Помощь студентам в учебе
Неформальные международные организации кредиторов и их роль в регулировании международных финансовых отношений
|
Аннотация
ВВЕДЕНИЕ 7
ГЛАВА 1 КЛАССИФИКАЦИЯ И МЕХАНИЗМЫ РЕАЛИЗАЦИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ 10
1.1 Сущность и классификация международных экономических организаций 10
1.2 Механизмы реализации международных экономических организаций 21
ГЛАВА 2 КОМПАРАТИВНЫЙ АНАЛИЗ ПАРИЖСКОГО И ЛОНДОНСКОГО КЛУБОВ КРЕДИТОРОВ И ИХ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОТНОШЕНИЯ С
РОССИЕЙ 27
2.1 Компаративный анализ Парижского и Лондонского клубов кредиторов 27
2.2 Экономические отношения между клубами кредиторов и Россией 36
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 47
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 50
ВВЕДЕНИЕ 7
ГЛАВА 1 КЛАССИФИКАЦИЯ И МЕХАНИЗМЫ РЕАЛИЗАЦИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ 10
1.1 Сущность и классификация международных экономических организаций 10
1.2 Механизмы реализации международных экономических организаций 21
ГЛАВА 2 КОМПАРАТИВНЫЙ АНАЛИЗ ПАРИЖСКОГО И ЛОНДОНСКОГО КЛУБОВ КРЕДИТОРОВ И ИХ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОТНОШЕНИЯ С
РОССИЕЙ 27
2.1 Компаративный анализ Парижского и Лондонского клубов кредиторов 27
2.2 Экономические отношения между клубами кредиторов и Россией 36
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 47
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 50
Актуальность темы заключается в том, что функционирование экономики любого государства характеризуется определенными проблемами, решение которых является насущной задачей экономической политики государства. Проблема привлечения инвестиций из-за рубежа и обновления основных фондов является главной, особенно сейчас. В настоящее время в Российской Федерации, да и в некоторых других странах, из-за кризиса, внутренние источники инвестирования достаточно ограничены для наращивания экономической мощи страны. В этой связи, зарубежные кредиты, привлекаемые благодаря Парижскому и Лондонскому клубам кредиторов, являются ключевым источником внешних финансовых ресурсов для проведения структурной перестройки экономики, укрепления экспортного потенциала, реформирования промышленности, коммуникаций и транспорта, удовлетворения социальных потребностей населения.
На данный момент практически все государства вступают в международные отношения на рынке ссудных капиталов: либо в качестве заёмщика, либо в качестве кредитора. Необходимо заметить, что международный кредит играет двойную роль в развитии производства. С одной стороны, кредит обеспечивает непрерывность воспроизводства и его расширение, способствует интернационализации производства и обмена, углублению международного разделения труда; с другой стороны, международный кредит усиливает диспропорции общественного воспроизводства, стимулируя скачкообразное расширение прибыльных отраслей, в которые не привлекаются иностранные заемные средства. А ведущими участниками международных кредитных отношений являются Лондонский и Парижский клубы кредиторов. Эти организации ведут обширную деятельность со многими странами всего мира, но обе они нацелены на помощь странам, столкнувшимся с серьезными финансовыми проблемами.
Объектом выпускной квалификационной работы являются неформальные международные экономические организации.
Предметом выпускной квалификационной работы является деятельность Парижского и Лондонского клубов кредиторов.
Цель заключается в определении роли Парижского и Лондонского клубов кредиторов в регулировании международных финансовых отношений.
В соответствии с этой целью в исследовании были поставлены следующие задачи:
1) Определить сущность и классификацию международных экономических организаций;
2) Определить механизмы реализации международных экономических организаций;
3) Произвести компаративный анализ Парижского и Лондонского клубов кредиторов;
4) Проанализировать экономические отношения между клубами кредиторов и Россией.
Методологическая основа. Для достижения указанных целей и решения поставленных задач использовались следующие методы:
1. Метод политического анализа - при прослеживании экономических отношений между страной - кредитором и страной - заемщиком.
2. Системный анализ - при изучении особенностей Парижского и Лондонского клубов и экономической ситуации в конкретных странах.
3. Нормативный метод - при анализе положений международно-правовых и нормативно-правовых документов.
В процессе написания выпускной квалификационной работы были использованы исследования таких авторов как: Е.Ф. Борисов, Г.П. Журавлева, В.Д. Камаев, Л.М. Куликов, М.П. Писарева и др., а также материалы периодической литературы.
Следует отметить работу «Основы экономики» Е.Ф. Борисова, в которой получили отражение социально-экономические процессы, характеризующие новый уровень развития экономики в России и других странах мира в конце XX - начале XXI столетия. А также, там хорошо описаны проблемы глобализации и интеграции мирового хозяйства.
Структурно выпускная квалификационная работа состоит из введения, двух глав, выводов по главам, заключения и библиографического списка.
На данный момент практически все государства вступают в международные отношения на рынке ссудных капиталов: либо в качестве заёмщика, либо в качестве кредитора. Необходимо заметить, что международный кредит играет двойную роль в развитии производства. С одной стороны, кредит обеспечивает непрерывность воспроизводства и его расширение, способствует интернационализации производства и обмена, углублению международного разделения труда; с другой стороны, международный кредит усиливает диспропорции общественного воспроизводства, стимулируя скачкообразное расширение прибыльных отраслей, в которые не привлекаются иностранные заемные средства. А ведущими участниками международных кредитных отношений являются Лондонский и Парижский клубы кредиторов. Эти организации ведут обширную деятельность со многими странами всего мира, но обе они нацелены на помощь странам, столкнувшимся с серьезными финансовыми проблемами.
Объектом выпускной квалификационной работы являются неформальные международные экономические организации.
Предметом выпускной квалификационной работы является деятельность Парижского и Лондонского клубов кредиторов.
Цель заключается в определении роли Парижского и Лондонского клубов кредиторов в регулировании международных финансовых отношений.
В соответствии с этой целью в исследовании были поставлены следующие задачи:
1) Определить сущность и классификацию международных экономических организаций;
2) Определить механизмы реализации международных экономических организаций;
3) Произвести компаративный анализ Парижского и Лондонского клубов кредиторов;
4) Проанализировать экономические отношения между клубами кредиторов и Россией.
Методологическая основа. Для достижения указанных целей и решения поставленных задач использовались следующие методы:
1. Метод политического анализа - при прослеживании экономических отношений между страной - кредитором и страной - заемщиком.
2. Системный анализ - при изучении особенностей Парижского и Лондонского клубов и экономической ситуации в конкретных странах.
3. Нормативный метод - при анализе положений международно-правовых и нормативно-правовых документов.
В процессе написания выпускной квалификационной работы были использованы исследования таких авторов как: Е.Ф. Борисов, Г.П. Журавлева, В.Д. Камаев, Л.М. Куликов, М.П. Писарева и др., а также материалы периодической литературы.
Следует отметить работу «Основы экономики» Е.Ф. Борисова, в которой получили отражение социально-экономические процессы, характеризующие новый уровень развития экономики в России и других странах мира в конце XX - начале XXI столетия. А также, там хорошо описаны проблемы глобализации и интеграции мирового хозяйства.
Структурно выпускная квалификационная работа состоит из введения, двух глав, выводов по главам, заключения и библиографического списка.
Следует отметить, что государственный долг как проблема, порождаемая бюджетным дефицитом, представляет собой сумму непогашенных дефицитов госбюджетов, накопленную за всё время существования государства. В виде внешнего долга - задолженности государства гражданам и организациям других стран - государственный долг выступает необходимостью существования международных экономических организаций.
Финансовые проблемы, которые невозможно решить в рамках одного государства или одной национальной организации, способствовали возникновению такого институционального образования, как международные экономические организации. Беспрецедентный рост их количества в XX в., особенно после Второй мировой войны, является индикатором нестабильности и взаимозависимости глобальной экономики. Поиск управления международными процессами, помощь другим странам, стремление предупредить кризисы и прямое столкновение интересов - вот общие цели всех международных организаций.
Для стран, идущих по пути преобразований и реформ, заимствования стали одним из основных источников финансовых ресурсов. В случае внешнего государственного долга кредиторами правительства выступают: иностранные государства, иностранные юридические лица и международные финансовые институты. Однако кредиты даются на определённое время и должны быть выплачены к определённому сроку. Не всем государствам удаётся найти деньги для выплат, так трудности с выплатой внешней задолженности испытывают большинство из 182 стран-членов МВФ (главным образом развивающиеся страны). Возникла потребность в организациях, созданных для ведения переговоров со странами-должниками, столкнувшимися с серьёзными проблемами обслуживания и погашения своих соответствующих обязательств по внешнему долгу. Такими организациями и являются Парижский и Лондонский клубы кредиторов. В рамках этих клубов страны, испытывающие сложности с погашением внешних обязательств другим государствам и частным учреждениям, проводят переговоры со своими кредиторами о пересмотре условий и графиков платежей. Оба клуба стремятся облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Более того, в сферу своей деятельности они относят не только экономику, но и задачи социального и технического развития, политические интересы.
Несомненно, эти клубы играют значительную роль в системе регулирования международных финансовых отношений, доказательством этого является то, что в них состоит множество развитых стран и огромное число влиятельных банков. Например, за все время существования Парижского клуба, было подписано более 430 соглашений с 90 различными странами-заемщиками на общую сумму в 583 млрд. долларов США. Более того, клубы используют индивидуальный подход к каждому кредитору. В последнее время они перестали применять санкции направленные за неуплату долгов, понимая, что тем самым они только вредят экономике. Заемщикам удобно решать свои финансовые проблемы в неформальной обстановке, с гарантией о неразглашении информации. Следует отметить, что в случае, если страна является и кредитором и должником, появляется возможность решать все проблемы в одном месте и в самый короткий срок.
Их членский состав нестабилен и они не имеют какого-либо официального мандата. Каждый Клуб располагает комплексом правил и процедур, по проведению операций по пересмотру долга. В Лондонском Клубе интересы банков-кредиторов представляет руководящий комитет в составе тех банков, на которые приходится максимальная часть долга данной страны. В Парижском же Клубе чаще проводятся переговоры, на которых кредиторы представлены наиболее влиятельными банками независимо от их доли в данном пересматриваемом долге. Лондонский Клуб не пересматривает выплату как основной суммы долга, так и процентов. Вместо этого коммерческие банки предоставляют стране новый заем в качестве пакета мер по реструктуризации.
Также можно добавить, что данные клубы могут влиять на внутреннюю политику государств-заемщиков и оказывать на них давление, так как при получении кредита, страна отдает часть своего суверенитета клубу.
Данные клубы занимаются:
1) обеспечением стабильности в развитии мировой экономики и в валютнофинансовой сфере;
2) формированием экономического сотрудничества между странами в разнообразных формах;
3) ликвидацией дискриминации в торгово-экономических отношениях между странами и группировками;
4) оказанием содействия развитию частного предпринимательства;
5) утверждением определенных мер по выходу из кризиса в конкретной стране или на мировом рынке;
6) координацией и согласование макроэкономической политики государств, которая обусловлена беспристрастной тенденцией к экономической интеграции отдельных регионов.
Таким образом, Парижский и Лондонский клубы справляются со всеми задачами международного финансового регулирования.
Данные клубы кредиторов играют роль институтов, которые:
1) обеспечивают стабильное развитие мировой экономики;
2) формируют экономическое сотрудничество между странами;
3) ликвидируют дискриминацию в международных экономических отношениях;
4) содействуют развитию частного предпринимательства;
5) разрабатывают меры по выходу из кризиса;
6) согласовывают макроэкономическую политику государств.
Цель выпускной квалификационной работы достигнута, все задачи выполнены.
Финансовые проблемы, которые невозможно решить в рамках одного государства или одной национальной организации, способствовали возникновению такого институционального образования, как международные экономические организации. Беспрецедентный рост их количества в XX в., особенно после Второй мировой войны, является индикатором нестабильности и взаимозависимости глобальной экономики. Поиск управления международными процессами, помощь другим странам, стремление предупредить кризисы и прямое столкновение интересов - вот общие цели всех международных организаций.
Для стран, идущих по пути преобразований и реформ, заимствования стали одним из основных источников финансовых ресурсов. В случае внешнего государственного долга кредиторами правительства выступают: иностранные государства, иностранные юридические лица и международные финансовые институты. Однако кредиты даются на определённое время и должны быть выплачены к определённому сроку. Не всем государствам удаётся найти деньги для выплат, так трудности с выплатой внешней задолженности испытывают большинство из 182 стран-членов МВФ (главным образом развивающиеся страны). Возникла потребность в организациях, созданных для ведения переговоров со странами-должниками, столкнувшимися с серьёзными проблемами обслуживания и погашения своих соответствующих обязательств по внешнему долгу. Такими организациями и являются Парижский и Лондонский клубы кредиторов. В рамках этих клубов страны, испытывающие сложности с погашением внешних обязательств другим государствам и частным учреждениям, проводят переговоры со своими кредиторами о пересмотре условий и графиков платежей. Оба клуба стремятся облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Более того, в сферу своей деятельности они относят не только экономику, но и задачи социального и технического развития, политические интересы.
Несомненно, эти клубы играют значительную роль в системе регулирования международных финансовых отношений, доказательством этого является то, что в них состоит множество развитых стран и огромное число влиятельных банков. Например, за все время существования Парижского клуба, было подписано более 430 соглашений с 90 различными странами-заемщиками на общую сумму в 583 млрд. долларов США. Более того, клубы используют индивидуальный подход к каждому кредитору. В последнее время они перестали применять санкции направленные за неуплату долгов, понимая, что тем самым они только вредят экономике. Заемщикам удобно решать свои финансовые проблемы в неформальной обстановке, с гарантией о неразглашении информации. Следует отметить, что в случае, если страна является и кредитором и должником, появляется возможность решать все проблемы в одном месте и в самый короткий срок.
Их членский состав нестабилен и они не имеют какого-либо официального мандата. Каждый Клуб располагает комплексом правил и процедур, по проведению операций по пересмотру долга. В Лондонском Клубе интересы банков-кредиторов представляет руководящий комитет в составе тех банков, на которые приходится максимальная часть долга данной страны. В Парижском же Клубе чаще проводятся переговоры, на которых кредиторы представлены наиболее влиятельными банками независимо от их доли в данном пересматриваемом долге. Лондонский Клуб не пересматривает выплату как основной суммы долга, так и процентов. Вместо этого коммерческие банки предоставляют стране новый заем в качестве пакета мер по реструктуризации.
Также можно добавить, что данные клубы могут влиять на внутреннюю политику государств-заемщиков и оказывать на них давление, так как при получении кредита, страна отдает часть своего суверенитета клубу.
Данные клубы занимаются:
1) обеспечением стабильности в развитии мировой экономики и в валютнофинансовой сфере;
2) формированием экономического сотрудничества между странами в разнообразных формах;
3) ликвидацией дискриминации в торгово-экономических отношениях между странами и группировками;
4) оказанием содействия развитию частного предпринимательства;
5) утверждением определенных мер по выходу из кризиса в конкретной стране или на мировом рынке;
6) координацией и согласование макроэкономической политики государств, которая обусловлена беспристрастной тенденцией к экономической интеграции отдельных регионов.
Таким образом, Парижский и Лондонский клубы справляются со всеми задачами международного финансового регулирования.
Данные клубы кредиторов играют роль институтов, которые:
1) обеспечивают стабильное развитие мировой экономики;
2) формируют экономическое сотрудничество между странами;
3) ликвидируют дискриминацию в международных экономических отношениях;
4) содействуют развитию частного предпринимательства;
5) разрабатывают меры по выходу из кризиса;
6) согласовывают макроэкономическую политику государств.
Цель выпускной квалификационной работы достигнута, все задачи выполнены.
