📄Работа №166168
Тема: Расследование мошенничества, совершенного в сфере кредитования: особенности первоначального этапа (Байкальский Государственный Университет)
Характеристики работы
Тип работы
Дипломные работы, ВКР
Предмет
Криминалистика
Объем:
91 листов
Год:
2025
Просмотров:
168
2000
руб.
🛒 Купить работу
Не подходит эта работа?
Закажите новую по вашим требованиям
Узнать цену на написание
Закажите новую по вашим требованиям
Представленный материал является образцом учебного исследования, примером структуры и содержания учебного исследования по заявленной теме. Размещён исключительно в информационных и ознакомительных целях.
Workspay.ru оказывает информационные услуги по сбору, обработке и структурированию материалов в соответствии с требованиями заказчика.
Размещение материала не означает публикацию произведения впервые и не предполагает передачу исключительных авторских прав третьим лицам.
Материал не предназначен для дословной сдачи в образовательные организации и требует самостоятельной переработки с соблюдением законодательства Российской Федерации об авторском праве и принципов академической добросовестности.
Авторские права на исходные материалы принадлежат их законным правообладателям. В случае возникновения вопросов, связанных с размещённым материалом, просим направить обращение через форму обратной связи.
Настоящий учебно-методический информационный материал размещён в ознакомительных и исследовательских целях и представляет собой пример учебного исследования. Не является готовым научным трудом и требует самостоятельной переработки.
📋 Содержание
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 7
1.1. Личность преступника 7
1.2. Способ и средства совершения мошенничества в сфере кредитования 12
1.3. Обстановка совершения мошенничества в сфере кредитования 22
ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ НА ПЕРВОНАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ 26
2.1. Особенности возбуждения уголовного дела и обстоятельства, подлежащие установлению26
2.2. Типичные следственные ситуации и их разрешение 38
ГЛАВА 3. ПРОИЗВОДСТВО ОТДЕЛЬНЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ НА ПЕРВОНАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 48
3.1. Специфика поиска и исследования документов по делам о мошенничестве, совершаемом в сфере кредитования 48
3.2. Тактика осмотров, обыска и выемки 58
3.3. Тактические особенности проведения допросов 62
3.4. Порядок назначения и производства судебных экспертиз при расследовании мошенничества в сфере кредитования 71
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 79
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 83
ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 7
1.1. Личность преступника 7
1.2. Способ и средства совершения мошенничества в сфере кредитования 12
1.3. Обстановка совершения мошенничества в сфере кредитования 22
ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ НА ПЕРВОНАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ 26
2.1. Особенности возбуждения уголовного дела и обстоятельства, подлежащие установлению26
2.2. Типичные следственные ситуации и их разрешение 38
ГЛАВА 3. ПРОИЗВОДСТВО ОТДЕЛЬНЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ НА ПЕРВОНАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 48
3.1. Специфика поиска и исследования документов по делам о мошенничестве, совершаемом в сфере кредитования 48
3.2. Тактика осмотров, обыска и выемки 58
3.3. Тактические особенности проведения допросов 62
3.4. Порядок назначения и производства судебных экспертиз при расследовании мошенничества в сфере кредитования 71
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 79
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 83
📖 Аннотация
Работа посвящена исследованию особенностей первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования. Актуальность темы обусловлена спецификой данного преступления, где преступники, часто обладающие профессиональными знаниями банковских технологий, постоянно модифицируют схемы хищений, что создает значительные сложности для правоохранительных органов, особенно на стадии возбуждения уголовного дела. В исследовании применяются методы анализа статистических данных, сравнительно-правового и структурного анализа, что позволило выявить ключевые проблемы начального этапа расследования, включая недостаточную подготовку части следователей в области банковского дела и сложности в работе с источниками информации. В результате систематизированы криминалистические характеристики данного вида мошенничества, детально описаны типичные следственные ситуации и разработаны практические рекомендации по производству отдельных следственных действий, таких как осмотр документов, обыск и допрос. Практическая значимость работы заключается в возможности использования ее выводов и предложений следователями и дознавателями органов внутренних дел для повышения эффективности расследования кредитного мошенничества на первоначальном этапе. Результаты исследования также могут быть полезны для образовательных учреждений МВД при подготовке и повышении квалификации сотрудников.
📖 Введение
Уровень эффективности и комплексности расследования преступлений, в финансово-кредитной сфере, напрямую зависит от объема и качества информации, находящейся в распоряжении следователя на этапе принятия решения о возбуждении уголовного дела. Преступники, действующие в этой области, используют свои знания банковских технологий, методов контроля за кредитными транзакциями, возможностей оценки платежеспособности клиентов, а также информацию о государственном кредитовании, чтобы модифицировать привычные схемы хищений денежных средств у финансовых учреждений и государства, параллельно совершенствуя методы и инструменты совершения противоправных действий.
Согласно ч. 2 ст. 35 Конституции Российской Федерации, «каждый вправе иметь имущество в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им как единолично, так и совместно с другими лицами» . Это положение подчеркивает важность защиты прав граждан на их имущество, включая финансовые активы, что особенно актуально в контексте мошенничества в сфере кредитования.
Данные о числе осужденных по статье 159.1 УК РФ за последние семь лет в Российской Федерации выглядят следующим образом: 2018 г. - 2476; в 2019 г. - 2178; в 2020 г. - 1866; в 2020 г. - 1866; в 2021 г. - 1314; в 2022 г. - 1148; в 2023г. – 1280; за первое полугодие 2024 г. - 449. В данный период наблюдается устойчивое снижение показателя числа осужденных за мошенничество в сфере кредитования. В 2022 г. относительно 2018 г. данный показатель упал более чем в два раза. Следует отметить, что общее количество осужденных по всем составам УК РФ с 2018 года также снизился к 2022 году, в относительном выражении на 12 %; количество осужденных за все виды мошенничества (ст. ст. 159 - 159.6 УК РФ) за тот же период снизилось на 6,2 %. Количество осужденных за мошенничество в сфере кредитования более выразительна в динамике данного показателя. Это может свидетельствовать об эффективной работе правоохранительных органов, банковских организаций по профилактике данного преступления, но и о снижении уровня раскрываемости таких деяний.
Изучений специальных источников выявило следующие трудности на первоначальном этапе расследования мошенничеств, в сфере кредитования. В числе основных недостатков отмечены низкий уровень профессиональной подготовки части следователей (дознавателей), ведущих такие дела, а также их слабое понимание специфики данной отрасли, включая особенности источников информации о преступлении и виновных лицах. Кроме того, отдельные следователи испытывают сложности с точным определением критериев разграничения между различными составами преступлений, ответственность за которые предусмотрена ст. ст. 159, 159.1, 176 и 177 УК РФ. Постановление Пленума Верховного Суда № 48 от 30 ноября 2017 года «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» также не смогло выяснить все спорные вопросы. Все это негативно влияет на планировании расследования, в результате чего не изымаются необходимые для расследования следы преступления, утрачивается целенаправленность следствия, само расследование теряет целеустремленность, проводится хаотично, а материальный ущерб, нанесённым банкам, не возмещается. Это также обусловлено недостатком современных теоретических исследований в области криминалистики, посвященных методике расследования мошенничества в кредитовании. Поскольку низкокачественные расследования подобных преступлений представляют собой системную угрозу, прежде всего для банковского сектора и экономики государства в целом, перед криминалистической наукой возникает необходимость создания актуальной методики расследования мошенничества в сфере кредитования.
Объектом исследования являются преступная деятельность лиц, совершающих мошенничества в сфере потребительского кредитования, а также деятельность субъектов, осуществляющих предварительное следствие по делам данной категории на первоначальном этапе.
Предмет исследования составляют закономерности мошеннических действий в сфере кредитования, разрабатываемые на основе таких закономерностей приемы и рекомендации, применяемые в ходе раскрытия и расследования данных преступлений.
Цель дипломной работы – обобщение и систематизация имеющихся в научной литературе рекомендаций о порядке осуществления первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования.
Цель работы обусловила необходимость решения следующих задач:
– исследовать криминалистическую характеристику мошенничеств в сфере кредитования
– осветить организацию расследования на первоначальном этапе расследования мошенничеств в сфере кредитования;
– выявить особенности производства отдельных следственных действий на первоначальном этапе расследования мошенничеств в сфере кредитования.
Методологическую основу дипломной работы составляют такие методы научного познания, как анализ, синтез, описание, сравнение, аналогия, обобщение, системно-структурный.
Нормативную основу исследования составляют Конституция РФ , Уголовный кодекс РФ , Уголовно-процессуальный кодекс РФ , Гражданский кодекс РФ , иные федеральные законы.
Теоретической основой исследования послужили труды в области криминалистики таких авторов, как Босых А.И., Виноградова К.А., Карагодина В.Н., Карепанова Г.Р., Кругликовой О.В., Неймарк М.А., Тагирова Р.А. и др.
Эмпирическую основу исследования составили материалы опубликованной судебной практики.
Практическая значимость работы связана с тем, что ее результаты и выводы могут быть использованы в следственной практике в целях повышения эффективности расследования мошенничеств в сфере кредитования.
Структурно выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, включающих девять параграфов, заключения, списка использованных источников.
Согласно ч. 2 ст. 35 Конституции Российской Федерации, «каждый вправе иметь имущество в собственности, владеть, пользоваться и распоряжаться им как единолично, так и совместно с другими лицами» . Это положение подчеркивает важность защиты прав граждан на их имущество, включая финансовые активы, что особенно актуально в контексте мошенничества в сфере кредитования.
Данные о числе осужденных по статье 159.1 УК РФ за последние семь лет в Российской Федерации выглядят следующим образом: 2018 г. - 2476; в 2019 г. - 2178; в 2020 г. - 1866; в 2020 г. - 1866; в 2021 г. - 1314; в 2022 г. - 1148; в 2023г. – 1280; за первое полугодие 2024 г. - 449. В данный период наблюдается устойчивое снижение показателя числа осужденных за мошенничество в сфере кредитования. В 2022 г. относительно 2018 г. данный показатель упал более чем в два раза. Следует отметить, что общее количество осужденных по всем составам УК РФ с 2018 года также снизился к 2022 году, в относительном выражении на 12 %; количество осужденных за все виды мошенничества (ст. ст. 159 - 159.6 УК РФ) за тот же период снизилось на 6,2 %. Количество осужденных за мошенничество в сфере кредитования более выразительна в динамике данного показателя. Это может свидетельствовать об эффективной работе правоохранительных органов, банковских организаций по профилактике данного преступления, но и о снижении уровня раскрываемости таких деяний.
Изучений специальных источников выявило следующие трудности на первоначальном этапе расследования мошенничеств, в сфере кредитования. В числе основных недостатков отмечены низкий уровень профессиональной подготовки части следователей (дознавателей), ведущих такие дела, а также их слабое понимание специфики данной отрасли, включая особенности источников информации о преступлении и виновных лицах. Кроме того, отдельные следователи испытывают сложности с точным определением критериев разграничения между различными составами преступлений, ответственность за которые предусмотрена ст. ст. 159, 159.1, 176 и 177 УК РФ. Постановление Пленума Верховного Суда № 48 от 30 ноября 2017 года «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» также не смогло выяснить все спорные вопросы. Все это негативно влияет на планировании расследования, в результате чего не изымаются необходимые для расследования следы преступления, утрачивается целенаправленность следствия, само расследование теряет целеустремленность, проводится хаотично, а материальный ущерб, нанесённым банкам, не возмещается. Это также обусловлено недостатком современных теоретических исследований в области криминалистики, посвященных методике расследования мошенничества в кредитовании. Поскольку низкокачественные расследования подобных преступлений представляют собой системную угрозу, прежде всего для банковского сектора и экономики государства в целом, перед криминалистической наукой возникает необходимость создания актуальной методики расследования мошенничества в сфере кредитования.
Объектом исследования являются преступная деятельность лиц, совершающих мошенничества в сфере потребительского кредитования, а также деятельность субъектов, осуществляющих предварительное следствие по делам данной категории на первоначальном этапе.
Предмет исследования составляют закономерности мошеннических действий в сфере кредитования, разрабатываемые на основе таких закономерностей приемы и рекомендации, применяемые в ходе раскрытия и расследования данных преступлений.
Цель дипломной работы – обобщение и систематизация имеющихся в научной литературе рекомендаций о порядке осуществления первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования.
Цель работы обусловила необходимость решения следующих задач:
– исследовать криминалистическую характеристику мошенничеств в сфере кредитования
– осветить организацию расследования на первоначальном этапе расследования мошенничеств в сфере кредитования;
– выявить особенности производства отдельных следственных действий на первоначальном этапе расследования мошенничеств в сфере кредитования.
Методологическую основу дипломной работы составляют такие методы научного познания, как анализ, синтез, описание, сравнение, аналогия, обобщение, системно-структурный.
Нормативную основу исследования составляют Конституция РФ , Уголовный кодекс РФ , Уголовно-процессуальный кодекс РФ , Гражданский кодекс РФ , иные федеральные законы.
Теоретической основой исследования послужили труды в области криминалистики таких авторов, как Босых А.И., Виноградова К.А., Карагодина В.Н., Карепанова Г.Р., Кругликовой О.В., Неймарк М.А., Тагирова Р.А. и др.
Эмпирическую основу исследования составили материалы опубликованной судебной практики.
Практическая значимость работы связана с тем, что ее результаты и выводы могут быть использованы в следственной практике в целях повышения эффективности расследования мошенничеств в сфере кредитования.
Структурно выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, включающих девять параграфов, заключения, списка использованных источников.
✅ Заключение
В ходе исследования личности преступника, совершившего мошенничество в сфере кредитования, было установлено, что данная категория правонарушителей характеризуется определенными психологическими и социальными особенностями. Статистические данные показывают, что большинство таких преступников имеют высшее образование и опыт работы в финансовом секторе, что позволяет им более эффективно манипулировать банковскими системами и использовать уязвимости в кредитных процедурах. Мошенники использует свои личные связи для трудоустройства в банки, что дает им доступ к внутренней информации и ресурсам. В отличие от более опытных сотрудников, которые придерживаются традиционных методов работы, эти лица легче адаптируются к новым условиям и менее связаны с корпоративной культурой, что позволяет им принимать более рискованные решения.
Обстановка совершения мошенничества в сфере кредитования, формируется преимущественно на основе взаимоотношений в кредитной сфере и установленных правил предоставления кредитов, регулируемых различными нормативными актами: федеральными, ведомственными и локальными. Процесс кредитования, как правило, структурирован и включает несколько последовательных этапов, строго регламентированных соответствующими нормами.
Способы кредитного мошенничества, совершаемого сотрудниками банков, значительно отличаются от способов иных подобных преступлений, что объясняется особенностями работы кредитных организаций и наличием у работников законных полномочий по управлению кредитными средствами. Рядовые сотрудники банка иногда принимают решение совершить мошенничество, заметив подходящие условия. Руководители высшего и среднего звена привлекают к участию в преступлении своих коллег либо новых сотрудников, а также могут выбирать соучастников среди руководителей предприятий, чтобы те сыграли роль фиктивного заёмщика для присвоения кредита.
При возбуждении уголовного дела данной категории необходимо учитывать наличие поводов и оснований, указывающих на то, что незаконное получение кредита или льготных условий кредитования имело место путем внесения заведомо ложных сведений в документы, характеризующие хозяйственное положение или финансовое состояние заемщика, либо наличие документально подтвержденных фактов, свидетельствующих об использовании кредитных средств не по прямому назначению.
Поводами для возбуждения уголовного дела могут быть: - материалы, поступившие от органов, занимающихся оперативно-розыскной деятельностью; - материалы ревизионных и аудиторских проверок; - обращения кредиторов и другие источники.; - информация, полученная через средства массовой информации.
Основанием для возбуждения уголовного дела служат сведения о причинении крупного ущерба кредитору, государству, организациям или гражданам при наличии вышеуказанных признаков.
Правомерность принятия решения о возбуждении уголовного дела по фактам мошенничества в сфере кредитования во многом зависит от полноты материалов доследственной проверки.
Целью проверки сообщения о преступлении является сбор достаточных данных, подтверждающих наличие или отсутствие признаков преступления. Эффективное использование органами дознания и следователем всех предоставляемых для этого уголовно-процессуальных и оперативно-разыскных средств и полномочий обеспечивается благодаря реальной поддержке руководящей роли следователя, совместному планированию проверочных мероприятий и тактике их проведения, а также своевременному и полному обмену информацией о результатах. Практический опыт свидетельствует, что несогласованность действий между следственными и оперативными работниками приводит к тому, что необходимые оперативно-разыскные мероприятия остаются невыполненными, хотя их результаты могли бы стать единственным источником информации о преступлении.
Важным компонентом первоначального этапа расследования являются поиск и исследование документов.
При расследовании уголовных дел данной категории ключевым аспектом является поиск денежных средств и имущества, приобретенного на эти деньги. Методы и направления поиска определяются, главным образом, условиями следственных ситуаций, складывающимися на момент начала данной деятельности. Важнейшими факторами среди этих условий являются наличие или отсутствие, полнота и точность информации о суммах украденных средств, полученных каждым из соучастников, времени захвата похищенного, местах и времени его легализации.
Следователь должен изучить и откопировать документы, регламентирующие такого рода обязанности сотрудников подразделений банка. Затем путем осмотра соответствующих документов, хранящихся в отделах, службах, департаментах, устанавливается, как выполнялись названные обязанности. Как уже упоминалось, при совершении мошенничеств рассматриваемого вида никаких мер реагирования на факты невыплаты кредитов обычно не принимается, поскольку ответственные за это сотрудники сами участвуют в хищении.
В ситуациях, когда с момента мошенничества прошло значительное время, с учетом общего объема похищенного, размера дохода с каждого эпизода, поиски имущества осуществляются в двух направлениях.
Первое представляет собой проведение поисковых мероприятий, направленных на выявление скрываемых обвиняемым банковских счетов, депозитов, вкладов, на которых размещены похищенные деньги, а также приобретенные на них дорогостоящие драгоценности, предметы повседневного пользования и домашнего обихода, произведения искусства, антиквариат, ценные бумаги, средства транспорта, недвижимость и т.п.
Второе направление охватывает проведение следственных действий, оперативно-розыскных мероприятий по установлению операций, выполненных каждым из обвиняемых с денежными средствами, полученными в результате совершения каждого отдельного эпизода кредитного мошенничества. Оба направления решения этой задачи на последующих этапах расследования данного вида преступлений должны осуществляться параллельно.
Повышение эффективности методики расследования банковских мошенничеств в сфере кредитования возможно посредством активного использования специальных знаний сотрудниками правоохранительных органов и судами, взаимодействия с экономическими экспертами, надзорными банковскими организациями, включая Центральный банк Российской Федерации, а также специализированными государственными службами.
Обстановка совершения мошенничества в сфере кредитования, формируется преимущественно на основе взаимоотношений в кредитной сфере и установленных правил предоставления кредитов, регулируемых различными нормативными актами: федеральными, ведомственными и локальными. Процесс кредитования, как правило, структурирован и включает несколько последовательных этапов, строго регламентированных соответствующими нормами.
Способы кредитного мошенничества, совершаемого сотрудниками банков, значительно отличаются от способов иных подобных преступлений, что объясняется особенностями работы кредитных организаций и наличием у работников законных полномочий по управлению кредитными средствами. Рядовые сотрудники банка иногда принимают решение совершить мошенничество, заметив подходящие условия. Руководители высшего и среднего звена привлекают к участию в преступлении своих коллег либо новых сотрудников, а также могут выбирать соучастников среди руководителей предприятий, чтобы те сыграли роль фиктивного заёмщика для присвоения кредита.
При возбуждении уголовного дела данной категории необходимо учитывать наличие поводов и оснований, указывающих на то, что незаконное получение кредита или льготных условий кредитования имело место путем внесения заведомо ложных сведений в документы, характеризующие хозяйственное положение или финансовое состояние заемщика, либо наличие документально подтвержденных фактов, свидетельствующих об использовании кредитных средств не по прямому назначению.
Поводами для возбуждения уголовного дела могут быть: - материалы, поступившие от органов, занимающихся оперативно-розыскной деятельностью; - материалы ревизионных и аудиторских проверок; - обращения кредиторов и другие источники.; - информация, полученная через средства массовой информации.
Основанием для возбуждения уголовного дела служат сведения о причинении крупного ущерба кредитору, государству, организациям или гражданам при наличии вышеуказанных признаков.
Правомерность принятия решения о возбуждении уголовного дела по фактам мошенничества в сфере кредитования во многом зависит от полноты материалов доследственной проверки.
Целью проверки сообщения о преступлении является сбор достаточных данных, подтверждающих наличие или отсутствие признаков преступления. Эффективное использование органами дознания и следователем всех предоставляемых для этого уголовно-процессуальных и оперативно-разыскных средств и полномочий обеспечивается благодаря реальной поддержке руководящей роли следователя, совместному планированию проверочных мероприятий и тактике их проведения, а также своевременному и полному обмену информацией о результатах. Практический опыт свидетельствует, что несогласованность действий между следственными и оперативными работниками приводит к тому, что необходимые оперативно-разыскные мероприятия остаются невыполненными, хотя их результаты могли бы стать единственным источником информации о преступлении.
Важным компонентом первоначального этапа расследования являются поиск и исследование документов.
При расследовании уголовных дел данной категории ключевым аспектом является поиск денежных средств и имущества, приобретенного на эти деньги. Методы и направления поиска определяются, главным образом, условиями следственных ситуаций, складывающимися на момент начала данной деятельности. Важнейшими факторами среди этих условий являются наличие или отсутствие, полнота и точность информации о суммах украденных средств, полученных каждым из соучастников, времени захвата похищенного, местах и времени его легализации.
Следователь должен изучить и откопировать документы, регламентирующие такого рода обязанности сотрудников подразделений банка. Затем путем осмотра соответствующих документов, хранящихся в отделах, службах, департаментах, устанавливается, как выполнялись названные обязанности. Как уже упоминалось, при совершении мошенничеств рассматриваемого вида никаких мер реагирования на факты невыплаты кредитов обычно не принимается, поскольку ответственные за это сотрудники сами участвуют в хищении.
В ситуациях, когда с момента мошенничества прошло значительное время, с учетом общего объема похищенного, размера дохода с каждого эпизода, поиски имущества осуществляются в двух направлениях.
Первое представляет собой проведение поисковых мероприятий, направленных на выявление скрываемых обвиняемым банковских счетов, депозитов, вкладов, на которых размещены похищенные деньги, а также приобретенные на них дорогостоящие драгоценности, предметы повседневного пользования и домашнего обихода, произведения искусства, антиквариат, ценные бумаги, средства транспорта, недвижимость и т.п.
Второе направление охватывает проведение следственных действий, оперативно-розыскных мероприятий по установлению операций, выполненных каждым из обвиняемых с денежными средствами, полученными в результате совершения каждого отдельного эпизода кредитного мошенничества. Оба направления решения этой задачи на последующих этапах расследования данного вида преступлений должны осуществляться параллельно.
Повышение эффективности методики расследования банковских мошенничеств в сфере кредитования возможно посредством активного использования специальных знаний сотрудниками правоохранительных органов и судами, взаимодействия с экономическими экспертами, надзорными банковскими организациями, включая Центральный банк Российской Федерации, а также специализированными государственными службами.
ИЛИ
Поиск аналога
📕 Список литературы
🛒 Оформить заказ
⚡ Работу высылаем в течении 5 минут после оплаты.