Тип работы:
Предмет:
Язык работы:


КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ В ИСЛАМСКОЙ МОДЕЛИ РАЗВИТИЯ

Работа №44256

Тип работы

Дипломные работы, ВКР

Предмет

экономика

Объем работы101
Год сдачи2018
Стоимость4260 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено
378
Не подходит работа?

Узнай цену на написание


Введение 3
1. Теоретические основы деятельности исламских финансовых институтов 7
1.1. Нормативно-правовые и институциональные основы деятельности
исламских финансовых институтов 7
1.2. Виды и специфика услуг исламских финансовых институтов 14
2. Деятельность исламских финансовых институтов в современных условиях 22
2.1. Динамика развития исламских финансов в мире 22
2.2. Специфика институтов исламской экономики в странах ближнего Востока и юга восточной Азии и в странах СНГ
2.3. Анализ структуры портфеля исламского банка 47
3. Направление совершенствования управления рисками в исламских банках
3.1. Виды рисков в исламском банковском посредничестве и их связи с риском ликвидности
3.2. Предложения по организации управления риском ликвидности в исламских банках
Заключение 65
Список использованных источников 68
Приложения 77

Банковская система считается одним из основных компонентов финансовых систем. Она имеет широкое влияние на всю стабильность финансового рынка и реальную силу экономики. Банковская система связывает фундаментальные экономические единицы и играет роль финансового посредничества. Это помогает в создании богатства путем создания серии взаимосвязанных экономических связей. Следовательно, любое нарушение в традиционном банковском секторе имеет значительные последствия для общей экономики, в основном из-за большой зависимости банков от процентных ставок которые либо рыночные, либо управляемые государством.
В то время когда традиционный банк использует механизмы процентных ставок для выполнения своих оперативных задач, исламский банк, наоборот, не взимает и не уплачивает проценты, а скорее полагается на принцип распределения прибыли и убытков. Исходя из этой концепции, исламские транзакции аналогичны транзакции в вознаграждении. В частности, требования исламского законодательства гарантируют, что больше внимания уделяется вознаграждению за усилия, а не вознаграждению за простое владение капиталом. Однако, учитывая особенности и характеристики исламских финансов, современный исламский банк разработал методы, которые заменяют процентный доход денежными потоками из продуктивных источников. В частности, он пытается найти более социально приемлемую и достижимую замену интересам способы финансирования в стремлении обеспечить обоснованное распределение богатства и доходов.
Исламский банк является актуальной темой исследования во всем мире, поскольку это современная финансовая система, которая гарантирует стабильность и справедливость из-за своих моральных ценностей. Столкнувшись с серьезным финансовым кризисом, пережитым в 2007 году, который стимулируется финансовыми рынками с высокой степенью заимствования, клиенты банков призывали к большей достоверности и безопасной финансовой доктрине, которые обещают справедливость и моральное поведение. Эти ценности, действительно, присущи исламской банковской системе, и поэтому разумно поощрять финансовые учреждения предлагать финансовые продукты, которые соответствуют исламскому законодательству. Целью исламской экономической модели является обеспечение стабильности и устойчивости финансовой системы в более современных условиях и эти цели не могут быть достигнуты без применения нового принципа, основанного на большей социальной справедливости.
В 2009 году Ватикан сказал, что банки должны вдохновиться исламской финансовой моделью, чтобы восстановить доверие к своим клиентам после глобального экономического кризиса. Более того в официальном журнале Ватикана «Обсерватория» опубликована статью, в которой говорилось, что «этические принципы, на которых основаны исламские финансы, приближают банки к своим клиентам и истинный дух, который должен характеризовать все финансовые услуги».
Именно из этого видения исламские финансы позиционируются и навязываются из-за их морального характера принципов, которые они налагают на экономику и финансы. Первый исламский банк, предоставляющий беспроцентные займы, получающие депозиты и имеющие фонд закят (подаяние милостыни), родился в Египте в 1963 году и в нем четко отражена религиозная система отсчета. В 1970 году Организация Исламская конференция была основана в Саудовской Аравии и возродила идею исламского банка в 1974 году, приняв общий текст на этот счет (Учреждение Исламского банка, экономики и исламских доктрин). В 1975 году, следуя этому тексту, Исламский банк развития, орган государственного финансирования, также сформирован в Саудовской Аравии. Появляются частные инициативы, такие как Исламский банк Дубая, Кувейтский финансовый дом в 1977 году или Дар-эль-Маал Аль- Ислами в 1981 году.
Исламский банк сейчас присутствует в шестидесяти странах, главным образом на Ближнем Востоке и в Южной и Юго-Восточной Азии, но набирает силу в Африке, в Центральной Азии и в Европе, хотя на него приходится менее 2% глобальных банковских активов. Однако сейчас такие известные мировые банки, какОеШзсйеВапк, Calyon, BNP Paribas, Citibank, INGBank, HSBC, TheNomura Securities, , JP Morgan Chase, Standard Chartered, Goldman Sachs и другие в своих структурах открывают исламские подразделения.
Ислам является второй по численности верующих религией в Российской Федерации после христианства и проживает от 18 до 21 миллионов мусульман . Для России, тема исламского банка представляется актуальной поскольку имеется широкие перспективы для развития.
Цель дипломной работы - Проанализировать развития исламских финансовых институтов в современных условиях, их текущее состояние на финансовом рынке и основы их построения, риски с которыми они сталкиваются при выполнении их деятельность, разработка пакетов рекомендаций и предложений по внедрению исламских банков в финансовую систему России. Вышеуказанная цель может быть осуществлена путем решения следующих задач:
1. Презентация принципов и основ исламских финансов
2. Анализ и оценка динамики развития исламских финансовых
институтов, их перспективы в современных условиях;
3. Выявление расхождений в построении и функционировании финансовой системы стран с различной степенью влияния норм Шариата на экономические отношения
4. Изучение банковских продуктов исламских стран и продуктов фондового рынка
5. Изучение рисков, а именно риска ликвидности и разработка возможных и эффективные пути его управления для развития исламских финансовых институтов.

Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь в написании работ!


Эта тема посвящена изучению нового игрока в международной финансовой сфере: исламских банков. В последние годы исламские финансы быстро росли во всем мире с предполагаемым темпом роста 15-20% годовых. Он предлагает яркие перспективы для тех, кто участвует, и, следовательно, быстрый рост за пределами его исторических границ, как ожидается, будет продолжаться со временем. Этические принципы Исламские финансы делают их привлекательными для широкого круга этически сознательных клиентов, которые желают социально справедливой финансовой системы. Больше мусульманских клиентов предпочитают вкладывать средства в исламские финансовые инструменты и решения, доступные через давно созданные исламские банки из Мусульманских стран. Мусульмане, а также немусульмане, банковские клиенты на Западе также все больше привлекает этическая исламская модель. Признавая важность исламских финансов, многие финансовые игроки решили ответить на требования рынка. Это было в частности путем создания новых банков, перехода от традиционных к исламским методам банковские операции, создание исламских окон, переход от исламских окон к отдельным дочерним компаниям, чтобы стать полноправным банка.
Несмотря на растущий интерес и огромный, надежный и быстрый рост исламского банкинга и финансовой сферы, эта новая область финансов не была полностью невосприимчива к глобальному экономической неопределенности, поскольку она является частью более широкой глобальной финансовой системы и, следовательно, будет затронутых всеми финансовыми сделками. Совсем недавно исламские финансовые учреждения отрицательно сказалось, в определенной степени, на финансовом кризисе, который поразил промышленность источников финансирования и стоимости имущества в 2007 году.
Акцент на риске ликвидности в последнее время стал очень заметным особенно в связи с последним глобальным финансовым кризисом. Следовательно, в этой работе предпринята попытка исследовать ключевую особенность исламских финансов в отношении риска ликвидности и методов, используемых при управлении им. Из предыдущего обсуждения можно понять, что исламские банки имеют уникальные особенности в отношении управления риском ликвидности. Следовательно, Исламские банки стремятся смягчить свой риск ликвидности, практикуя и придерживаясь к шариатским концепциям, таким как сотрудничество между всеми деловыми партнерами путем совместного использования рисков и взаимных обязанностей бизнес.
Соответственно, исламские банки обязаны иметь эффективные методы, процедур и высокоиндустриального (техники) управления риском ликвидности практики путем назначения достаточно квалифицированного Совета директоров, высшего руководства и другим персоналом. Эффективная доступность адекватных финансовых инструментов также имеет важное значение для исламских банков для удовлетворения их потребностей в ликвидности своевременно. Основываясь на достигнутых эмпирических результатах, чтобы облегчить подверженность риску ликвидности в исламском банковском секторе, инновационные подходы имеют важное значение с точки зрения разработки новых финансовых инструментов и разработка всеобъемлющих правил и политики.
Различные меры могут помочь улучшить управление риском ликвидности. Рекомендуется, чтобы нормативно-правовая база признавала особенности исламских банков в двойной системе, где они сосуществуют с обычными банками. Кроме того, рост жизнеспособного исламского денежного рынка становится требованием предлагать соответствующие межбанковские инструменты. С этой целью активное использование и включение инструментов государственного финансирования в операции на денежном рынке и Сукук способствуют развитию исламского денежного рынка. Кроме того, эффективная доступность адекватных финансовых инструментов также имеет важное значение для исламских банков для удовлетворения их потребностей в ликвидности своевременно.



1. Абу Йусуф. Китаб ал-Харадж. Спб.: Петербургсое востоковедение, 2001.
2. Абу Хамид аль-Газали. Весы деяний и другие сочинения. М. Ансар. 2004.
3. Албакова Ф.Ю. Хозяйственно-экономическая деятельность в различных регионах мира. М.: Эклибрис-Пресс. 2008.
4 Бажанов Е.П. Азия и Россия. М. Полпред. 2005.
5. Беккин Р.И. Исламская экономика: краткий курс. М. АСТ: Восток- Запад. 2008.
6. Беккин Р.И. Исламская экономическая модель и современность, 2-е изд., испр. и доп., М. ИД Марджани. 2010.
7. Беккин Р.И. Исламские финансы в современном мире: экономические и правовые аспекты. М. Умма. 2004.
8. Беккин Р.И. Страхование в мусульманском праве: теория и практика. М. Анкил. 2001.
9. Бирюков Е.С. Страны ССАГПЗ на мировых рынках финансовых услуг. М. Экономика. 2007.
10. Жданов С.В. Арабские страны в мировой экономике. М. Панорама. 2006.
11. Журавлев А.Ю. Теория и практика Исламского банковского дела. М. ИВ РАН. 2002.
12. Исламские финансовые проекты в России/под ред. М.Э. Калимуллиной. М. Исламская книга. 2011.
13. И.С. Королева. Мировая экономика: глобальные тенденции за 100 лет. М. Экономистъ. 2003.
14. Калимуллина М.Э., Беккин Р.И. Закят. Практическое руководство. М. Исламская книга. 2010.
15. Судин Харон, Ван Нурсофиза Ван Азми. Исламская банковская система. Казань. Линова-Медиа. 2012. С. 314
16. Хадисы Пророка / Пер. и коммент. Иман В. М.: Аванта+. 2001.
17. Алиев Ф. Взаимоотношение этики и экономики в исламской экономической модели // Ислам в современном мире. Ежеквартальный научный альманах. М. Медина. 2010. № 1-2 (17-18). С. 65-67.
18. Батаева Б.С. «Социокультурные основы хозяйственной деятельности»//Ценностные ориентиры в экономической среде исламского мира. М. МАКСПресс. 2009. С. 22
19. Дегтярева И.В., Шалина О.И. Современное состояние и проблемы развития финансовых институтов в России. В сборнике: Управление экономикой: методы, модели, технологии материалы XVI Международной научной конференции. Ответственный редактор Л. А. Исмагилова. 2016. С. 25¬
28.
20..Рахметова А. М. Роль исламского банкинга в сближении банковского и реального секторов экономики // Банковское дело. 2012. № 9. С. 73-76.
21. Мусаев Р.А., Магомедова Ю.Д. Исламские финансовые институты в мировой экономике // Вестник Московского университета. 2013. №2.
22. Мусаев Р.А., Магомедова Ю.Д. Особенности деятельности Исламского банка развития и пути сотрудничества с Россией // Философия хозяйства. Альманах Центра общественных наук и экономического факультета МГУ. 2014. №6.
23. Мусаев Р.А., Магомедова Ю.Д. Тенденции развития исламских финансовых институтов в условиях глобализации // Проблемы теории и практики управления. 2015. №11
24. Бухгалтерский баланс и финансовый результат http://www.bankislam.com.my/home/assets/uploads/FinancialYearEnded31December2017.pdfст 25-40
http://www.bankislam.com.my/home/assets/uploads/FinancialYearEnded31December2016.pdfст 25-41 http://www.bankislam.com.my/home/assets/uploads/FinancialYearEnded31December2015.pdf ст 23-45
25. Зарипов И. А. Исламские финансы: первый опыт и проблемы развития в банковском секторе, страховании и на финансовых рынках России // Отрасли права: аналит. портал. 2015. 7 мая. URL: http://отрасли-права.рф/article/2710
26. Ислам в России,https: //ru.wikipedia. org/wiki/Ислам в России
27. Исламские принципы финансирования // Ассоциация российских
банков: [сайт]. 2014. 20 авг. URL:
https://arb.ru/b2b/discussion/islamskie_printsipy_finansirovaniya-9834871
28. Сайт исламской экономики и финансов.www.muslimeco.ru
29. http: //www.bloomberg.com/apps/news?pid=newsarchive&sid=aOsOLE8ui NOg&refer=italy
30. Ernst & Young (2014) World Islamic Banking Competitiveness Report 2014-15. Participation Banking 2.0. [Online] Ey.com. Available from: http://www.ey.com/Publication/vwLUAssets/EY -world-islamic-bankingcompetitiveness-report-2014-15
31. Cummings, J. T., Hussein, A. et Ahmad, M. (1980). “Islam and model Economic change’’, in Islam and Development : Religion and Sociopolitical Change, ed by Esposito, John L. New York: Syracuse University Press. pp.25-47.
32. -Thomson Reuters Zawya [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.zawya.com/story/Dubai_Islamic_Bank_grabs_eight_awards_at_business__finance_awards_2016/
33. Ernst &Young (2014) World Islamic Banking Competitiveness Report 2014-28. Participation Banking 2.0. [Online] Ey.com. Available from: http://www.ey.com/Publication/vwLUAssets/EY-world-islamic-banking- competitiveness-report-2014-15//EY-world-islamic-banking-competitiveness- report-2014-15.pdf [Accessed 09/04/17].
34. Ahmed H. Issues in Islamic Corporate Finance: Capital structure in Firms. IDB-IRTI. Jeddah. 2007.
35. V. Asundararajan, L. Errico [2002)] : Islamic Financial Institutions and Products in the Global Financial System: Key issues in risk management and challenges ahead, IMF Working Paper WP/02/192, International Monetary Fund, Washington, DC.
36. Alexander P. The Kazakh government is supporting Islamic finance // The Banker. 28.05.2010.
37. Ali Khorshid. Islamic Insurance. A Modern Approach to Islamic Banking. L. 2004.
38. Ali S.S. Islamic Capital Markets. Products, Regulation & Development/ IRTI/ Jeddah. 2008.
39. Badawi Z.M. Islamic Finance and the Role of the State // Islamic Banker. 2009. P.16
40. Banking and finance. Debut Dubai bond finally set for launch // MEED Vol. 47 № 19. 2010. P. 7.
41. Chapra M. U. What is Islamic Economics? Jeddah. 2003. P. 51.
42. http: //www.bloomberg.com/apps/news?pid=newsarchive&sid=aOsOLE8ui NOg&refer=italy
43. H. Dar. Islamic Banking in Iran and Sudan // Business Asia. 2011
44. Habib Ahmed. Role of Zakah in Poverty Alleviation. Jeddah. 2004.
45. Hasan, Z. (2005) ‘Evaluation of Islamic banking performance: On the current use of Econometric
46. Iqbal, M. and Molyneux, P. (2005) ‘Thirty years of Islamic banking: History, performance, and prospects‘ Palgrave Macmillan, New York.
46. Isik, I. and Hassan, M., K. (2002) ‘Cost and Profit Efficiency of the Turkish Banking Industry: An Empirical Investigation^ Financial Review. Vol. 37 No. 2, pp. 257-280
47. Leibenstein, H. (1966) ‘Allocative efficiency vs. X-Efficiency‘, American Economic Review, Vol. 56 No. 3, pp. 392-415
48. Nunamaker, Thomas R. (1985) ‘Using data envelopment analysis to measure the efficiency of non-profit organizations: A critical evaluation^ Journal of Managerial and Decision Economics, Vol. 6, pp. 50-58.
49. Richard, D. and Villanueva, D. (1980) ‘Relative Economic efficiency of Banking System in a Developing Country‘, Journal of Banking and Finance, Vol. 4, Issue 4, pp. 315-334
50. Rosly, S. A. and Bakar, M. A. A. (2003) ‘Performance of Islamic and Mainstream Banks in Malaysia‘, International Journal of Social Economics, Vol. 30 No.12, pp. 1249-1265.
51. Samad, A. (1999) ‘Comparative Efficiency of the Islamic Bank Malaysia vis-a-vis Conventional Banks‘, IIUM Journal of Economics and Management, Vol. 7 No.1, pp. 1-25.
52. Samad, A. (2004) ‘Performance of Interest Free Islamic Banks vis-a-vis Interest-Based Conventional Banks of Bahrain‘, IIUM Journal of Economics and Management, Vol. 12 No.2pp. 1- 25.
53. Samad, A. and Hassan, M. K. (1999) ‘The performance of Malaysian Islamic Bank During 1984 -1997: An Explanatory Study‘, International Journal of Islamic Financial Services Vol. 1 No.3 Sarker, M. A. A. (1999) ‘Islamic Banking in Bangladesh: Performance, Problems and Prospects‘,
54. International Journal of Islamic Financial Services, Vol.1 No.3, pp. 15-36 Tahir, I.M. and Abu Bakar, N.M (2010) ‘Cost and Profit Efficiency of the Malaysian Commercial
55. Banks: A Comparison between Domestic and Foreign Banks‘, International Journal of
Economics and Finance, Vol.2. No.1, pp. 186-197
56. Yudistira, D. (2004) ‘Efficiency of Islamic Banks: an Empirical Analysis of 18 Banks. Islamic Economic Studies‘, Vol. 12 No. 1, August.
58. Accounting and Auditing Organisation for Islamic Financial Institutions (AAOIFI) [1999]: Statement on the Purpose and Calculation of the Capital Adequacy Ratio for Islamic Banks, Manama.
59. A.R. Abdul Majid [2003] : Development of Liquidity Management
Instruments: Challenges And Opportunities, papier presente a L’International Conference on Islamic Banking: Risk Management, Regulation and Supervision, Jakarta-Indonesia, 30 Septembre-3 Octobre 2003.
60. H. Ahmed [2009] : “Financial Crisis: Risks and Lessons for Islamic Finance”, International Journal of Islamic Finance, Vol 1, N°1, pp. 7-32.
61. M. F, Akhtar, K. Ali, S. Sadaqat [2011] : “Liquidity Risk Management: A Comparative Study Between Conventional And Islamic Banks Of Pakistan”, Interdisciplinary Journal of Research in Business, Vol. 1, n°1, pp. 35-44.
62. G. Alger, I. Alger [1999] : Liquid Assets in Banks: Theory and Practice, Boston College Working Papers in Economics 446, Boston College Department of Economics.
63. I. Akkizidis, S. K. Khandelwal [2008] : Financial Risk Management for Islamic Banking and Finance, Palgrave Macmillan, Hardback, 252 pages.
64. E. Al Monayea [2012]: Selecting the Right Business Model in Islamic Banking, papier presente au Global Islamic Finance Forum, Kuala Lumpur, du 18 au 20 Septembre 2012.
65. M. A. Al-Jarhi, M. Iqbal [2002] : Banques islamiques : reponses a des questions frequemment posees, Document Periodique n°4, Institut Islamique de Recherches et de Formation, BID, Jeddah.
66. M.A. Al-Jarhi [2007]: Islamic Banking and Finance: Philosophical Underpinnings, in Salman S, A et Ausaf Ahmed (eds), Islamic banking and finance : fundamentals and contemporary issues, Islamic Research and Training Institute, Islamic Development Bank, pp.13-24
67. S. Al-Muharrami, D. C. Hardy [2013], Cooperative and Islamic Banks: What can they learn from each other?, International Monetary Fund, WP/13/184
68. I. Alomar [2006] : Financial Intermediation in Muslim Community: Issues and Problems, MPRA paper, N° 8298.
69. S. Archer, R. A. A. Karim [2006] : “On capital structure, risk sharing and capital adequacy in Islamic banks”. International Journal of Theorical and Applied Finance, N°9, pp. 269-280.
70. S. Archer, R. A. A. Karim [2007] : Measuring risk for capital adequacy: the issue of profit sharing investment accounts, in Archer et Karim (eds), Islamic finance: the regulatory challenge, John Wiley&Sons, Ltd, pp. 223-236.
71. S. Archer, R. A. A Karim [2009] : “Profit sharing investment accounts in Islamic banks: Regulatory problems and possible solutions”. Journal of Banking and Regulations, Vol. 10, n° 4, pp. 300-306.
72. S. Archer, R. A. A. Karim, V. Sundararajan [2010] : “Supervisory, regulatory, and capital adequacy implications of profit-sharing investment accounts in Islamic finance”, Journal of Islamic Accounting and Business Research, Vol1, N°1, pp. 10-31.
73. J. Armstrong, G. Caldwell [2008] : « Les banques et le risque de liquidite : tendances et legons tirees des recentes perturbations, L’evolution des politiques et de l’infrastructure », Revue du systeme financier, Banque du Canada, Decembre 2008.
74. Z. A. Aziz [2010] : The Changing Landscape of Financial Regulation: Implications for Islamic Finance conference, Seventh Islamic Financial Services Broad Summit on Global Financial Architecture, Manama, 4 Mai.
75. O. I. Bacha [2008] : The Islamic Interbank Money Market and a Dual Banking System: The Malaysian Experience”, MPRA Paper No. 12699, disponible a http: //mpra.ub .uni-muenchen. de/12699/
76. E. Baltensperger [1980] : “Alternative Approaches to the Theory of the Banking Firm”, Journal of Monetary Economies, Vol 6, N°1, pp.1-37
77. M. Ben Arab, A. Elmelki [2008] : “Managing Risks and Liquidity in an Interest Free Banking Framework: The Case of the Islamic Banks”, International Journal of Business and Management, Vol. 3, No. 9, pp. 80-95.
78. K. Ben Jedidia [2012]: « L'intermediation financiere participative des banques islamiques », Etudes en Economie Islamique, Vol 6, N°1, pp.17-31.
79. B. Bernanke, M. Gertler [1985] : Banking and general equilibrium,
National Bureau of Economic Research, Working Paper n° 1647.
80. J. Bessis [1995] : Gestion des risques et gestion actif-passif des banques, Dalloz, Paris.
88. J. Bryant [1980] : “A model of reserves, bank runs, and deposit insurance”, Journal of Banking and Finance, Vol 4, N° 4, pp. 335-44
89. U. Chapra [2007]: The Case Against Riba: Is It Compelling?, in Salman S, A et Ausaf Ahmed (eds), Islamic banking and finance : fundamentals and contemporary issues, Islamic Research and Training Institute, Islamic Development Bank, pp. 25-50.
90. Comite de Bale [2008] : Liquidity Risk: Management and Supervisory Challenges, Banque des Reglements Internationaux, Fevrier.
91. J. Darmon [1998] : Strategies bancaires et gestion de bilan, Economica, Paris.
92. D. W. Diamond, P.H. Dybvig [1983] : “Bank runs, deposits insurance, and liquidity”, Journal of Political Economy, Vol 91, N°3, pp. 401-19.
93. M. Dubernet [1997] : Gestion Actif-Passif et Tarification des Services Bancaires, Economica, Paris.
94. A. W. Dusuki [2007]: “Commodity Mourabahahh Programme (CMP): An Innovative Approach to Liquidity Management”, Journal of Islamic Economics, Banking and Finance, Vol 3, N°1, pp. 1-23.
95. D. El-Hawary Dahlia, W. Grais, Z. Iqbal [2007] : “Diversity in the regulation of Islamic Financial Institutions”, The Quarterly Review of Economics and Finance, Vol 46, N° 5, pp. 778-800
96. X. Freixas, J. Rochet [1997] Microeconomics of banking, MIT Press Cambridge.
98. M. Khan, M. I. Bhatti [2008] : “Development in Islamic banking: a financial risk-allocation approach”, Journal of Risk Finance, Vol 9, N°1,pp. 40-51.
99. D. Muljawan, H.A. Dar, M.J.B. Hall [2002] : A capital Adequacy
Framework of Islamic Banks: the Need to Reconcile Depositors Risk Aversion with Managers Risk Taking, Discussion paper, Loughborough University, ER 02-13.
-100. D. Olson, T. Zoubi [2008] : “Using accounting ratios to distinguish between Islamic and conventional banks in the GCC region”. International Journal of Accounting, Vol 43, N°1, pp. 45-65.
101. V. Pappas, M. Izzeldin, A-M. Fuertes [2012] : A Survival Analysis of Islamic Bank Failure Risk, papier presente a 4th International IFABS conference (International Finance and Banking Society) : Rethinking Banking and Finance: Money, Markets and Models, Valencia, 18-20 Juin 2012.
102. E. Z. Prisman, B. Slovin Myron, E.M. Sushka [1986] : “A general model of the banking firm under conditions of monopoly, uncertainty, and recourse”, Journal of Monetary Economics, Vol 17, N° 2, pp. 293-304.
103. S.A. Salman [2004] : Islamic Modes of Finance and Associated Liquidity Risks, papier presente a la Conference on Monetary Sector in Iran: Structure, Performance and Challenging Issues, Tehran - Fevrier, 2004.
104. S.A. Salman [2013] : “State of Liquidity Management in Islamic
Financial Institutions”, Islamic Economic Studies, Vol. 21, No. 1, pp.63-98.
105. A. M. Santomero [1984] : “Modeling the Banking Firm”, Journal of Money, Credit, and Banking, Vol 16, N° 4, pp. 576-616.
106. V. Sundararajan, [2007]: Risk characteristics of Islamic product: Implications for risk measurements and supervision. Archer, S. and Karim, R. (Eds.) : Islamic Finance: The Regulatory Challenge, Singapore, John Wiley & Son (Asia) Pte Ltd.
107. V. Sundararajan, [2008] : “Issues in managing profit equalization reserves and investment risk reserves in Islamic banks”. Journal of Islamic Economics, Banking and Finance, Vol 4, pp.1-11.


Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.



Подобные работы


©2024 Cервис помощи студентам в выполнении работ