Введение 3
1. Теоретические аспекты деятельности международного финансового центра 7
1.1 Международные финансовые центры: понятие и функции 7
1.2 Классификация международных финансовых центров 13
1.3 Факторы развития международного финансового центра 17
2. Анализ деятельности международных финансовых центров в мире 27
2.1 Общая характеристика международных финансовых центров и их виды 27
2.2 Критерии, определяющие деятельность международных финансовых
центров в современном мире 31
2.3 Анализ показателей конкурентоспособности международных финансовых
центров в современном мире 34
3. Перспективы создания Международного финансового центра в России ... 38
3.1 Показатели развития финансовой системы РФ 38
3.2 Благоприятные возможности и сдерживающие факторы создания МФЦ в
Российской Федерации 45
3.3 Стратегия развития МФЦ в России 51
Заключение 57
Список использованных источников
Изучение и анализ глобального рынка капитала показывают, что в ближайшем будущем в рамках мирового пространства не будет развивающихся рынков. Функционировать будут только развитые, которые преобразовались в глобальные или региональные международные финансовые центры, на которых будут осуществляться операции с финансовыми активами резидентов государств с развивающимися ныне рынками финансов.
Государства без МФЦ будут достаточно сильно зависеть от иностранного капитала и одновременно будет происходить отток сбережений граждан на зарубежные рынки. Эти государства будут становиться закрытыми от мировой экономики, чтобы хоть как-то сохранить баланс национального хозяйства от конкуренции при слабой подверженной кризисам национальной валюте. Итак, для Российской Федерации сегодня актуальна такая проблема: либо создание крупного международного финансового центра, либо остаться подчиненным игроком на глобальном финансовом пространстве, архитектура которого образуется в ближайшее десятилетие. Создание в Российской Федерации финансового центра международного уровня (МФЦ) является стратегической задачей на 2020 год.
Результатом развития международного финансового центра должен быть рост национального дохода после привлечения широких категорий иностранных инвесторов для увеличения капитализации сектора финансов, уменьшения расходов финансирования и оптимизации размещения сбережений населения, в том числе за счет снижения убытков от рисков международного значения. Результатом концепции развития международного финансового центра должно стать формирование к 2020 г. в Российской Федерации МФЦ регионального уровня, который в более долгосрочной перспективе должен трансформироваться в финансовый центр мирового уровня. Формирование в Российской Федерации единого финансового пространства обеспечит появление сети точек роста сектора финансов, которая будет способствовать созданию МФЦ в нашем государстве.
Трансформация национального финансового центра в МФЦ поможет дать решение ряда задач «суверенизации» национальной социально-экономической системы на долгосрочную перспективу:
- привлечь в российскую экономику зарубежные и внутренние ресурсы для инвестиций в модернизацию и расширение производственных фондов и человеческий капитал;
- повысить эффективность инвестирования за счет применения инструментов инфраструктуры и рынка;
- привлечь новые технологии (в виде закупок, прямых иностранных инвестиций), в том числе формирование инновационных площадок;
- расширить международное сотрудничество и экономическое присутствие государств СНГ и Восточной Европы, содействовать продвижению российских товаров и услуг в сфере финансов на иностранные рынки;
- перенести ценообразование на национальные активы (в первую очередь на сырье и на акции российских компаний) на территорию и под юрисдикцию Российской Федерации, в зоне действия российского рубля;
- минимизировать потери от торговли российскими активами на иностранных рынках;
- эффективно использовать государственную собственность (проведение не только «народных», но и международных IPO);
- развивать софинансирование масштабных (крупных,
инфраструктурных) разработок за счет внутренних и внешних частных ресурсов, эффективно реализовать механизмы государственно-частного партнерства.
Достижение цели образования МФЦ вынудит финансовый сектор укрепить свои конкурентные позиции в борьбе за лидерство с другими финансовыми центрами развивающихся государств. Стратегия развития МФЦ предполагает обеспечение благоприятных институциональных условий для финансовых операций и инвестиций в широком диапазоне секторов и отраслей.
Объектом исследования выпускной квалификационной работы является деятельность международного финансового центра.
Целью выпускной квалификационной работы является выявление перспектив развития международного финансового центра в Российской Федерации.
Для достижения поставленной цели данной выпускной квалификационной работы решаются следующие задачи:
- рассмотреть понятие и функции международные финансовые центры;
- изучить классификацию международных финансовых центров;
- проанализировать факторы, определяющие развитие международного финансового центра;
- охарактеризовать международные финансовые центры и их виды;
- выявить критерии, которые определяют деятельность международных финансовых центров в современном мире;
- провести анализ показателей конкурентоспособности международных финансовых центров в современном мире;
- оценить развитие финансовой системы Российской Федерации;
- выявить благоприятные возможности и сдерживающие факторы создания МФЦ;
- определить стратегию развития МФЦ в России.
При выполнении исследования в рамках выпускной квалификационной работы - изучении теоретических и методологических аспектов функционирования и развития международных финансовых центров были использованы труды следующих отечественных и зарубежных ученых: Авдокушин Е.Ф., Алексеев, В.Н., Кондрат Е.Н., Смитиенко Б.М., Звонова Е.А., Бурлачков В.К., Галанов В.А., Любецкий В.В., Баранова А.Ю.,
Павликов С.Г., Чернецов С.А., Гришина О.А., Звонова Е.А., Розинский И.А., Сахаров С.А., Б.Б. Рубцов, Б.Б. Рубцов, П.С. Селезнев, Миловидов В.Д.. Шемякина М.Н., Ведев А., Моисеев С., Мартынова Т., Розинский И., Сулейманов М.Д., Худякова Л., Беляев М.К., Миронова О.А., Соколова Е.М., Диксон Л., Франтиани М., Голдберг М., Гориаев А., Робертс Р., Сассен С., Йосеф К., Кирни А.Т., Андерсен О., Андерсен Д. и др.
Теоретическую и информационную базу выпускной квалификационной работы составили: научная литература, диссертации, монографии, статьи, нормативно-правовые документы, а также Интернет-ресурсы.
Таким образом, в результате проведенного исследования можно сделать следующие выводы.
Реальность развития современной глобальной финансовой системы с угрозами финансовых кризисов и все более возрастающей глобальной финансовой конкуренции вынуждают укреплять диверсификацию национального финансового рынка в ряде государств, которые претендуют на ведущее положение с тенденциями либо укрепления их конкурентоустойчивости, либо взыскания в том или ином продвинутом качестве в структуру мировой финансовой экономики 21 века. На сегодняшний день главным фактором, влияющим на глобализацию мировой экономической системы, становятся международные финансовые центры развивающихся государств. Несмотря на то, что в ближайшей перспективе лидирующее положение финансовых центров вряд ли изменится, но в ближайшие 15-20 лет ситуация может существенно поменяться в пользу финансовых центров существующих развивающихся государств. Существует вероятность того что, они могут занять свои сегменты в глобальной финансовой системе за счет вытеснения настоящих лидеров в процессе конкуренции. Поэтому необходимо уделить проблеме создания такого финансового центра международного уровня в России как важнейшей стратегической задаче развития финансового рынка национального уровня на ближайшую перспективу.
В современной экономике, подверженной процессу глобализации МФЦ являются контролерами над глобальными денежными и капитальными потоками. Денежные средства начинают концентрироваться не в странах, а в руках ТНБ и разного рода фондов, часть деятельности которых проходит в рамках мировых финансовых центров. Мировые финансовые центры создают новую форму международного кредита - глобальный кредит. Мировой финансовый центр начинают играть роль глобального «денежного магнита», притягивающего основные финансовые средства, чтобы потом пустить их на реализацию наиболее результативных проектов в мировом масштабе. Мировые финансовые центры глобально контролируют рынок ценных бумаг. Формы банковского кредит, которые существовали ранее а и мобилизации ресурсов все чаще дополняются и заменяются ростом выпуска ценных бумаг. В самых разных условиях осуществляется перевод финансовых обязательств в ценные бумаги, и, соответственно, в предмет купли-продажи.
Финансовое непостоянство, которое существует сейчас в мировой экономике, создает благоприятные условия для перераспределения сфер влияния между различными финансовыми центрами, приобретения ими новых статусов. Конечно, Лондон и Нью-Йорк еще долгое время будут занимать высокие лидирующие позиции в мире по причине высокого уровня развития экономических и финансовых отношений, адаптированного законодательства, гибкости инфраструктуры. Но на региональных рынках крупные финансовые центры будут вытеснять и вытесняют финансовые центры Китая, Индии, стран Латинской Америки и Африки. Российской Федерации тоже необходимо найти свою нишу в складывающейся финансовой архитектуре мира. Следуя стратегическим приоритетам по созданию инфраструктуры Международного финансового центра в городе Москва нужно:
- разработать необходимые условия, обеспечивающие адаптацию национальной платежной системы в мировую для высокоэффективного обслуживания международного движения капитала;
- создать центральный депозитарий, развивать надежные и
эффективные платежные системы и системы расчетов по ценным бумагам;
- определить факторы спроса на финансовые услуги международных финансовых центров, подготовить и вести классификатор стандартных финансовых услуг для целей сравнения российского финансового рынка с важнейшими МФЦ;
- выбрать специализацию МФЦ в городе Москва;
- выявить и провести мониторинг стабильности и безопасности мегаполиса по таким категориям как социальная напряженность, финансовая и экономическая безопасность.
Соответственно, проведя данные мероприятия Россия обеспечит себя новым международным финансовым центром, который будет находится наравне с лидерами на мировом рынке.
Помощь студентам и аспирантам в выполнении работ от наших партнеров
