
Тип работы:	Предмет:	Язык работы:

Развитие финансовой системы в Российской Федерации

Работа №	126314
Тип работы	Дипломные работы, ВКР
Предмет	экономика
Объем работы	113
Год сдачи	2023
Стоимость	4265 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено	44

Не подходит работа?

Узнай цену на написание

Содержание

ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ О СОДЕРЖАНИИ И ЗНАЧИМОСТИ
ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ 9
1.1 Сущность и значение финансовой системы в экономике 9
1.2 Функции финансовой системы в контексте экономического роста 18
1.3 Типы финансовых систем и индикаторы их развития 32
ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ РОССИЙСКОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ И ПОДХОДЫ
К ОЦЕНКЕ ЕЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ЗНАЧИМОСТИ 45
2.1 Становление и развитие финансовой системы РФ 45
2.2 Методические альтернативы в оценке роли финансовой системы в
обеспечении экономического роста Российской Федерации 56
ГЛАВА 3. ТРАНСФОРМАЦИЯ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ В УСЛОВИЯХ
НОВЫХ ВЫЗОВОВ 68
3.1 Переформатирование банковской системы РФ 69
3.2 Цифровизация и развитие платежной инфраструктуры 78
3.3 Финансовый рынок как драйвер структурной трансформации экономики 89
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 105
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 108

Введение

Финансы играют ключевую роль в развитии любой экономики. Состояние и рост различных секторов экономики сбалансированы через национальную финансовую систему, которая включает в себя финансы публичные, организаций, домохозяйств. Национальная финансовая система обеспечивает способы перемещения экономических ресурсов во времени и в пространстве. Для оптимизации этого перемещения финансовая система формирует соответствующие инструменты и способы. Зрелость финансовой системы влияет на эффективность экономики в целом. Национальные экономики со слабой финансовой системой, в том числе с неразвитым финансовым рынком, уступают в конкурентоспособности и потенциале роста странам с эффективным и сильным финансовым сектором.
Поэтому вопрос о взаимосвязи между финансовым сектором и ростом национальной экономики всегда занимал одно из центральных мест в экономических исследованиях. В последние десятилетия интерес к изучению этого вопроса существенно возрос, что обусловлено масштабными финансово-экономическими потрясениями, обострившими потребность в переосмыслении места и значения финансов в современном мире. В Российской Федерации актуальность данной проблемы связана, кроме того, со спецификой становления финансового сектора в условиях развития рыночных отношений, выражающейся в его относительном обособлении от реального сектора, а в новой ситуации еще и с учетом активизации таких факторов, как усиление геополитической напряженности и трансформация российской экономики в условиях внешних санкционных ограничений.
В XXI веке, несмотря на нестабильность мировой экономики, периодические финансово-экономические кризисы и негативное влияние пандемии коронавируса COVID-2019, Россия - страна, входящая в группе стран с развивающимися рынками, могла нарастить свой экономический потенциал, добилась значительных экономических успехов. В этом ключевую роль играла её финансовая система, которая воплощает в себе многие компоненты, присущие эффективным финансовым системам, в том числе:
1) «здоровое» состояние государственных финансов и разумная политика по управлению государственным долгом;
2) стабильность денежного обращения;
3) коммерческие банки, некоторые из которых обеспечивают сделки внутри страны, а другие имеют ориентацию на обслуживание внешнеторговых потоков;
4) центральный банк, эффективно управляющий внутренними финансами и защищающий интересы государства в международных экономических отношениях;
5) эффективно функционирующий рынок ценных бумаг.
Однако стоит отметить, что российская финансовая система все ещё находится в процессе реформирования и имеет составляющие, нуждающиеся в совершенствовании. Более того в последние годы финансовая система России оказалась в сложных и непредсказуемых обстоятельствах на фоне усиления военных-политических флуктуаций. Беспрецедентные односторонние антироссийские санкции, введенные «недружественными странами» оказали прямое влияние на функционирование российской финансовой системы. Следовательно, предполагается необходимость пересмотра действующих ранее правил и норм работы отдельных элементов финансовой системы России, а также определения основных направлений дальнейшего формирования, трансформирующих российскую финансовую систему на новую траекторию развития, которая позволит ей эффективно функционировать при жёстких внешних ограничениях.
Степень изученности научной проблемы
В экономической науке вопрос об эффективном функционировании национальной финансовой системы для роста экономики страны является одним из наиболее дискуссионных. Давно идут дебаты относительно того, рыночное или банковское посредничество более эффективно при обеспечении финансовых услуг, то есть об относительных преимуществах и недостатках банковских (как в Германии и Японии) и рыночных (как в Англии и США) финансовых систем.
Для экономической политики исследования, посвящённые анализу роли финансовой системы в экономике и механизмы её воздействия на экономический рост, имеют большое значение. Так как результаты подобных исследований могут помочь при определении возможных действий правительства для увеличения темпов экономического роста через развитие национальной финансовой системы.
Необходимо подчеркнуть, что эта тема характеризуется многоаспектностью. При оценке разработанности проблемы следует учитывать не только научные труды, прямо относящиеся к заявленной теме, но и исследования, связанные с разработкой методологических и теоретических аспектов смежных проблем. Предметом научного интереса в сфере экономики является категория «финансовая система». Теоретические взгляды на ее сущность отражены в трудах Л. Алена и Д. Гейла, З. Боди и Р. Мертона, Р. Голдсмита, Р. Левайна, П. Самуэльсона, Й. Шумпетера и др.; российских авторов А. З. Дадашева и Д. Г. Черника, В. В. Иванова, Г. В. Комаровой, К. В. Криничанского, Н. А. Львовой, Я. М. Миркина и др.
Существует значительное количество работ, в которых затрагивалась проблема взаимосвязи финансовой системы и экономического роста. В частности, этот вопрос обсуждается в работах таких авторов как Т. Бек, Р. Бенсивенга, Е. Берглоф, А. Демиргуч-Кунт, Р. Кинг, Р. Левайн, Х. Т. Патрик, А. Попов, Р. Сахай, Й. Шумпетер, О. Е. Эргунгор, а также К. Криничанский, Н. А. Львова, М. Мамонов, В. В. Метельская, Я. М. Миркин, А. В. Новиков, Я. В. Сергиенко, М. И. Столбов, Г. Трофимов и другие.
Вместе с тем следует отметить, что большинство исследований посвящено лишь отдельным аспектам темы: проблемам фондового рынка; общему теоретическому анализу влияния структуры финансовой системы на экономический рост. Все названные направления анализа полно раскрывают проблемы своего исследования, но не дают целостной картины влияния финансовой системы на экономический рост. Кроме того, важным моментом является применение теоретических и методологических подходов к конкретной экономике, например к экономике России.
В настоящее время особый интерес вызывают определения и условия достижения финансовой стабильности. Большой вклад в изучение проблемы финансовой стабильности с позиции макросистемного подхода внесли такие авторы, как В. Аллен, С. Борио, Г. Вуд, С. Гурусами, Ф. Дэвис, О. Иссинг, А. Крокетт, Дж. Лагер, Ф. Мишкин, Э. Розенгрен, М. Фут, Э. Холден, Г. Шинази. Дискуссионные вопросы оценки финансовой стабильности поднимаются в работах многих российских авторов - Л. Т. Гиляровской, С. М. Дробышевского, А. В. Ендовицкой, Е. А. Ермолаева, Ю. А. Завьялова, И. Г. Кормилицыной, Н. А. Львовой, М. В. Романовского, Н. А. Станик и других.
Цель и задачи исследования
Целью выпускной квалификационной работы является исследование особенностей и определение перспективных направлений дальнейшего развития финансовой системы Российской Федерации как драйвера экономического роста в условиях санкционных ограничений.
Для выполнения поставленной цели были сформулированы следующие основные задачи:
- систематизировать основные теоретико-методические подходы к исследованию сущности и структуры национальной финансовой системы;
- охарактеризовать функции, выполняемые финансовой системой в контексте проблемы обеспечения экономического роста;
- раскрыть специфику современной финансовой системы России;
- обобщить и классифицировать методические подходы, анализирующие влияние финансовой системы на экономический рост в аспекте рассматриваемой проблематики и методологии;
- выявить приоритеты дальнейшего развития финансовой системы России, стимулирующие новую модель экономического роста в условиях антироссийских санкций.
Объект и предмет исследования
Объектом данного исследования является финансовая система Российской Федерации.
Предметом исследования - методические подходы к исследованию и оценке развития финансовой системы России.
Теоретическая и методологическая основа для исследования
Теоретическую и методологическую базу исследования составили классические и современные работы российских и зарубежных авторов, публикации в периодических и специализированных изданиях, материалы научно-практических конференций и семинаров, посвященных теме влияния финансовой системы на экономический рост.
Методологической основой работы выступают общенаучные методы и приемы: научная абстракция, анализ и синтез, дедукция и индукция, сочетание исторического и логического, статистический, неоклассический и институциональный анализ. Также использованы специальные для предметной области методы исследования, в том числе системный анализ, качественный и количественный анализ, статистические методы обработки финансовой информации (сравнение, группировка, расчет относительных и средних величин, разработка таблиц, графический метод, расчет индексов).
Информационная база исследования
Информационной базой исследования послужили статистические и аналитические сведения Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации, Центрального банка РФ, Министерства финансов РФ, Московской биржи и др., а также информационно-аналитические материалы международных институтов, включая Всемирный банк, Всемирный экономический форум, Международный валютный фонд и др.
Научная новизна исследования состоит в теоретическом и методическом обосновании перспективных направлений развития финансовой системы Российской Федерации в контексте проблемы обеспечения экономического роста в условиях санкционных ограничений.
Наиболее значимые результаты исследования, обладающие научной новизной, состоят в следующем:
1. Систематизированы теоретико-методические подходы к трактовке сущности и структуры национальной финансовой системы, доминирующие в современных представлениях о финансовом развитии, в том числе функциональный, материальный, институциональный, смешанный.
2. Выявлены и охарактеризованы функции, выполняемые финансовой системой в контексте проблемы обеспечения экономического роста, включая функции диверсификации риска, размещения ресурсов, усиления корпоративного контроля, мобилизации сбережений, обеспечения трансакций в экономике.
3. Раскрыта специфика, и обоснован потенциал элементов российской финансовой системы в обеспечении экономического роста.
4. Обобщены и классифицированы методические подходы к оценке влияния финансового развития на экономический рост в зависимости от качества функций, выполняемых финансовой системой.
5. Определены и предложены направления дальнейшего развития финансовой системы России, стимулирующие новую модель экономического роста в условиях антироссийских санкций.
Теоретическая значимость исследования заключается в уточнении и дополнении научных представлений о сущности и функциях национальной финансовой системы в контексте проблемы обеспечения экономического роста; содержании и видах моделей оценки влияния финансовой системы на экономический рост; особенностях и перспективах развития финансовой системы Российской Федерации.
Практическая значимость результатов и выводов исследования обусловлена возможностью использования предложенных рекомендаций в процессе разработки основных направлений развития элементов финансовой системы Российской Федерации в целях обеспечения экономической стабильности и стимулирования экономического роста, а также в прикладных и фундаментальных исследованиях, связанных с развитием национальной экономики, обеспечением экономической безопасности и регулированием финансов.
Апробация результатов исследования
Основные положения исследования на различных этапах работы представлялись, обсуждались и получали положительную оценку на международных и всероссийских научно-практических конференциях. В их числе: 44-е заседание Международной научной школы- семинара имени академика С. С. Шаталина «Системное моделирование социально-экономических систем» (г. Воронеж, Воронежский государственный университет, 2021 г.); Всероссийская научная конференция молодых учёных «Наука. Технологии. Инновации» (г. Новосибирск, Новосибирский государственный технический университет, 2021 г.); VI Международный экономический симпозиум, Международная конференция молодых учёных- экономистов «Развитие современной экономики России» (г. Санкт-Петербург, Санкт- Петербургский государственный университет, 2022 г.); 45-е заседание Международной научной школы-семинара имени академика С. С. Шаталина «Системное моделирование социально-экономических систем» (д. Красновидово, Можайский район Московской области, 2022 г.); VII Международный экономический симпозиум, Международная конференция молодых учёных- экономистов «Развитие современной экономики России» (г. Санкт-Петербург, Санкт- Петербургский государственный университет, 2023 г.).
Публикации результатов исследования
По основным положениям и значимым результатам исследования соискателем опубликовано 6 научных работ в рецензируемых научных журналах и изданиях общим объемом 2,3 печатных листов. Из них 1 научная статья - в издании, входящем в перечень ВАК, ядро РИНЦ, Scopus, 5 научных статей - в изданиях, индексируемых в РИНЦ.
Структура работы
Общий объем работы составляет страниц компьютерного текста. Структура работы обусловлено целью и задачами исследования и включает титульный лист, оглавление, введение, три главы, заключение, список литературы, состоящий из источников.
Во введении обоснована актуальность выбранной темы, определена степень разработанности проблемы, сформулированы цель и основные задачи, объект и предмет исследования, раскрыты научная новизна, теоретическая и практическая значимость полученных результатов.
Первая глава работы посвящена теоретико-методическому представлению содержания и значимости национальной финансовой системы в экономике. В ней определяются сущность и значение финансовой системы, функции, выполняемые ей в контексте обеспечения экономического роста, а также характеризуются типы финансовых систем, их преимущества и недостатки.
Во второй главе раскрыта специфика финансовой системы современной экономики России. Кроме этого, систематизированы модели, анализирующие влияние финансовой системы на экономический рост в аспекте рассматриваемой проблематики и методологии.
В третьей главе изучаются влияния антироссийских санкций на финансовую систему России. Формулируются основные направления предстоящих совершенствований, трансформирующих российскую финансовую систему на новую траекторию развития, которая позволит ей эффективно выполнять свои функции в условиях жёстких внешних ограничений.
В заключении отражены основные положения и выводы работы.

Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь студентам в написании работ!

ДИПЛОМНЫЕ МАГИСТЕРСКИЕ ДИССЕРТАЦИИ

Курсовые Статьи Диплом Рязань

Заключение

В экономической теории развитая финансовая система считается одним из ключевых факторов экономического роста. Данная работа представляет собой исследование основных направлений развития финансовой системы России в контексте экономического роста с учетом новых вызовов: санкции, трансформации институтов и структурных изменений в российской экономике.
Первая глава исследования представляет собой обобщение и систематизирование теоретико-методологических подходов разных авторов о сущности и значении финансовой системы в экономике. Рассматриваются различные подходы к определению понятия «финансовая система», а именно: «западный» (функциональный) и «российский» (институциональный). При этом автором обосновывается необходимость интегративного подхода к исследованию финансовой системы, объединяющего рассмотренные взгляды. В соответствии с ним, финансовую систему следует рассматривать как исторически сформировавшуюся и законодательно закрепленную систему финансовых отношений, соответствующих финансовых институтов и рынков, которые связаны с мобилизацией денежных ресурсов и последующим их использованием в целях удовлетворения потребностей общества.
Кроме того, в этой главе проводится исследование финансовой системы по функциональному признаку. Используемый функциональный подход направлен на анализ связей между экономическим ростом и качеством функций, предоставляемых финансовой системой. Всего выделено пять базовых функций финансовой системы, которые отражены в работе:
- информирование о возможных объектах инвестирования и распределения капиталов;
- содействие торговле, диверсификации и управление рисками;
- мониторинг инвестиций, оценка их эффективности, содействие корпоративному управлению;
- мобилизация и концентрация сбережений;
- облегчение обмена товарами и услугами.
Каждая из них влияет на сбережения, инвестиции и, следовательно, на экономический рост. Отмечается, что наиболее существенное влияние на динамику экономического развития оказывают такие элементы финансовой системы, как банковская система и фондовый рынок. В соответствии с этим, диссертационное исследование строится на рассмотрении особенностей воздействия важнейших составляющих посреднического сектора на экономический рост.
В главе также раскрываются преимущества и недостатки различных типов финансовых систем, а именно подходов, ориентированных на банки и биржевые рынки. Автором делается вывод о том, что 1) обе модели адекватны на определенных этапах экономического развития, при этом возможность успешного функционирования типа финансовой системы связана с уровнем раскрытия информации и защиты прав инвесторов в стране; 2) банки и рынки ценных бумаг могут играть взаимодополняющую роль в обеспечении экономического роста, ввиду этого, структура финансовой системы должна акцентироваться на качестве и доступности финансовых услуг, предоставляемых ими.
Ключевой проблемой в исследованиях о взаимосвязи финансовой системы и экономического роста является измерение уровня развития финансовой системы. Как уже выше приведено, основные функции финансовой системы заключаются в привлечении свободных денежных средств, их наиболее эффективном распределении среди потенциальных инвестиционных проектов и дальнейшем мониторинге этих проектов. Соответственно, «хороший» показатель финансового развития должен отражать улучшение выполнения этих функций. При разработке системы показателей функционирования и развития финансовой системы, нами предлагается использовать индикаторы, предложенные в исследованиях Мирового Банка, также, в частности, в работе [Beck, et al., 1999]: финансовая глубина, доступность, эффективность.
Во второй главе работы раскрывается становление и развитие российской финансовой системы до настоящего времени, выделяются семь основных этапов. Последний этап развития финансовой системы России начинается с 2015 г., и характеризуется испытанием антироссийских экономических санкций и начинанием процессов её трансформации в сторону обеспечения самостоятельности, независимости от финансовых центров недружественных стран. Оценивается тенденции развития и текущий потенциал основных элементов финансовой системы современной экономики России, как бюджетная и банковская системы, рынки ценных бумаг и страхования.
Отмечается, что в последние годы дефицит государственного бюджета РФ создает нестабильную ситуацию в экономической и финансовой деятельности государства. Как негативными факторами этого обозначаются нецелевое расходование бюджета и влияние нефтегазового сектора, а также ущерб санкций, эпидемиологическая ситуация, увеличение военных расходов. Тенденция развития банковской системы носит положительный характер. Также по элементам рынок ценных бумаг и страховой сектор наблюдается восходящая тенденция развития, но существуют значимые проблемы в этих отраслях, которые автором выделяются и предлагаются возможности их решения.
В главе также обобщены и классифицированы существующие методические подходы, анализирующие влияние финансовой системы на экономический рост в аспекте рассматриваемой проблематики и методологии. Интерес к изучению влияния финансовых аспектов на экономический рост всегда был, первая работа была написана английским экономистом У. Бэджготом ещё в 1873 г. Работы, написанные до 1960-х гг., носили преимущественно описательный, историко-экономический характер, позже появились фундаментальные теоретические работы. В 1990-х гг. исследования взаимосвязи между финансовым развитием и долгосрочным ростом получили новый импульс вследствие литературы об эндогенном росте. Одна из ветвей этого направления начала фокусироваться на вопросе о том, могут ли финансовые условия объяснить устойчивый рост ВВП на душу населения. Основным аргументом состоялся в том, что финансы оказывают внешнее воздействие на совокупную эффективность инвестиций, которое компенсирует снижение предельного продукта капитала. Некоторые исследования рассматривали роль исключительно фондовых рынков. В большинстве исследований структура модели относилась к типу АК в том смысле, что существует постоянная отдача от достаточно широкого понятия капитала.
В последние годы к рассматриваемой проблеме все больший интерес проявляют также российские исследователи.
К началу второй декады ХХХ века обострились геополитические противоречия. Российская экономика осталась под беспрецедентными санкциями недружественных стран. В третьей главе работы анализировано влияние антироссийских санкций на финансовую систему РФ, и определены основные направления дальнейшего развития российской финансовой системы в условиях современных вызовов: санкции, трансформации институтов и структурных изменений в экономике России. Формулированы предложения по трем важнейшим в настоящее время направлениям: банковская система, цифровизация и развитие платежной инфраструктуры, финансовый рынок.

Литература

1. Боди, З. Финансы : учеб. пособие : пер. с англ. / З. Боди, Р. Мертон. - М. : Вильямс, 2000. - 592 с.
2. Вершинина, О. В. Анализ возможностей и рисков введения в обращение цифровых валют центральных банков на примере «цифрового рубля» / О. В. Вершинина, Я. Г. Лабушева, И. С. Султаниев // Вестник Российского нового университета. - 2021. - № 1. - С. 51¬60.
3. Виноградов, Д. В. Финансово-денежная экономика : учеб. пособие / Д. В. Виноградов, М. Е. Дорошенко. - М. : Изд. дом ГУ ВШЭ, 2008. - 828 с.
4. Гварлиани, Т. Е. Проблемы формирования бюджетных расходов в условиях дефицита бюджетов // Сервис plus. - 2017. - № 4. - С. 65-77.
5. Гордеева О. Е. Исламская финансовая система / О. Е. Гордеева, Н. А. Львова // Вестник Санкт-Петербургского университета. Серия 5: Экономика. - 2009. - № 3. - С. 124-133.
6. Дадашев, А. З. Финансовая система России: учеб. пособие / А. З. Дадашев, Д. Г. Черник. - М. : Инфра-М., 1997. - 248 с.
7. Динамические ряды основных показателей деятельности страховщиков
[Электронный ресурс] / Банк России. - Режим доступа:
https://www.cbr.ru/statistics/insurance/ssd_stat/(дата обращения: 15.05.2023).
8. Иванов, В. В. Реформирование институтов финансово-кредитных систем стран с формирующимися рынками: монография / В. В. Иванов, О. А. Золотарева [и др.]. - Пинск: ПолесГУ, 2017. - 140 с.
9. Ивлиева, М. Ф. Значение категории «финансовая деятельность государства» в науке финансового права / М. Ф. Ивлиева // Федеральные и региональные аспекты финансового права: «Круглый стол», посвящ. 75-летию акад. Н. И. Химичевой: тезисы выступлений (2-3 окт. 2003 г.) / под ред. Е. В. Покачаловой. - Саратов : Изд-во ГОУ ВПО «Сарат. гос. акад. права». - 2004. - C. 14-16.
10. Исмоилов Г. Н. Влияние создания цифрового рубля на финансовую систему / Г. Н. Исмоилов // Развитие современной экономики России. Материалы работы Международной конференции молодых учёных-экономистов. Санкт-Петербург, 2022. - С. 31-33.
11. Исмоилов Г. Н. Изменение климата: риски для финансовой системы России / Г. Н. Исмоилов // Системное моделирование социально-экономических процессов. труды 45-ой Юбилейной международной научной школы-семинара. Воронеж, - 2022. С. 368-371.
12. Исмоилов Г. Н. Исследование финансовой системы современной России / Г. Н. Исмоилов // Системное моделирование социально-экономических процессов. Труды 44-ой Международной научной школы-семинара. Воронеж, 2021. - С. 324-328.
13. Исмоилов Г. Н. Современные проблемы финансовой системы России / Г. Н. Исмоилов // Наука. Технологии. Инновации. Сборник научных трудов XV Всероссийской научной конференции молодых ученых, посвященной Году науки и технологий в России. В 10- ти частях. Под редакцией Д.О. Соколовой. Новосибирск, 2021. - С. 348-352.
14. Исмоилов Г. Н. Тенденции и факторы развития элементов финансовой системы современной экономики России / Г. Н. Исмоилов // Финансы: теория и практика. - 2022. - Т. 26., № 3. - С. 19-32.
15. Итоги работы Банка России за 2022 год: коротко о главном [Электронный ресурс] / Банк России. - Режим доступа:https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/145751/kgo_2022.pdf (дата обращения: 15.05.2023).
16. Как оплачивать покупки за границей [Электронный ресурс] / Банки.ру. - Режим доступа: https://www.banki.ru/news/daytheme/7idM0979411(дата обращения: 15.05.2023).
17. Комарова, Г. В. Финансовая система Российской Федерации как объект судебной защиты : монография / Г. В. Комарова. - М. : Проспект, 2015. - 168 с.
18. Криничанский К. В. Финансовые рынки в условиях цифровизации : монография / К. В. Криничанский [и др.]. - М. : Русайнс, 2020. - 372 с.
19. Криничанский, К. В. Финансовые рынки в условиях цифровизации : монография / К. В. Криничанский [и др.]; под редакцией К. В. Криничанского. - М. : Русайнс, 2020. - 372 с.
20. Криничанский, К. В. Финансовые рынки и институты : монография / К. В. Криничанский. - Миасс : Издательство Геотур, 2014. - 183 с.
21. Лебедев, В. А. Финансовое право: учебник / В. А. Лебедев. - М. : Статут, 2000. - 461 с.
22. Международные платежи в санкционных условиях: состояние и перспективы (май 2022) / Институт Внешэкономбанка. - М. : Институт ВЭБ, 2022. - 61 с.
23. Механизмы стимулирования сверхбыстрого роста: мировая практика / Я. М. Миркин [и др.]; под редакцией Я. М. Миркина. - М. : Магистр, 2018. - 480 c.
24. Мильгаузен, Ф. В. Финансовое право: конспект лекций / Ф. В. Мильгаузен. - М. : Лит. Волкова, 1868. - 112 с.
25. Миркин, Я. M. Посткризисная стратегия развития финансового сектора России / Я. М. Миркин // Финансы: теория и практика. - 2009. - № 2. - С. 12-17.
26. Миркин, Я. М. Глобальные финансы: будущее, вызовы роста / Я. М. Миркин, Т. В. Жукова, А. В. Комова, М. М. Кудинова; ИМЭМО РАН. - М. : Лингва-Ф, 2019. - 192 с.
27. Миркин, Я. М. Российский рынок ценных бумаг: влияние фундаментальных факторов, приоритеты и механизм развития : диссертация на соискание учёной степени доктора экономических наук: 08.00.10 / Миркин Яков Моисеевич. - М., 2003. - 575 с.
28. Миркин, Я. М. Стратегия развития финансовой системы России: аналитический доклад / Я. М. Миркин [и др.]. - М.: Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, 2011. - 410 с.
29. Московская биржа планирует запуск торгов киргизским сомом и таджикским сомони / Московская биржа. - Режим доступа: https://www.moex.com/n52726/7ntM13(дата обращения: 15.05.2023).
30. Нешитой, А. С. Финансы : учебник / А. С. Нешитой. - 7-е изд., перераб. и доп. - М. : Дашков и К, 2007. - 512 с.
31. Новиков, А. В. Финансовое развитие и экономический рост: анализ подходов к проблеме / А. В. Новиков, И. Я. Новикова // Идеи и идеалы. - 2020. - Т. 12, № 4, ч. 2. - С. 251¬266.
32. Обзор ключевых показателей деятельности страховщиков [Электронный ресурс] /
Банк России. - 2022. - № 4. - Режим доступа:
https://www.cbr.ru/analytics/insurance/overview_insurers/(дата обращения: 15.05.2023).
33. Обзор ключевых показателей деятельности страховщиков [Электронный ресурс] /
Банк России. - 2021 - № 4. - Режим доступа:
https://www.cbr.ru/analytics/insurance/overview_insurers/(дата обращения: 15.05.2023).
34. Обзор финансовой стабильности. IV квартал 2021 - I квартал 2022 года
[Электронный ресурс] / Банк России. - Режим доступа:
https://cbr.ru/Collection/Collection/File/41033/4q_2021_1q_2022.pdf(дата обращения: 15.05.2023).
35. Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2023 год и период 2024 и 2025 годов [Электронный ресурс] / Банк России. - Режим доступа: https://www.cbr.ru/about_br/publ/onfinmarket/(дата обращения: 15.05.2023).
36. Подходы законопроекта по трансграничным расчетам криптовалютой в целом согласованы [Электронный ресурс] / Министерство финансов России. - Режим доступа: https://minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=38124(дата обращения: 15.05.2023).
37. Показатели финансовой устойчивости. Руководство по составлению [Электронный ресурс] / Международный Валютный Фонд. - 2007. - 312 с. - Режим доступа: https://www.imf.org/extemal/pubs/ft/fsi/guide/2006/pdf/rus/guide.pdf(дата обращения: 15.05.2023).
38. Ржевская, Т. Г. Финансовая система и пропорциональность российского бюджета (теория и практика формирования бюджетных пропорций) : монография / Т. Г. Ржевская. - М. : Юнити-Дана : Закон и право, 2008. - 159 с.
39. Романовский, М. В. Финансы : учебник / под ред. М. В. Романовский, О. В. Врублевская, Б. М. Сабанти. - 2-е изд. перераб. и доп. - М. : Юрайт-Издат, 2006. - 462 с.
40. Сергиенко, Я. В. Финансы и реальный сектор / Я. В. Сергиенко. - М. : Финансы и статистика, 2004. - 384 с.
41. Словарь русского языка: В 4-х т. / РАН, Ин-т лингвистич. исследований; Под ред. А. П. Евгеньевой. - 4-е изд., стер. - М. : Рус. яз.; Полиграфресурсы, 1999. - 800 с.
42. Статистика [Электронный ресурс] / Банк России. - Режим доступа: https://www.cbr.ru/statistics/(дата обращения: 15.05.2023).
43. Статистические показатели банковского сектора Российской Федерации
[Электронный ресурс] / Банк России. - Режим доступа:
https://www.cbr.ru/statistics/bank_sector/review/
44. Столбов, М. И. Финансовый рынок и экономический рост: контуры проблемы / М. И. Столбов. - М. : Научная книга, 2008. - 208 с.
45. Стратегическая сессия по развитию отечественной финансовой системы
[Электронный ресурс] / Правительство России. - Режим доступа:
http://government.ru/news/46381/(дата обращения: 15.05.2023).
46. Стратегия развития национальной платежной системы на 2021-2023 годы
[Электронный ресурс] / Банк России. - Режим доступа:
http://www.cbr.ru/content/document/file/120210/strategy_nps_2021 -2023.pdf (дата обращения: 15.05.2023).
47. Трофимов, Г. Факторы и темпы экономического роста в России [Электронный ресурс] / Г. Трофимов. - Институт финансовых исследований. - 2002. - Режим доступа: http://www.finansy.ru/publ/rus/005.htm (дата обращения: 15.05.2023).
48. Финансы: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям, специальности «Финансы и кредит» / под ред. Г. Б. Поляка. 4-е изд., перераб. и доп. - М.: Юнити-Дана, 2015. - 27 с.
49. Шумпетер, Й. А. Теория экономического развития / Й. А. Шумпетер. - М. : Прогресс, 1982. - 138 с.
50. Янжул, И. И. Основные начала финансовой науки. Учение о государственных доходах / И. И. Янжул. - 4-е изд. изм. и доп. - СПб. : Тип. Стасюлевича М. М., 1904. - 500 с.
51. Abramova, M. Transmission channels between financial deepening and economic growth: econometric analysis comprising monetary factors / M. Abramova, D. Artemenko, K. Krinichansky // Mathematics. - 2022. - Vol. 10, № 2. - P. 1-30.
52. Allen, F. Comparing financial systems / F. Allen, D. Gale. - Cambridge : MIT Press, 2000. - 520 p.
53. Bagehot, W. Lombard Street: A Description of the Money Market / W. Bagehot. - London : Henry S. King & Co, 1873. - 359 p.
54. Beck, T. А new database on financial development and structure / T. Beck, A. Demirgug-Kunt, R. Levine // The World Bank. Policy Research Working Paper Series 2146. - 1999. - 31 p.
55. Bencivenga, V. R. Financial intermediation and endogenous growth / V. R. Bencivenga, B. D. Smith // Review of Economic Studies. - 1991. - Vol. 58, № 2. - P. 195-209.
56. Bencivenga, V. R. Transactions costs, technological choice, and endogenous growth / V. R. Bencivenga, B. D. Smith, R. M. Starr // Journal of Economic Theory. - 1995. - Vol. 67, № 1. -
P. 153-177.
57. Cameron, R. Banking in the early stages of industrialization: a study in comparative economic history / R. Cameron, O. Crisp, H. T. Patrick, R. Tilly. - New York : Oxford University Press, 1967. - 349 p.
58. Carosso, V. Investment Banking in America / V. Carosso. - Cambridge : Harvard University Press, 1970. - 567 p.
59. Christopoulosa, D. Financial development and economic growth: evidence from panel unitroot and cointegration tests / D. Christopoulosa, E. Tsionasb // Journal of Development Economics. - 2004. - Vol. 73. - P. 55-74.
60. Culbertson, J. M. Intermediaries and Monetary theory: A criticism of the Gurley-Shaw theory / J. M. Culbertson // The American Economic Review. - 1958. - Vol. 48, № 1. - P. 119- 131.
61. Diamond, D. W. Bank runs, deposit insurance, and liquidity / D. W. Diamond, P. H. Dybvig // Joumal of Political Economy. - 1983. - Vol. 91, № 3. - P. 401-419.
62. Farhi, E. A Theory of liquidity and regulation of financial intermediation / E. Farhi, M. Golosov, A. Tsyvinski // The Review of Economic Studies. - 2009. - Vol. 76, № 3. - P. 973-992.
63. Geanakoplos, J. Inefficient liquidity provision / J. Geanakoplos, K. J. Walsh // Cowles foundation discussion paper № 2077. - Yale University, 2017. - 27 p.
64. Gerschenkron, A. Economic backwardness in historical perspective: a book of essays / A. Gerschenkron. - Cambridge : Harvard University Press, 1962. - 47 p.
65. Global financial development report 2015/2016: Long-term finance [Электронный
ресурс]. - The World Bank. - 2015. - Режим доступа:
https://openknowledge.worldbank.org/handle/10986/32595(дата обращения: 15.05.2023).
66. Global Financial Development Report 2019/2020: Bank Regulation and Supervision a Decade after the Global Financial Crisis [Электронный ресурс]. - The World Bank. - 2020. -
Режим доступа: https://openknowledge.worldbank.org/handle/10986/32595(дата обращения:
15.05.2023).
67. Goldsmith, R. Financial structure and development / R. Goldsmith. - New Haven : Yale University Press, 1969. - 561 p.
68. Gurley, J. G. Financial Aspects of Economic Development / J. G. Gurley, E. S. Shaw // The American Economic Review. - 1995. - Vol. 45, № 4. - P. 515-538.
69. Harrod, R. Economic Dynamics / R. Harrod. - New York : St. Martin’s Press, 1973. - 195 p.
70. IMF Rethinking financial deepening: stability and growth in emerging markets
[Электронный ресурс]. - International Monetary Fund. - 2015. - Режим доступа:
https://www.imf.org/external/pubs/ft/sdn/2015/sdn 1508.pdf (дата обращения: 15.05.2023).
71. IMF Financial statements 2017 [Электронный ресурс]. - International Monetary Fund. - 2017. - Режим доступа:
https://www.imf.org/external/pubs/ft/quart/2017fy/043017.pdf (дата обращения: 15.05.2023).
72. Jacklin, Ch. Demand deposit, trading restrictions, and risk sharing, in contractual arrangements for intertemporal trade. / eds. E. D. Prescott. and N. Wallance. - Minneapolis : University of Minnesota Press, 1987. - pp. 26-47.
73. King, R. G. Finance, entrepreneurship, and growth / R. G. King, R. Levine // Journal of Monetary Economics. - 1993. - Vol. 32. - P. 513-542.
74. Levine, R. Finance and growth: theory and evidence, in Handbook of Economic growth, eds: Ph. Aghion, S. Durlauf / R. Levine // Elsevier science. - 2005. - Vol. 1. - P. 865-934.
75. Levine, R. Stock markets, growth, and tax policy / R. Levine // Journal of Finance. - 1991. - Vol. 46, № 4. - P. 1445-1465.
76. Lucas, R. E. On the mechanics of economic development / R. E. Lucas // Journal of Monetary Economics. - 1988. - Vol. 22, № 1. - P. 3-42.
77. McKinnon, R. I. Money and capital in economic development / R. I. McKinnon. - Washington D. C. : Brookings Institution, 1973. - 184 p.
78. Merton, R. C. Operation and regulation in financial intermediation. A functional perspective / R. C. Merton // In Operation and Regulation of Financial Markets, edited by P. Englund. Stockgolm : Economic Council. - 1993.
79. Morrison, R. J. Financial intermediaries and economic development: The Belgian case / R. J. Morrison // Scandinavian Economic History Review. - 1967. - № 15: 1-2. - Р. 56-70.
80. Naomi, L. Long-term change in the organization of inventive activity / L. Naomi, S. L. Kenneth // PNAS. - 1996. - Vol. 93, № 23. - P. 12686-12692.
81. Patrick, H. T. Financial development and economic growth in underdeveloped countries / H. T. Patrick // Economic Development and Cultural Change. - 1966. - Vol. 14, № 2. - P. 174-189.
82. Rajan, R. Banks and markets: the changing character of European finance / R. Rajan, L. Zingales // National Bureau of economic research (USA). Working Paper 9595. - 2003. - 23 p.
83. Rebelo, S. T. Long-run policy analysis and long-run growth / S. T. Rebelo // Journal of Political Economics. - 1991. - Vol. 99, № 3. - P. 500-521.
84. Robinson, J. The rate of interest, and other essays / J. Robinson. - London : MacMillan, 1952. - 170 p.
85. Romer, P. M. Endogenous technological change / P. M. Romer // Journal of Political Economics. - 1990. - Vol. 98, № 5. - P. 71-102.
86. Romer, P. M. Increasing returns and long-run growth / P. M. Romer // Journal of Political Economics. - 1986. - Vol. 94, № 5. - P. 1002-1037.
87. Schumpeter, J. A. Business cycles. A theoretical, historical, and statistical analysis of capitalist process / J. A. Schumpeter. - New York, Toronto, London : McGraw-Hill Book Company, 1939. - 461 p.
88. Schumpeter, J. A. Theorie der Wirtschaftlichten Entwicklung. Leipzig: Dunker & Ilumblot, 1912 [The Theory of Economic Development, 1912, translated by Redvers Opie. Cambridge : Harvard University Press, 1934. - 234 p.].
89. Shaw, E. S. Financial deepening in economic development / E. S. Shaw. - New York : Oxford University Press, 1973. - 260 p.
90. Smith, A. An inquiry into the nature and causes of the wealth of nations / A. Smith. - London : W. Stahan & T.Cadell, 1776. - 692 p.
91. Stiglitz, J. E. Credit markets and the control of capital / J. E. Stiglitz // Journal of Money, Credit and Banking. - 1985. - Vol. 17, № 2. - P. 133-152.
92. Teichert, M. The interest rate risk of banks. Current topics / M. Teichert. - Wurzburg : Wurzburg University Press, 2017. - 252 p.