Помощь студентам в учебе
Особенности расследования преступлений, связанных с хищением денежных средств с использованием платежных карт
|
Введение
Глава I. Криминалистическая характеристика хищений денежных средств с использованием платежных карт
§1.1 Характеристика субъекта………………………………………………7
§1.2. Характеристика предмета…………………………………………....10
§1.3. Характеристика потерпевшего
§1.4. Характеристика психической деятельности
§1.5. Характеристика физической деятельности
§1.6. Характеристика места и времени
§1.7. Характеристика обстановки
Глава II. Обстоятельства, подлежащие установлению и исследованию…
§2.1 Обстоятельства, относящиеся к предмету…………………………...26
§2.2 Обстоятельства, относящиеся к физической деятельности………....29
§2.3 Обстоятельства, относящиеся к субъекту……………………………34
§2.4 Обстоятельства, относящиеся к психической деятельности ……....37
§2.5 Обстоятельства, относящиеся к потерпевшему……………………..40
§2.6 Обстоятельства, относящиеся к месту и времени ………………….43
Глава III. Организационно-тактические особенности производства отдельных следственных действий
§3.1 Следственные ситуации
§3.2 Особенности производства отельных следственных
действий
§3.3 Следственные версии
Глава IV. Использование специальных знаний………………...………...58
Заключение
Список используемых источников
Приложение 1.
Приложение 2
Глава I. Криминалистическая характеристика хищений денежных средств с использованием платежных карт
§1.1 Характеристика субъекта………………………………………………7
§1.2. Характеристика предмета…………………………………………....10
§1.3. Характеристика потерпевшего
§1.4. Характеристика психической деятельности
§1.5. Характеристика физической деятельности
§1.6. Характеристика места и времени
§1.7. Характеристика обстановки
Глава II. Обстоятельства, подлежащие установлению и исследованию…
§2.1 Обстоятельства, относящиеся к предмету…………………………...26
§2.2 Обстоятельства, относящиеся к физической деятельности………....29
§2.3 Обстоятельства, относящиеся к субъекту……………………………34
§2.4 Обстоятельства, относящиеся к психической деятельности ……....37
§2.5 Обстоятельства, относящиеся к потерпевшему……………………..40
§2.6 Обстоятельства, относящиеся к месту и времени ………………….43
Глава III. Организационно-тактические особенности производства отдельных следственных действий
§3.1 Следственные ситуации
§3.2 Особенности производства отельных следственных
действий
§3.3 Следственные версии
Глава IV. Использование специальных знаний………………...………...58
Заключение
Список используемых источников
Приложение 1.
Приложение 2
В последнее время безналичная система расчётов стала неотъемлемой частью жизни каждого человека. Платежи с помощью карт стали привычным делом для большинства населения Российской Федерации. С помощью карт возможно расплатиться в торговых точках, сервисных организациях, осуществлять оплату товаров в интернете, оплачивать налоги, штрафы, ЖКХ, и иные виды услуг.
На российском рынке утвердилась новая сущность- удобный платёжный инструмент в виде банковской карты. Без сомнения, безналичный расчёт имеет ряд удобств: можно не носить с собой наличные деньги, при необходимости расплатиться достаточно предъявить карту, а в случае недостаточности средств, «опять же на помощь приходит банковская карта, по которой возможно получить кредит».
На фоне такого роста использования систем безналичного расчёта, изменилась и структура экономической преступности. Все удобства безналичной системы расчётов злоумышленники используют для достижения своих корыстных целей. Заполучив преступным путём платёжную карту, злоумышленник может совершать различные операции, расплачиваясь чужими денежными средствами, тем самым причиняя имущественный ущерб собственнику.
Преступления указанного вида характеризуются высокой степенью латентности. По оценкам специалистов, правоохранительным органам становится известно только 10-15 % случаев от общего числа преступлений, совершённых с использованием платёжных карт. Помимо этого, хищение, совершенное с использованием платёжных карт, характеризуется: высоким профессиональным уровнем злоумышленников; использованием специального оборудования; изобретением новых способов преступной деятельности с банковскими картами; широкой географией данного вида преступлений и общественно опасных последствий. Все вышеперечисленные характерные признаки хищения денежных средств существенно затрудняют деятельность правоохранительных органов по выявлению и расследованию преступлений указанного вида.
В связи с актуальностью выбранной темы, целью данной работы является всесторонний анализ и раскрытие криминалистических аспектов преступлений, связанных с хищением денежных средств с использованием платежных карт, составление программ организационно-тактических мероприятий для следственных ситуаций, присущих хищениям данного вида.
Для достижения поставленных целей на основе изучения следственной и судебной практики, с учётом последних научных публикаций, в работе будет представлен анализ элементов криминалистической характеристики хищения денежных средств с использованием платёжных карт; сведения о реквизитах и видах банковских карт; круг обстоятельств, подлежащих исследованию и установлению в процессе производства предварительно следствия; перечень следственных мероприятий и тактических особенностей их проведения, а также описаны особенности использования специальных знаний в ходе назначения судебных экспертиз.
Объектом исследования является преступная деятельность по совершению хищений в форме краж и мошенничества, изготовлению и использованию банковских карт и их реквизитов, а также деятельность по расследованию данных преступлений. Предметом исследования являются закономерности преступной деятельности по совершению хищений указанного вида и закономерности деятельности по расследованию данных противоправных деяний.
Эмпирическую базу исследования составляют более 30 уголовных дел, связанных с хищением денежных средств с использованием платёжных карт, возбуждённых по всей России за последние 5 лет.
На российском рынке утвердилась новая сущность- удобный платёжный инструмент в виде банковской карты. Без сомнения, безналичный расчёт имеет ряд удобств: можно не носить с собой наличные деньги, при необходимости расплатиться достаточно предъявить карту, а в случае недостаточности средств, «опять же на помощь приходит банковская карта, по которой возможно получить кредит».
На фоне такого роста использования систем безналичного расчёта, изменилась и структура экономической преступности. Все удобства безналичной системы расчётов злоумышленники используют для достижения своих корыстных целей. Заполучив преступным путём платёжную карту, злоумышленник может совершать различные операции, расплачиваясь чужими денежными средствами, тем самым причиняя имущественный ущерб собственнику.
Преступления указанного вида характеризуются высокой степенью латентности. По оценкам специалистов, правоохранительным органам становится известно только 10-15 % случаев от общего числа преступлений, совершённых с использованием платёжных карт. Помимо этого, хищение, совершенное с использованием платёжных карт, характеризуется: высоким профессиональным уровнем злоумышленников; использованием специального оборудования; изобретением новых способов преступной деятельности с банковскими картами; широкой географией данного вида преступлений и общественно опасных последствий. Все вышеперечисленные характерные признаки хищения денежных средств существенно затрудняют деятельность правоохранительных органов по выявлению и расследованию преступлений указанного вида.
В связи с актуальностью выбранной темы, целью данной работы является всесторонний анализ и раскрытие криминалистических аспектов преступлений, связанных с хищением денежных средств с использованием платежных карт, составление программ организационно-тактических мероприятий для следственных ситуаций, присущих хищениям данного вида.
Для достижения поставленных целей на основе изучения следственной и судебной практики, с учётом последних научных публикаций, в работе будет представлен анализ элементов криминалистической характеристики хищения денежных средств с использованием платёжных карт; сведения о реквизитах и видах банковских карт; круг обстоятельств, подлежащих исследованию и установлению в процессе производства предварительно следствия; перечень следственных мероприятий и тактических особенностей их проведения, а также описаны особенности использования специальных знаний в ходе назначения судебных экспертиз.
Объектом исследования является преступная деятельность по совершению хищений в форме краж и мошенничества, изготовлению и использованию банковских карт и их реквизитов, а также деятельность по расследованию данных преступлений. Предметом исследования являются закономерности преступной деятельности по совершению хищений указанного вида и закономерности деятельности по расследованию данных противоправных деяний.
Эмпирическую базу исследования составляют более 30 уголовных дел, связанных с хищением денежных средств с использованием платёжных карт, возбуждённых по всей России за последние 5 лет.
Проанализировав материалы судебной и следственной практики, принимая во внимания последние научные публикации на тему хищения денежных средств с использованием платёжных карт, в работе были решены следующие поставленные задачи.
Дано описание криминалистической характеристики хищения денежных средств с использованием платежных карт с учетом выявленных новых способов посягательства. На основании проанализированных дел, можно резюмировать, что в большинстве случаев данный вид преступлений совершается организованными группами или группами лиц по предварительному сговору. Именно в таких формах легче осуществить хищение. Так, распределив между собой роли, каждый из соучастников выполняет свой круг преступных действий, объединённых общим преступный умыслом, направленным на хищение денежных средств посредством использования поддельных банковских карт. Наиболее распространенными способами получения реквизитов банковских карт, персональных данных физических лиц является их покупка через Интернет, а также их получение посредством незаконного использования доступа к охраняемой законном тайне банковского вклада. Обналичивают денежные средства злоумышленники чаще через банкомат, т.к. для того, что бы банкомат принял карту, она может не обладать всеми внешними атрибутами, присущими оригинальной банковской карте, отсутствие которых заметит сотрудник торговой организации, принимающий оплату поддельной картой.
Рассмотрены обстоятельства, подлежащие установлению и исследованию по данной категории дел. Проанализировав материалы уголовных дел, можно резюмировать, что способ совершения хищения с использованием платёжных карт является полноструктурным, включающим в себя подготовку к совершению преступления, сами действия, направленные на хищение чужих денежных средств и сокрытие следов преступления. В процессе осуществления предварительного следствия по делам о хищениях денежных средств с использованием платежных карт, установлению и исследованию подлежат обстоятельства, характеризующие каждый элемент криминалистической характеристики: обстоятельства, характеризующие физическую деятельность; обстоятельства, характеризующие психическую деятельность; обстоятельства, характеризующие субъекта преступления; предмет преступного посягательства; обстоятельства, характеризующие потерпевшего; обстоятельства, относящиеся к времени и месту преступления.
В работе представлены сведения о банковских картах и их реквизитах, знание которых позволяют точно описать внешние признаки карты, установить признаки подделки, определить способ преступления, круг искомых объектов при обыске, сформулировать вопросы для допросов и эксперту, выдвинуть версии по субъекту преступления, месту совершения хищения и с учётом этого спланировать действия по их проверке.
Проанализированы организационно-тактические особенности производства отдельных следственных действий в зависимости от следственных ситуаций. В зависимости от информации, которая имеется на первоначальном этапе расследования строится алгоритм следственных действий. Следователям необходимо учитывать ряд особенностей, возникающих при осмотре банкоматов, POS-терминалов, специального оборудования для изготовления поддельных карт. При производстве указанных действий целесообразно привлекать специалиста, который обладает знаниями относительно данных устройств, их составных частей. Специалист поможет определить установлена ли на банкомат аппаратура, предназначенная для считывания реквизитов карт; отсоединить данные технические средства.
В работе рассмотрены вопросы об особенностях использования специальных знаний на стадии предварительного расследования. Основными экспертизами по делам о хищении с использованием банковских карт являются: технико-криминалистическая и компьютерно-техническая. Помимо банковских карт объектами экспертиз должны выступать ноутбуки со специальным программным обеспечением, позволяющим изготавливать карты; специальное оборудование, предназначенное для изготовления карт, считывания реквизитов с банковских карт и их хранения; документы, такие как: анкеты-заявления на выпуск банковской карты, слипы, чеки, содержащие подписи лиц и прочее. Назначение судебных экспертиз является важным следственным действием, по делам данной категории.
Результаты проведенного исследования могут послужить методологической основой для продолжения дальнейших исследований указанной группы преступлений, так как технический прогресс создает новые возможности не только для развития высоких технологий и внедрения их в различные отрасли производства, но и позволяет криминальным группам использовать современные технологии для разработки новых способов совершения преступлений.
Дано описание криминалистической характеристики хищения денежных средств с использованием платежных карт с учетом выявленных новых способов посягательства. На основании проанализированных дел, можно резюмировать, что в большинстве случаев данный вид преступлений совершается организованными группами или группами лиц по предварительному сговору. Именно в таких формах легче осуществить хищение. Так, распределив между собой роли, каждый из соучастников выполняет свой круг преступных действий, объединённых общим преступный умыслом, направленным на хищение денежных средств посредством использования поддельных банковских карт. Наиболее распространенными способами получения реквизитов банковских карт, персональных данных физических лиц является их покупка через Интернет, а также их получение посредством незаконного использования доступа к охраняемой законном тайне банковского вклада. Обналичивают денежные средства злоумышленники чаще через банкомат, т.к. для того, что бы банкомат принял карту, она может не обладать всеми внешними атрибутами, присущими оригинальной банковской карте, отсутствие которых заметит сотрудник торговой организации, принимающий оплату поддельной картой.
Рассмотрены обстоятельства, подлежащие установлению и исследованию по данной категории дел. Проанализировав материалы уголовных дел, можно резюмировать, что способ совершения хищения с использованием платёжных карт является полноструктурным, включающим в себя подготовку к совершению преступления, сами действия, направленные на хищение чужих денежных средств и сокрытие следов преступления. В процессе осуществления предварительного следствия по делам о хищениях денежных средств с использованием платежных карт, установлению и исследованию подлежат обстоятельства, характеризующие каждый элемент криминалистической характеристики: обстоятельства, характеризующие физическую деятельность; обстоятельства, характеризующие психическую деятельность; обстоятельства, характеризующие субъекта преступления; предмет преступного посягательства; обстоятельства, характеризующие потерпевшего; обстоятельства, относящиеся к времени и месту преступления.
В работе представлены сведения о банковских картах и их реквизитах, знание которых позволяют точно описать внешние признаки карты, установить признаки подделки, определить способ преступления, круг искомых объектов при обыске, сформулировать вопросы для допросов и эксперту, выдвинуть версии по субъекту преступления, месту совершения хищения и с учётом этого спланировать действия по их проверке.
Проанализированы организационно-тактические особенности производства отдельных следственных действий в зависимости от следственных ситуаций. В зависимости от информации, которая имеется на первоначальном этапе расследования строится алгоритм следственных действий. Следователям необходимо учитывать ряд особенностей, возникающих при осмотре банкоматов, POS-терминалов, специального оборудования для изготовления поддельных карт. При производстве указанных действий целесообразно привлекать специалиста, который обладает знаниями относительно данных устройств, их составных частей. Специалист поможет определить установлена ли на банкомат аппаратура, предназначенная для считывания реквизитов карт; отсоединить данные технические средства.
В работе рассмотрены вопросы об особенностях использования специальных знаний на стадии предварительного расследования. Основными экспертизами по делам о хищении с использованием банковских карт являются: технико-криминалистическая и компьютерно-техническая. Помимо банковских карт объектами экспертиз должны выступать ноутбуки со специальным программным обеспечением, позволяющим изготавливать карты; специальное оборудование, предназначенное для изготовления карт, считывания реквизитов с банковских карт и их хранения; документы, такие как: анкеты-заявления на выпуск банковской карты, слипы, чеки, содержащие подписи лиц и прочее. Назначение судебных экспертиз является важным следственным действием, по делам данной категории.
Результаты проведенного исследования могут послужить методологической основой для продолжения дальнейших исследований указанной группы преступлений, так как технический прогресс создает новые возможности не только для развития высоких технологий и внедрения их в различные отрасли производства, но и позволяет криминальным группам использовать современные технологии для разработки новых способов совершения преступлений.
Подобные работы
- ПРОБЛЕМЫ МЕТОДИКИ РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В СФЕРЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, СОВЕРШАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КОМПЬЮТЕРНЫХ ТЕХНОЛОГИЙ И ПЛАСТИКОВЫХ КАРТ
Диссертация , криминалистика. Язык работы: Русский. Цена: 500 р. Год сдачи: 2002 - УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА МОШЕННИЧЕСТВО С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ
Магистерская диссертация, уголовное право. Язык работы: Русский. Цена: 4900 р. Год сдачи: 2017 - КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И ПЕРВОНАЧАЛЬНЫЙ ЭТАП РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА, СОВЕРШЕННОГО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ
Магистерская диссертация, юриспруденция. Язык работы: Русский. Цена: 5500 р. Год сдачи: 2024 - Проблемы методики расследования преступлений в сфере экономической деятельности, совершаемых с использованием компьютерных технологий и пластиковых карт
Диссертации (РГБ), уголовный процесс. Язык работы: Русский. Цена: 470 р. Год сдачи: 2002 - ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СПЕЦИАЛЬНЫХ ЗНАНИЙ В ДОСУДЕБНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ
Дипломные работы, ВКР, юриспруденция. Язык работы: Русский. Цена: 4275 р. Год сдачи: 2017 - МОШЕННИЧЕСТВО ПРИ ПОЛУЧЕНИИ ВЫПЛАТ: УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ (СТ. 159.2 УК РФ)
Магистерская диссертация, криминология. Язык работы: Русский. Цена: 4850 р. Год сдачи: 2022 - Дистанционное мошенничество: понятие, виды, особенности расследования
Бакалаврская работа, уголовное право. Язык работы: Русский. Цена: 4750 р. Год сдачи: 2022 - Преступления в сфере кредитно-банковской деятельности
Дипломные работы, ВКР, уголовное право. Язык работы: Русский. Цена: 1800 р. Год сдачи: 2025 - Применение технико—криминалистических средств и методов при выявлении и
расследовании преступлений в Банковской сфере
Диссертация , криминалистика. Язык работы: Русский. Цена: 5700 р. Год сдачи: 2003