Помощь студентам в учебе
Интеграция конфигурации 1С:«Моя МФО» с бизнес-системой на базе веб-приложения микрофинансовой организации ООО «Легал-Плюс»
|
АННОТАЦИЯ 2
ВВЕДЕНИЕ 8
1 АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ 12
1.1 Организационно-экономическая характеристика организации «Легал Плюс» 12
1.1.1. Обследование организации 14
1.2 Описание функциональной модели 17
1.2.1 Модель AS-IS экономического объекта 17
1.2.2 Анализ комплекса задач 21
1.3 Модель TO-BE экономического объекта 31
1.3.1 Принцип построения TO-BE 31
1.3.2 Модель TO-BE 32
1.4 Анализ существующих аналогов и выявление их недостатков 36
1.5 Обоснование проектных решений 39
1.5.1 Обоснование выбора задач, входящих в комплекс 39
1.5.2 Обоснование проектных решений по информационному обеспечению
комплекса задач 40
1.5.2.1 Выбор общесистемного программного обеспечения 44
1.5.2.2 Выбор средств разработки системы 44
1.5.2.3 Обоснование необходимости использования вычислительной техники для
решения данного комплекса задач 46
1.5.3 Информационное обеспечение комплекса задач 46
ВЫВОД: 47
2 ПРОЕКТНАЯ ЧАСТЬ 48
2.1 Построение модели данных 48
2.2.2 Характеристика входной информации ИС 56
2.2.3 Характеристика выходной информации ИС 56
2.3 Требования, предъявляемые к системе 57
2.3.1 Требования к структуре и функционированию системы 57
2.3.2 Требования к персоналу 57
2.3.3 Требования к надежности 57
2.3.4 Требования к эксплуатации технических средств 58
2.3.5 Требования к защите от несанкционированного доступа 58
2.4 Структурная схема использования комплекса программ (дерево диалога) 59
2.5 Описание принципа выгрузки данных из веб-приложения 61
2.6 Описание принципа загрузки в конфигурацию 1С:«Моя МФО» 65
2.7 Программное обеспечение задачи 75
2.7.1 Требования к программному обеспечению системы 75
2.7.2 Реализация системы безопасности 75
3 ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ 77
3.1 Расчет стоимости разработки и внедрения системы 79
3.2 Оценка затрат на создание отчета НБКИ до внедрения механизма интеграции 83
3.3 Оценка затрат на обработку заявок после внедрения ИС 85
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 92
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 93
ВВЕДЕНИЕ 8
1 АНАЛИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ 12
1.1 Организационно-экономическая характеристика организации «Легал Плюс» 12
1.1.1. Обследование организации 14
1.2 Описание функциональной модели 17
1.2.1 Модель AS-IS экономического объекта 17
1.2.2 Анализ комплекса задач 21
1.3 Модель TO-BE экономического объекта 31
1.3.1 Принцип построения TO-BE 31
1.3.2 Модель TO-BE 32
1.4 Анализ существующих аналогов и выявление их недостатков 36
1.5 Обоснование проектных решений 39
1.5.1 Обоснование выбора задач, входящих в комплекс 39
1.5.2 Обоснование проектных решений по информационному обеспечению
комплекса задач 40
1.5.2.1 Выбор общесистемного программного обеспечения 44
1.5.2.2 Выбор средств разработки системы 44
1.5.2.3 Обоснование необходимости использования вычислительной техники для
решения данного комплекса задач 46
1.5.3 Информационное обеспечение комплекса задач 46
ВЫВОД: 47
2 ПРОЕКТНАЯ ЧАСТЬ 48
2.1 Построение модели данных 48
2.2.2 Характеристика входной информации ИС 56
2.2.3 Характеристика выходной информации ИС 56
2.3 Требования, предъявляемые к системе 57
2.3.1 Требования к структуре и функционированию системы 57
2.3.2 Требования к персоналу 57
2.3.3 Требования к надежности 57
2.3.4 Требования к эксплуатации технических средств 58
2.3.5 Требования к защите от несанкционированного доступа 58
2.4 Структурная схема использования комплекса программ (дерево диалога) 59
2.5 Описание принципа выгрузки данных из веб-приложения 61
2.6 Описание принципа загрузки в конфигурацию 1С:«Моя МФО» 65
2.7 Программное обеспечение задачи 75
2.7.1 Требования к программному обеспечению системы 75
2.7.2 Реализация системы безопасности 75
3 ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ 77
3.1 Расчет стоимости разработки и внедрения системы 79
3.2 Оценка затрат на создание отчета НБКИ до внедрения механизма интеграции 83
3.3 Оценка затрат на обработку заявок после внедрения ИС 85
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 92
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 93
Сектор финансовых технологий сейчас активно развивается и привлекает большие ресурсы для реализации и внедрения новых решений. Инновации в данной сфере позволяют небольшим компаниям и новичкам использовать новые бизнес-модели, что позволяет эффективно оказывать свои услуги клиентам, и предлагать новые решения.
Микрофинансовый сектор, изначально появившийся в России как инструмент финансовой поддержки малого предпринимательства, в последнее время демонстрирует высокую динамику роста и диверсификации. На сегодняшний день лидирующие позиции на рынке микрофинансирования занимают микрофинансовые организации (МФО).[1.]
Появившись в стране не так давно, микрофинансовые организации уверенно заняли свободную нишу в сегменте потребительских займов, ориентированных на категории населения, имеющие непостоянные, либо не подтвержденные формы доходов.
Наиболее благоприятной средой для развития МФО является средние и мелкие региональные рынки, так как в этих регионах финансовая инфраструктура развита слабее. [2.]
Микрофинансовая революция проходила, прежде всего, на психологическом уровне, за рассеиванием мифа о некредитоспособности наиболее бедных слоев населения, начался процесс расширения границ финансового рынка - расширение финансового мышления у малоимущей и нуждающейся части населения. [1]
На сегодняшний день в государственном реестре МФО насчитывается около 4600 организаций. Только в одной Челябинской области насчитываются около 150 МФО. Организация «Легал Плюс» осуществляет свою деятельность по Челябинской области, в связи с этим конкуренция очень высока.
Актуальной проблемой для организаций типа МФО является постоянно меняющиеся регламенты и требования, исходящие от контролирующих органов, в частности НБКИ и ЦБ. Вносить изменения в уже существующие ИС не всегда бывает возможным, либо внесение корректировок занимает слишком большие временные промежутки, что негативно сказывается на работе конечных пользователей, а также на корректности отчетности, отправляемой в НБКИ.
Несколько лет назад на рынке появился программный продукт 1С «Моя МФО», который является официально заверенным продуктом, утвержденный как НБКИ, так и ЦБ для работ в сфере займов и кредитования населения. [3.]
Однако полностью перейти на данный программный продукт не является возможным, так как за более чем пятилетнее существование организации, ИС «Compass-plus» накапливала в себе огромные массивы данных, связанные с клиентскими личными данными, сделками и договорами. Кроме того, масштабы компании сильно возросли с момента ее создания. На сегодняшний день компания насчитывает 52 филиала с штабом более 300 человек по нескольким регионам Российской Федерации, а значит полный переход на КИС 1С «Моя МФО» становится нерентабельным, ввиду большой стоимость лицензий.
Отсюда, вытекает проблема работы, а именно, интеграция существующей ИС с 1С «Моя МФО» для того, чтобы оставить все основные бизнес-процессы на части «Compass-plus», а отчетность как для НБКИ, так и для аналитиков и бухгалтеров компании перенести в конфигурацию 1С «Моя МФО».
На данный момент, бухгалтеры предприятия уже используют продукт компании 1С, однако ввиду отсутствия стандартных инструментов для интеграции, автоматизация введения бухгалтерского учета на предприятии невозможна, как следствие, бухгалтеры вынуждены заводить всю первичную информацию вручную, что ввиду постоянного роста клиентов становится попросту невозможно выполнять в заданные сроки.
Автоматизация системы по обмену данных между ИС и 1С облегчит работу организации, увеличит скорость создания отчетов, и значительно ускорит работу бухгалтеров, таким образом, повысится конкурентоспособность организации.
Это исследование должно сосредоточиться на улучшении систем бухгалтерского учета и создания отчетности для контролирующих органов, в данной работе приложены усилия, чтобы определить проблемы и найти аналоги, более подходящие под МФО, сделав обзор и решив проблемы, стоящие в данном секторе.
Основной целью работы является повышение эффективности работы компании «Легал Плюс» путем создания единого информационного пространства. Единое информационное пространство компании создается за счет интеграции информационных систем компании и позволяет автоматизировать процесс формирования отчетов. Исходя из поставленных целей, задачами работы будут являться:
- описание организационной структуры ООО МКК «Легал Плюс»;
- разработка модели организации «Легал Плюс» - AS-IS («как есть»), где отражены бизнес-процессы со степенью детализации, позволяющей понять принципы и механизмы функционирования организации как единого целого;
- формирование модели TO-BE («как должно быть»), где предложены организационные изменения. При изучении работы организации акцентировалось внимание на недостатки, которые были подвержены реинжинирингу и представлены в модели TO-BE;
- анализ существующих аналогов и выявление их недостатков;
- ранжирование результатов анализа аналогов;
- составление технического задания на разработку механизма интеграции конфигурации 1С:«Моя МФО» и веб-приложения;
- разработка механизма интеграции конфигурации 1С:«Моя МФО» и вебприложения;
- проведение тестов и описание проделанных работ;
- внедрение механизма интеграции конфигурации 1С:«Моя МФО» и вебприложения;
- оценка экономической эффективности.
Для полного понимания и раскрытия темы исследованию подвергаются микрофинансовые организации, функционирующие на всей территории страны. Однако, наибольший интерес вызывают организации, осуществляющие свою деятельность в области «оффлайн-кредитования», а также на территорий Челябинской области и близлежащих регионах таких как: Курганская область и Республика Башкортостан.
Исходя из объектов исследования предметом исследования, являются рост эффективности работы организации при доработке ИС и автоматизации бизнес- процессов.
Методы исследования. В процессе исследования использовались методы технико-экономического, системного и логического анализа. В исследовании использована обширная информационная база, включающая экономические показатели микрофинансовых организаций.
Практическая значимость результатов исследования состоит в том, что компания получит уникальный инструмент для интеграции собственной разработанной ИС с существующим обязательным продуктом 1С:«Моя МФО».
Данный инструмент позволит компании оставить все существующие основные бизнес-процессы без изменений, предоставит возможность хранения данных и создания отчетов по требованиям контролирующих органов, а также сэкономит значительные суммы на закупку новых лицензий для данного продукта.
Кроме того, предложенные в работе разработка и внедрение позволяют использовать их на практике микрофинансовыми организациями, предоставляя свои услуги населению и их заметное эффективное повышение работы путем минимизации ошибок в отчетах, отправляемых в контролирующие органы, такие как:
- НБКИ;
- ЦБ;
- налоговые органы субъектов РФ.
Микрофинансовый сектор, изначально появившийся в России как инструмент финансовой поддержки малого предпринимательства, в последнее время демонстрирует высокую динамику роста и диверсификации. На сегодняшний день лидирующие позиции на рынке микрофинансирования занимают микрофинансовые организации (МФО).[1.]
Появившись в стране не так давно, микрофинансовые организации уверенно заняли свободную нишу в сегменте потребительских займов, ориентированных на категории населения, имеющие непостоянные, либо не подтвержденные формы доходов.
Наиболее благоприятной средой для развития МФО является средние и мелкие региональные рынки, так как в этих регионах финансовая инфраструктура развита слабее. [2.]
Микрофинансовая революция проходила, прежде всего, на психологическом уровне, за рассеиванием мифа о некредитоспособности наиболее бедных слоев населения, начался процесс расширения границ финансового рынка - расширение финансового мышления у малоимущей и нуждающейся части населения. [1]
На сегодняшний день в государственном реестре МФО насчитывается около 4600 организаций. Только в одной Челябинской области насчитываются около 150 МФО. Организация «Легал Плюс» осуществляет свою деятельность по Челябинской области, в связи с этим конкуренция очень высока.
Актуальной проблемой для организаций типа МФО является постоянно меняющиеся регламенты и требования, исходящие от контролирующих органов, в частности НБКИ и ЦБ. Вносить изменения в уже существующие ИС не всегда бывает возможным, либо внесение корректировок занимает слишком большие временные промежутки, что негативно сказывается на работе конечных пользователей, а также на корректности отчетности, отправляемой в НБКИ.
Несколько лет назад на рынке появился программный продукт 1С «Моя МФО», который является официально заверенным продуктом, утвержденный как НБКИ, так и ЦБ для работ в сфере займов и кредитования населения. [3.]
Однако полностью перейти на данный программный продукт не является возможным, так как за более чем пятилетнее существование организации, ИС «Compass-plus» накапливала в себе огромные массивы данных, связанные с клиентскими личными данными, сделками и договорами. Кроме того, масштабы компании сильно возросли с момента ее создания. На сегодняшний день компания насчитывает 52 филиала с штабом более 300 человек по нескольким регионам Российской Федерации, а значит полный переход на КИС 1С «Моя МФО» становится нерентабельным, ввиду большой стоимость лицензий.
Отсюда, вытекает проблема работы, а именно, интеграция существующей ИС с 1С «Моя МФО» для того, чтобы оставить все основные бизнес-процессы на части «Compass-plus», а отчетность как для НБКИ, так и для аналитиков и бухгалтеров компании перенести в конфигурацию 1С «Моя МФО».
На данный момент, бухгалтеры предприятия уже используют продукт компании 1С, однако ввиду отсутствия стандартных инструментов для интеграции, автоматизация введения бухгалтерского учета на предприятии невозможна, как следствие, бухгалтеры вынуждены заводить всю первичную информацию вручную, что ввиду постоянного роста клиентов становится попросту невозможно выполнять в заданные сроки.
Автоматизация системы по обмену данных между ИС и 1С облегчит работу организации, увеличит скорость создания отчетов, и значительно ускорит работу бухгалтеров, таким образом, повысится конкурентоспособность организации.
Это исследование должно сосредоточиться на улучшении систем бухгалтерского учета и создания отчетности для контролирующих органов, в данной работе приложены усилия, чтобы определить проблемы и найти аналоги, более подходящие под МФО, сделав обзор и решив проблемы, стоящие в данном секторе.
Основной целью работы является повышение эффективности работы компании «Легал Плюс» путем создания единого информационного пространства. Единое информационное пространство компании создается за счет интеграции информационных систем компании и позволяет автоматизировать процесс формирования отчетов. Исходя из поставленных целей, задачами работы будут являться:
- описание организационной структуры ООО МКК «Легал Плюс»;
- разработка модели организации «Легал Плюс» - AS-IS («как есть»), где отражены бизнес-процессы со степенью детализации, позволяющей понять принципы и механизмы функционирования организации как единого целого;
- формирование модели TO-BE («как должно быть»), где предложены организационные изменения. При изучении работы организации акцентировалось внимание на недостатки, которые были подвержены реинжинирингу и представлены в модели TO-BE;
- анализ существующих аналогов и выявление их недостатков;
- ранжирование результатов анализа аналогов;
- составление технического задания на разработку механизма интеграции конфигурации 1С:«Моя МФО» и веб-приложения;
- разработка механизма интеграции конфигурации 1С:«Моя МФО» и вебприложения;
- проведение тестов и описание проделанных работ;
- внедрение механизма интеграции конфигурации 1С:«Моя МФО» и вебприложения;
- оценка экономической эффективности.
Для полного понимания и раскрытия темы исследованию подвергаются микрофинансовые организации, функционирующие на всей территории страны. Однако, наибольший интерес вызывают организации, осуществляющие свою деятельность в области «оффлайн-кредитования», а также на территорий Челябинской области и близлежащих регионах таких как: Курганская область и Республика Башкортостан.
Исходя из объектов исследования предметом исследования, являются рост эффективности работы организации при доработке ИС и автоматизации бизнес- процессов.
Методы исследования. В процессе исследования использовались методы технико-экономического, системного и логического анализа. В исследовании использована обширная информационная база, включающая экономические показатели микрофинансовых организаций.
Практическая значимость результатов исследования состоит в том, что компания получит уникальный инструмент для интеграции собственной разработанной ИС с существующим обязательным продуктом 1С:«Моя МФО».
Данный инструмент позволит компании оставить все существующие основные бизнес-процессы без изменений, предоставит возможность хранения данных и создания отчетов по требованиям контролирующих органов, а также сэкономит значительные суммы на закупку новых лицензий для данного продукта.
Кроме того, предложенные в работе разработка и внедрение позволяют использовать их на практике микрофинансовыми организациями, предоставляя свои услуги населению и их заметное эффективное повышение работы путем минимизации ошибок в отчетах, отправляемых в контролирующие органы, такие как:
- НБКИ;
- ЦБ;
- налоговые органы субъектов РФ.
В результате проделанной работы была исследована линейно-функциональная организационная структура организации и построена ее схема. Также были построены модели бизнес-процессов AS-IS «как есть» и TO-BE «как должно быть» организации. Модель TO-BE «как должно быть» была построена с учетом недостатков модели AS-IS. Данная модель наглядно отображает результат внедрения механизма интеграции в бизнес-процессы бухгалтерского учета организации «Легал Плюс». На основе выявленных недостатков в модели AS-IS был проведен анализ рынка готовых решений. После предоставления результатов анализа и сравнения готовых решений (Kronos plus, Dept, 1С:«Моя МФО») руководству организации, было принято решение о создании механизма интеграции ИС собственной разработки и конфигурации 1С:«Моя МФО».
Было проведено обоснование проектного решения, где подробно описаны: выбор информационной базы с описанием существующих решений (MySQL, MS SQL Server, Oracle Database, Firebird, PostgreSQL) и сравнения сред программирования (Visual Studio Code, Neatbeans, PhpStorm). Таким образом в качестве базы данных была выбрана MySQL, среды программирования был выбран Visual Studio Code, а в качестве языка программирования был выбран PHP.
Кроме того, были поэтапно описаны все шаги по выгрузке данных из веб - приложения и загрузки этих данных в конфигурацию 1С:«Моя МФО». Также были представлены все используемые типы данных и поля как веб-приложения, так и конфигурации 1С.
В главе экономического обоснования подробно описаны затраты до и после внедрения механизма интеграции, а также затраты на его разработку. А так же в таблицах представлены амортизационные отчисления и загруженности оборудования и персонала. Данная работа имеет положительную экономическую эффективность и внедрение механизма интеграции веб-приложения с конфигурацией 1С:«Моя МФО» в организацию возможна.
Было проведено обоснование проектного решения, где подробно описаны: выбор информационной базы с описанием существующих решений (MySQL, MS SQL Server, Oracle Database, Firebird, PostgreSQL) и сравнения сред программирования (Visual Studio Code, Neatbeans, PhpStorm). Таким образом в качестве базы данных была выбрана MySQL, среды программирования был выбран Visual Studio Code, а в качестве языка программирования был выбран PHP.
Кроме того, были поэтапно описаны все шаги по выгрузке данных из веб - приложения и загрузки этих данных в конфигурацию 1С:«Моя МФО». Также были представлены все используемые типы данных и поля как веб-приложения, так и конфигурации 1С.
В главе экономического обоснования подробно описаны затраты до и после внедрения механизма интеграции, а также затраты на его разработку. А так же в таблицах представлены амортизационные отчисления и загруженности оборудования и персонала. Данная работа имеет положительную экономическую эффективность и внедрение механизма интеграции веб-приложения с конфигурацией 1С:«Моя МФО» в организацию возможна.