Проведен анализ данных за 2010-2022 годы.
Есть приложения.
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РАЗВИТИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ФИНАНСОВОГО РЫНКА В УСЛОВИЯХ ЦИФРОВИЗАЦИИ 6
1.1 Понятие и функции международного финансового рынка 6
1.2 Структура, основные участники и инструменты международного финансового рынка 10
1.3 Влияние цифровизации на развитие международного финансового рынка 17
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА СОВРЕМЕННЫХ ТЕНДЕНЦИЙ РАЗВИТИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ФИНАНСОВОГО РЫНКА В УСЛОВИЯХ ЦИФРОВИЗАЦИИ 21
2.1 Анализ динамики показателей развития международного финансового рынка 21
2.2 Особенности развития международного финансового рынка в условиях цифровизации 29
2.3 Оценка влияния цифровизации на международном финансовом рынке на деятельность ПАО «Сбербанк» 34
ГЛАВА 3. ПЕРСПЕКТИВЫ ЦИФРОВОЙ ТРАНСФОРМАЦИИ МЕЖДУНАРОДНОГО ФИНАНСОВОГО РЫНКА 41
3.1 Проблемы развития международного финансового рынка в связи с его цифровизацией 41
3.2 Потенциальные направления развития международного финансового рынка в условиях цифровизации 43
3.3 Рекомендации по совершенствованию деятельности ПАО «Сбербанк» с учетом цифровых трендов на международном финансовом рынке 51
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 56
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 59
ПРИЛОЖЕНИЯ 64
Актуальность темы выпускной квалификационной работы обусловлена тем, что в условиях глобализации и свободного перемещения капитала между странами, международный финансовый рынок становится важным инструментом для развития экономики и обеспечения финансовой стабильности. Исследование тенденций на этом рынке может помочь понять, какие факторы влияют на его развитие, и какие стратегии можно использовать для достижения эффективности и устойчивости.
В последние годы международный финансовый рынок стал все более инновационным и технологически продвинутым. Быстрое развитие цифровых технологий и интернета привело к возникновению новых финансовых инструментов и возможностей, таких как криптовалюты, блокчейн, платежные системы и децентрализованные финансовые услуги. Изучение тенденций и перспектив развития этих инструментов на международном уровне является крайне важным для понимания новых возможностей и рисков для финансовых рынков.
В этой связи, необходимость нового теоретического осмысления проблем функционирования мирового финансового рынка, разработки принципиально новых методов и инструментов диктуется переходом к качественно новому этапу глобализации экономической деятельности.
Проблемы функционирования международного финансового рынка исследованы в работах отечественными и зарубежными учеными и практиками. Среди наиболее интересных работ в данной области следует отметить труды Дж. Блейка, Э. Дж. Долана, Н.Я. Кравчук, Л. Н.Красавиной, Д. Г. Лукьяненко, З. О. Луцишин, Ф. Модильяни, Ф. Фабоцци, Э. Фама, М. Фейя, Й. Тито, Дж. Хауслер, Д. Сорнетта, Д. Стиглица и другие. Изучение работ вышеперечисленных авторов показало, что, как правило, исследования посвящены анализу функционирования одного из секторов международного финансового рынка, чаще всего валютного, кредитного или фондового. Тем не менее, опыт развития и совершенствования системы функционирования международного финансового рынка, который накапливается из года в год, до сих пор не систематизирован и не обобщен. Кроме того, в условиях цифровизации для международного финансового рынка появляются новые риски и угрозы, которые также недостаточно изучены в современной литературе.
Цель выпускной квалификационной работы состоит в исследовании тенденций и выявлении перспектив дальнейшего развития современного международного финансового рынка в условиях цифровизации, а также в определении направлений развития цифровых технологий в ПАО «Сбербанк» с учетом цифровых трансформаций международного финансового рынка.
Для достижения данной цели в работе необходимо решить следующие задачи:
- рассмотреть теоретические аспекты развития международного финансового рынка,
- провести анализ современных тенденций развития международного финансового рынка,
- провести оценку влияния цифровизации на международном финансовом рынке на деятельность ПАО «Сбербанк»,
- определить перспективы развития международного финансового рынка в условиях цифровизации,
- определить направления цифровизации в ПАО «Сбербанк» с учетом трендов на международном финансовом рынке.
В качестве объекта исследования выступает международный финансовый рынок.
Предметом исследования являются экономические отношения, возникающие в процессе функционирования международного финансового рынка в условиях цифровизации.
Теоретическую базу работы составили нормативно-правовые акты, учебные пособия, научные труды и диссертационные исследования российских авторов, а также материалы периодической печати и сети интернет, посвященные исследованию вопросов современного состояния и тенденций развития международного финансового рынка в условиях цифровизации.
В процессе исследования использован диалектический метод научного познания, а также общенаучные методы исследования: обобщение, логический, исторический, статистический и интеллектуальный.
Структура работы включает в себя введение, три главы, заключение, список использованных источников и приложения.
В первой главе работы рассматриваются теоретические аспекты развития международного финансового рынка в условиях цифровизации. В рамках данной главы проведено исследование понятия и функций международного финансового рынка, определены структура, основные участники и инструменты международного финансового рынка, проведено исследование влияния цифровизации на развитие международного финансового рынка.
Во второй главе проведены анализ и оценка современных тенденций развития международного финансового рынка в условиях цифровизации. Также в рамках данной главы проведена оценка основных операций ПАО «Сбербанк» на международном финансовом рынке в условиях цифровизации.
Глава третья включает в себя перспективы развития международного финансового рынка в условиях цифровизации. В данной главе определены проблемы развития международного финансового рынка в связи с его цифровизацией, обоснованы потенциальные направления развития международного финансового рынка в условиях цифровизации, представлены рекомендации по повышению эффективности деятельности ПАО «Сбербанк» на международном финансовом рынке в условиях цифровизации.
Проведенное в выпускной квалификационной работе исследование позволило сделать следующие выводы. Международные финансовые рынки являются важным элементом глобальной экономики. Они представляют собой площадку, где осуществляются операции по обмену валюты, покупке и продаже финансовых инструментов. Важнейшие международные финансовые рынки включают рынок валют, рынок акций, облигаций и деривативов.
Международные финансовые рынки влияют на мировую экономику, так как на них определяются курсы валют, процентные ставки и стоимость активов. Изменения на международных финансовых рынках могут повлиять на национальные экономики различных стран и глобальную экономическую стабильность. Одной из особенностей международных финансовых рынков является их высокая степень интеграции и связанность. Информация и события, происходящие на одном рынке, могут быстро распространяться и оказывать влияние на другие рынки. Это может создавать как положительные, так и отрицательные эффекты.
В целом, международные финансовые рынки играют важную роль в глобальной экономике и требуют особого внимания со стороны участников и регуляторов для обеспечения их стабильной работы.
В практической части выпускной квалификационной работы был выполнен анализ динамики показателей и факторов развития международного финансового рынка за последние 10 лет. Результаты данного анализа позволили выявить тенденции и основные закономерности развития рынка.
Также были рассчитаны коэффициенты, отражающие взаимосвязи между важнейшими показателями развития международного финансового рынка и показателями, характеризующими процессы цифровизации. Это позволило оценить влияние цифровизации на состояние международного финансового рынка. Результаты расчетов свидетельствуют о наличии существенных корреляций между динамикой цифровизации и основными показателями развития международного финансового рынка, что подтверждает гипотезу о значительном влиянии цифровой трансформации на функционирование международного финансового рынка в целом.
Особое внимание было уделено оценке влияния процессов цифровизации на деятельность одного из крупнейших игроков на международном финансовом рынке - ПАО «Сбербанк». В результате проведенного анализа были выявлены ключевые факторы, способствующие повышению эффективности работы Сбербанка на международном финансовом рынке и определены основные направления дальнейшего развития компании в условиях цифровой трансформации.
Проведенное исследование, а также анализ ряда научных источников позволили определить, что все проблемы развития международного финансового рынка в условиях цифровизации можно условно разделить на четыре группы – технологические, регуляторные, информационные и социальные проблемы.
Для решения данных проблем определены следующие перспективные направления развития международного финансового рынка в условиях цифровизации:
Использование новых технологий, таких, как блокчейн, искусственный интеллект , Big Data в целях повышения прозрачности, безопасности и ускорения финансовых операций
Развитие цифровых активов (токенизация)
Развитие международного сотрудничества в области кибербезопасности и обмена информацией между странами
Более активное применение защищенных сетей и серверов, многофакторной аутентификации и алгоритмов шифрования данных в целях повышения кибербезопасности
Обмен опытом и передача знаний между странами в целях улучшения их цифровой компетентности
Для повышения эффективности деятельности ПАО «Сбербанк» на международном финансовом рынке в условиях цифровизации были предложены следующие рекомендации:
Продолжение начатой работы над созданием альтернативного SWIFT блокчейн-аналога международной системы расчетов и расширение инфраструктуры международных расчетов с основными торговыми партнерами из стран, не совершающих недружественных действий в отношении России
Работа по поиску выхода Сбербанка на азиатские фондовые биржи, интерес могут представлять биржи Китая, Индии, ОАЭ, Саудовской Аравии.
Осуществление работы над предоставлением доступа клиентам к иностранным рынкам (Южной Кореи, Бразилии, Мексики).
Развитие международных расчетов на базе криптовалют
Дальнейшее активное развитие цифровых технологий с акцентом на импортозамещение программного обеспечения и оборудования в финансовой сфере.
Реализация предложенных рекомендаций позволит ПАО «Сбербанк» повысить свою конкурентоспособность на международном финансовом рынке, улучшить качество предоставляемых услуг, снизить операционные риски и усилить свое влияние на мировой арене. Это, в свою очередь, будет способствовать устойчивому развитию и росту финансовых показателей банка в условиях активного процесса цифровизации мировой экономики.
Помощь студентам и аспирантам в выполнении работ от наших партнеров
