Помощь студентам в учебе
Договор счета эскроу (Российский Государственный Университет Правосудия)
|
Введение 3
Глава 1. Общая правовая характеристика договора эскроу 6
1.1. Понятие и правовая природа договора счета эскроу 6
1.2. Субъекты договора счета эскроу 14
1.3 Основные элементы договора счета эскроу 18
Глава 2. Исполнение обязательств по договору счета эскроу 29
2.1. Права, обязанности сторон по договору счета эскроу 29
2.2. Порядок исполнения обязательств по договору счета эскроу 33
2.3 Ответственность за нарушение исполнения обязательств по договору счета эскроу и способы ее применения 42
Заключение 49
Список использованных источников 52
Глава 1. Общая правовая характеристика договора эскроу 6
1.1. Понятие и правовая природа договора счета эскроу 6
1.2. Субъекты договора счета эскроу 14
1.3 Основные элементы договора счета эскроу 18
Глава 2. Исполнение обязательств по договору счета эскроу 29
2.1. Права, обязанности сторон по договору счета эскроу 29
2.2. Порядок исполнения обязательств по договору счета эскроу 33
2.3 Ответственность за нарушение исполнения обязательств по договору счета эскроу и способы ее применения 42
Заключение 49
Список использованных источников 52
Актуальность темы работы. В условиях современного развития гражданского оборота и общественных отношений, становится актуальной проблема ненадлежащего исполнения обязательств сторон по сделкам. Контрагенты теряют доверие, договоры вследствие этого становится заключать сложнее, условия сделок перестают быть взаимовыгодными. Ситуацию усложняет также факт учащения различных мошеннических махинаций с денежными средствами. В таких сложных условиях законодателю необходимо искать механизм, который устранит данные проблемы, а также обеспечит добросовестное исполнение договорных обязательств обеими сторонами. Одним из таких путей решения обозначенных проблем стал договор счета эскроу, который ранее не был известен российскому законодательству, но он получил активное применение в зарубежных странах, особенно в англосаксонской правовой семье.
Договор счета эскроу является совершенно новой формой обеспечения обязательств, в связи с этим, общество мало осведомлено о правовом регулировании данных отношений. Вместе с тем, в настоящее время данная договорная конструкция находится лишь на этапе своего развития и применения в практической деятельности. Так, свое место счет эскроу нашел в системе предоставления гарантий гражданам, участвующим в долевом строительстве. Однако на данный момент сферой долевого строительства данный договор и ограничен, что в корне разнится с иностранным опытом применения этого договора. Более того, согласно последним статистическим данным, интерес к счетам эскроу упал на 4% .
К сожалению, пока возникают сложности при выявлении правовой природы данного договора, определении обязательств сторон, отграничении данного договора от иных схожих форм расчетов и способов обеспечения исполнения обязательств, а также иные трудности, которые в настоящее время не в полной мере урегулированы действующим законодательством. В связи с этим особую актуальность приобретает изучение как теоретико-правовых и законодательных основ регламентации договора счета эскроу, так и правоприменительных проблем, возникающих в данной сфере.
Степень научной разработанности темы. Отдельные вопросы договора счета эскроу раскрыты в научных статьях, специально посвященных данному договору, таких авторов, как В.В. Батин, Е.В. Блинкова, А. Бычков, Л.Ю. Василевская, К.Д. Гасников, А.В. Демкина, Д.А. Пенцов, Н.Ю. Рассказова, Е.Ю. Руденко, О.А. Рузакова, С.П. Степкин, Н.Г. Соломина, И.М. Старцева, Е.П. Татаринова, О.А. Чаусская, Л.В. Щенникова и др.
Объектом работы выступают правовые отношения, возникающие в процессе применения норм института эскроу по российскому праву
Предметом работы являются нормы российского гражданского права, судебная практика, а также правовая доктрина.
Целью настоящего исследования является комплексный анализ регулирования отношений, связанных с договором счета эскроу и выявление проблем правового регулирования в аспекте темы исследования.
Исходя из указанной цели, в работе поставлены и решены следующие задачи:
1. Определение понятия договора счета эскроу, выявление функций договора и установление его места в системе гражданско-правовых договоров;
2. Определение субъектов договора счета эскроу,
3. Выделение основных элементов договора счета эскроу
4. Исследование прав, обязанностей и имущественной ответственности субъектов по договору счета эскроу.
5. Определение порядка исполнения обязательств по договору счета эскроу
Методологической основой исследования выступает диалектически метод как общенаучный метод познания в современной науке. Кроме того, были использованы методы сравнения, анализа, синтеза, индукции, дедукции, а также специальные научные методы: формально-юридический, сравнительно-правовой и т.д.
Теоретическую основу настоящего исследования составляют работы российских и иностранных ученых, в которых раскрываются различные аспекты темы данного исследования.
Нормативную базу исследования составляют российские и иностранные нормативные правовые акты регулирующие отношения в сфере заключения договора счета эскроу.
Эмпирическую основу работы составляют результаты изучения норм российского и иностранного гражданского и административного законодательства, регулирующих вопросы заключения, исполнения, расторжения договора счета эскроу
Договор счета эскроу является совершенно новой формой обеспечения обязательств, в связи с этим, общество мало осведомлено о правовом регулировании данных отношений. Вместе с тем, в настоящее время данная договорная конструкция находится лишь на этапе своего развития и применения в практической деятельности. Так, свое место счет эскроу нашел в системе предоставления гарантий гражданам, участвующим в долевом строительстве. Однако на данный момент сферой долевого строительства данный договор и ограничен, что в корне разнится с иностранным опытом применения этого договора. Более того, согласно последним статистическим данным, интерес к счетам эскроу упал на 4% .
К сожалению, пока возникают сложности при выявлении правовой природы данного договора, определении обязательств сторон, отграничении данного договора от иных схожих форм расчетов и способов обеспечения исполнения обязательств, а также иные трудности, которые в настоящее время не в полной мере урегулированы действующим законодательством. В связи с этим особую актуальность приобретает изучение как теоретико-правовых и законодательных основ регламентации договора счета эскроу, так и правоприменительных проблем, возникающих в данной сфере.
Степень научной разработанности темы. Отдельные вопросы договора счета эскроу раскрыты в научных статьях, специально посвященных данному договору, таких авторов, как В.В. Батин, Е.В. Блинкова, А. Бычков, Л.Ю. Василевская, К.Д. Гасников, А.В. Демкина, Д.А. Пенцов, Н.Ю. Рассказова, Е.Ю. Руденко, О.А. Рузакова, С.П. Степкин, Н.Г. Соломина, И.М. Старцева, Е.П. Татаринова, О.А. Чаусская, Л.В. Щенникова и др.
Объектом работы выступают правовые отношения, возникающие в процессе применения норм института эскроу по российскому праву
Предметом работы являются нормы российского гражданского права, судебная практика, а также правовая доктрина.
Целью настоящего исследования является комплексный анализ регулирования отношений, связанных с договором счета эскроу и выявление проблем правового регулирования в аспекте темы исследования.
Исходя из указанной цели, в работе поставлены и решены следующие задачи:
1. Определение понятия договора счета эскроу, выявление функций договора и установление его места в системе гражданско-правовых договоров;
2. Определение субъектов договора счета эскроу,
3. Выделение основных элементов договора счета эскроу
4. Исследование прав, обязанностей и имущественной ответственности субъектов по договору счета эскроу.
5. Определение порядка исполнения обязательств по договору счета эскроу
Методологической основой исследования выступает диалектически метод как общенаучный метод познания в современной науке. Кроме того, были использованы методы сравнения, анализа, синтеза, индукции, дедукции, а также специальные научные методы: формально-юридический, сравнительно-правовой и т.д.
Теоретическую основу настоящего исследования составляют работы российских и иностранных ученых, в которых раскрываются различные аспекты темы данного исследования.
Нормативную базу исследования составляют российские и иностранные нормативные правовые акты регулирующие отношения в сфере заключения договора счета эскроу.
Эмпирическую основу работы составляют результаты изучения норм российского и иностранного гражданского и административного законодательства, регулирующих вопросы заключения, исполнения, расторжения договора счета эскроу
Договор счета эскроу – сделка, условиям которой банк открывает специальный счет для удержания и последующей передачи денежных средств при наступлении указанных в договоре условий. Договор является консенсуальным, трехсторонним, возмездным, а также имеет обеспечительный характер. Объектом договора выступают денежные средства, а предметом – комплекс прав и обязанностей между тремя его сторонами – бенефициаром, эскроу-агентом и депонентом.
Договор счета эскроу представляет собой гибридный договор, сочетающий в себе как элементы договора банковского счета, так и договора условного депонирования, при этом имеющий сходные черты и с иными видами договоров, в частности договор аккредитива. К данному договору могут применятся общие правила о договоре банковского счета с изъятиями, установленными § 3 гл. 45 ГК РФ, при возможном субсидиарном применении правил гл. 47.1 ГК РФ. В свою очередь, сути счет эскроу представляет собой разновидность номинального счета.
Сторонами по договору счета эскроу являются депонент, бенефициар и эскроу-агент. Депонент — физическое или юридическое лицо – владелец счета эскроу, открывающий его и вносящий деньги в пользу третьего лица при выполнении оговоренных условий. Бенефициар – физическое или юридическое лицо, в пользу которого депонент открывает счет эскроу, которое при выполнении договорных условий получает право на получение депонируемого имущества. Эскроу-агент – банк, открывающий счет эскроу и хранящий внесенные денежные средства.
Содержание договора счета эскроу представляет собой совокупность прав и обязанностей его сторон и определяется как специальным правовым регулированием (гл. 45 ГК РФ), так и субсидиарным применением норм о банковском счете и договоре эскроу.
Депонент обязан: передать эскроу-агенту денежные средства не депонирование; поддерживать минимальный денежный остаток на счете принять возвращаемое эскроу-агентом имущество при прекращении договора эскроу, если не возникли основания для его передачи бенефициару и т.д. Бенефициар обязан выполнить условия договора пере депонентом и принять денежные средства со счета. Банк (эскроу-агент) обязан: открыть специальный счет эскроу; блокировать денежные средства, полученные от владельца счета (депонента) в целях их передачи другому лицу (бенефициару) при возникновении оснований, предусмотренных договором между банком, депонентом и бенефициаром.
Исполнение обязательств по договору счета эскроу характеризуется рядом особенностей. Прежде всего, средства для исполнения предоставляются депонентом и выражены в валюте Российской Федерации. Обязательство исполняется посредством единовременного платежа, исключая возможность частичного исполнения. Право на получение средств возникает у бенефициара при условии предоставления документов, подтверждающих надлежащее исполнение им обязательств по иному договору, в обеспечение которого был открыт счет эскроу. Процесс исполнения начинается с внесения денежных средств депонентом на счет эскроу и коррелируется со встречным исполнением обязательств бенефициаром по основному договору. В отличие от общего порядка исполнения обязательств, для договора счета эскроу характерна допустимость одностороннего отказа от исполнения, которой наделены депонент, эскроу-агент и бенефициар. Также не допускается частичное исполнение обязательств ни одним из участников договора. Депонент исполняет обязательство не непосредственно перед бенефициаром, а перед эскроу-агентом, который в дальнейшем осуществляет перечисление средств бенефициару. Обязательство исполняется должником (депонентом), но посредством действий эскроу-агента, выступающего в качестве "технического исполнителя". Срок исполнения обязательства ограничен сроком депонирования денежных средств, обычно совпадающим со сроком, указанным в договоре участия в долевом строительстве или ином основном договоре. Досрочное исполнение обязательств ни депонентом, ни эскроу-агентом не допускается, и на сумму денежных средств, размещенных на счете эскроу, проценты не начисляются.
Ответственность депонента и эскроу-агента в основном определяется типовыми условиями договора счета эскроу и договором участия в долевом строительстве, дополненными общими нормами гражданского законодательства, регулирующими исполнение обязательств и ответственность за их нарушение. Ответственность бенефициара, в свою очередь, обусловлена положениями договора участия в долевом строительстве, налагающего на него определенные обязанности. Подчеркнем, что при любом нарушении эскроу-обязательств участники договора счета эскроу несут ответственность в виде выплаты процентов, установленных действующим законодательством, за просрочку или ошибку при внесении, зачислении или перечислении денежных средств, за их неправомерное использование, а также за другие случаи неисполнения обязательств. Таким образом, договор счета эскроу и договор участия в долевом строительстве служат основанием для привлечения депонента и эскроу-агента к гражданско-правовой ответственности, поскольку именно эти документы определяют содержание обязательств и порядок их надлежащего исполнения.
Договор счета эскроу представляет собой гибридный договор, сочетающий в себе как элементы договора банковского счета, так и договора условного депонирования, при этом имеющий сходные черты и с иными видами договоров, в частности договор аккредитива. К данному договору могут применятся общие правила о договоре банковского счета с изъятиями, установленными § 3 гл. 45 ГК РФ, при возможном субсидиарном применении правил гл. 47.1 ГК РФ. В свою очередь, сути счет эскроу представляет собой разновидность номинального счета.
Сторонами по договору счета эскроу являются депонент, бенефициар и эскроу-агент. Депонент — физическое или юридическое лицо – владелец счета эскроу, открывающий его и вносящий деньги в пользу третьего лица при выполнении оговоренных условий. Бенефициар – физическое или юридическое лицо, в пользу которого депонент открывает счет эскроу, которое при выполнении договорных условий получает право на получение депонируемого имущества. Эскроу-агент – банк, открывающий счет эскроу и хранящий внесенные денежные средства.
Содержание договора счета эскроу представляет собой совокупность прав и обязанностей его сторон и определяется как специальным правовым регулированием (гл. 45 ГК РФ), так и субсидиарным применением норм о банковском счете и договоре эскроу.
Депонент обязан: передать эскроу-агенту денежные средства не депонирование; поддерживать минимальный денежный остаток на счете принять возвращаемое эскроу-агентом имущество при прекращении договора эскроу, если не возникли основания для его передачи бенефициару и т.д. Бенефициар обязан выполнить условия договора пере депонентом и принять денежные средства со счета. Банк (эскроу-агент) обязан: открыть специальный счет эскроу; блокировать денежные средства, полученные от владельца счета (депонента) в целях их передачи другому лицу (бенефициару) при возникновении оснований, предусмотренных договором между банком, депонентом и бенефициаром.
Исполнение обязательств по договору счета эскроу характеризуется рядом особенностей. Прежде всего, средства для исполнения предоставляются депонентом и выражены в валюте Российской Федерации. Обязательство исполняется посредством единовременного платежа, исключая возможность частичного исполнения. Право на получение средств возникает у бенефициара при условии предоставления документов, подтверждающих надлежащее исполнение им обязательств по иному договору, в обеспечение которого был открыт счет эскроу. Процесс исполнения начинается с внесения денежных средств депонентом на счет эскроу и коррелируется со встречным исполнением обязательств бенефициаром по основному договору. В отличие от общего порядка исполнения обязательств, для договора счета эскроу характерна допустимость одностороннего отказа от исполнения, которой наделены депонент, эскроу-агент и бенефициар. Также не допускается частичное исполнение обязательств ни одним из участников договора. Депонент исполняет обязательство не непосредственно перед бенефициаром, а перед эскроу-агентом, который в дальнейшем осуществляет перечисление средств бенефициару. Обязательство исполняется должником (депонентом), но посредством действий эскроу-агента, выступающего в качестве "технического исполнителя". Срок исполнения обязательства ограничен сроком депонирования денежных средств, обычно совпадающим со сроком, указанным в договоре участия в долевом строительстве или ином основном договоре. Досрочное исполнение обязательств ни депонентом, ни эскроу-агентом не допускается, и на сумму денежных средств, размещенных на счете эскроу, проценты не начисляются.
Ответственность депонента и эскроу-агента в основном определяется типовыми условиями договора счета эскроу и договором участия в долевом строительстве, дополненными общими нормами гражданского законодательства, регулирующими исполнение обязательств и ответственность за их нарушение. Ответственность бенефициара, в свою очередь, обусловлена положениями договора участия в долевом строительстве, налагающего на него определенные обязанности. Подчеркнем, что при любом нарушении эскроу-обязательств участники договора счета эскроу несут ответственность в виде выплаты процентов, установленных действующим законодательством, за просрочку или ошибку при внесении, зачислении или перечислении денежных средств, за их неправомерное использование, а также за другие случаи неисполнения обязательств. Таким образом, договор счета эскроу и договор участия в долевом строительстве служат основанием для привлечения депонента и эскроу-агента к гражданско-правовой ответственности, поскольку именно эти документы определяют содержание обязательств и порядок их надлежащего исполнения.