Проведен анализ современного состояния в Республике Крым и г. Севастополе.
Показаны основные направления развития инвестиционного финансирования и банковского кредитования в Республике Крым и г. Севастополе.
Проведено сравнение предлагаемых мероприятий.
Введение 3
1 Текущие показатели развития финансового сектора в Республике Крым и г. Севастополе 6
1.1 Основные характеристики инвестиционного финансирования в Республике Крым и г. Севастополе 7
1.2 Основные характеристики банковского кредитования в Республике Крым и г. Севастополе 27
1.3 Основные характеристики развития цифровых каналов оказания банковских услуг в Республике Крым и г. Севастополе 45
1.4 Возможности и ограничения для развития инвестиционного финансирования на территории Республики Крым и г. Севастополя 52
2 Ключевые направления развития инвестиционного финансирования и банковского кредитования в Республике Крым и г. Севастополе 57
2.1 Возможные направления развития инвестиционного финансирования в Республике Крым и г. Севастополе 57
2.3 Возможные направления развития банковского кредитования в Республике Крым и г. Севастополе 76
3 Сравнение предполагаемых мероприятий 90
Заключение 102
Список используемой литературы 104
Приложения………………………………………………………………………... 107
Цель работы: определить оптимальные механизмы инвестиционно-банковского финансирования хозяйствующих субъектов Республики Крым и г. Севастополя с учетом имеющихся рисков и ограничений.
Задачи работы:
провести комплексный макроэкономический анализ экономики Крымского полуострова;
изучить российский и международный опыт работы институтов развития и инструментов территориального развития;
определить перечень применимых в условиях Крымского полуострова механизмов инвестиционного и банковского финансирования, выявить позитивные и отрицательные эффекты;
разработать дорожную карту внедрения предлагаемых механизмов инвестиционного и банковского финансирования.
Инструменты исследования.
В рамках работы предполагается использовать следующий набор инструментов:
PEST-анализ для оценки инвестиционно-банковской отрасли на территории Крыма;
регрессионный анализ для оценки факторов производительности труда и капитала;
проведение экспертных интервью с представителями банковского сектора Крыма и предпринимательского сообщества;
бенчмаркинг для проведения сравнительного анализа банковского сектора Крыма с другими регионами.
Источники данных.
В рамках работы предполагается использовать следующие источники данных:
статистические данные Банка России;
статистические данные Росстата России (включая данные территориальных органов);
публикуемую и управленческую отчетность РНКБ Банк (ПАО) и других кредитных организаций;
данные, полученные в рамках экспертных интервью с представителями банковского сектора Крыма и предпринимательского сообщества;
базы нормативных правовых актов;
аналитические материалы Всемирного банка, Международного валютного фонда, OECD, Аналитического центра при Правительстве Российской Федерации и др.
В результате проведенного исследования в настоящей выпускной квалификационной работе была подтверждена ее актуальность, в том числе в рамках выполнения поручений Президента Российской Федерации В.В. Путина и Правительства Российской Федерации по обеспечению финансирования населения и хозяйствующих субъектов Республики Крым и г. Севастополя долгосрочными и доступными финансовыми ресурсами.
В первой главе в качестве основных выводов можно выделить следующие:
ключевым драйвером роста инвестиций и кредитного портфеля юридических лиц (без учета кредитов МСП) в Крыму является реализация ФЦП;
обеспеченность частными инвестициями (доля инвестиций в ВРП) в Крыму находится на среднероссийском уровне, а обеспеченность бюджетными инвестициями кратно превышает среднероссийский уровень;
производительность основных фондов в Крыму ниже среднероссийского уровня, однако производительность частных и бюджетных инвестиций существенно отличается;
обеспеченность экономики кредитными ресурсами в Крыму ниже, чем в ЮФО и в среднем по стране, что обусловлено процессом накопления кредитного портфеля, достаточностью собственного капитала предприятий Крыма;
финансовая система Крыма имеет структурный профицит ликвидности, однако большая часть ресурсного портфеля сформирована остатками на текущих и карточных счетах и не может быть использована для фондирования долгосрочных инвестиционных проектов;
исходя из построенных моделей видно, что существует потенциал наращивания розничного кредитного портфеля в Крыму, при этом потенциал роста корпоративного кредитного портфеля существенно меньше.
В рамках второй главы работы был проведен анализ семи возможных механизмов обеспечения долгового и акционерного финансирования хозяйствующих субъектов Республики Крым и г. Севастополя.
В результате проведённого анализа был сформирован примерный перечень мероприятий по решению проблемы привлечения инвесторов:
запуск программы субсидирования процентных ставок по инвестиционным кредитам в рамках приоритетных отраслей экономики Крыма;
создание специального административного района на территории Крыма.
