🔍 Поиск готовых работ

🔍 Поиск работ

Модели национальных финансовых систем

Работа №133853

Тип работы

Бакалаврская работа

Предмет

экономика

Объем работы73
Год сдачи2020
Стоимость4220 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено
141
Не подходит работа?

Узнай цену на написание


Введение
ОГЛАВЛЕНИЕ
Глава 1 Особенности функционирования национальных финансовых систем
1.1 Понятие финансовой системы, ее основные элементы
1.2 Роль финансовых систем в экономическом развитии
1.3 Функции национальных финансовых систем
Глава 2 Характеристика моделей национальных финансовых систем
2.1 Банковские и рыночные модели национальных финансовых систем
2.2 Альтернативные классификации моделей национальных финансовых систем..
2.3 Инструментарий оценки национальных финансовых систем
2.4 Методические подходы к сравнительной оценке финансового развития
Глава 3 Кластерный анализ моделей национальных финансовых систем
3.1 Основные ограничения в анализе моделей национальных финансовых систем
3.2 Методология эмпирического исследования
3.3 Результаты кластеризации финансовых систем
3.4 Особенности, проблемы и перспективы финансового развития РФ
Заключение
Список использованных источников
Приложения
Приложение 1 Классификация национальных финансовых систем
Приложение 2 Показатели оценки национальных финансовых систем
Приложение 3 Выборка стран и показателей для проведения кластерного анализа моделей национальных финансовых систем
Приложение 4 Корреляционный анализ выбранных показателей оценки национальных финансовых систем


В современном мире функционирование финансовых систем является одним из факторов, обеспечивающих качественное состояние всей экономики. Интерес учёных к исследованию механизмов влияния финансовых систем на экономический рост постоянно повышается, поскольку происходит бурное развитие финансовых рынков. Доказано, что хорошо функционирующая финансовая система способствует благосостоянию
экономическому росту. Это отражается в работах как зарубежных (Левайн Р., Кинг Р., Боди З., Мертон Р. и др.), так и отечественных авторов (Рубцов Б.Б., Миркин Я.М., Столбов М.И., Акшенцева К.С. и др.).
Пути развития национальных финансовых систем обладают уникальными особенностями в зависимости от их исторического формирования. Многие исследователи обсуждают вопросы о возможности построения оптимальной модели развития финансового сектора. Доказательство подобной гипотезы требует глубокого анализа существующих моделей, а также учета их исторических и культурных особенностей. Отдельного внимания требует неоднозначное влияние мирового финансового кризиса на финансовое развитие разных стран, что также актуализирует исследование моделей финансовых систем.
Актуальность темы предстоящего исследования обусловлена и тем, что в условиях глобализации роль национальных финансовых систем постоянно растет. Их анализ, включающий в себя определение места той или иной страны в мировой финансовой системе, позволяет выявить перспективы развития финансового сектора конкретной страны, а также выработать его целевые ориентиры в долгосрочной перспективе. На международном уровне такими исследованиями занимаются ведущие многонациональные организации - Всемирный банк, Международный валютный фонд (МВФ), Всемирный экономический форум (ВЭФ) и др. Что касается России, следует отметить доклады об экономических исследованиях Банка России.
Цель выпускной квалификационной работы: систематизировать научные представления о моделях национальных финансовых систем, выявив особенности, проблемы и перспективы финансового развития Российской Федерации.
Исходя из цели выпускной квалификационной работы, можно сформулировать основные задачи:
• определить сущность, элементы и функции национальной финансовой системы, а также характер влияния её развития на экономический рост;
• проанализировать основные классификации национальных финансовых систем; 
• структурировать существующие направления и методики оценки национальных финансовых систем, выявив проблемы их применения;
• на основе кластерного анализа систематизировать модели национальных финансовых систем;
• проанализировать особенности, проблемы и перспективы финансового развития РФ в контексте выявленных моделей национальных финансовых систем.
Объектом исследования является национальная финансовая система.
Предмет исследования оценке национальных финансовых систем.
Теоретическую основу исследования составляют работы отечественных и зарубежных авторов в области анализа особенностей функционирования национальных финансовых систем, их классификации, а также определения перспектив развития конкретных моделей финансового сектора. Методологическая основа работы теоретического познания и эмпирического исследования. В частности, в процессе анализа национальных финансовых систем используются экономико-статистические методы.
Практическая значимость представленного исследования заключается в том, что полученные результаты и выводы могут найти применение как для сравнительного анализа финансовых систем, так и для углубленного анализа отдельных из них. На основе них можно определить проблемы и перспективы развития стран, а также выявить наиболее оптимальную модель финансового сектора.
В качестве информационно-теоретической базы использовались сведения из открытых источников данных, таких как отчеты ведущих международных экономических организаций, база данных Всемирного Банка, МФВ и другие.
Работа состоит из введения, трёх глав, заключения, списка использованных источников и приложений. В первой главе раскрываются особенности функционирования национальных финансовых систем: понятие, элементы, функции, а также их роль в экономическом развитии. Вторая глава посвящена существующим подходам к классификации и оценке моделей финансовых систем, а также особенностям и ограничениям в их применении . В третьей главе приведены результаты кластерного анализа, а также определены основные проблемы и перспективы развития российской финансовой системы. Приложения содержат дополнительную информацию по тематике исследования. 


Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь в написании работ!
ДИПЛОМНЫЕ МАГИСТЕРСКИЕ ДИССЕРТАЦИИ
КУРСОВЫЕ СТАТЬИ ВКР

Анализ научных взглядов о сущности национальных финансовых систем позволил выявить наиболее подходящую в целях исследования трактовку: финансовая система - это совокупность системно связанных элементов (прежде всего, финансовых рынков, финансовых институтов и финансовых инструментов), непосредственно участвующих в финансовой деятельности и способствующих её осуществлению посредством выполнения ими своих функций. Помимо того, было выявлено, что темпы роста финансового сектора зависят от эффективности выполнения финансовыми системами своих функций, а это, в свою очередь, влечёт за собой более высокие темпы роста всей экономики. Проведение сравнительного анализа национальных финансовых систем предполагает выбор критериев, основанный на изучении существующих моделей финансового сектора. В целях исследования модель национальных финансовых систем определена как исторически сложившаяся система взаимосвязанных характеристик финансовых рынков и финансовых институтов, отражающих уровень их финансового развития, а также позволяющих выявить закономерности и перспективы дальнейшего развития данных финансовых систем.
Сравнительная оценка различных классификаций моделей национальных финансовых систем (в зависимости от финансовой структуры экономики, по уровню финансового развития, по моделям капитализма и др.) позволила определить важнейшие аспекты, которые должны быть учтены при анализе и оценке моделей финансового сектора: роль банковских и рыночных институтов в перераспределении национального дохода;
финансовой системы на экономический рост; оценка политической, культурной и социальной составляющей; уровень защиты интересов работников. Как показывают эмпирические исследования, ни одна из моделей национальных финансовых систем в зависимости от финансовой структуры экономики (национальная финансовая система, ориентированная на банки, и национальная финансовая система, ориентированная на фондовые рынки) не обеспечивает абсолютных конкурентных преимуществ, поскольку на уровень экономического развития влияет эффективность выполнения своих функций финансовой системы в целом.
По результатам систематизации направлений и методов оценки национальных финансовых систем были определены четыре важнейшие характеристики финансовых институтов и финансовых рынков (финансовая глубина, финансовая доступность, финансовая эффективность и финансовая стабильность), а также четыре альтернативных подхода к оценке (комплексная оценка на основе обобщающего показателя, количественная оценка на основе обобщающего показателя, комплексная оценка по системе показателей, количественная оценка по системе показателей). При применении существующих методик оценки
национальных финансовых систем необходимо учитывать проблемы, с которыми может столкнуться исследователь на этапах выбора методов исследования и сбора информационных
материалов, а также некоторые недостатки: при синтетическом подходе возможно получение неточным выбором базовых показателей
соответствующих им весов; при аналитическом подходе могут возникнуть сложности в интерпретации результатов и общей оценке финансовой системы; комплексная оценка предполагает использование качественных показателей, которые в большинстве своём оцениваются на основе опросов, а, соответственно, ими легко манипулировать.
С учетом выявленных недостатков и ограничений было определено, что метод кластерного анализа является наиболее релевантным для целей классификации последующего анализа моделей национальных финансовых систем.
Применение кластерного анализа на основе количественных показателей за 2007¬2017 гг. для классификации национальных финансовых систем позволило определить четыре кластера, формирующих основные модели национальных финансовых систем: 1 кластер «Выдающиеся^> - Гонконг; 2 кластер «Гармоничные» - Австралия, Япония, Республика Корея, Сингапур, ЮАР, Испания, Швейцария, США; 3 кластер «Промежуточные»
Бразилия, Чили, Китай, Германия, Греция, Ирландия, Израиль, Италия, Иордания, Малайзия, о. Маврикий, Новая Зеландия, Норвегия, Словения, Таиланд, Турция; 4 кластер «Неустойчивые»
Российская Федерация.
Представителем 1 кластера оказался лишь Гонконг, что обусловлено его особенным положением в мире. Во 2 кластере находятся страны с высоким уровнем показателей глубины финансовых рынков, что определяет их ведущую роль в финансовых системах. Финансовые системы промежуточного 3 кластера обладают достаточно хорошими показателями как рынков, так и институтов. 4 кластер объединяет развивающиеся страны, основное влияние на финансовых сектор которых оказывает степень охвата населения финансовыми услугами. В них недостаточно эффективно функционируют фондовые рынки и одним из приоритетных направлений экономической политики является поддержание стабильности банковской системы. Анализ российской модели национальной финансовой системы в рамках общей модели «Неустойчивые» позволил определить основные перспективы ее развития: модернизация внутренних систем контроля финансового сектора, повышение роли внутреннего фондового рынка, стимулирование деятельности небанковских институтов, а также повышение уровня защиты инвесторов.



1. Абрамов, А.Е., Акшенцева, К.С. Модели финансовых систем зарубежных стран / Абрамов
А.Е., Акшенцева К.С. // НИР РАНХИГС. – Москва, 2011. – 96 с.
2. Бююль А., Цёфель П. SPSS: искусство обработки информации. – Москва: DiaSoft, 2005. –
602 с.
3. Вовченко, Н.Г. Финансовые системы зарубежных государств: Учеб. пособие / РГэУ
«РИНХ» - Ростов-на-Дону: ООО «Мини Тайп», 2013, 592 с.
4. Грязнова, А.Г. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / под. общ. ред. А.Г.
Грязновой. М.: Финансы и статистика. 2002. С. 1021-1023.
5. Дик, А. Оценка международной конкурентоспособности стран по методике Всемирного
экономического форума / А. Дик, Е. Гуринов, М. Ковалев // Наука и инновации. – 2013.
№11 (128). – С. 27-31.
6. Донцова О. И., Засько В. Н. Предпосылки формирования финансовых кластеров России /
О.И. Донцова, В.Н. Засько // Российское предпринимательство. – 2018. – Т. 19. – №. 12. –
С. 3873-3886.
7. Ермолаев, Е.А. Теоретические аспекты определения понятия «финансовая система» / Е.А.
Ермолаев, Ю.С. Завьялов // Деньги и кредит. – 2014. №7. – С.63-72.
8. Иванов, В.В. Национальные модели финансового благосостояния / В.В. Иванов, А.Ю.
Иевлева, Н.А. Львова, Н.В. Покровская // Финансы и бизнес. – 2019, том 15, №1. – С. 16-
32.
9. Игонина, Л.Л. Оценка финансового развития в российской экономике / Л.Л. Игонина //
Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. – 2016. №1. – С.
222–226.
10. Игонина, Л.Л. Финансовое развитие и экономический рост / Л.Л. Игонина // Вестник
Финансового университета. – 2016. №1. – С. 111-120.
11. Квинт, В. Стратегическое управление и экономика на глобальном формирующемся рынке
/ В. Квинт. – М.: Бизнес Атлас, 2012. – 627 с.
12. Ковалев, В.В. Основы теории финансового менеджмента: учебно-практическое пособие /
В.В. Ковалев. – Москва: Проспект, 2017. – С. 98-184.
13. Кормилицына, И.Г. Финансовая стабильность: сущность, факторы, индикаторы / И.Г.
Кормилицына // Финансы и кредит. – 2011. №35 (467). – С. 44-53.
14. Львова, Н.А. Концепция сравнительной оценки финансовых систем / Н.А. Львова //
Актуальні проблеми економіки. – 2016. – №. 5. – С. 308-316.
15. Мамонов, Михаил. Поиск оптимальной глубины и структуры финансового сектора с
точки зрения экономического роста, макроэкономической и финансовой стабильности /
М. Мамонов, Р. Ахметов, В. Панкова, А. Пестова, О. Солнцев, А. Дешко // Серия докладов
об экономических исследованиях. – 2018. №31. – 50 с.
16. Миркин, Б.Г. Методы кластер-анализа для поддержки принятия решений: обзор: препринт
WP7/2011/03 [Текст] / Б. Г. Миркин; Национальный исследовательский университет
«Высшая школа экономики». – М.: Изд. дом Национального исследовательского
университета «Высшая школа экономики», 2011. – 88 с.
17. Миркин, Я. Экономико-статистический анализ финансовой глубины экономики / Я.
Миркин, В. Салин, И. Добашина // Риск: ресурсы, информация, снабжение, конкуренция.
– 2015. №4. – С. 194-197.
18. Миркин, Я. М. Развивающиеся рынки и Россия в структуре глобальных финансов:
финансовое будущее, многолетние тренды / Я. М. Миркин. – М.: Магистр, 2015. – 176 с.
19. Михайленко, М. Н. Финансовые рынки и институты: учебник для прикладного
бакалавриата / М. Н. Михайленко. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва: Издательство
Юрайт, 2019. — 336 с. — (Бакалавр. Прикладной курс). — ISBN 978-5-534-01273-6. —
Текст: электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. с. 10 — URL:
https://proxy.library.spbu.ru:2978/bcode/432085/p.10 (дата обращения: 19.09.2019).59
20. МВФ. Перспективы развития мировой экономики. – апрель 2019 г. – 213 с.
21. Наследов, А. Д. IBM SPSS Statistics 20 и AMOS: профессиональный статистический
анализ данных. – СПб.: Питер, 2013. – 416 с.: ил.
22. Никитина, Т.В. Финансовые рынки и институты: учебник и практикум для прикладного
бакалавриата / Т.В. Никитина, А.В. Репета-Турсунова. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва:
Издательство Юрайт, 2019. – 139 с. – (Высшее образование). – ISBN 978-5-534-07121-4. –
Текст: электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. с. 9 – URL:
https://proxy.library.spbu.ru:2978/bcode/434392/p.9 (дата обращения: 19.09.2019).
23. Романовский, М.В. Финансы: учебник для академического бакалавриата / М. В.
Романовский [и др.]; под редакцией М. В. Романовского, Н. Г. Ивановой. — 5-е изд.,
перераб. и доп. — Москва: Издательство Юрайт, 2016. — 554 с. — (Бакалавр.
Академический курс). — ISBN 978-5-9916-4385-6. — Текст: электронный // ЭБС Юрайт
[сайт]. с. 29 — URL: https://proxy.library.spbu.ru:2978/bcode/389322/p.29 (дата обращения:
19.09.2019).
24. Рубцов, Б.Б. Эволюция институтов финансового рынка и развитие экономики / Б.Б. Рубцов
// Финансовые институты и экономическое развитие. – М.: ИМЭМО РАН, 2006. – 64 с.
25. Рябцев, С.В. Понятие «финансовая система» в современной теории финансов / С.В. Рябцев
// Финансы и кредит. – 2012. № 15 (495). – С. 56-62.
26. Саврадым, В.М. О взаимосвязи уровня развития финансовой системы с уровнем развития
экономики в контексте обеспечения финансовой стабильности государства / В.М.
Саврадым // Финансы. – 2016. №6. – С. 140-143.
27. Саввина, О.В. Национальные финансовые системы: оценка системной значимости и
стабильности / О.В. Саввина // Банковские услуги. – 2016. №8. – С. 2-16.
28. Сапир, Е.В. Индекс глобальной конкурентоспособности и его методологическое развитие
/ Е.В. Сапир, Г.Г. Коновалова // Вестник Ярославского государственного университета им.
П.Г. Демидова. Серия гуманитарные науки. – 2010. №4 (14). – С. 148-156.
29. Смыслов, Д.В. Реформирование Международного валютного фонда: проблемы и
решения. Регулятивные аспекты / Д.В. Смыслов // Деньги и кредит. – 2012. №1. – С. 36-
43.
30. Современные финансовые рынки: монография для магистрантов, обучающихся по
программам направления «Финансы и кредит» / [В.В. Иванов и др.]; под ред. В.В.
Иванова. – Москва: Проспект, 2014. – 576 с.
31. Столбов, М. И. Определение модели российского финансового сектора на основе
межстранового анализа / М.И. Столбов, И.О. Голощапова, О.Г. Солнцев, Е.А. Цепилова,
Р.Р. Ахметов, В.А. Панкова // Вопросы экономики. – 2018. №5. – С. 1-20.
32. Столбов, М. И. Сопоставление модели российского финансового сектора с моделями
финансовых секторов других стран / М.И. Столбов, И.О. Голощапова, О.Г. Солнцев, Е.А.
Цепилова, Р.Р. Ахметов, В.А. Панкова // Серия докладов об экономических
исследованиях. – 2017. №23. – 69 с.
33. Суслов, С. А. Кластерный анализ: сущность, преимущества и недостатки / С.А. Суслов //
Вестник НГИЭИ. – 2010. – Т. 1. – №. 1. – С. 51-57.
34. Фарахутдинов, Ш.Ф. Обработка и анализ данных социологических исследований в пакете
SPSS 17.0. Курс лекций: учебное пособие / Ш.Ф. Фарахутдинов, А.С. Бушуев. – Тюмень:
ТюмГНГУ, 2011. – 220 с.
35. Финансовая система Китая: учебник / под ред. В.В. Иванова, Н.В. Покровской. – Москва:
Проспект, 2018. – С. 12-40.
36. Финансы: учебник / Белозеров С.А., Бродский Г.М, Горбушина С.Г. [и др.]; под ред. В.В.
Ковалёва. – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва: Проспект, 2017. – С. 20-27, 93-139.
37. Шевченко, Л.М. Содержание и проблемы устойчивости национальной финансовой
системы / Л.М. Шевченко // Финансы и кредит. – 2012. № 24 (504). – С. 108-111.
38. Шмиголь, Н.С. Современные представления о финансовой системе в экономической
литературе / Н.С. Шмиголь // Финансы и кредит. – 2010. №43 (427). – С. 53-62.60
39. Bats, J., Houben, A. Bank-based versus market-based financing: implications for systemic risk /
Joost Bats and Aerdt Houben // De Nederlandsche Bank NV. Working Paper No. 577. – 2017. –
27 p.
40. Čihák M. et al. Benchmarking financial systems around the world // World Bank policy research
working paper. – 2012. – №. 6175. – 58 p.
41. Financial Development Index Database (FDID). July, 2019. The International Monetary Fund.
[Electronic source] URL: https://data.imf.org/?sk=F8032E80-B36C-43B1-AC26-
493C5B1CD33B (дата обращения: 29.11.2019).
42. Global Financial Development Database (GFDD). October, 2019. The World Bank. [Electronic
source] URL: https://www.worldbank.org/en/publication/gfdr/data/global-financialdevelopment-database (дата обращения: 03.04.2020).
43. Hoelzl, W. Convergence of financial systems: Towards an evolutionary perspective / Werner
Hoelzl // Working Paper No. 31. – 2003. – 28 p.
44. IBM Knowledge Center. [Electronic source] URL:
https://www.ibm.com/support/knowledgecenter/ru/SSLVMB_25.0.0/statistics_spsstut_project_
ddita/spss/tutorials/dataeditortut_intro.html (Дата обращения: 25.03.2020)
45. Levine, Ross. Finance and growth: theory and evidence / Ross Levine // NBER Working Paper
No. 10766. – 2004. – 116 p.
46. Levine, Ross. Bank-Based or Market-Based Financial Systems: Which is Better? / Ross Levine
// William Davidson Working Paper Number 442. – 2002. – 45 p.
47. Merton, R.C., Bodie, Z.A. Conceptual framework for analyzing the financial environment / Zvi
Bodie, Robert C. Merton // The Global Financial System: A Functional Perspective, Harvard
Business School Press. Boston. – 1995.
48. Merton, R.C., Bodie, Z.A. The design of financial systems: towards a synthesis of function and
structure / Zvi Bodie, Robert C. Merton // National Bureau of Economic Research. – 2004. №
10620. – 46 p.
49. Popov, Alexander. Evidence on finance and economic growth / Alexander Popov // ECB
Working Paper. – 2017. № 2115. – 79 p.
50. Robinson, J. The Rate of Interest: and Other Essays / J. Robinson // Macmillan. – 1952. – 180 p.
51. Schmidt, Reinhard H. What constitutes a financial system in general and the German financial
system in particular? / Reinhard H. Schmidt, Marcel Tyrell // Working Paper Series: Finance &
Accounting. – 2003. № 111. – 70 p.
52. Schmidt, Reinhard H.; Hryckiewicz, Aneta (2006) : Financial systems - importance, differences
and convergence, IMFS Working Paper Series, No. 4, Goethe University Frankfurt, Institute for
Monetary and Financial Stability (IMFS), Frankfurt a. M., [Electronic source] URL: http://nbnresolving.de/urn:nbn:de:hebis:30-70340
53. Schumpeter J. A. The Theory of Economic Development, 1912 translated by R. Opie.
Cambridge, MA: Harvard University Press, 1934. – 255 p.
54. SPSS I. B. M. Statistics Base 20 //Chicago, IL: SPSS Inc. – 2011.
55. Svirydzenka, Katsiaryna. Introducing a New Broad-based Index of Financial Development /
Katsiaryna Svirydzenka // IMF Working Paper. – 2016. № WP/16/5. – 41 p.
56. The International Monetary Fund. [Electronic source] URL:
https://www.imf.org/en/About/Factsheets/Sheets/2016/08/01/16/14/Financial-SectorAssessment-Program (Дата обращения: 01.12.2019).
57. World Economic Forum. The Financial Development Report 2012. – 405 p.
58. World Economic Forum. The Global Competitiveness Report 2019. – 648 p

Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.



Подобные работы


©2025 Cервис помощи студентам в выполнении работ
.