Заказать работу


Тип работы:
Предмет:
Язык работы:


БАНКОВСКИЕ ПРОДУКТЫ ДЛЯ КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ: ОСНОВНЫЕ ВИДЫ, ПЕРСПЕКТИВНЫЕ СПОСОБЫ РАЗРАБОТКИ И ПРОДАЖИ

Работа №43839
Тип работыДипломные работы, ВКР
Предметбанковское дело и кредитование
Объем работы80
Год сдачи2018
Стоимость4760 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено 48
Не подходит работа?

Узнай цену на написание

ВВЕДЕНИЕ 3
1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ ДЛЯ
КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ 6
1.1. Сущность и значение банковских продуктов для корпоративных
клиентов 6
1.2. Характеристика банковских продуктов для корпоративных клиентов 12
2. АНАЛИЗ ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ БАНКОВСКИХ ПРОДУКТОВ ДЛЯ
КОРПОРАТИВНЫХ КЛИЕНТОВ 24
2.1. Анализ предоставления расчетных продуктов для корпоративных
клиентов 24
2.2. Анализ кредитных продуктов для корпоративных клиентов 33
3. ПРОБЛЕМЫ И ПЕРСПЕКТИВНЫЕ РАЗРАБОТКИ БАНКОВСКИХ
ПРОДУКТОВ И ИХ ПРОДАЖА 48
3.1. Проблемы, связанные с разработкой и продажей банковских продуктов
для корпоративных клиентов 48
3.2. Перспективы разработок банковских продуктов для корпоративных
клиентов и их продажа 54
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 67
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 70
ПРИЛОЖЕНИЯ


Для повышения эффективности деятельности и своей деловой активности банки изыскивают новые источники финансовых средств, перспективные направления развития банковских продуктов: структурные депозита,
банковские гарантии, сделки с кредитными деривативами, структурные кредиты и т.д. Кроме того, в последнее время некоторые банки стали предлагать некредитные банковские продукты, такие как: конверсионные операции, инкассация, эквайринг, которые особенно интересны для корпоративных клиентов, с целью оптимизации оборотного капитала и повышения операционной, финансовой эффектности компаний.
Новые банковские продукты становятся одним из стимулов дальнейшего развития банковского бизнеса и актуальным направлением работы российских банков. Это объясняется тем, что: во-первых, коммерческие банки должны использовать все возможные программы привлечения временно свободных денежных средств, такие как: межбанковское кредитование, привлечение временно свободных денежных средств физических и юридических лиц как на счета до востребования, так и в виде депозитов, инвестиционное привлечение, тем самым диверсифицируя каналы привлечения; во-вторых, какой бы привлекательной и перспективной ни казалась модель сосуществования коммерческих банков в России, необходимо разрабатывать новые составляющие элементы кредитной системы и модернизировать уже существующие. Данные предложения могут быть использованы либо в качестве дополнительных к уже существующим элементам, либо для замены устаревших и не соответствующих условиям, сформировавшимся в стране и мире; в-третьих, развитие расчетно-кассового обслуживания банками невозможно осуществлять обособленно от модернизации продуктов и услуг, что предполагает как совершенствование нормативно-правового регулирования , так и расширение источников материально-технического обеспечения.
Учитывая интересы корпоративных клиентов банков, с одной стороны, заинтересованность кредитных учреждений в привлечении денежных средств для достижения ими максимального дохода при минимальных затратах, с другой стороны, необходимо отметить, что возникает объективная необходимость в решении проблемы модернизации банковских продуктов, внедрения новых банковских продуктов в современных условиях, что определяет теоретическую актуальность и практическую значимость диссертационной работы.
Таким образом, выбор темы исследования продиктован необходимостью развития теории и методологии формирования и использования банковских продуктов, ориентированных на корпоративных клиентов в современных условиях модернизации российской банковской сферы.
Среди российских экономистов, внесших значительный вклад в теорию исследуемых проблем, в развитие и совершенствование банковских операций, банковской сферы в целом, можно отметить таких авторов, как: А.Л. Викулин,
A. C. Генкин, А.И. Жуков, Е.Ф. Жуков, В.В. Киселев, О.И. Лаврушин, С.Р. Моисеев, В.И. Хабаров. Из зарубежных исследователей следует выделить: Дж. К. Г елбрейта, Дж. М. Кейнса, К. Койна, А. Смита, К. Эндрюса.
Целью дипломной работы является всесторонний и комплексный анализ современных банковских продуктов для корпоративных клиентов.
Для реализации поставленной цели необходимо решение следующих
задач:
- выявить сущность и значение банковских продуктов для корпоративных клиентов;
- дать характеристику банковских продуктов для корпоративных клиентов;
- провести анализ предоставления расчетных продуктов для корпоративных клиентов;
- проанализировать российский рынок кредитных продуктов для корпоративных клиентов;
- рассмотреть проблемы, связанные с разработкой и продажей банковских продуктов для корпоративных клиентов;
- сформулировать перспективы разработок банковских продуктов для корпоративных клиентов и их продажа.
Объектом данного исследования является механизм формирования банковских продуктов корпоративным клиентам.
Предметом исследования данной работы являются финансово-кредитные отношения, возникающие в процессе создания банковских продуктов корпоративных клиентов.
Теоретической базой исследования послужили нормативно-правовые акты Российской Федерации, современные подходы отечественных и зарубежных ученых в области банковских продуктов, изложенные в научных трудах, периодических изданиях, учебной и справочной литературе, методических и практических пособиях.
Информационной базой исследования послужили статистические данные Банка России, Федеральной службы государственной статистики, информация в научных экономических и финансовых журналах, с официальных сайтов Банка России, информационно - аналитических агентств, российские законодательные и нормативные акты, а также данные, собранные и проанализированные автором в процессе исследования.
При проведении исследования использованы методы системного анализа, сравнительного анализа, финансово-экономического анализа, статистические методы, метод аналогий.
Структура дипломной работы обусловлена ее целями и задачами и включает в себя введение, три главы, включающих шесть параграфов, заключение, список использованных источников, приложения.


Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь в написании студенческих
и аспирантских работ!


В соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности в России» банки могут оказывать юридическим лицам -корпоративным клиентам следующие услуги:
а) привлекать депозиты и предоставлять кредиты по соглашению с заемщиком;
б) осуществлять расчета по поручениям клиентов и банков- корреспондентов, в том числе и их кассовое обслуживание;
в) открывать и вести счета клиентов и банков-корреспондентов, в том числе иностранных;
г) финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банков;
д) выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и ценные бумаги (чеки, аккредитивы, векселя, акции, облигации и другие документы), осуществлять иные операции с ними;
е) выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства за третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;
ж) приобретать права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принимать риски исполнения таких требований и инкассировать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг);
з) покупать у российских и иностранных юридических лиц и продавать им наличную иностранную валюту, находящуюся на счетах;
и) покупать и продавать в России и за ее пределами драгоценные металлы , камни, а также изделия из них;
к) оказывать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизинговые операции;
л) производить другие операции и сделки по разрешению Банка России, выдаваемому в пределах его компетенции.
Осуществляя расчетно-кассовые операции, банки способствуют развитию реального сектора экономики. Таким образом, очевидна необходимость всестороннего изучения и применения на практике современных банковских продуктов и услуг в области расчетно-кассового обслуживания предприятий, как способствующих развитию и укреплению российской платежной системы, с одной стороны, и формированию банковских ресурсов и укреплению конкурентных позиций банка на финансовых рынках - с другой.
Расчетно-кассовые операции являются базой банковских услуг. Формат предоставления и разнообразие услуг РКО в разные банках практически одинаков, для укрепления своих позиций на банковском рынке, особенно в корпоративном сегменте, банкам следует обратите внимание на ряд направлений, требующих совершенствования и развития.
Данные статистики свидетельствуют в целом о положительной динамике показателей, за рассматриваемый период наблюдается рост количества платежей, проходящих через платежную систему Центрального Банка, при этом в 2016 г. наблюдается незначительное сокращение объемов самих платежей. Ситуация объясняется, прежде всего, посткризисными проблемами в экономике страны.
Новые банковские продукты, предлагаемые корпоративным клиентам, представляют собой, как правило, результат деятельности, направленной на получение дополнительных доходов в процессе создания благоприятных условий формирования и размещения ресурсного потенциала при помощи инноваций и содействия корпоративным клиентам в получении прибыли.
Развитие и появление новых банковских продуктов для корпоративных клиентов следует рассматривать как внедрение синтетических форм банковского обслуживания. В отличие от банковского продукта, предлагаемого клиенту, услуга иногда носит незавершенный характер. Банковские инновации могут представлять совокупность комбинированных продуктов и специализированных услуг.
К факторам, которые обусловливают развитие инноваций, относят не только причины, но и элементы, порождающие новые продукты и услуги либо определяющие механизм их функционирования.
При определении специфических факторов развития новых видов услуг в коммерческом банке следует опираться на преимущества той или иной стратегии, обусловленные состоянием спроса и предложения на рынке банковских услуг, развитием экономики и денежного рынка, совершенствованием банковских технологий.
Принципиальность использования иного подхода при предоставлении услуг банками именно корпоративным клиентам обусловлена:
- наличием жесткой конкуренции на рынке банковских услуг;
- влиянием качественного состава корпоративных клиентов (клиентской базы) на структуру и соответственно на качество пассивов в части средств юридических лиц;
- последующим выбором клиентом основного платежного банка (сосредоточение основных платежей — денежных потоков);
- получением доходов (комиссии и процентов) по активным и пассивным операциям банка и, как следствие, прибыли;
- поддержанием и укреплением имиджа банка.
В данной связи банки пересматриваю взаимоотношения с
корпоративными клиентами и выбирают новые формы и методы предоставления банковских услуг, ориентируясь на клиента, исходя из его реальных запросов, формируя индивидуальные продуктовые портфели и разрабатывая персональные финансовые схемы, становясь постепенно клиентоориентированными.



1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 23.05.2018) // Российская газета. - 1996. - №23,24,25.
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" (ред. от 23.05.2018) // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. - 1990. - N 27. ст. 357
3. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред. от 23.05.2018) // Российская газета.
2003. - № 253.
4. Положение Банка России от 1 декабря 2015 г. N 507-П "Об обязательных резервах кредитных организаций" (ред. от 13.11.2017) // Вестник Банка России. - 2015. - N 121.
5. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. № 139-И "Об обязательных нормативах банков" (ред. от 02.04.2018) // Вестник Банка России.
2017. - N 65-66.
6. Инструкция Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (ред.от 14.11.2016) // Вестник Банка России. - 2014. - N 60.
7. Афанасьева, Л.П. Основы банковской деятельности (Банковское дело): учебное пособие / Л.П. Афанасьева; [и др.]; ред. К.Р. Тагирбеков, М.: ИНФРА-М; Весь мир, 2014. — 716 с.
8. Глушкова, Н.Б. Банковское дело: учебное пособие для вузов / Н.Б. Глушкова. - М.: Альма Матер, 2015. — 430 с.
9. Жуков, Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки: учебник для вузов / Е.Ф. Жуков; [и др.]; ред. Е.Ф. Жуков. 2-е изд., пререраб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА,
2015. — 600 с.
10. Лаврушин, О.И. Банковское дело: учебник. 2-е изд., перераб. и доп. /О.И. Лаврушин. М.: Финансы и статистика, 2010, с. 205.
11. Тагирбекова, К.Р. Основы банковской деятельности / К.Р. Тагирбекова - М.: Инфра-М, 2013. - 309 с.
12. Дормидонтов, А.В. Развитие некредитных банковских продуктов
корпоративной банковской сферы: автореф.дис...канд.эк.наук:08.00.10 /
Александр Владимирович Дормидонтов. - М.,2013. - 31 с.
13. Тихомирова, Е.В. Модернизация российского рынка кредитных
банковских продуктов для корпоративных клиентов: автореф.
канд.эк.наук:08.00.10 / Елена Владимировна Тихомирова. - СПб, 2013. - 28 с.
14. Алиева, М.Ю. Развитие кредитных операций организаций и кредитная политика российских банков / М.Ю. Алиева // Вестник Дагестанского государственного университета. Серия 2: Общественные науки. -
2017. - Т. 32. № 3. - С. 109-114.
15. Алимова, А.Н. Банковское кредитование корпоративных клиентов /
А.Н. Алимова // Вестник научных конференций. 2017. № 9-3 (25). С. 11-13.
16. Ануреев, С.В. Рентабельность расчетно-кассовых операций коммерческих банков и пути ее повышения / С.В. Ануреев // Финансы и кредит.
2014. № 13 (151). С. 25-41.
17. Ашба, А.М. Тенденции развития кредитования корпоративных клиентов российскими коммерческими банками / А.М. Ашба // Инновации и инвестиции. - 2016. - № 11. - С. 34-38.
18. Баранов, Е.Н. Сущность, содержание и виды банковских услуг для корпоративных клиентов / Е.Н. Баранов // Региональное развитие. - 2014. - № 3
4. - С. 134-138.
19. Барбашова, С.С. Современные технологии идентификации клиентов в банковской сфере / С.С. Барбашова // Образование и наука без границ: социально-гуманитарные науки. - 2017. - № 7. - С. 9-13.
20. Бледных, О.И. Способы классификации банковских рисков при кредитовании корпоративных клиентов / О.И. Бледных // Проблемы современной науки и образования. - 2017. - № 11 (29). - С. 47-50.
21. Бубнова И.Ю. Новые банковские продукты и услуги: создание и внедрение в кредитную организацию / И.Ю.Бубнова // NovaInfo.Ru. 2017. Т. 2. № 67. С. 178-186.
22. Вайвер, Ю.М. Проблемы стратегического управления системой взаимодействия с корпоративными клиентами в коммерческом банке / Ю.М. Вайвер // Вестник Академии. - 2014. - № 3 (40). - С. 39-42.
23. Вихарева, Е.В. Корпоративное кредитование: методика проведения анализа в современных условиях / Е.В. Вихарева // Новая наука: От идеи к результату. 2016. № 10-1. С. 34-39.
24. Воронова, М.А. Современные проблемы расчетно-кассового обслуживания клиентов в коммерческих банках / М.А. Воронова // Academy.
2017. № 3 (18). С. 39-42.
25. Гаврилин, А.В. Современные тенденции кредитования крупных корпоративных клиентов: российская и зарубежная практика / А.В.Гаврилин,
А.С.Ачилова // Современные тенденции развития науки и технологий. 2016. №
6- 3. С. 49-59.
26. Гузь, В.С. Перспективные банковские продукты для корпоративных клиентов / В.С. Гузь // Проблемы современной экономики. - 2017. - № 4. - С. 506-507.
27. Евдокимова, С.С. Расчетно-кассовое обслуживание в российских коммерческих банках: клиентоориентированный подход / С.С. Евдокимова // Финансы и кредит. 2013. № 37 (565). С. 30-39. 1
28. Евтушенко, Е.А. Современное состояние и рейтинг банковского кредитования в России / Е.А.Евтушенко // Актуальные вопросы современной науки. 2015. № 44-2. С. 37-45.
29. Елесина, К.Д. Приоритетные направления корпоративного кредитования / К.Д. Елесина // Экономика и менеджмент инновационных технологий. 2016. № 11 (62). С. 95-100.
30. Жменя, Л.Т. Место и роль некредитных банковских продуктов в корпоративной банковской сфере / Л.Т. Жменя, Е.Д. Попандопуло // Управление и экономика в XXI веке. - 2017. - № 2. - С. 20-24.
31. Закшевский, В.Г. Теоретические аспекты развития инновационных банковских продуктов на современном этапе / В.Г.Закшевский, А.О.Пашута // Вестник Воронежского государственного аграрного университета. 2015. № 3 (46). С. 214-220.
32. Зюбан, Е.В. Политика банка в отношении корпоративных клиентов / Е.В. Зюбан, Л.В. Маркевич // Экономика и современный менеджмент: теория и практика. 2015. № 47. С. 6-10.
33. Ким, В.Э. Банковский инжиниринг как инструмент разработки инноваций в инвестиционной деятельности / В.Э.Ким // Социальные науки.
2016. Т. 1. № 5-1 (15). С. 83-88.
34. Корнилова, Е.Ю. Комплексный подход к разработке нового банковского продукта / Е.Ю. Корнилова // Вестник Белгородского университета кооперации, экономики и права. 2014. № 2. С. 306-312.
35. Костикова, В.И. Теоретические основы и технологии комплексного обслуживания корпоративных клиентов в коммерческом банке / В.И. Костикова // Транспортное дело России. - 2016. - № 2. - С. 62-63.
36. Коханова, В.С. Концептуальные подходы к построению эффективной модели взаимоотношений банка и клиента в рамках разработки и реализации инновационных продуктов / В.С.Коханова, С.В.Меркулова // Аспирант. 2016. № 10 (26). С. 65-69.
37. Куницына, Н.Н. Механизм продажи корпоративным клиентам услуг банка по хеджированию валютного риска / Н.Н. Куницына, Е.В. Ситникова // Вестник Северо-Кавказского федерального университета. 2015. № 5 (50). С. 6779.
38. Лебединская, О.Г. Развитие рынка услуг корпоративным клиентам банка на современном этапе / О.Г. Лебединская // Известия Российского экономического университета им. Г.В. Плеханова. - 2016. - № 1 (15). - С. 68-78.
39. Лебединская, О.Г. Совершенствование стратегии развития банковских услуг для корпоративных клиентов / О.Г. Лебединская // Инфраструктурные отрасли экономики: проблемы и перспективы развития. -
2014. - № 4. - С. 19-26.
40. Леонова, Д.Б. Совершенствование взаимоотношений коммерческих банков с корпоративными клиентами / Д.Б.Леонова // Современные тенденции в экономике и управлении: новый взгляд. 2016. № 4-2. С. 98-101.
41. Масленников, А.А. Проблемы разработки и внедрения инновационных банковских продуктов / Масленников А.А., Масленникова Н.П. // Сервис в России и за рубежом. 2016. Т. 10. № 5 (66). С. 69-80.
42. Мокропуло, А.А. Оптимизация операционного обслуживания предприятий в коммерческом банке // А.А. Мокропуло // Научный вестник Южного института менеджмента. 2016. № 4 (16). С. 28-32.
43. Моткова, М.А. Возможности применения технологии блокчейн в банковской сфере / М.А. Моткова // Современные тенденции развития науки и технологий. - 2017. - № 3-13 (24). - С. 104-107.
44. Моткова, М.А. Использование информационных технологий в банковском обслуживании корпоративных клиентов/ М.А. Моткова // Вестник Ростовского государственного экономического университета (РИНХ). - 2016. - № 3 (55). - С. 164-169.
45. Мхитарян, А.В. Банковское обслуживание юридических лиц: проблемы и перспективы на примере коммерческого банка / А.В. Мхитарян // Современные научные исследования и инновации. - 2017. - № 12-2 (44). - С. 147-150.
46. Омарова, О.Ф. Организация расчетно-кассового обслуживания банка / О.Ф. Омарова // Актуальные вопросы современной экономики. 2014. №
2. С. 139-141.
47. Оробинский, C.C. Недостатки существующих методик разработки и внедрения новых банковских продуктов и способы их устранения
С.С.Оробинский // Вестник Омского университета. Серия: Экономика. 2017. №
4. С. 101-103.
48. Оруджова, М.Н. Пути повышения эффективности сервиса банковского обслуживания корпоративных клиентов / М.Н. Оруджова // Вестник Науки и Творчества. - 2017. - № 3 (15). - С. 102-105.
49. Осипов, Д.С. Анализ перспективных направлений модернизации продуктового ряда банка / Д.С. Осипов // Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета. 2013. № 2 (46). С. 90-92.
50. Панова, Г.С. Банки в условиях международных санкций: стратегия и тактика / Г.С. Панова // Вестник МГИМО Университета. - 2016. - № 1 (46). - С. 154-168.
51. Пахомова, Н.Д. Проблемы корпоративного кредитования в период кризиса / Пахомова Н.Д., Пономарева Н.А. // Инновационные технологии в науке и образовании. 2016. № 1-2 (5). С. 222-224.
52. Посоюзных, К.Ю. Проблемы банковского кредитования юридических лиц в России на современном этапе // Журнал научных публикаций аспирантов и докторантов. - 2015. - № 3 (69). - С. 10-11.
53. Родин, Д.Я. Формирование и продвижение финансовых инноваций банковского института на банковском рынке кредитных услуг / Д.Я. Родин, И.В. Сурина // Финансовая аналитика: проблемы и решения. - 2015. - № 22 (256). - С. 17-30.
54. Сарксян, А.А. Расчетно - кассовое обслуживание в банке / А.А. Сарксян //Новая наука: Теоретический и практический взгляд. 2016. № 117-3. С. 156-158.
55. Смирнов, А.В. Инновационная модель рационализации банковского бизнеса в рамках сотрудничества со средними корпоративными клиентами /
А.В. Смирнов, С.Ю. Перцева, Е.В. Круглова // Инновации в менеджменте. -
2015. - № 3 (5). - С. 72-77.
56. Стерликова, А.Д. Крупнейшие банки России: конкуренция за юридических лиц в современных условиях / А.Д. Стерликова, В.Я. Вишневер // Вектор экономики. - 2017. - № 10 (16). - С. 51.
57. Столбовская, Н.Н. Проблемы и направления, требующие совершенствования в развитии расчетно-кассовых операций банка / Столбовская Н.Н., Алешина И.Ю., Рыбалко К.К. // Инновационные технологии в машиностроении, образовании и экономике. 2018. Т. 14. № 1-2 (7). С. 578-587.
58. Сурина, И.В. Проблемы и перспективы кредитования субъектов малого бизнеса российскими банками / И.В.Сурина, И.Е.Долгалева // Вектор экономики. - 2017. - № 11 (17). - С. 52.
59. Телицына, А.И. Совершенствование процесса кредитования
корпоративных клиентов / А.И. Телицына // Бенефициар. - 2017. - № 12. - С. 1618.
60. Трифонов, Д.А. Современные проблемы банковского
корпоративного кредитования в России / Д.А. Трифонов, С.В. Коршунова // Экономика и бизнес: теория и практика. - 2016. - № 12. - С. 49-52.
61. Ханунов, А.И. Сравнительный анализ специфических банковских продуктов в корпоративном сегменте России и за рубежом / А.И. Ханунов,
В.М. Ветошкин // Проблемы совершенствования организации производства и управления промышленными предприятиями: Межвузовский сборник научных трудов. - 2016. - № 2. - С. 224-229.
62. Цой, Ю.В. Характеристика методологических аспектов сопровождения проекта по внедрению инновационного банковского продукта / Ю.В. Цой // Креативная экономика. 2013. № 2. С. 59-64.
63. Шульгина, Е.Л. Разработка модели персонализированного банковского продукта эконометрическими методами / Шульгина Е.Л., Богомолов А.И. // Хроноэкономика. 2017. № 3 (5). С. 58-63.
64. Щербакова, К.А. Отраслевой анализ корпоративного кредитования в России / К.А.Щербакова, С.Р.Андреева // Современные научные исследования и разработки. 2016. № 6 (6). С. 549-553.
65. Обзор банковского сектора Российской Федерации март 2018 года [Электронный ресурс] Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации -Режим доступа: http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/obs_185.pdf
66. Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2016 году (Электронный ресурс) Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации - Режим доступа: http://www.cbr.ru/publ/bsr/bsr_2016.pdf
67. Статистика национальной платежной системы [Электронный ресурс] Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации. Режим доступа: http://www.cbr.ru/statistics/?PrtId=psrf
68. Статистический бюллетень Банка России (Электронный ресурс) Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации - Режим доступа: https: //www.cbr.ru/publ/BBS/Bbs 1801r. pdf


Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.

Пожалуйста, укажите откуда вы узнали о сайте!


Подобные работы


© 2008-2020 Cервис продажи образцов готовых курсовых работ, дипломных проектов, рефератов, контрольных и прочих студенческих работ.
.