Тип работы:
 Предмет:
 Язык работы:


Оценка уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем (Сибирский Федеральный Университет)

Работа №187698

Тип работы

Дипломные работы, ВКР

Предмет

экономическая безопасность

Объем работы77
Год сдачи2024
Стоимость1800 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено
13
Не подходит работа?

Узнай цену на написание


Проведен анализ данных за 2020-2023 годы.
Есть приложения.

Введение ………………………………………………………………... 3
1 Теоретические основы оценки уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем…5
1.1 Сущность и понятие легализации доходов, полученных преступным путем …5
1.2 Нормативно-правовые основы регулирования и контроля легализации доходов, полученных преступным путем …8
1.3 Методы оценки уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем ……20
2 Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем … 27
2.1 Тенденции противодействия легализации доходов, полученных преступным путем …27
2.2 Оценка уязвимости российских финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем ……31
2.3 Анализ внутренних и внешних угроз в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем ……………... 36
3 Оценка уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем ……………... 41
3.1 Разработка методики оценки уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем ……………………………………………………... 41
3.2 Оценка российских финансово-кредитных организаций по разработанной методике …46
Заключение …………………………………………………………….. 52
Список использованных источников …………………54
Приложения А-Д ……………………………… 68-78

В условиях глобализации финансовых рынков и стремительного развития информационных технологий проблема легализации доходов, полученных преступным путем, приобретает особую актуальность, представляя серьезную угрозу стабильности национальных и международных финансовых систем, а также устойчивому экономическому развитию государств. Финансово-кредитные организации, играющие ключевую роль в обеспечении движения денежных потоков, становятся объектом повышенного интереса со стороны преступных элементов, стремящихся к легализации незаконно полученных средств.
Несмотря на предпринимаемые мировым сообществом усилия по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, проблема поиска и минимизации уязвимостей финансово-кредитных организаций к использованию их в преступных схемах остается весьма острой. Сложность и многообразие схем легализации, постоянное совершенствование способов обхода мер контроля, недостаточная эффективность взаимодействия государственных органов и участников финансового рынка – всё это обуславливает необходимость проведения комплексных исследований, направленных на выявление, оценку и минимизацию рисков легализации преступных доходов в деятельности финансово-кредитных организаций.
Цель работы – разработка методики оценки уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
 рассмотреть теоретико-методологические основы оценки уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов;
 изучить нормативно-правовые основы регулирования и контроля легализации доходов;
 проанализировать внешние и внутренние угрозы в сфере противодействия легализации доходов;
 разработать методику оценки финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем;
 оценить уязвимость российских финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем, по разработанной методике.
Объект исследования – система противодействия легализации доходов, полученных преступным путём
Предмет исследования – уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем.
В работе использовались такие общенаучные методы и подходы, как методика национальной оценки рисков Федеральной службы по финансовому мониторингу, авторские методики (Алифанова Е.Н., Ниворожкина Л.И., Евлахова Ю.С., Торопова Т.В., Короткий Ю.Ф.), методы статистического анализа, в том числе корреляционный анализ.
Нормативную базу исследования составили международные нормативно-правовые акты: Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, Конвенция Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности, Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции; Федеральные законы: № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», № 395-1 «О банках и банковской деятельности»; № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»; Уголовный кодекс Российской Федерации N 63-ФЗ; Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях N 195-ФЗ; Указ Президента Российской Федерации № 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу»; Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209.
Теоретическую базу исследования составили научные работы, которые были опубликованы как отечественными, так и зарубежными учеными. Значительный вклад в исследование внесли: О.В. Адова, Р.В. Жубрин, Р.А. Лавроненко, В.Д. Ларичев, В.В. Коваленко, И.А. Сушкова, В.Ш. Урзагалиев, О.Ю. Якимов.
Информационную базу исследования составили статистические данные и отчетности Банка России.


Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь в написании работ!
ДИПЛОМНЫЕ МАГИСТЕРСКИЕ ДИССЕРТАЦИИ
КУРСОВЫЕ СТАТЬИ ВКР

Проведенное исследование позволило достичь поставленной цели и разработать методику оценки уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем. В процессе исследования были решены следующие задачи:
 рассмотрены теоретико-методологические основы оценки уязвимости финансово-кредитных организаций к легализации доходов;
 изучены нормативно-правовые основы регулирования и контроля легализации доходов;
 проведен анализ внешних и внутренних угроз в сфере противодействия легализации доходов;
 разработана методика оценки финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем;
 проведена оценка уязвимости российских финансово-кредитных организаций к легализации доходов, полученных преступным путем, по разработанной методике.
В ходе исследования установлено, что противодействие легализации преступных доходов базируется не только на российских нормативно-правовых актах (федеральные законы, указы президента, постановления правительства, внутренние нормативно-правовые акты Росфинмониторинга и Банка России), но и на международных, таких как Конвенция Организации Объединенных Наций о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ, Конвенция Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности, Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции. Орган, уполномоченный на осуществление обязательного контроля – Федеральная служба по финансовому мониторингу, основной целью которого является контроль за соблюдением обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ организациями и их должностными лицами, а также выявление операций, имеющих признаки связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
Анализ внутренних и внешних угроз в сфере противодействия легализации доходов, выявил сложность и многогранность проблемы отмывания денег в современном мире. Несмотря на активные усилия, предпринимаемые как на национальном, так и на международном уровне, эффективность системы ПОД/ФТ ослаблена рядом факторов. Среди них – стремительное развитие технологий, глобализация финансовых потоков, а также существующие пробелы в нормативно-правовом регулировании, организационной структуре и уровне квалификации специалистов.
Анализ показателя уязвимости финансово-кредитных организаций по разработанной методике демонстрирует неоднозначную динамику на протяжении исследуемого периода, что позволило сделать ряд выводов, среди которых – тенденция к снижению среднего уровня уязвимости в рамках анализируемой группы банков, что может свидетельствовать об усилении мер по противодействию легализации доходов, предпринимаемых как самими банками, так и регуляторами. Вместе с тем, динамика изменения показателя неоднородна, у некоторых банков наблюдаются существенные колебания показателя из года в год. Разработанные модели, базирующиеся на различных алгоритмах, продемонстрировали схожие результаты в большинстве случаев, однако, выявили и ряд расхождений, что подчеркивает важность комплексного подхода к оценке уязвимости ФКО. Использование нескольких методов моделирования, дополняющих друг друга, позволяет получить более полное и объективное представление о профиле риска организации. В случае расхождений в оценках необходимо проводить дополнительный анализ, направленный на выявление причин таких расхождений и формирование обоснованного заключения об уровне уязвимости ФКО.
Таким образом, проведенное исследование подчеркивает актуальность проблемы легализации доходов, полученных преступным путем, для финансово-кредитных организаций, а также необходимость применения современных методов анализа и прогнозирования для своевременного выявления и пресечения подобных явлений. Постоянный мониторинг ситуации, адаптация мер противодействия с учетом новых вызовов и угроз, а также тесное взаимодействие всех заинтересованных сторон являются необходимыми условиями эффективного противодействия легализации доходов.



незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ (заключена в г. Вене 20.12.1988) // Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации. Вып. XLVII. М., 1994
2. Конвенция против транснациональной организованной преступности (принята в г. Нью-Йорке 15.11.2000 Резолюцией 55/25 на 62-м пленарном заседании 55-й сессии Генеральной Ассамблеи ООН) (с изм. от 15.11.2000) // Собрание законодательства РФ. 2004. № 40
3. Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции (принята в г. Нью-Йорке 31.10.2003 Резолюцией 58/4 на 51-м пленарном заседании 58-й сессии Генеральной Ассамблеи ООН) // Собрание законодательства РФ. 2006. № 26.
4. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (заключена в г. Страсбурге 08.11.1990) // Собрание законодательства РФ. 2003.
5. Конвенция об уголовной ответственности за коррупцию (заключена в г. Страсбурге 27.01.1999) // Собрание законодательства РФ. 2009. № 20.
6. Российская Федерация. Законы. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
7. Российская Федерация. Законы. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
8. Российская Федерация. Законы. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 13.07.2001 № 115-ФЗ // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
9. Российская Федерация. Законы. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-I // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
10. Российская Федерация. Законы. О рынке ценных бумаг: Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
11. Российская Федерация. Законы. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
12. Российская Федерация. Законы. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
13. Российская Федерация. Законы. О федеральной службе безопасности: Федеральный закон от 03.04.1995 № 40-ФЗ // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
14. Российская Федерация. Законы. О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях: Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
15. Российская Федерация. Законы. Об обеспечении взаимодействия государственных органов в борьбе с правонарушениями в сфере экономики: Указ Президента Российской Федерации от 03.03.1998 № 224 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
16. Российская Федерация. Законы. Вопросы Федеральной службы безопасности Российской Федерации: Указ Президента Российской Федерации от 11.07.2004 № 870 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
17. Российская Федерация. Законы. Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу: Указ Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
18. Российская Федерация. Законы. О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации: Указ Президента Российской Федерации от 31.12.2015 № 683 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
19. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Положения о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти Российской Федерации, Пенсионным фондом Российской Федерации, Фондом социального страхования Российской Федерации, Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, государственными корпорациями и иными организациями, созданными Российской Федерацией на основании федеральных законов, организациями, созданными для выполнения задач, поставленных перед федеральными государственными органами, органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления: Постановление Правительства Российской Федерации от 08.07.2014 № 630 / КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
20. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям: Постановление Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
21. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы: Постановление Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
22. Российская Федерация. Законы. О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации: Постановление Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
23. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, а также аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами при оказании аудиторских услуг: Постановление Правительства Российской Федерации от 16.02.2005 № 82 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
24. Российская Федерация. Законы. Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации: Постановление Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
25. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации: Приказ Росфинмониторинга от 26.10.2005 № 149 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
26. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы: Приказ Росфинмониторинга от 06.08.2014 № 207 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
27. Российская Федерация. Законы. О должностных лицах Федеральной службы по финансовому мониторингу, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях: Приказ Росфинмониторинга от 24.06.2009 № 141 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
28. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Положения о форме запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации и органы местного самоуправления: Приказ Росфинмониторинга от 02.07.2009 № 148 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
29. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок: Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
30. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
31. Российская Федерация. Законы. Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма: Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 № 366 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
32. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы: Приказ Росфинмониторинга от 11.02.2019 № 33 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
33. Российская Федерация. Законы. Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства: Приказ Росфинмониторинга от 29.07.2014 № 191 // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
34. Российская Федерация. Законы. О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Инструкция Банка России от 21.06.2018 № 188-И // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
35. Российская Федерация. Законы. Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П) // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
36. Российская Федерация. Законы. Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.12.2014 № 445-П) // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
37. Российская Федерация. Законы. Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.10.2015 № 499-П) // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
38. Российская Федерация. Законы. Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 12.12.2014 № 444-П) // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
39. Российская Федерация. Законы. Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П) (вместе с Порядком обеспечения информационной безопасности при передачеприеме ОЭС, Правилами формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС) // КонсультантПлюс : справочная правовая система. – URL: https://www.consultant.ru (дата обращения: 15.03.2024).
40. Адова, О. В. Современные аспекты национальной оценки рисков в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма / О. В. Адова, Р. О. Урюмцев // Инновационные научные исследования в современном мире : Сборник статей по материалам II Международной научно-практической конференции – Уфа: Общество с ограниченной ответственностью «Научно-издательский центр «Вестник науки», – 2020.
41. Алифанова Е.Н. Метаанализ оценок эффективности систем ПОД/ФТ европейских стран: идентификация уязвимости на наднациональном уровне / Е.Н. Алифанова, Ю.С. Евлахов, Е.С. Захарченко ; Финансовые исследования – 2018.
42. Ализаде В.А. Неприменение ст. 174 Уголовного кодекса РФ по делам о наркопреступлениях, совершенных с использованием криптовалюты, как следствие непонимание сущности легализации (отмывания) нового вида преступных активов / В.А. Ализаде, А.Г. Волеводз ; Наркоконтроль – 2018.
43. Ализаде В.А. Судебная практика применения ст. 174¹ УК РФ по делам о наркопреступлениях, совершенных с использованием криптовалюты В.А. Ализаде, А.Г. Волеводз ; Наркоконтроль – 2017.
44. АО «Альфа-банк» : официальный сайт. – URL: https://alfabank.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
45. АО «Банк Стрела» : официальный сайт. – URL: https://www.strelabank.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
46. АО «ББР Банк» : официальный сайт. – URL: https://bbr.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
47. АО «Газпромбанк» : официальный сайт. – URL: https://www.gazprombank.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
48. АО «КИВИ Банк» : официальный сайт. – URL: https://qiwi.com/bank (дата обращения 14.04.2024)
49. АО «Почта Банк» : официальный сайт. – URL: https://www.pochtabank.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
50. АО «Райффайзенбанк» : официальный сайт. – URL: https://www.raiffeisen.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
51. АО «Россельхозбанк» : официальный сайт. – URL: https://www.rshb.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
52. Бажанов С.В. Незаконный вывод банковских активов за рубеж: постановка проблемы // Безопасность бизнеса. 2017.
53. Банк России [Электронный ресурс]: Центральный банк Российской Федерации – Режим доступа: https://www.cbr.ru/
54. Быстрова, Ю. В. Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем: уголовно-правовая и криминологическая характеристики / Ю. В. Быстрова : Вестник ОрелГИЭТ – 2009.
55. Болотский Б.С., Зимин О.В. Правовое регулирование противодействия легализации доходов от преступлений в свете международных соглашений Российской Федерации / Б.С. Болотский, О.В. Зимин – Москва : ВНИИ МВД России – 2007.
56. Волеводз А.Г. Финансовые механизмы легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем, связанные с их переводом за границу / А.Г. Волеводз ; Банковское право – 2012.
57. Гладких В.И., Краюшкин А.А. Уголовно-правовые и криминологические меры предупреждения легализации преступных доходов: монография / В.И. Гладких, А.А. Краюшкин – Москва : Международный юридический институт, 2011.
58. Государственная политика Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов: монография / О.В. Зимин, Ю.В. Быстрова, Н.В. Ивлиева, А.Ю. Пинашина. – Москва : ВНИИ МВД России, 2010.
59. Денежно-кредитная и финансовая системы: учебник / М.А. Абрамова, Е.В. Маркина, Т.С. Крапивина, Н.П. Петрова . – Москва : КНОРУС, 2018.
60. Легализация доходов, полученных преступным путем: обзор типовых схем и анализ тенденций / А. В. Зимовец, О. А. Синиченко, А. В. Ханина, Д. Т. Козлов // Теневая экономика. – 2023.
61. Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты / Р.В. Жубрин. – Москва : Волтерс Клувер, 2011.
62. Жубрин Р.В. Координация деятельности правоохранительных органов по борьбе с легализацией преступных доходов / Р.В. Жубрин // Вестник Академии Ген. Прокуратуры РФ. – 2015. – № 4 (48).
63. Жубрин Р.В. Основы профилактики легализации преступных доходов / Р.В. Жубрин // Вестник Академии Ген. Прокуратуры РФ. – 2015. – № 4 (48).
64. Жубрин Р.В. Основы профилактики легализации преступных доходов / Р.В. Жубрин // Вестник Академии Ген. Прокуратуры РФ. – 2015. – № 4 (48).
65. Жубрин Р.В. Противодействие легализации преступных доходов (зарубежный и российский опыт): монография / Р.В. Жубрин. – Москва : АПКиППРО, 2010.
66. Жубрин Р.В., Лавроненко Р.А. Легализация преступных доходов в кредитно-финансовой системе / Р.В. Жубрин, Р.А. Лавроненко // Вестник Академии Ген. Прокуратуры РФ. – 2018. – № 2 (64).
67. Жубрин Р.В., Ларьков А.Н. Профилактика легализации преступных доходов: монография / Р.В. Жубрин, А.Н. Ларьков – Москва : Юрлитинформ, 2012.
68. Звягинцев А.Г. Для преступников и преступно нажитых капиталов не должно быть офшоров от правосудия / А.Г. Звягинцев // Прокуратура и следствие в странах СНГ. – 2014 – №5.
69. Зимин О.В., Болотский Б.С. Зарубежный опыт формирования системы противодействия легализации преступных доходов: [монография] / О.В. Зимин, Б.С. Болотский – Москва : ВНИИ МВД России, 2008.
70. Информация о кредитных организациях АО «АЛЬФА-БАНК» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027700067328 (дата обращения 12.04.2024)
71. Информация о кредитных организациях АО «Банк Стрела» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027800000403 (дата обращения 12.04.2024)
72. Информация о кредитных организациях АО ББР Банк // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027700074775 (дата обращения 12.04.2024)
73. Информация о кредитных организациях АО «Газпромбанк» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=450000661 (дата обращения 12.04.2024)
74. Информация о кредитных организациях АО КИВИ Банк // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027739328440 (дата обращения 12.04.2024)
75. Информация о кредитных организациях АО «Кросна-банк» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027739175859 (дата обращения 12.04.2024)
76. Информация о кредитных организациях АО «Почта банк» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1023200000010 (дата обращения 12.04.2024)
77. Информация о кредитных организациях АО «Райффайзенбанк» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://cbr.ru/finorg/foinfo/reports/?ogrn=1027739326449 (дата обращения 12.04.2024)
78. Информация о кредитных организациях АО «Россельхозбанк» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027700342890 (дата обращения 12.04.2024)
79. Информация о кредитных организациях ООО КБ «Гефест» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/reports/?ogrn=1026900001347 (дата обращения 12.04.2024)
80. Информация о кредитных организациях ПАО Банк «ФК Открытие» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027739019208 (дата обращения 12.04.2024)
81. Информация о кредитных организациях ПАО «БАНК УРКЛСИБ» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1020280000190 (дата обращения 12.04.2024)
82. Информация о кредитных организациях ПАО ВТБ // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027739609391 (дата обращения 12.04.2024)
83. Информация о кредитных организациях ПАО «Московский кредитный банк» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027739555282 (дата обращения 12.04.2024)
84. Информация о кредитных организациях ПАО «МТС-Банк» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027739053704 (дата обращения 12.04.2024)
85. Информация о кредитных организациях ПАО Росбанк // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=450000347 (дата обращения 12.04.2024)
86. Информация о кредитных организациях ПАО Сбербанк // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1027700132195 (дата обращения 12.04.2024)
87. Информация о кредитных организациях ПАО «Совкомбанк» // Центральный банк Российской Федерации [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: https://www.cbr.ru/finorg/foinfo/?ogrn=1144400000425 (дата обращения 12.04.2024)
88. Казанкова, Т. Н. Проблема противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма / Т. Н. Казанкова, Е. С. Кожухова // Актуальные проблемы юридической науки: теория и практика : сборник материалов XV международной научно-практической конференции, Махачкала, 13 декабря 2015 года. – Махачкала: Общество с ограниченной ответственностью «Апробация», 2015.
89. Каратаев М.В., Ревенков П.В. Финансовый мониторинг в банке: организация внутреннего контроля, оценка и управление риском вовлечение банка в процессы легализации / М.В. Каратаев, П.В. Ревенков – Москва : Издательский дом «РегламентМедиа», 2011
90. Кобозева Н.В. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в аудиторской деятельности: практ. пособие / Н.В. Кобозева – Москва: Магистр; ИНФРА-М, 2012.
91. Кожошев, А. О. Актуальность борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем / А. О. Кожошев, В. В. // Известия Иссык-Кульского форума бухгалтеров и аудиторов стран Центральной Азии. – 2018.
92. Количественные характеристики банковского сектора Российской Федерации. – Банк России : официальный сайт – URL: https://www.cbr.ru/statistics/bank_sector/lic/ (дата обращения 28.04.2024)
93. Кутырин В.А., Волеводз А.Г. Место электронных денег в системе денежных инструментов: некоторые данные к оценке рисков оборота криптовалюты и изучению проблем ее правовой регламентации / В.А. Кутырин, А.Г. Волеводз // Библиотека криминалиста. – 2016. – № 3 (26).
94. Лавроненко Р.А. Актуальные проблемы в деятельности правоохранительных органов при выявлении, раскрытии и расследования легализации преступных доходов, совершаемой в кредитно-финансовой системе / Р.А. Лавроненко // Вестник Университета прокуратуры Российской Федерации. – 2019.
95. Лавроненко Р.А. Актуальные проблемы противодействия легализации преступных доходов в банковской сфере / Р.А. Лавроненко // Безопасность бизнеса. – 2018. – № 5.
96. Лавроненко Р.А. Легализация преступных доходов, совершаемая в кредитно-финансовой системе с использованием криптовалюты / Р.А. Лавроненко // Безопасность бизнеса. – 2018. – № 5.
97. Лавроненко Р.А. Проблемы в деятельности правоохранительных органов при выявлении, раскрытии и расследовании легализации преступных доходов в кредитно-финансовой системе / Р.А. Лавроненко // Рос. следователь. – 2018.
98. Лавроненко Р.А. Проблемы международного сотрудничества в сфере борьбы с легализацией преступных доходов в кредитно-финансовой системе / Р.А. Лавроненко // Междунар. уголовное право и междунар. юстиция. – 2018.
99. Ларичев В.Д. Уголовно-правовые и криминологические проблемы борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов: учебное пособие / В.Д. Ларичев, О.В. Зимин, В.А. Бодров – Москва : ВНИИ МВД России, 2008.
100. Лебедева Т.В. Противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма в кредитных организациях / Т.В. Лебедева // Санкт-Петербург : Изд-во МБИ, 2005.
101. Легализация преступных доходов и коррупция в органах государственной власти: теория, практика, техника противодействия /В.М. Баранова, Л.Л. Фитуни, Е.В. Каримова, М.Е. Тихова // Нижний Новгород : Нижегородская акад. МВД России, 2010.
102. Лехман, Е. В. Легализация незаконно полученных денежных средств как угроза мировой экономической безопасности / Е. В. Лехман, Т. А. Малых // Фундаментальные и прикладные направления модернизации современного общества: экономические, социальные, философские, политические, правовые, общенаучные аспекты : Материалы международной научно-практической конференции: в 4-х частях, Тихорецк : Новосибирск : Саратов, 09 октября 2015 года / – Тихорецк : Новосибирск : Саратов: Общество с ограниченной ответственностью «Академия управления», 2015.
103. Лисин А.Н. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, с использованием оффшорных финансовых центров: уголовноправовые и криминологические аспекты: дис. … канд. юрид. наук: 12.00.08. – М., 2006.
104. Лоскутов И.Н., Иванов Ф.К. Технология блокчейн в сфере ПОД/ФТ / И.Н. Лоускутов, Ф.К. Иванов // Вестн. Рос. акад. естественных наук. – 2017. – № 3.
105. Лотош, Е. С. Фомин Евгений Яковлевич / Е. С. Лотош // Московская государственная консерватория. 1866-2016 : Энциклопедия в 2-х томах. Том 2. – Москва : Прогресс-Традиция, 2016.
106. Лунеев В.В. Преступность XX века. Мировые, региональные и российские тенденции / В.В, Лунеев // Москва : НОРМА, 1997.
107. Манахова, И.В. Глобальные вызовы и угрозы экономической безопасности / И.В. Манахова, М.К. Кудайкулов, В.С. Лосенко, К.П. Шерстов // Экономическая безопасность России: вызовы XXI века материалы международной научно-практической конференции / отв. ред. И.А. Сушкова. – Саратов: Изд-во ССЭИ (филиал) РЭУ им. Г.В. Плеханова, 2016.
108. Михайлов В.С. Палермская Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности / В.С. Михайлов // Рос. юстиция. – 2001. – № 7.
109. Михасенко К.Ф. Получение информации по линии Интерпола относительно деятельности коммерческих организаций, зарегистрированных в оффшорных зонах / К.Ф. Михасенко // Прокуратура и следствие в странах СНГ. – 2014. – № 6.
110. Мишкин Ф.С. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков. 7-е изд. / Ф.С. Мишкин // Пер. с англ. – М.: ООО «И.Д. Вильямс», 2006.
111. Ответственность за отмывание (легализацию) коррупционных доходов по законодательству зарубежных государств: науч. – практ. пособие / И.С. Власов, Н.В. Власова, Н.А. Голованова [и др.]; отв. ред. А.Я. Капустин, А.М. Цирин. – М.: 2017.
112. ПАО Банк «ФК Открытие» : официальный сайт. – URL: https://www.open.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
113. ПАО «Банк Уралсиб» : официальный сайт. – URL: https://uralsib.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
114. ПАО «ВТБ» : официальный сайт. – URL: https://online.vtb.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
115. ПАО «Московский кредитный банк» : официальный сайт. – URL: https://mkb.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
116. ПАО «МТС-Банк» : официальный сайт. – URL: https://www.mtsbank.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
117. ПАО «Росбанк» : официальный сайт. – URL: https://www.rosbank.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
118. ПАО Сбербанк : официальный сайт. – URL: http://www.sberbank.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
119. ПАО «Совкомбанк» : официальный сайт. – URL: https://sovcombank.ru/ (дата обращения 14.04.2024)
120. Пикуров Н.И., Пудовочкин Ю.Е. Проблемы квалификации привлечения к уголовной ответственности за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем / Н.И. Пикуров, Ю.Е. Пудовочкин // Москва : Рос. Государственный ун-т правосудия; МУМЦФМ, 2015.
121. Полозова К.С. Выбор методики оценки финансовой устойчивости коммерческого банка / К.С. Полозова // Достижения науки и образования. – 2018. – №5.
122. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (российский и зарубежный опыт): автореф. … дис. д-ра юрид. наук: 12.00.14 / Прошунин Максим Михайлович; – Москва, 2010.
123. Разумова, И. В. Реализация в Российской Федерации уголовной ответственности за легализацию доходов, полученных преступным путем / И. В. Разумова // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. – 2019. – Т. 15, № 11(380).
124. Рождественская Т.Э., Гузнов А.Г. Публичное банковское право: учеб. для магистров / Т.Э. Рождественская, А.Г. Гузнов // Москва : Проспект, 2017.
125. Розенко, Д. О. Сравнительная характеристика методов оценки финансовой устойчивости коммерческого банка / Д. О. Розенко // Е-FORUM. – 2019. – № 3.
126. Русецкий А.Е., Плохов С.В. О возврате из-за рубежа активов, полученных преступным путем / А.Е. Русецкий, С.В. Плохов // Прокурор. –2016. – № 3.
127. Савенков А.Н. Уголовная политика и устойчивость кредитнофинансовой системы / А.Н. Савенков // Журн. рос. права. – 2016. – № 9.
128. Саврадым, В. М. Легализация преступных доходов как угроза финансовой стабильности государства / В. М. Саврадым // Экономика, управление и финансы в России и за рубежом. – 2016.
129. Соломатина Е.А. Противодействие легализации преступных доходов: метод. пособие / Е.А. Соломатина; под ред. А.М. Багмета. – М.: ЮНИТАДАНА // Прокурор. – 2017. – № 2.
130. Статистика [Электронный ресурс]: Федеральная служба государственной статистики – Режим доступа: https://www.gks.ru
131. Сушкова И.А. Анализ и оценка финансовой безопасности в условиях глобализации // Проблемы экономической безопасности: глобальные и региональные аспекты: монография / под ред. А.В. Карпушкиной. – Челябинск: Издательский центр ЮУрГУ, 2018.
132. Торбин Ю.Г. Противодействие легализации и незаконному выводу за рубеж банковских активов / Ю.Г. Торбин, О.В. Янчуркин, В.Г. Маматов // Журн. рос. права. – 2016.
133. Урзагалиев В.Ш. Экономическая безопасность : учебник и практикум для ВУЗов. / В.Ш. Урзагалиев // Москва : Издательство Юрайт, 2016.
134. Фазилов Ф.М. Обзор легализации преступных доходов в условиях глобализации / Ф. М. Фазилов // Электронный инновационный вестник. – 2020.
135. Филатова М.А. Уголовная ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного преступным путем, по законодательству России и Австрии: монография / М.А. Филатова // Москва: Юрлитинформ, 2015.
136. Чайка Ю.Я. Международное сотрудничество в борьбе с беловоротничковой преступностью, коррупцией и отмыванием доходов, полученных преступным путем / Ю.Я. Чайка // Прокуратура и следствие в странах СНГ. – 2015. – № 5. .
137. Чебриков А.П. Противодействие незаконным финансовым операциям и выводу денежных средств за рубеж на примере Южного федерального округа / А.П. Чебриков // Прокуратура и следствие в странах СНГ. – 2015. – №5.
138. Шаманина Е.И. Противодействие легализации незаконных доходов в банковской системе Российской Федерации: опыт и пути развития: дис. ... канд. экон. наук. – М., 2014.
139. Шашкова, А. В. Зарождение понятия «легализация» (отмывание) доходов, полученных преступным путем / А. В. Шашкова // Вестник МГИМО Университета. – 2011.
140. Шашкова А. В. Международная и национальная практика противодействия коррупции и отмыванию незаконных доходов: Практика корпоративного управления: учеб. пособие для студентов вузов / А.В. Шашкова. – М: Изд-во «Аспект Пресс», 2014.
141. Экономические санкции против России: ожидания и реальность: монография / коллектив авт.; под науч. ред. Р.М. Нуреева. – М.: КНОРУС, 2017.
142. Эминов Е.В., Бронников С.А. Борьба с коррупцией в банковской сфере. / Е.В. Эминов, С.А. Бронников // Москва, 2009.

Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.



Подобные работы


©2025 Cервис помощи студентам в выполнении работ
.