Тема: Деятельность Росфинмониторинга в сфере международной Финансовой безопасности

На сегодняшний день о «грязных деньгах» наслышаны все. Каждый день мы узнаем о новых фактах перевода огромных денежных сумм за рубеж, добытых преступным путем, или же о коррупции. Данный тип денег ассоциируется с мошенничеством и коррумпированностью высшей элиты. Термин «грязные деньги» был впервые употреблен в конце 1970-х в США, и изначально был связан с опасным видом международной преступности - производством и торговлей наркотиками.
Огромное количество таких «грязных» денег становится рычагом международной организованной преступности. Данная проблема заставила влиятельные международные организации принять определенные меры в борьбе с международной преступностью и разыскивать, а также конфисковать средства, добытых нелегальным путем.
Актуальность исследования обусловлена тем, что за последнее десятилетие такая проблема как легитимация преступных доходов и финансирование терроризма обрела международный характер. Большинство стран поставило перед собой цель - скоординировать усилия и согласовать действия по борьбе с данной преступной деятельностью как на национальном уровне, так и на международном. Также, стало необходимым развивать международную систему ПОД/ФТ. На сегодняшний день базисом международной системы ПОД/ФТ являются такие международные организации как ФАТФ, ЕАГ, Эгмонт. Но и неотъемлемым звеном международной системы ПОД/ФТ является национальная система различных стран, и Российская Федерация не является исключением. На сегодняшний день финансовая разведка России является мощной информационной и административной суперсистемой в стадии становления. Росфинмониторинг уникальный в своем роде механизм по отслеживанию и анализу финансовых адресных потоков, и поэтому эта структура является важным источником информации для принятия политических и экономических решений на высшем уровне. Деятельность подразделения финансовой разведки России не ограничивается только лишь пределами своей страны, оно выходит за рамки и участвует в принятии внешнеполитических решений в сфере международной борьбы с международным финансовым терроризмом и отмыванием преступных денежных средств.
Объектом исследования является подразделение финансовой разведки (ПФР) Российской Федерации - Росфинмониторинг.
Предмет исследования - деятельность Росфинмониторинга как на национальном уровне, так и на международном, на примере Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Целью исследования является анализ деятельности Росфинмониторинга на национальном и международном уровнях.
Для достижения поставленной цели выдвигаются следующие задачи:
1. Изучить основные периоды развития системы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма;
2. Исследовать структурно-функциональную основу системы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма;
3. Проанализировать Росфинмониторинг как подразделение финансовой разведки России;
4. Изучить международное сотрудничество Росфинмониторинга.
Для достижения указанной цели и решения поставленных задач использовались следующие методы:
1) Структурно-функциональный метод - при изучении структуры Росфинмониторинга, МУМЦФМ и форм межведомственной координации в сфере ПОД/ФТ, а также структуры международной системы ПОД/ФТ;
2) Нормативный метод - при анализе положений о Федеральной службе по финансовому мониторингу, Указов Президента Российской Федерации, Конституции Российской Федерации, Сорока Рекомендаций ФАТФ, Конвенции Совета Европы, Директива Совета Европейского сообщества «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег».
3) Метод политического анализа - при изучении процесса формирования ФАТФ, Росфинмониторинга, а также Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
В работе были использованы такие международные нормативные источники как Сорок Рекомендаций ФАТФ, «Вольфсбергские принципы», Третья Директива ЕС, Венская Конвенция ООН «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ», Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности», Палермская Конвенция, статьи российских и зарубежных ученых.
В научно-исследовательской среде тема сотрудничества в сфере международной финансовой безопасности является весьма актуальной. Данной теме был посвящен ряд диссертаций, монографий и научных статей. Среди работ отечественных исследователей можно выделить труды Е.Быченко , В.Зубкова , Е.Логинова , В.Мельникова и А.Мовсеяна . Зарубежные исследователи представлены трудами А.Шрейдера , Н.Шпака , М.Кальнея , Т.Тарди .
Структурно выпускная квалификационная работа состоит из введения, двух глав, разделенных на параграфы, заключения и библиографического списка.

Купить

В результате проведенной работы было определено, что под системой ПОД/ФТ понимается система, действия которой направлены на борьбу с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. В ходе работы было выяснено, что система ПОД/ФТ состоит из трех уровней: межгосударственный, национальный и агентский. На межгосударственном уровне государства взаимодействуют друг с другом по противодействию международной угрозе отмывания преступных доходов и финансирование терроризма. Ведущим звеном этого уровня является ФАТФ. На национальном уровне главным элементом системы ПОД/ФТ являются органы государственной деятельности. Как было выяснено, данные органы государственной деятельности ограничиваются национальным законодательством и влиять на них могут только лишь принятые на первом уровне стандарты и рекомендации. На агентском уровне важным элементом являются структуры финансовых посредников.
Было определено, что самой эффективной системой ПОД/ФТ является система США, так как США раньше всех столкнулись с таким видом преступности, как «отмывание денег». Именно в США, а затем и при содействии европейских стран, была заложена основа международной системы ПОД/ФТ, которая на сегодняшний день является самой успешной в противодействии легализации денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Развитие российской системы ПОД/ФТ началось значительно позже, но, как было отмечено в работе, в Российской Федерации были приняты все необходимые законодательные акты и меры по изменению системы финансирования, для того чтобы соответствовать международным стандартам, и вести активное сотрудничество с международной организацией ФАТФ и с региональными организациями по типу ФАТФ.
Во время исследования было выявлено, что в каждой стране существует такой орган, как «подразделение финансовой разведки» (ПФР), его роль заключается в
том, чтобы получать, анализировать и отслеживать преступные операции, связанные с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. ПФР страны функционирует на национальном уровне международной системы ПОД/ФТ. Данные подразделения ограничены законодательством той или иной страны и состоят из: финансово-надзорного блока, оперативно-аналитического блока и правоохранительных органов. В Российской Федерации «подразделением финансовой разведки» является Росфинмониторинг. Изначально
Росфинмониторинг осуществлял свои задачи только на национальном уровне, но со временем, задачами ПФР России стали не только осуществление противодействие отмыванию денег борьба с терроризмом на национальном уровне, но и на международном.
В ходе анализа деятельности Росфинмониторинга как на национальном уровне, так и на международном, следует отметить, что в обоих случаях деятельность является эффективной. В первом случае, проанализировав результаты проверок Росфинмониторинга в 2016 году на территории России, было установлено, что в 94% случаев Росфинмониторинг установил различного рода нарушения «антиотмывочного» законодательства. Во втором случае, на момент 2017 года, Росфинмониторинг является постоянным членом ФАТФ, ЕАГ, МАНИВЭЛ, АТГ, а также активно принимает участие в разработке международных стандартов и практических мер в сфере ПОД/ФТ в рамках ФАТФ и ее региональных групп (РГТФ). Но самым эффективным сотрудничеством является сотрудничество ПФР России с ЕАГ. В этом случае необходимо отметить, что Росфинмониторинг оказал значительное влияние на становление и развитие Европейской группы. Во-первых, инициатива создания такого типа региональной группы принадлежит Росфинмониторингу для того, чтобы снизить угрозу международного терроризма, обеспечить надежность финансовых систем государств и обеспечить дальнейшую интеграцию в международную структуру. Во-вторых, финансирование деятельности ЕАГ Российская Федерация в лице Росфинмониторинга взяла на себя, как один из основателей данной группировки.
В-третьих, за годы существования ЕАГ с 2004 года по настоящий момент 2017 года, пост Председателя занимал представитель от Российской Федерации четыре раза, а представитель от Индии избирался всего два. В-четвертых, под руководством Росфинмониторинга в ЕАГ был подписан ряд документов и заключено множество соглашений, благодаря которым происходило активное развитие самой ЕАГ. И наконец, в-пятых - немаловажную роль в развитии ЕАГ также сыграл Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) при Росфинмониторинге.
Таким образом, поставленная цель провести анализ деятельности Росфинмониторинга на национальном и международном уровнях достигнута.

Купить