Международное противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма

Аннотация 2
ВВЕДЕНИЕ 6
ГЛАВА 1 ПРОБЛЕМА ОБОРОТА НЕЗАКОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В СОВРЕМЕННОМ МИРЕ 10
1.1. Феномен отмывания «грязных» денег 10
1.2. Этапы и методы легализации незаконных денежных средств 16
1.3. Угрозы отмывания денег на международном уровне 23
ГЛАВА 2 МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ НЕЛЕГАЛЬНЫХ ДОХОДОВ 31
2.1 Деятельность Группы по разработке финансовых мер против финансовых
злоупотреблений 31
2.2 Взаимодействие государств в сфере противодействия легализации доходов в
рамках иных международных организаций 36
2.3 Нормативно-правовая база системы противодействия отмыванию доходов .... 38
2.4. Взаимодействие Российской Федерации с ФАТФ в вопросах противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию
терроризма 41
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 44
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 47
Купить

Для многих стран мира проблема легализации доходов, полученных незаконным путем, стала актуальна еще в начале двадцатого века. На сегодняшний день феномен отмывания грязных денег остается объектом повышенного внимания со стороны мирового сообщества, что обусловлено некоторыми тенденциями развития мировой экономики. Процесс глобализации привел к смягчению пограничного контроля и облегчению передвижения, вследствие чего повысилась скорость трансграничных переливов капитала. Заметное влияние оказало внедрение в экономическую жизнь новых финансовых инструментов и информационных технологий.
Глобализация социальных и экономических процессов, в свою очередь, породила глобализацию преступности, сделав ее более транснациональной и организованной. В силу своей специфики преступное сообщество реагирует на развитие всех видов коммуникаций гораздо оперативнее, нежели государственные системы. Этот факт способствует процветанию такого негативного явления, как легализация преступных доходов.1
Отмывание грязных денег - тяжкое преступление, которое оказывает пагубное воздействие на экономику в целом и затормаживает политическое, социальное, экономическое и культурное развитие стран по всему миру.
Последние несколько десятилетий непременно сопровождались ростом внутригосударственных и международных теневых экономик. Пособничество нелегальной миграции, торговля оружием, наркотиками, людьми и человеческими органами - золотая жила, приносящая преступному миру прибыль колоссальных масштабов. Противодействие отмыванию этих доходов состоит в борьбе с их последующим использованием и создании дополнительных механизмов для выявления преступлений и наказания совершивших их лиц.
Процесс отмывания грязных денег зачастую идет рука об руку с финансированием террористической деятельности. Террористическая
1 Овчинский, B.C. XXI век против мафии. Криминальная глобализация и Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности/ В.С. Овчинский. М.: ИНФРА-М, 2001. С.6 деятельность на транснациональном уровне делает уязвимым любое государство. На протяжении долгого времени единственным, что могло предпринять мировое сообщество, было реагирование на уже свершившиеся террористические акты посредством специализированных антитеррористических подразделений - своего наиболее высокопрофессионального ресурса. Однако задача мирового сообщества в данной сфере должна ставиться много шире, нежели выявление и пресечение отдельных актов терроризма. Она состоит в том, чтобы пресечь саму террористическую деятельность, важное значение для которой имеет финансовая база. Терроризм состоит из двух основополагающих компонентов - идеологии и денег. В то время как идеология порождает и приумножает контингент террористов, деньги дают возможность собрать их в единую организацию, позволяя спонсировать террористические акты по всему миру.
Все больше стран модернизируют свою законодательную базу, приводя в действие механизм правового регулирования, направленный на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма (- ФТ), основная задача которого состоит в том, чтобы используя все имеющиеся инструменты не допустить попадания финансовых учреждений под контроль криминальных кругов и их последующего использования в преступных целях. Одно из центральных мест в системе международного сотрудничества в рамках решения данной проблемы занимает Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег - ФАТФ. (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering - FATF).
Актуальность данной темы обусловлена тем, что возросшая угроза террористических атак и тяжесть их последствий в начале XXI века привели к осознанию необходимости усиления международного сотрудничества в борьбе с явлениями отмывания доходов и финансирования терроризма. В последние двадцать лет, когда национальные и международные преступные сообщества начали отмывать суммы денег, сопоставляемые с размером цены валового национального продукта развитых государств, проблема противодействия процессам легализации преступных доходов, достигших международных масштабов, приняла особо значимый характер. Однако на сегодняшний день борьба становится все более затруднительной, меры в отдельно взятых странах — неэффективными. Очевидно, мировое сообщество должно координировать свои действия и прилагать совместные усилия.
Объект исследования - международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем.
Предмет - комплекс международных мероприятий по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Цель работы — исследовать основные тенденции развития международных уголовно-правовых инструментов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма на примере деятельности, проводимой ФАТФ.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
- проанализировать международно-правовые механизмы борьбы с
легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
- исследовать процесс взаимодействия и сотрудничества государств, международных и региональных организаций в деле противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), в частности посредством новейших технологий;
- определить современное состояние уровня безопасности,
обеспечиваемого через межгосударственное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма в рамках деятельности ФАТФ;
- проанализировать эффективность взаимодействия Российской Федерации с ФАТФ в вопросах противодействия легализации доходов и финансирования терроризма.
Степень научной разработанности проблемы
Среди наиболее заметных работ зарубежных исследователей стоит выделить совместное издание ведущих специалистов финансового сектора Всемирного Банка П-Л. Шатена и П.А. Шотта, охватывающее все аспекты регулирования и надзора в подразделениях по борьбе с нелегальными финансовыми операциями в банковском секторе. В отечественной литературе особое внимание заслуживает группа исследователей в составе М.В. Каратаева, П.В. Ревенкова и А.Б. Дудки, рассмотревших вопросы управления рисками отмывания денег и финансового мониторинга в банковской сфере. Помимо этого, тема данной работы достаточно широко освещалась в статьях и монографиях российских специалистов, в числе которых: В.А. Зубков, С.К. Осипов, В.С. Овчинский, С.В. Шишин.
Основными источниками являются такие многосторонние международные конвенции, как Венская конвенция ООН 1988г. «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ», Конвенция ООН 1999г. «О борьбе с финансированием терроризма» (Нью-Йорк), Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности 2000г. (Палермо), Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма» 2005г. (Варшава).
Также при написании работы использовались ряд Резолюций Генеральной Ассамблеи ООН, директивы Еврокомиссии Европейских Сообществ, решения Совета ЕС, рекомендации ФАТФ и др.

Купить