Особенности инвестиционной деятельности российских банков в посткризисный период (Инвестиционный анализ, Самарский государственный экономический университет)
Введение 3
1 Понятие и формы инвестиционной деятельности банка 5
1.1 Теоретические основы инвестиционной деятельности банка 5
1.2 Направления и функции инвестиционной деятельности банка 7
2 Риски инвестиционной деятельности банков 13
2.1 Внешние риски инвестиционной деятельности 13
2.2 Внутренние риски инвестиционной деятельности 15
3 Перспективы инвестиционной деятельности в посткризисный период в РФ 18
3.1 Анализ инвестиционного климата в РФ в банковской сфере 18
3.2 Проблемы и перспективы инвестиционной деятельности банков 23
Заключение 29
Список использованных источников 31
В настоящее время важнейшей частью в экономической политике государства выступает развитие инвестиционной деятельности отечественной банковской системы. При этом под банковской инвестиционной деятельностью подразумевают деятельность, в ходе которой банк является инвестором с целью извлечения дохода и прочих выгод посредством проведения инвестиционных банковских операций и услуг клиентам, воплощением которых выступает формирование и реализация инвестиционных банковских продуктов.
В банковской системе концентрируется огромный инвестиционный потенциал, выполняющий такие основные функции, как аккумулирование и накопление денежных средств, создание кредитных денег для их обращения и консультирование собственных клиентов. Большая часть российских инвестиционных банков оказывает услуги, которые связаны с продажей и размещением ценных бумаг на рынке капиталов, а также финансированием крупнейших инновационных проектов в промышленность и прочие секторы в экономике. В целом, банки, выступая обладателями крупных инвестиционных ресурсов, значительно влияют на социально-экономическую стабильность и экономическую безопасность в нашей стране.
Таким образом, в связи с актуальностью данного вопроса цель представленной работы – исследование инвестиционной деятельности российских банков в посткризисный период.
Для реализации цели в работе будут решены следующие задачи:
изучение теоретических основ инвестиционной деятельности банков, в т.ч. направлений и функций инвестиционной деятельности банка, внутренних и внешних рисков инвестиционной банковской деятельности;
анализ инвестиционного климата в РФ в банковской сфере;
определение перспектив и путей повышения эффективности инвестиционной деятельности российских банков.
Объектом исследования работы является инвестиционная деятельность российских банков, предметом исследования проблемы и пути повышения эффективности инвестиционной деятельности на примере банковского сектора России.
Методы, которые применялись в исследовании, следующие: анализ литературных источников, обобщения, описания, анализ и синтез, процессный и системный подходы, сравнительно-сопоставительный метод и др.
Научной основой работы послужили работы отечественных ученых по банковскому делу.
Структура работы состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы.
Решение проблем недостатка инвестиций для реализации разных видов деятельности специалисты рассматривают как основупо развитию российской экономики, ее устойчивого экономического роста. В этой связи на первый план выходит одна из главных задач банковского сектора экономики, которая состоит в аккумулировании и перераспределении инвестиционных ресурсов. На инвестиционные возможности банковской системы воздействуют разные факторы. Эффективное управление с целью расширения возможностей наращивания инвестиционных ресурсов коммерческими банками будет содействовать росту как отдельных отраслей, так и экономики в целом.
Кредитная деятельность банков в России взаимосвязана с финансированием реального сектора экономики. Реализация данной миссии банков содействует устойчивому экономическому росту.Доля кредитов банков в совокупных инвестициях организаций в основной капитал за период 2013-2017 гг. варьируется на уровне 8,4-10%. По данным Банка России данный показатель должен быть выше 16%. Таким образом, наблюдается недоиспользование потенциала российских банков в финансировании роста инвестиций.
Одним из отечественных банков, предлагающих на рынке инвестиционные продукты, ведущих обширную инвестиционную деятельность по развитию предприятий, выступает ПАО «Сбербанк России». Он как некая кровеносная система российской экономики, занимает треть в ее банковской системе. На его долю по общему объему активов приходится более 28% совокупных банковских активов.
Инвестиционную стратегию ПАО «Сбербанк» утверждает менеджмент банка и охватывает три бизнес-сегмента: корпоративный, малый и средний бизнес (МСБ), розничный. Стратегия планирования инвестиций ПАО «Сбербанк» предназначается для инвесторов, которые на горизонте 2-3 года ожидают получить доходность выше, чем ставки по банковским депозитам и готовы принимать риски рынка облигаций.
Целесообразно, чтобы инвестиционная деятельность ПАО «Сбербанк» состояла из следующих элементов:
целей и стратегий инвестиционной деятельности банка;
порядка по осуществлению мониторинга состояния портфеля ценных бумаг;
лимитов на объемы вложений в конкретные виды ценных бумаг;
порядка документооборота при реализации операций с ценными бумагами;
порядка принятия решений о приобретении/продаже ценных бумаг.
В последние годы негативное влияние на инвестиционную деятельность российских банков оказывают факторы, состоящиев политической нестабильности, инфляционных процессах, наличии пробелов в законодательстве, низком уровне социальной инфраструктуры, недостаточном информационном обеспечении. Все это препятствует притокам национальных и иностранных капиталов и формирует существенные проблемы в инвестиционной деятельности российских банковских институтов.
Тем не менее, банковский сектор России обладает и положительными чертами, заключающимися в динамичности развития, высокой технологичности банковских систем, активности деятельности. Однако отрицательные факторы в настоящее время оказывают существенно большее влияние на инвестиционную деятельность коммерческих банков.
Помощь студентам и аспирантам в выполнении работ от наших партнеров
