Необходимость и процедуры согласования кандидатов на руководящие должности в кредитных организациях (Макроэкономический анализ и регулирование банковской сферы, Всероссийский заочный финансово-экономический институт (ВЗФЭИ))
Есть приложение (Анкета кандидата на должность руководителя кредитной организации).
ВВЕДЕНИЕ 2
ГЛАВА 1. НАДЗОРНЫЕ ПОЛНОМОЧИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ 5
1.1. Сущность банковского надзора 5
1.2. Контроль и надзор требований, предъявляемых к кандидатам на должности руководителей кредитной организации 7
ГЛАВА 2. РЕАЛИЗАЦИЯ НАДЗОРНЫХ ПОЛНОМОЧИЙ ЦБ РФ В ОБЛАСТИ СОГЛАСОВАНИЯ КАНДИДАТОВ НА РУКОВОДЯЩИЕ ДОЛЖНОСТИ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ 15
2.1. Проблемы реализации надзорных полномочий 15
2.2 Предложения по совершенствованию осуществления надзорных полномочий 20
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 25
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ 27
ПРИЛОЖЕНИЕ 1 29
В соответствии со статьей 60 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ЦБ РФ имеет право согласно федеральным законам устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности единоличных исполнительных органов, их заместителей, членов коллегиальных исполнительных органов, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителей, заместителей руководителей, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кредитных организаций.
Из ст. 11.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» следует, что кандидаты на должности руководителей кредитных организаций должны соответствовать квалификационным требованиям, которые установлены федеральными законами и принимаемыми согласно им нормативным актам Банка России.
В представленной работе будут раскрыты вопросы организации осуществления надзорных полномочий Банком России, а также порядка реализации функции по контролю и надзору применительно к требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности руководителей кредитной организации. Предпринята попытка проанализировать правовые нормы, регулирующие указанные вопросы, предложены рекомендации по совершенствованию действующего законодательства.
Исходя из актуальности данного вопроса, цель работы – исследование вопросов согласования ЦБ РФ кандидатов на руководящие должности в кредитных организациях.
Основными задачами работы, исходя из поставленной цели, являются:
рассмотрение правовых надзорных полномочий ЦБ РФ, в т.ч. вопросов контроля и надзора требований, предъявляемых к кандидатам на должности руководителей кредитной организации;
анализ проблем реализации представленных надзорных полномочий ЦБ РФ;
определение рекомендаций по совершенствованию осуществления надзорных полномочий.
Объект исследования – надзорные полномочий ЦБ РФ; предмет – вопросы согласования ЦБ РФ кандидатов на руководящие должности в кредитных организациях.
В процессе написания работы использовались такие методы исследования, как: анализ литературных источников, обобщения, описания, сравнительно-сопоставительный метод, системный анализ и т.д.
Научной основой работы послужили нормативно-правовые акты и работы отечественных ученых по вопросам согласования ЦБ РФ кандидатов на руководящие должности в кредитных организациях.
Структура работы состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованной литературы, приложений.
В заключение работы необходимо подвести итоги.
В Российской Федерации банковский надзор проводит Центральный Банк РФ. Согласно статье 3 Федерального закона от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» одна из целей деятельности ЦБ РФ состоит в развитии и укреплении банковской системы Российской Федерации. Согласно статье 56 Закона № 86-ФЗ Банк России выступает органом по банковскому регулированию и банковскому надзору. Банк России реализует непрерывный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативно-правовых актов Банка России, утвержденных ими обязательных нормативов.
Направления осуществления надзорных функций ЦБ РФ определяет отдельная глава Закона № 86-ФЗ, что говорит об их особой важности для законодателей и правоприменителей. В качестве одного из них считают право утверждать квалификационные требования к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательный совет), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиальных исполнительных органов, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитный организаций, а также к кандидатам на должности руководителей, заместителей руководителей, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кредитных организаций, предусматриваемое статьей 60 Закона № 86-ФЗ.
Оценку квалификации и деловой репутации лиц, которые указаны в ст. 111 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и ст. 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», осуществляет Банк России в порядке, утвержденном федеральными законами, Положением №408-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 111 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными нормативными актами Банка России.
На практике возникают разного рода проблемы в сфере согласования кандидатов на руководящие должности в кредитных организация, для из разрешения необходимо:
внести изменения в действующее законодательство, касающиеся определения понятия вины юридического лица для целей привлечения к административной ответственности, в том числе и кредитных организаций;
нормы Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» требуют законодательного изменения в части уточнения квалификационных требований к лицам, претендующим на занятие высших руководящих должностей в кредитной организации, в целях обеспечения осуществления Центральном банком РФ функции надзора за деятельностью кредитных организаций.
