Противодействие использования платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях
|
Практическая часть работы сделана СУ УМВД России по г. Кирову.
Проведен анализ данных за 2022-2024 годы.
Есть приложения.
ВВЕДЕНИЕ 3
1. ПОНЯТИЕ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) И ИХ РОЛЬ В ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИЧЕСТВАХ 8
1.1 Понятие, разновидности и направления финансовых мошенничеств в современном обществе 8
1.2 Понятие «дроп» и методы использования платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях 13
1.3 Способы привлечения дропов и схемы финансовых мошенничеств с участием третьих лиц (дропов) 18
2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ), ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ 26
2.1 Нормативно-правовое регулирование в целях противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём в РФ 26
2.2 Основные направления по противодействию использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях 31
2.3 Анализ и оценка текущей ситуации противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях на уровне РФ и Кировской области 36
3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕР ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) В ПРОТИВОПРАВНЫХ ЦЕЛЯХ КАК СПОСОБ УКРЕПЛЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ГОСУДАРСТВА И РЕГИОНА 49
3.1 Меры противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ 49
3.2 Оценка эффективности реализации мер по борьбе с дропами 54
3.3 Рекомендации по совершенствованию мер противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях в РФ и Кировской области 60
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 70
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 73
ПРИЛОЖЕНИЯ 81
Проведен анализ данных за 2022-2024 годы.
Есть приложения.
ВВЕДЕНИЕ 3
1. ПОНЯТИЕ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) И ИХ РОЛЬ В ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИЧЕСТВАХ 8
1.1 Понятие, разновидности и направления финансовых мошенничеств в современном обществе 8
1.2 Понятие «дроп» и методы использования платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях 13
1.3 Способы привлечения дропов и схемы финансовых мошенничеств с участием третьих лиц (дропов) 18
2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ), ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ 26
2.1 Нормативно-правовое регулирование в целях противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём в РФ 26
2.2 Основные направления по противодействию использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях 31
2.3 Анализ и оценка текущей ситуации противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях на уровне РФ и Кировской области 36
3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕР ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) В ПРОТИВОПРАВНЫХ ЦЕЛЯХ КАК СПОСОБ УКРЕПЛЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ГОСУДАРСТВА И РЕГИОНА 49
3.1 Меры противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ 49
3.2 Оценка эффективности реализации мер по борьбе с дропами 54
3.3 Рекомендации по совершенствованию мер противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях в РФ и Кировской области 60
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 70
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 73
ПРИЛОЖЕНИЯ 81
Финансовое мошенничество является постоян¬ной угрозой в современном обществе, которая затрагивает отдельных людей, предприятия и правительства по всему миру. Мошенники про¬должают изобретать новые изощрённые методы обмана людей с целью получения финансовой выгоды. Эти мошеннические действия могут привести к значительным денежным потерям, эмоциональному расстройству и долгосрочно¬му ущербу доверию между потребителями и организациями. Несмотря на различные меры предосторожности, принимаемые финансовыми учреждениями или правоохранительными орга¬нами, каждый день по-прежнему сообщается о бесчисленных случаях финансового мошенни¬чества.
С развитием цифровых транзакций и онлайн-банкинга существенно вырос риск фи¬нансового мошенничества. Технологии создали для мошенников новые возможности использования уязвимостей в финансовых системах и совершения преступлений. Понимание влияния технологий на финансовое мошенничество в разных странах имеет решающее значение для разработки эффективных стратегий предотвращения и борьбы с ним, а также оценки эффективности принимаемых мер.
Проблема финансового мошенничества представляет серьёзную угрозу глобальной экономической стабильности и социальному благополучию, что требует тщательного изучения, как академическим сообществом, так и профессионалами в сфере финансового сектора.
В рамках социологических подходов к про¬блеме финансового мошенничества и определе¬ния его уровня, а также изучения экономического и финансового поведения можно выделить сле¬дующие направления зарубежных исследований:
роль этической осведомлённости и морального развития финансовых специалистов в предотвра¬щении незаконного поведения в организациях: Дж.
Берк, К. Киффер, Ф. Перес-Арсе, К. Льюис, Х. Ченг, К. Апичелла, Дж. Гарсия, Т. Стефан-Ка¬талин, Т. Франкель, С. Харви, Дж. Керр, К. Ларс, С. Леа, Н. Шаховская, С. Федушко, Ю. Се¬ров, Ф. Хайнцельманн, Дж. Бойл, М. Бенсон, М. Уитти;
использование технологий для борь¬бы с финансовыми преступлениями: Р. Болтон, Д. Хэнд, К. Мейсон, Дж. Ли, Д. Шедель, Р. Титус, М. Бенсон;
финансовое мошенничество и детек¬тирование аномальных операций в банковской сфере: А. Хайнеманн, Дж. Джек, Т. Бенмарния, К. Швейцер-Пак, М. Зунзунеги, Ф. Беланд;
фи¬нансовые мошенничества и коррупция в разных странах и регионах: Х. Коупс, Дж. Лангендерфер, Дж. Лэйн, Э. Беланже, М. Гоббо, А. Отеро;
исследование финансовой преступности с использованием экспериментальных методов и психологических подходов: К. Керли, А. Дребер, Д. Айзенберг, Р. Заморе, Дж. К. Лум, Д. Вернер, С.Р. Мостафа, Дж. Нарумото, С. Ватанабе, Д. Ребович, К. Росси, О. Рибо, Н. Пикеро;
фи¬нансовые мошенничества и киберпреступности: Г. Моттола, К. Пак, О. Дор, М. Бенсон, Б. Мыт¬ник, А. Ткачик. И другие.
Далее представлены отечественные ученые, проводившие исследование финансового мошенничества в России, особенно в отношении его влияния на банковский сектор:
- характер мошенничества в России: Н.А. Чикишева;
- проблема мошенничества на финансовом рынке, его основные виды и причины: А.Е. Брусникин;
- проблема мошенничества на финансовых рынках, особенности современных способов мошенничества и его экономическое влияние на общество: Ж.Е. Маронова;
- проблема мошенничества в электронных платежных системах, особенности новых технологий в сфере электронных платежей и возможности противостоять преступлениям в данном направлении: Л.А. Петрякова;
- поведение преступников, современные тенденции в области инноваций и практики предупреждения финансовых преступлений, государственная политика в области борьбы с финансовыми преступлениями: В.А. Дадалко;
- анализ киберпреступности в современном экономическом пространстве и тенденции его развития: О.Н. Головинов и А.В. Погорелов;
- концепция компьютерной преступности: Ю.М. Батурин и А.М. Жодзишский. И многие другие.
Перечисленные исследования о финансовых мошенничествах указывают на необходи¬мость более внимательного и полного изучения этого явления, причин и последствий финансо¬вых мошенничеств. Хотя исследования направ¬лены на изучение разных аспектов финансовых мошенничеств, их общая цель заключается в выявлении эффективных мер борьбы с этим явлением. Несмотря на то, что некоторые исследования фокусируются на одной конкретной области, финан¬совые мошенничества являются значительной проблемой, которая требует единой стратегии и непрерывного изучения. Концепция полного предотвращения несовершенств
в законодательстве, регулировании, профессиональном и моральном воспитании и этической осведом¬ленности и технологических средствах защиты может снизить количество проявлений финан¬совых мошенничеств и ослабить их негативные последствия.
Таким образом, актуальность темы борьбы с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях заключается в роли дропов как связующего звена в финансовых мошенничествах, позволяющего преступникам обналичивать похищенные средства, избегая ответственности.
Цель - провести анализ опыта противодействия использованию
платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях и предложить меры по укреплению экономической безопасности государства и региона.
Постановка цели определила ряд следующих задач:
1. Раскрыть сущность и понятие платёжных инструментов третьих лиц (дропов) и их роль в финансовых мошенничествах.
2. Проанализировать практику противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём.
3. Предложить меры противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях как способ укрепления экономической безопасности государства и региона.
Объектом исследования выступают меры противодействия использованию платежных инструментов третьих лиц (дропов) в деятельности СУ УМВД России по г. Кирову.
Предметом исследования являются действующие нормы конституционного, административного и уголовного законодательства, регулирующие отношения в сфере противодействия мошенничеству с использованием электронных средств платежа, технологии финансового мошенничества, а также эффективные стратегии их предотвращения и выявления.
Методологической основой проводимого исследования послужил общенаучный диалектический метод познания общественных отношений, социальных явлений, уголовно - правовых норм, связанных с мошенничеством с использованием электронных средств платежа.
Использовались такие методы, как анализ, сравнительно-правовой, статистический, историко-правовой и конкретно-социологический методы.
Правовой основой для исследования выступают Конституция РФ, Уголовный кодекс Российской Федерации, Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, законодательство, регулирующее уголовно-правовые отношения и отношения в сфере платёжных систем, Постановления высших судов РФ по рассматриваемой теме.
Теоретической основой исследования выступают научные труды специалистов-юристов, посвящённые изучению подобных вопросов.
Эмпирическую основу составили материалы опубликованной судебной практики, сведения официальной статистики Главного информационно-аналитического центра МВД России, материалы уголовных дел и материалы периодической печати СУ УМВД по Кировской области.
Практическая часть исследования была проведена в рамках анализа деятельности СУ УМВД по Кировской области в области регулирования финансовых мошенничеств в целом, и в частности по расследованию дел, связанных с привлечением дропов.
С развитием цифровых транзакций и онлайн-банкинга существенно вырос риск фи¬нансового мошенничества. Технологии создали для мошенников новые возможности использования уязвимостей в финансовых системах и совершения преступлений. Понимание влияния технологий на финансовое мошенничество в разных странах имеет решающее значение для разработки эффективных стратегий предотвращения и борьбы с ним, а также оценки эффективности принимаемых мер.
Проблема финансового мошенничества представляет серьёзную угрозу глобальной экономической стабильности и социальному благополучию, что требует тщательного изучения, как академическим сообществом, так и профессионалами в сфере финансового сектора.
В рамках социологических подходов к про¬блеме финансового мошенничества и определе¬ния его уровня, а также изучения экономического и финансового поведения можно выделить сле¬дующие направления зарубежных исследований:
роль этической осведомлённости и морального развития финансовых специалистов в предотвра¬щении незаконного поведения в организациях: Дж.
Берк, К. Киффер, Ф. Перес-Арсе, К. Льюис, Х. Ченг, К. Апичелла, Дж. Гарсия, Т. Стефан-Ка¬талин, Т. Франкель, С. Харви, Дж. Керр, К. Ларс, С. Леа, Н. Шаховская, С. Федушко, Ю. Се¬ров, Ф. Хайнцельманн, Дж. Бойл, М. Бенсон, М. Уитти;
использование технологий для борь¬бы с финансовыми преступлениями: Р. Болтон, Д. Хэнд, К. Мейсон, Дж. Ли, Д. Шедель, Р. Титус, М. Бенсон;
финансовое мошенничество и детек¬тирование аномальных операций в банковской сфере: А. Хайнеманн, Дж. Джек, Т. Бенмарния, К. Швейцер-Пак, М. Зунзунеги, Ф. Беланд;
фи¬нансовые мошенничества и коррупция в разных странах и регионах: Х. Коупс, Дж. Лангендерфер, Дж. Лэйн, Э. Беланже, М. Гоббо, А. Отеро;
исследование финансовой преступности с использованием экспериментальных методов и психологических подходов: К. Керли, А. Дребер, Д. Айзенберг, Р. Заморе, Дж. К. Лум, Д. Вернер, С.Р. Мостафа, Дж. Нарумото, С. Ватанабе, Д. Ребович, К. Росси, О. Рибо, Н. Пикеро;
фи¬нансовые мошенничества и киберпреступности: Г. Моттола, К. Пак, О. Дор, М. Бенсон, Б. Мыт¬ник, А. Ткачик. И другие.
Далее представлены отечественные ученые, проводившие исследование финансового мошенничества в России, особенно в отношении его влияния на банковский сектор:
- характер мошенничества в России: Н.А. Чикишева;
- проблема мошенничества на финансовом рынке, его основные виды и причины: А.Е. Брусникин;
- проблема мошенничества на финансовых рынках, особенности современных способов мошенничества и его экономическое влияние на общество: Ж.Е. Маронова;
- проблема мошенничества в электронных платежных системах, особенности новых технологий в сфере электронных платежей и возможности противостоять преступлениям в данном направлении: Л.А. Петрякова;
- поведение преступников, современные тенденции в области инноваций и практики предупреждения финансовых преступлений, государственная политика в области борьбы с финансовыми преступлениями: В.А. Дадалко;
- анализ киберпреступности в современном экономическом пространстве и тенденции его развития: О.Н. Головинов и А.В. Погорелов;
- концепция компьютерной преступности: Ю.М. Батурин и А.М. Жодзишский. И многие другие.
Перечисленные исследования о финансовых мошенничествах указывают на необходи¬мость более внимательного и полного изучения этого явления, причин и последствий финансо¬вых мошенничеств. Хотя исследования направ¬лены на изучение разных аспектов финансовых мошенничеств, их общая цель заключается в выявлении эффективных мер борьбы с этим явлением. Несмотря на то, что некоторые исследования фокусируются на одной конкретной области, финан¬совые мошенничества являются значительной проблемой, которая требует единой стратегии и непрерывного изучения. Концепция полного предотвращения несовершенств
в законодательстве, регулировании, профессиональном и моральном воспитании и этической осведом¬ленности и технологических средствах защиты может снизить количество проявлений финан¬совых мошенничеств и ослабить их негативные последствия.
Таким образом, актуальность темы борьбы с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях заключается в роли дропов как связующего звена в финансовых мошенничествах, позволяющего преступникам обналичивать похищенные средства, избегая ответственности.
Цель - провести анализ опыта противодействия использованию
платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях и предложить меры по укреплению экономической безопасности государства и региона.
Постановка цели определила ряд следующих задач:
1. Раскрыть сущность и понятие платёжных инструментов третьих лиц (дропов) и их роль в финансовых мошенничествах.
2. Проанализировать практику противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём.
3. Предложить меры противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях как способ укрепления экономической безопасности государства и региона.
Объектом исследования выступают меры противодействия использованию платежных инструментов третьих лиц (дропов) в деятельности СУ УМВД России по г. Кирову.
Предметом исследования являются действующие нормы конституционного, административного и уголовного законодательства, регулирующие отношения в сфере противодействия мошенничеству с использованием электронных средств платежа, технологии финансового мошенничества, а также эффективные стратегии их предотвращения и выявления.
Методологической основой проводимого исследования послужил общенаучный диалектический метод познания общественных отношений, социальных явлений, уголовно - правовых норм, связанных с мошенничеством с использованием электронных средств платежа.
Использовались такие методы, как анализ, сравнительно-правовой, статистический, историко-правовой и конкретно-социологический методы.
Правовой основой для исследования выступают Конституция РФ, Уголовный кодекс Российской Федерации, Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации, Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, законодательство, регулирующее уголовно-правовые отношения и отношения в сфере платёжных систем, Постановления высших судов РФ по рассматриваемой теме.
Теоретической основой исследования выступают научные труды специалистов-юристов, посвящённые изучению подобных вопросов.
Эмпирическую основу составили материалы опубликованной судебной практики, сведения официальной статистики Главного информационно-аналитического центра МВД России, материалы уголовных дел и материалы периодической печати СУ УМВД по Кировской области.
Практическая часть исследования была проведена в рамках анализа деятельности СУ УМВД по Кировской области в области регулирования финансовых мошенничеств в целом, и в частности по расследованию дел, связанных с привлечением дропов.
Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем в России, играет важную роль в повышении уровня обеспечения экономической безопасности РФ. Легализация доходов, полученных преступным путем, ведет к искажению экономических показателей и напрямую угрожает безопасности и стабильности экономики страны, она принципиально противоречит законам РФ и ведёт к серьёзным экономическим, социальным и политическим последствиям. В частности, это приводит к сокращению бюджетных доходов, стимулирует преступную деятельность, ухудшает инвестиционный климат, подрывает доверие к экономической системе и т.д.
Для противодействия легализации доходов, полученных преступным путём в РФ, принимаются меры на нескольких уровнях. Существует целый ряд структур, таких как Росфинмониторинг, Центральный банк, Федеральная Налоговая служба, которые занимаются контролем и мониторингом финансовых операций, чтобы выявлять операции, связанные с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ.
Одним из главных инструментов борьбы с легализацией доходов являются уголовная ответственность и механизм конфискации имущества и средств, полученных от преступной деятельности. В России существует законодательная база, которая позволяет конфисковывать имущество и деньги, приобретенные без законной основы. Кроме того, ввели практику использования блэклистов, благодаря которым операции с недобросовестными компаниями становятся невозможными.
Однако, помимо правовых мер, необходимо также работать с социальной составляющей преступной деятельности. Чтобы повысить эффективность работы правоохранительных органов, необходимо обеспечить их надлежащую финансовую и кадровую поддержку, организовать соответствующее обучение и обмен опытом между отделами различных структур.
Таким образом, борьба с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ, является многовариантной задачей, которая требует усилий от государства, правоохранительных органов и общества в целом. Применение комплексных мер позволяет повысить уровень обеспечения экономической безопасности и обмена информацией между различными структурами, что является эффективным способом борьбы с легализацией доходов. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, является одним из ключевых факторов повышения уровня обеспечения экономической безопасности в РФ. Это позволяет сохранять стабильность и развивать экономику страны, а также обеспечивает сохранность национальных интересов.
Для предотвращения самих фактов нарушения законодательства в отношении легализации доходов, полученных преступным путем, необходимо ввести профилактические меры на нескольких уровнях, включая не только государственные, но и общественные структуры. Данные мероприятия должны предусматривать активное взаимодействие со всеми заинтересованными структурами и объектами.
Для повышения эффективности профилактики необходимо создание независимых экспертных органов, которые будут участвовать в формировании рекомендаций по вопросам законодательного и нормативного регулирования, а также в оценке результатов принятых мер. Общественные советы при министерствах и ведомствах, профессиональные ассоциации и объединения должны играть ключевую роль в этом процессе.
Важно учесть, что формирование общественных структур должно осуществляться на основе профессионального мнения участников, что требует серьезного подхода к оценке их участия и деятельности. Включение общественности в эти процессы не только повышает эффективность борьбы с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ, но и способствует созданию более безопасной экономической среды в России.
Таким образом, профилактические меры являются важным компонентом в борьбе с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ. Включение в этот процесс не только государственных, но и общественных структур, а также учет их мнения и опыта, повышает эффективность борьбы с легализацией доходов и способствует созданию более безопасной экономической обстановки в стране.
Подводя итог необходимо отметить, сокращение легализации доходов, полученных преступным путем, является приоритетным направлением в усилении экономической безопасности России. Противодействие легализации доходов через совершенствование законодательства и применения эффективных мер более эффективны в достижении этой цели.
Борьба с легализацией доходов должна включать комбинированный подход с применением мер на разных уровнях, включая юридический, организационный, социальный и экономический. Работа государственных структур не должна ограничиваться обеспечением уровня экономической безопасности, она так же должна поддерживать дополнительные меры по снижению социально-экономической напряженности в обществе. Взаимодействие всех участников в борьбе с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ, поможет достигнуть наилучшего результата в обеспечении безопасности экономики, увеличении доверия инвесторов и укреплении социальной стабильности в стране.
Для противодействия легализации доходов, полученных преступным путём в РФ, принимаются меры на нескольких уровнях. Существует целый ряд структур, таких как Росфинмониторинг, Центральный банк, Федеральная Налоговая служба, которые занимаются контролем и мониторингом финансовых операций, чтобы выявлять операции, связанные с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ.
Одним из главных инструментов борьбы с легализацией доходов являются уголовная ответственность и механизм конфискации имущества и средств, полученных от преступной деятельности. В России существует законодательная база, которая позволяет конфисковывать имущество и деньги, приобретенные без законной основы. Кроме того, ввели практику использования блэклистов, благодаря которым операции с недобросовестными компаниями становятся невозможными.
Однако, помимо правовых мер, необходимо также работать с социальной составляющей преступной деятельности. Чтобы повысить эффективность работы правоохранительных органов, необходимо обеспечить их надлежащую финансовую и кадровую поддержку, организовать соответствующее обучение и обмен опытом между отделами различных структур.
Таким образом, борьба с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ, является многовариантной задачей, которая требует усилий от государства, правоохранительных органов и общества в целом. Применение комплексных мер позволяет повысить уровень обеспечения экономической безопасности и обмена информацией между различными структурами, что является эффективным способом борьбы с легализацией доходов. Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, является одним из ключевых факторов повышения уровня обеспечения экономической безопасности в РФ. Это позволяет сохранять стабильность и развивать экономику страны, а также обеспечивает сохранность национальных интересов.
Для предотвращения самих фактов нарушения законодательства в отношении легализации доходов, полученных преступным путем, необходимо ввести профилактические меры на нескольких уровнях, включая не только государственные, но и общественные структуры. Данные мероприятия должны предусматривать активное взаимодействие со всеми заинтересованными структурами и объектами.
Для повышения эффективности профилактики необходимо создание независимых экспертных органов, которые будут участвовать в формировании рекомендаций по вопросам законодательного и нормативного регулирования, а также в оценке результатов принятых мер. Общественные советы при министерствах и ведомствах, профессиональные ассоциации и объединения должны играть ключевую роль в этом процессе.
Важно учесть, что формирование общественных структур должно осуществляться на основе профессионального мнения участников, что требует серьезного подхода к оценке их участия и деятельности. Включение общественности в эти процессы не только повышает эффективность борьбы с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ, но и способствует созданию более безопасной экономической среды в России.
Таким образом, профилактические меры являются важным компонентом в борьбе с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ. Включение в этот процесс не только государственных, но и общественных структур, а также учет их мнения и опыта, повышает эффективность борьбы с легализацией доходов и способствует созданию более безопасной экономической обстановки в стране.
Подводя итог необходимо отметить, сокращение легализации доходов, полученных преступным путем, является приоритетным направлением в усилении экономической безопасности России. Противодействие легализации доходов через совершенствование законодательства и применения эффективных мер более эффективны в достижении этой цели.
Борьба с легализацией доходов должна включать комбинированный подход с применением мер на разных уровнях, включая юридический, организационный, социальный и экономический. Работа государственных структур не должна ограничиваться обеспечением уровня экономической безопасности, она так же должна поддерживать дополнительные меры по снижению социально-экономической напряженности в обществе. Взаимодействие всех участников в борьбе с использованием платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ, поможет достигнуть наилучшего результата в обеспечении безопасности экономики, увеличении доверия инвесторов и укреплении социальной стабильности в стране.