Одним из ключевых факторов развития цифровизации на современном этапе является автоматизация. Термин «автоматизация» означает, что приборам и машинам, помимо собственной производственной функции, придаются функции наблюдения и управления, которые ранее выполнялись человеком.

Анализ научной литературы и различных подходов ученых к определению понятия «цифровые сервисы», позволил сформулировать понятие инвестиционных сервисов, определить его виды, рассмотреть в разрезе его влияния на современный рынок инвестиций: Инвестиционные сервисы - это комплекс услуг, предоставляемый инвесторам на финансовых рынках с целью обеспечения эффективного управления своими инвестициями и получения дохода. Была проведена оценка цифровой трансформации современных инвестиционных сервисов на рынке инвестиционных услуг. Инвестиционные сервисы имеют большой потенциал создания множества новых опций для фондового рынка и его инвесторов, происходит ускорение работы инвестиционных сервисов. Проанализировав работу цифровых приложений в сфере цифровых сервисов нами были сделаны выводы, что приложения на основе этих сервисов продолжают улучшаться и совершенствоваться, это делает их более привлекательными для инвесторов, ускоряют их работу.
Анализ рынка статистических данных компаний, занимающихся созданием и распространением цифровых сервисов в мире позволил выявить и систематизировать те факторы, которые непосредственно влияют на функционирование цифровых сервисов, увеличивают капитализацию компаний, охватывающих более 70 процентов рынка цифровых инвестиций. На данном этапе работы нами были выдвинут ряд гипотез, согласно которым оценивается влияние собранных нами факторов на капитализацию компаний, занимающихся распространением услуг цифровых сервисов
Эконометрический анализ выбранных факторов, включающих в себя базовые и дополнительные факторы, выявил те, которые оказывают большее влияние на капитализацию компаний: рост рынка на расходы исследования и разработок, рост рынка валовой прибыли, рост рынка блокчейн технологий, рост рынка технологий больших данных, а также рост рынка социальных медиа. Анализ показал, что подтвердились гипотезы 1 и 3 прямых
(финансовых) факторов, это говорит нам о том, что факторы рост расходов на исследования и разработки и рост объема валовой прибыли положительно коррелирует с объемом капитализации инвестиционных компаний. Гипотезы 4,6 и 8 также подтвердились, присутствует положительная зависимость между капитализацией инвестиционных компаний и такими факторами как, рост рынка блокчейн технологий, рост рынка больших данных и рост рынка социальных медиа. Дополнительные факторы определяющие цифровую трансформацию инвестиционных сервисов имеющие положительную динамику, в связи с иновационностью данных технологии. Остальные факторы имеют отрицательную зависимость, например, такие как рост числа пользователей инвестиционными сервисами, что говорит нам о том, что более мелкие инвестиционные сервисы имеют меньшую привлекательность для новых пользователей, чем хорошо раскрученные бренды крупных компаний, участников рынка.
Проведенный анализ позволил выделить ряд проблем, которые может решить цифровая трансформация инвестиционных сервисов. Правильно разработанные цифровые сервисы понижают часть рисков, являющихся основной проблемой вхождения новых инвесторов на фондовый рынок той или иной страны.
На основе нашей работы нами были разработана стратегия более эффективного применения цифровых технологий при интеграции их в инвестиционные сервисы. Основной задачей при разработке рекомендаций по оптимизации инвестиционных сервисов с использованием цифровых технологий на фондовом рынке является повышение эффективности работы и конкурентоспособности фондового рынка в целом. Одной из важнейших рекомендаций является изучение зарубежного опыта иностранных инвестиционных компаний, для последующей разработки системы мониторинга за применением инвестиционных технологий в инвестиционных сервисах. Анализ методов, которые они использовали, позволяет выявить наиболее эффективные подходы и адаптировать их к реалиям отечественного фондового рынка. Знание технологий, рынка, процессов управления проектами и анализа данных, а также умение работать в команде, помогут финансовым компаниям создать лучшие цифровые сервисы и улучшить конкурентоспособность на рынке.


Купить