Объект исследования - ООО «Профмет» (г. Сургут). Это компания занимается металлообработкой, производством металлоизделий или поставками металлопроката.
Проведен анализ финансовых показателей за 2021-2023 годы.
Введение………………………………………………………………………...…..3
Глава 1. Теоретическая часть…………………6
1.1. Введение в управление финансовыми рисками……………………….…..…6
1.2. Типы финансовых рисков…………12
Глава 2. Аналитическая часть………21
2.1. Методы управления финансовыми рисками.21
2.2. Анализ эффективности существующих стратегий…………………………27
2.3. Рекомендации по улучшению политики риск-менеджмента………………30
2.4.Практические аспекты риск-менеджмента32
2.5.Разработка бизнес-плана риск-менеджмента……………………………….34
2.6.Современные вызовы в управлении финансами……………………………36
2.7. Перспективы развития политики управления финансами…………………39
Заключение……………………………………………………………..………….42
Список литературы…………………………43
Актуальность этой темы обусловлена следующими ключевыми факторами:
Глобальная экономическая нестабильность: Современная мировая экономика характеризуется высокой волатильностью, финансовыми кризисами, геополитической напряженностью и прочими факторами, создающими значительные финансовые риски для организаций и государств.
Увеличение сложности финансовых инструментов: Развитие финансовых рынков привело к появлению множества сложных финансовых инструментов, таких как деривативы, структурированные продукты и пр., что увеличивает вероятность и масштабы финансовых потерь.
Усиление конкуренции: В условиях глобализации конкуренция между компаниями усиливается, что заставляет их активно использовать финансовые инструменты для повышения эффективности и прибыльности, но также подвергает их повышенным финансовым рискам [1, с.27].
Повышение требований к финансовой устойчивости: Современные регуляторы, инвесторы и кредиторы предъявляют высокие требования к финансовой устойчивости и платежеспособности компаний, что делает эффективное управление финансовыми рисками критически важным.
Развитие технологий: Технологический прогресс, в том числе развитие информационных технологий и искусственного интеллекта, создает новые возможности для управления финансовыми рисками, но также и новые вызовы, связанные с кибербезопасностью и использованием больших данных.
Необходимость защиты от финансовых потерь: Компании, не имеющие эффективной системы управления финансовыми рисками, подвергаются значительным финансовым потерям, которые могут привести к банкротству [3, стр. 10], потере инвестиций и другим негативным последствиям.
Улучшение принятия решений: Эффективная система управления финансовыми рисками позволяет компаниям принимать более обоснованные решения, основанные на количественных и качественных оценках рисков, что способствует повышению их конкурентоспособности и прибыльности.
Объект исследования:
Объект исследования: Финансовая деятельность организаций (или конкретная организация, или группа организаций) и финансовые рынки, в которых они работают, как источники финансовых рисков.
Предмет исследования:
Предмет исследования: Политика и методы управления финансовыми рисками в организациях (или конкретной организации, или группе организаций) в контексте их финансовой деятельности.
Цель исследования:
Цель исследования: Разработать рекомендации по совершенствованию политики управления финансовыми рисками организаций (или конкретной организации, или группы организаций) на основе анализа теоретических основ и практики применения различных методов управления рисками.
Задачи исследования:
Изучить теоретические основы финансового риска и его классификации, а также существующие подходы к управлению финансовыми рисками в организациях.
Проанализировать виды финансовых рисков, с которыми сталкиваются организации, и факторы, влияющие на уровень этих рисков.
Оценить существующие методы и инструменты идентификации, анализа и оценки финансовых рисков.
Исследовать применяемые методы контроля, снижения и хеджирования финансовых рисков.
Проанализировать практику применения различных методов управления финансовыми рисками в конкретных организациях (или конкретной организации, или группе организаций).
Оценить эффективность применяемых методов управления финансовыми рисками и выявить их недостатки.
Разработать рекомендации по совершенствованию политики управления финансовыми рисками для организаций (или конкретной организации, или группы организаций), включая рекомендации по выбору методов и инструментов.
В ходе исследования были изучены методологические основы управления финансовыми рисками, которые показали, что финансовый риск представляет собой вероятность возникновения непредвиденных финансовых потерь в условиях неопределенности финансовой деятельности предприятия.
Эффективное управление финансовыми рисками является необходимым условием устойчивого развития предприятия. Внедрение комплексной системы управления рисками позволяет не только минимизировать возможные потери, но и создает основу для принятия обоснованных управленческих решений, способствующих достижению стратегических целей организации.
Дальнейшее развитие системы управления рисками должно идти в направлении совершенствования методологической базы и внедрения инновационных подходов к оценке и минимизации рисков.
