. 251-265
32. Никулина О.В., Мирошниченко О.В. Сравнительный анализ особенностей финансирования инновационной деятельности компаний нефтегазового комплекса в мировой экономике / О.В. Никулина, О.В. Мирошниченко // Финансовая аналитика: проблемы и решения - 2016. - №32(2016). - С.23-29
33. Порохова Наталья Российский нефтегазовый сектор: риски санкций и торговых войн // 3-я Международная конференция «Управление рисками в нефтегазовой отрасли», пленарное заседание «Риски в современной мировой энергетике и управление ими» - Москва - 4 октября 2018 г.
34. Ратнер С.В., Михайлов В.О. Диверсификация проектного портфеля нефтегазовых корпораций как способ поддержания стратегической конкурентоспособности / С.В. Ратнер, В.О. Михайлов // Экономический анализ: теория и практика. - 2012. - № 13. - С. 11-20
35. Рыкова И.Н., Табуров Д.Ю. Источники финансирования и кредитования нефтегазового комплекса / И.Н. Рыкова, Д.Ю. Таюуров // Вестник НГИЭИ - 2018. - №6(85) - С. 97-109
36. Семенова В. П., Сиденко А. С. Анализ источников финансирования деятельности компаний нефтегазовой отрасли / В.П. Семенова, А.С. Сиденко // Проблемы и перспективы экономики и управления: материалы IV Междунар. науч. конф. — СПб.: Свое издательство, 2015. — С. 105-107.
37. Сорокин Павел Стимулирование добычи нефти в традиционных регионах добычи// VI Международный форум «Разведка, добыча, переработка- 2018», Пленарное заседание «Интеграционные процессы и роль России в обеспечении устойчивого развития мировой энергетики» - Москва - 13 ноября 2018 г.
38. Фатхутдинова Р.А., Глимьянова Р.В, Лю Пэнмяо Финансовые технологии в условиях глобализации / Р.А. Фатхутдинова, Р.В. Глимьянова, Лю Пэмяо// Международный молодежный симпозиум по управлению, экономике и финансам: сб. науч. Ст. - 2018. - С. 112-115
39. Хафизова Г.Р., Фатхутдинова Р.А. Глимьянова Р.В., Яндиев Р.Ч., Лю Пэмяо Финансовые технологии как драйвер транспаретности экономических отношений внутри банковской системы / Г.Р. Хафизова, Р.А.Фатхутдинова, Р.В.Глимьянова, Р.Ч.Яндиев, Лю Пэмяо // Казанский экономический вестник -
2019. - №2
40. Эдер Л.В., Филиминова И.В., Проворная И.В., Немов В.Ю. Основные проблемы инновационного развития нефтегазовой отрасли в области добычи нефти и газа / Л.В.Эдер, И.В. Филиминова, И.В.Проворная, В.Ю.Немов // Бурение и нефть. - 2014. - № 4. - С.16-22.
41. Андианов А. Ю., Валдайцев С. В., Воробьев П. В. и др. Инвестиции: учебник для бакалавров / отв. ред. В. В. Ковалев, В. В. Иванов, В. А. Ляпин. - 2е изд., перераб. и доп. - Москва: Проспект, 2016 - 592 с.
42. Валежина Т.М. Экономика геолого-разведочных работ: учебное пособие / Т. М. Важенина, Н. П. Шевелева, Н. Г. Савкина, Д. В. Чумлякова. - Киров: Изд-во МЦИТО, 2019. - 123 с.
43. Гуреева М.А. Экономика нефтяной и газовой промышленности : учебник для студ. учреждений сред. проф. образования / М. А. Гуреева. — 2-е изд., стер. — М.: Издательский центр «Академия», 2012. — 240 с.
44. Кураков Л.П. Макроэкономика: учебник для вузов / Л.П. Кураков, М.В. Игнатьев, А.В. Тимирясова и др.; под общ. ред. Л.П. Куракова. - М.: Изд- во ИАЭП, 2017. - 336 с.
45. Склярова Ю.М. Деньги. Кредит. Банки : учебник для проведения практических занятий по дисциплине «Деньги. Кредит. Банки» для студентов, обучающихся по программе бакалавриата «Экономика» / авт.-сост. Ю. М. Склярова, И. Ю. Скляров, Т. Г. Гурнович и др.; Ставропольский гос. аграрный ун-т. - Ставрополь, 2013. - 312 с.
46. Хомич И.П. Управление финансовыми рисками : учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / И. П. Хоминич [и др.] ; под ред. И. П. Хоминич, И. В. Пещанской. — М. : Издательство Юрайт, 2017 — 345 с.
47. Аналитическая сводка по компаниям Российской Федерации [Электронный ресурс] / Аналитика // Инвестиционная компания «Валес Капитал» - Режим доступа: https://veles-capital.ru/ru/analytics/
48. Ассоциация развития финансовых технологий (Ассоциация ФинТех) [Электронный ресурс] // Официальный сайт Ассоциации ФинТех - Режим доступа: http://fintechru.org/
49. Блокчейн для ипотечного и нефтегазового секторов и другие инициативы по внедрению технологии [Электронный ресурс] / Информационный портал о криптовалюте - 2019. - Режим доступа: https://forklog.com/blokchejn-dlya-ipotechnogo-i-neftegazovogo-sektorov-i-drugie- initsiativy-po-vnedreniyu-tehnologii/
50. Валовый внутренний продукт и методы его расчета [Электронный ресурс] / Методологические положения по статистике// Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики - Режим доступа: http://www.gks.ru/bgd/free/B99_10/IssWWW.exe/Stg/d000/i000320r.htm
51. ВВП в России по итогам 2018 года вырос на 2,3% - первая оценка
Росстата [Электронный ресурс] // Аналитический портал - 2019. - Режим доступа: https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/vvp-rossii-po-itogam-2018-goda-
vyros-na-2-3percent-pervaya-ocenka-rosstata-1027921337
52. ВИНК (вертикально-интегрированные нефтяные компании) // Группа компаний «Fuel Millennium» [Электронный ресурс] - Режим доступа: http: //www.m-fuel .ru/vink/
53. Волшебная палочка: зачем банкам Big Data [Электронный ресурс]/
Тема дня // ИА «Банки.ру» - 2017 - Режим доступа:
https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=9949915
54. Геологоразведочные работы [Электронный ресурс] / Информаторий // Официальный сайт ПАО «Г азпром» - Режим доступа: http: //www. gazprominfo. ru/terms/exploration-work/
55. Григоренко Егор Как финансовые технологии изменят стратегию
банка [Электронный ресурс] / Егор Григоренко // Электронное периодическое издание «Ведомости». - 2016. - №4141 - Режим доступа:
https://www.vedomosti.ru/management/columns/2016/08/18/653468-kak-finansovie- izmenyat-strategiyu-banka
56. Добыча сырой нефти, природного газа и т.д. [Электронный ресурс]/ Статистика// Официальный сайт министерства энергетики Российской Федерации - Режим доступа: https://minenergo.gov.ru/activity/statistic
57. Как запустить Security Token Offering (STO) [Электронный ресурс]// Информационный портал - Режим доступа: https://merehead.com/ru/blog/how-to- launch-security-token-offering-sto/
58. Комиссия по ценным бумагам и биржам [Электронный ресурс] / Словарь терминов // Alpari Limited - Режим доступа: https://alpari.com/ru/beginner/glossary/sec/
59. Краткое описание российского рынка облигаций [Электронный ресурс] / Аналитика // Аналитическое кредитное рейтинговое агентство «АКРА» - 2019 - Режим доступа: https://www.acra-ratings.ru/research/1119
60. Крутихин Михаил Без денег: некому финансировать российский
нефтегаз [Электронный ресурс]// Forbes Media LLC. All Rights reserved. - 2017 - Режим доступа: https://www.forbes.ru/kompanii/337395-bez-deneg-nekomu-
finansirovat-rossiyskiy-neftegaz
61. Инвестиции в нефинансовые активы [Электронный ресурс] / Официальная статистика: Инвестиции // Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики - Режим доступа: http://www.gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat_main/rosstat/ru/statistics/enterprise/inve stment/nonfinancial/#
62. Индексы МосБиржи и РТС [Электронный ресурс] / Индексы //
Официальный сайт Московской биржи - Режим доступа:
https://www.moex.com/ru/indices
63. Лукойл обогнал по капитализации Роснефть [Электронный ресурс] / БКС Брокер // ООО «Компания БКС» - 2019 - Режим доступа: https://bcs- express.m/novosti-i-analitika/lukoil-obognal-po-kapitalizatsii-rosneft
64. Методы финансирования [Электронный ресурс] / Бизнес и Финансы// Информационный портал - 2018. - Режим доступа: https://utmagazine.ru/posts/ 8852-metody-finansirovaniya
65. Мировой атлас данных [Электронный ресурс] // Аналитический портал данных стран мира - Режим доступа: https://knoema.ru/atlas
66. Национальные счета [Электронный ресурс] / Официальная статистика // Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики - Режим доступа: http://www.gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat_main/rosstat/ru/stat istics/accounts/
67. Нефть. Глобальный взгляд [Электронный ресурс] / Все о нефти // Информационный портал - Режим доступа: http://vseonefti.ru/neft/global-oil- 2018.html
68. Никоноров Александр Двигатель инноваций: В «Газпром нефти» внедряются инновационные разработки в сфере IT [Электронный ресурс] / Александр Никоноров // Официальный сайт ПАО «Газпром нефть» - Режим
доступа: https://www.gazprom-neft.ru/press-center/sibneft-online/archive/2018-
june/1715829/
69. Отраслевой индекс Московской биржи MOEXOG [Электронный ресурс]/ Отраслевые индексы // Официальный сайт Московской биржи - Режим доступа: https://www.moex.com/ru/index/MOEXOG
70. Правовые аспекты криптовалюты и ICO [Электронный ресурс] / Линия права // Адвокатское бюро - Режим доступа: http://www.lp.ru/uploads/3 526_lp_30_book_view.pdf
71. Рейтинг крупнейших компаний России на соответствующий год по объему реализации продукции [Электронный ресурс] / Аналитическая сводка // Группа «Эксперт» - Режим доступа: http://expert.ru/ratings/rejting-krupnejshih- kompanij-rossii-2016-po-ob_emu-realizatsii-produktsii/
72. Риски и неопределенность в нефтяной отрасли [Электронный ресурс] / Все о нефти // Информационный портал - Режим доступа: http://vseonefti.ru/etc/riski-v-neftyanoi-otrasli.html
73. Робострой: Робот с нейронной сетью на QLua [Электронный ресурс] / БКС Брокер // ООО «Компания БКС» - 2014 - Режим доступа: https://bcs- express.ru/novosti-i-analitika/robostroy-robot-s-neyronnoy-setyu-na-qlua
74. Романова Т. Цифровые технологии - это будущее человечества
[Электронный ресурс] / Т.Романова // Информационный портал FB.ru - 2017 - Режим доступа: http://fb.ru/article/335698/tsifrovyie-teh-nologii-eto-buduschee-
chelovechestva.
75. Российская нефтегазовая отрасль: эффект санкций [Электронный ресурс] // «Спутник и Погром» - Режим доступа: https://sputnikipogrom.com/russia/58015/immiment-doom/#.WOvxdoVOLIW
76. Росстат: "О производстве и использовании валового внутреннего продукта (ВВП) за 2018 год" [Электронный ресурс] / Аналитический обзор // Национальная ассоциация нефтегазового сервиса - 2018. - Режим доступа: https://nangs.org/analytics/rosstat-o-proizvodstve-i-ispolzovanii-valovogo- vnutrennego-produkta-vvp
77. Структура ВВП России по отраслям экономики [Электронный ресурс]
// Информационно аналитический портал - 2019. - Режим доступа:
https://bankiros.ru/wiki/term/struktura-vvp-rossii-po-otraslam
78. Рынок лизинга в России [Электронный ресурс] / Исследования: Лизинг// Рейтинговое агентство «Эксперт РА» - Режим доступа: https://raexpert.ru/researches/leasing
79. Сравнительная характеристика нефтяных компаний [Электронный ресурс] // Oil&Gas Russian Journal - Режим доступа: https://ogjrussia.com/uploads/documents/38-43_Razv1_A++.pdf
80. Статистика внешнего сектора [Электронный ресурс] /
Макроэкономическая финансовая статистика // Официальный сайт Банка России - Режим доступа: https://www.cbr.ru/statistics/?PrtId=svs
81. Статистические данные официального сайта Министерства финансов Российской Федерации [Электронный ресурс]// Официальный сайт Министерства финансов Российской Федерации - Режим доступа: http s: //www. minfin.ru/ru/statistic s/
82. Статистические данные по банковской системе РФ [Электронный ресурс] / Статистика // Официальный сайт Банка России - Режим доступа: http://www.cbr.ru/statistics/
83. Тенденции развития нефтегазовой отрасли в 2018-2019 гг. [Электронный ресурс] / Стратегия, формируемая в условии волатильности рынка // PwC Strategy& - Режим доступа: https://www.pwc.ru/ru/oil-and- gas/pdf/oil-gas-2018.pdf
84. Факторинг [Электронный ресурс] // Энциклопедия экономиста
«Грандарс» - Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/bankovskoe-
delo/faktoring.html
85. Федеральный бюджет Российской Федерации [Электронный ресурс] / Ежегодная информация об исполнении федерального бюджета// Официальный сайт Министерства финансов Российской Федерации - 2019. - Режим доступа: https://www.minfin.ru/ru/statistics/fedbud/?id_65=80041&page_id=3847&popup=Y
&area_id=65
86. Форфейтинг [Электронный ресурс] // Электронная библиотека
«Студопедия» - Режим доступа: http://studopedia.ru/12_151063_forfeyting-
ponyatie-vidi-funktsii.html
87. Фьючерс на нефть марки Brent [Электронный ресурс] // Информационный портал по инвестициям - Режим доступа: https://ru.investing.com/commodities/brent-oil-historical-data
88. Цена на нефть марки Brent [Электронный ресурс] // Информационно - аналитический портал данных - Режим доступа: https: //worldtable.info/yekonomika
89. Цена на нефть URALS [Электронный ресурс]// Аналитический портал - Режим доступа: https://nefturals.ru
90. Эд Крукс Нефтяные компании могут сократить капиталовложения на
$1 трлн [Электронный ресурс] / Эд Крукс // Электронное периодическое издание «Ведомости» - 2016. - Режим доступа:
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2016/06/15/645455- neftyanie-kompanii
91. 26 терминов о финтехе, которые нужно знать [Электронный ресурс]// Независимое издание RusBase - Режим доступа: https://rb.ru/longread/fintech-po- polochkam/ https://rb.ru/howto/chto-takoe-big-data/
92. PwC: объем ICO за пять месяцев 2018 года составил $13,7 млрд [Электронный ресурс]/ Токен // Информационно-аналитический портал Bloomchain - 2018 - Режим доступа: https://bloomchain.ru/ico/pwc-obem-ico-za- pyat-mesyatsev-2018-goda-sostavil-13-7-mlrd/
93. Wearable-технологии и носимые устройства [Электронный ресурс]// Независимое издание RusBase - Режим доступа: https://rb.ru/longread/wearable- world/
94. Alessandro Blasi Commentary: The Journey of US Light Tight Oil
Production Towards a Financially Sustainable Business [Электронный ресурс] / Alessandro Blasi //Oil industry insight - 2018. - Режим доступа:
https://oilindustryinsight.com/oil-gas/opinion-commentary/commentary-the-journey-
of-us-light-tight-oil-production-towards-a-financially-sustainable-business/
95. Digitalization and Energy 2017 [Электронный ресурс] // International Energy Agency - Режим доступа: https://www.iea.org/digital/
96. Ernst & Young: Нефтегазовые компании оптимистично оценивают ситуацию в экономике [Электронный ресурс] // Аналитический обзор EY — Режим доступа: http://www.rbc.ru/rbcfreenews/20130522162749.html
97. Investment Analysis: The journey of US light tight oil production towards a financially sustainable business [Электронный ресурс] // International Energy Agency - 2018. - Режим доступа: https://www.iea.org/newsroom/news/2018/july/ investment-analysis-the-journey-of-us-light-tight-oil-production-towards-a-finan.html
98. Lucas Mearian What is FinTech (and how has it evolved)? [Электронный ресурс] / Financial Services Industry // IDG Communications, Inc. - 2017. - Режим доступа: https://www.computerworld.com/article/3225515/what-is-fintech-and-how- has-it-evolved.html
99. Madeleine Sheehan Perkins Oil, gas, and coal industries get a shocking amount of funding from the US government, a new report shows [Электронный ресурс] / Madeleine Sheehan Perkins // Business Insider - 2017. - Режим доступа: https://www.businessinsider.com/public-financing-oil-gas-coal-2017-7
100. Matthew DiLallo, The Motley Fool These Are the Biggest Oil Producers in the United States [Электронный ресурс] / Matthew DiLallo, The Motley // Информационный портал - 2018. - Режим доступа: https://finance.yahoo.com/ news/biggest-oil-producers-united-states-131500803.html?guccounter=1&guce_ref errer=aHR0cHM6Ly93d3cuZ29vZ2xlLmNvbS8&guce_referrer_sig=AQAAAGcfjpb nhfn_BS3kKha4Bu9FXZzDRHRxjNVPGSn7qGJLIqkj_3OJkch-fybsoT0kKi28v2 vMR69An8mqx7ckXy7DrAZkFWIITSuqxzDtdr005XYK 1 wk79EynVbMShvVubgF _HnJ6LzBBWx6u9vRy8c8-yOG8jD7VRfY1PV66bJBY
101. The digital imperative: why upstream oil and gas is embracing advanced analytics [Электронный ресурс] // Wood Mackenzie is a Verisk business - 2019. -
Режим доступа: https://www.woodmac.com/news/editorial/the-digital-imperative- why-upstream-oil-and-gas-is-embracing-advanced-analytics/
102. Financial Review of the Global Oil and Natural Gas Industry: Third- Quarter 2018 / Markets and Financial Analysis Team // U.S. Energy Information Administration Independent Statistics & Analysis, 2018
103. Initial Coin Offerings - A strategic perspective // Strategy& | PwC, 2018
104. Micu, I., & Micu, A. (2016). Financial Technology (Fintech) And Its Implementation On The Romanian Non-Banking Capital Market. SEA-Practical Application of Science(11), Р. 379-384
105. Nathan Rodriguez What is A Security Token Offering (STO)? // ChainBits 07.28.2018
106. OPEC Annual Statistical Bulletin 2018 // Organization of the Petroleum Exporting Countries, 2018
107. OPEC Monthly Oil Market Report// Feature article:Oil demand outlook for 2015, 09.02.2015.
108. Oxford English Dictionary. (2016). Fintech, Dictionary, 19.04.2016
109. Peterson M. Blockchain and the future offinancial services // Journal of Wealth Management. - Vol. 21, Issue 1, 2018. - P. 124-131
110. Schueffel P. Taming the Beast: A Scientific Definition of Fintech// Journal of Innovation Management. - 2016. - LM 4, 4. - Р.32-54
111. The Pulse of Fintech 2018. Biannual global analysis of investment in fintech / KPMG, 2019
112. Washington D.C U.S. Securities Laws May Apply to Offers, Sales, and Trading of Interests in Virtual Organizations// SEC Issues Investigative Report Concluding DAO Tokens, a Digital Asset, Were Securities - FOR IMMEDIATE RELEASE - 2017-131 https://www.sec.gov/news/press-release/2017-131

Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.



Подобные работы


©2025 Cервис помощи студентам в выполнении работ
.