Введение…………………………………………………………………………...3
1. Понятие и законодательные основы борьбы с цифровым мошенничеством………………………………………………………………….5
1.1. Понятие цифрового мошенничества…………………………………5
1.2. Правовые основы борьбы с цифровым мошенничеством………….9
1.3. Виды цифрового мошенничества на финансовых рынках………...11
2. Влияние цифрового мошенничества на финансовые рынки……………….13
2.1. Цифровое мошенничество на рынке ценных бумаг……………….13
2.2. Цифровое мошенничество на валютном и денежном рынках…….15
2.3. Цифровое мошенничество на страховом рынке……………………17
2.4. Цифровое мошенничество на инвестиционном рынке…………….19
3. Пути предотвращения цифрового мошенничества на финансовых рынках…………………………………………………………………………….25
Заключение……………………………………………………………………….27
Список использованной литературы…………………………………………...29
Самая частая цель атаки мошенников – безналичные деньги и банковская карта, как ключ доступа к безналичному сокровищу. Хотя, безусловно, есть мошенники, охотящиеся за электронными деньгами в электронных кошельках, накопленными бонусами и баллами, а также криптоденег в силу их возросшей популярности.
В настоящее время происходит активная трансформация индустриального общества в информационное. Компьютеры и телекоммуникационные системы охватывают уже все сферы жизни общества. Многие компании переходят к электронному документообороту, а платёжно-расчётные системы все чаще используются в совокупности с электронными деньгами.
Постоянно совершенствуя компьютерные технологии и компьютерные сети, человечество не смогло предвидеть те возможности для злоупотребления, которые создают современные технологии. Однако если раньше для исследования правонарушений в сфере компьютерной информации достаточно было раскрыть само понятие «компьютерная информация», то на сегодняшний день, учитывая активное развитие информационно-компьютерных технологий, на наш взгляд, есть необходимость рассматривать и изучать эту проблему куда шире, поскольку она стала затрагивать все сферы жизни общества. Так, жертвами цифрового мошенничества становятся не только люди, но и целые государства, что свидетельствует об актуальности исследуемого вопроса.
Целью данной работы является разработка предложений по предотвращению случаев цифрового мошенничества на финансовых рынках. Для достижения поставленной цели необходимо решить ряд задач:
1. Изучить понятие цифрового мошенничества.
2. Рассмотреть правовые основы борьбы с цифровым мошенничеством.
3. Изучить виды цифрового мошенничества на финансовых рынках
4. Охарактеризовать цифровое мошенничество на сегментах финансового рынка.
5. Проанализировать пути предотвращения цифрового мошенничества на финансовых рынках.
Объектом исследования является цифровое мошенничество.
Предмет исследования – поиск методов профилактики и борьбы с цифровым мошенничеством.
Методы исследования: анализ и синтез научной и нормативно-правовой литературы.
Методологической базой исследования выступают: Различным аспектам цифрового мошенничества посвящали свои работы такие авторы, как: Бабаев М.М., Ищук Я.Г., Крицкая Е.В., Полежаева Е.С., Овчинский В.С. и др. Также базой исследования являются НПА, материалы сети Интернет, периодических изданий.
Легального определения цифрового мошенничества нет. Основным источником российского законодательства, регламентирующим цифровое мошенничество как преступление, является УК РФ. Изначально, УК РФ не содержал такого состава преступления. Лишь Федеральным законом от 29.11.2012 № 207 была введена в УК РФ статья 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации».
Исходя из смысла данной статьи УК РФ, можно определить цифровое мошенничество как мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.
Современные финансовые мошенничества многообразны:
1. Интернет-мошенничество.
2. Мошенничество с использованием банковских карт.
3. Финансовые пирамиды.
4. Мошенничество на рынке недвижимости («двойные продажи», продажи людям квартир в незаконно построенных домах и т.д.).
Все мошенничества в финансовой сфере объединяет одно: преступники без принуждения, с согласия самих людей получают их денежные средства. При этом потерпевшие думают, что передают эти деньги в обмен на какие-либо законные блага – недвижимое имущество, товары в интернет-магазинах, наследство и т.д.
Последствия цифрового мошенничества очевидны – убытки как физических, так и юридических лиц, компаний. Это могут быть и потери финансовой составляющей, активов. Кроме того, можно выделить и неэкономические последствия такого рода преступлений: морально-психологическое состояние людей, деловые отношения, репутация и имидж компаний.
Превентивные меры предупреждения цифрового мошенничества носят общий характер и хорошо сформулированы в Указе Президента «О стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020г».
Обеспечение безопасности граждан от компьютерных мошенников должно осуществляться в первую очередь с помощью комплекса мер виктимологической профилактики, в частности, разработки и пропаганды мер защиты потенциальных участников сферы компьютерных и информационных технологий, в том числе и сети Интернет от мошеннических посягательств.
Главную роль в сфере информационной безопасности должно сыграть российское программное обеспечение, принятие мер к созданию сервисов, гарантирующих защиту персональных данных, защиту платёжных систем.
