Влияние финансовых преступлений на экономическую безопасность, механизмы противодействия и последствия для развития государства (Томский Государственный Университет Систем Управления и Радиоэлектроники)
|
Введение 3
1 Влияние финансовых преступлений на экономическую безопасность 6
1.1 Понятие и классификация финансовых преступлений 6
1.2 Последствия финансовых преступлений для экономической безопасности 10
2 Механизмы противодействия финансовым преступлениям 13
2.1 Законодательные меры и правовые инструменты борьбы с финансовыми преступлениями 13
2.2 Зарубежный опыт противодействия финансовым преступлениям 18
Заключение 23
Список использованных источников 25
1 Влияние финансовых преступлений на экономическую безопасность 6
1.1 Понятие и классификация финансовых преступлений 6
1.2 Последствия финансовых преступлений для экономической безопасности 10
2 Механизмы противодействия финансовым преступлениям 13
2.1 Законодательные меры и правовые инструменты борьбы с финансовыми преступлениями 13
2.2 Зарубежный опыт противодействия финансовым преступлениям 18
Заключение 23
Список использованных источников 25
Актуальность темы влияния финансовых преступлений на экономическую безопасность вытекает из множества факторов, которые оказывают влияние на современные экономики и общества.
Сначала стоит обратить внимание на фактор ущерба от финансовых преступлений. Ущерб от экономических преступлений, в том числе финансовые в 2022 году достигли поразительной цифры в 641 миллиард рублей, что является рекордным значением с 2009 года и практически вдвое превысило показатель 2020 года. Эти данные, представленные в статистике МВД, являются тревожным индикатором для экономической безопасности государства, подчеркивая нарастающую угрозу, которую представляют финансовые преступления. Это не просто числа, это означает реальные потери для экономики и граждан, затрагивая как бюджетные средства, так и частные сектора.
Финансовые преступления оказывают прямое воздействие на различные сферы экономики: от финансовых институтов до обычных потребителей. К примеру, незаконные финансовые операции могут привести к снижению доверия к банковской системе, что, в свою очередь, может вызвать финансовые кризисы и потерю доверия к финансовым институтам. Важно отметить, что финансовые преступления не только создают ущерб сегодня, но и могут иметь долгосрочные последствия для экономики и общества. Они могут препятствовать развитию честных предпринимательских и финансовых практик, подрывая экономическую стабильность и замедляя экономический рост.
Кроме того, такие преступления часто имеют трансграничный характер, оказывая воздействие на международную экономическую систему и отношения между странами. Это подчеркивает необходимость глобального сотрудничества в борьбе с финансовыми преступлениями.
Такие факторы делают изучение вопроса о противодействии финансовым преступлениям крайне важным. Эффективные механизмы борьбы с этим видом преступности, как законодательные меры, международное сотрудничество, развитие технологий безопасности, становятся ключевыми в обеспечении экономической безопасности государства.
Высокий уровень ущерба от финансовых преступлений, их разнообразие и сложность, а также их потенциальные долгосрочные последствия делают данную тему актуальной для изучения и разработки стратегий противодействия.
Объектом данного исследования послужили финансовые преступления.
Предметом исследования является организационно - экономические отношения, складывающиеся по поводу изучения финансовых преступлений и их влияние на уровень экономической безопасности.
Цель данной работы - изучение влияния финансовых преступлений на экономическую безопасность и определение механизмов их противодействия для развития государства.
Задачи работы:
- определить понятие и классификацию финансовых преступлений;
- проанализировать последствия финансовых преступлений для экономической безопасности;
- изучить законодательные меры и правовые инструменты, используемые для борьбы с финансовыми преступлениями в контексте российской системы;
- проанализировать зарубежный опыт противодействия финансовым преступлениям для выявления эффективных методов и стратегий.
Основными методами исследования в работе служат: аналитический, статистический, сравнительный и другие.
Нормативно-правовую основу составили: Конституция Российской Федерации; Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ; Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1» и другие правовые акты.
Теоретическую основу написания курсовой работы составили труды таких авторов, как: Арсланбеков А.З., Артемов Н.М., Батюков В.Е., Варсеев В.В., Горюкова О.В., Долганова Ю.С. и других.
Данная работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы.
Сначала стоит обратить внимание на фактор ущерба от финансовых преступлений. Ущерб от экономических преступлений, в том числе финансовые в 2022 году достигли поразительной цифры в 641 миллиард рублей, что является рекордным значением с 2009 года и практически вдвое превысило показатель 2020 года. Эти данные, представленные в статистике МВД, являются тревожным индикатором для экономической безопасности государства, подчеркивая нарастающую угрозу, которую представляют финансовые преступления. Это не просто числа, это означает реальные потери для экономики и граждан, затрагивая как бюджетные средства, так и частные сектора.
Финансовые преступления оказывают прямое воздействие на различные сферы экономики: от финансовых институтов до обычных потребителей. К примеру, незаконные финансовые операции могут привести к снижению доверия к банковской системе, что, в свою очередь, может вызвать финансовые кризисы и потерю доверия к финансовым институтам. Важно отметить, что финансовые преступления не только создают ущерб сегодня, но и могут иметь долгосрочные последствия для экономики и общества. Они могут препятствовать развитию честных предпринимательских и финансовых практик, подрывая экономическую стабильность и замедляя экономический рост.
Кроме того, такие преступления часто имеют трансграничный характер, оказывая воздействие на международную экономическую систему и отношения между странами. Это подчеркивает необходимость глобального сотрудничества в борьбе с финансовыми преступлениями.
Такие факторы делают изучение вопроса о противодействии финансовым преступлениям крайне важным. Эффективные механизмы борьбы с этим видом преступности, как законодательные меры, международное сотрудничество, развитие технологий безопасности, становятся ключевыми в обеспечении экономической безопасности государства.
Высокий уровень ущерба от финансовых преступлений, их разнообразие и сложность, а также их потенциальные долгосрочные последствия делают данную тему актуальной для изучения и разработки стратегий противодействия.
Объектом данного исследования послужили финансовые преступления.
Предметом исследования является организационно - экономические отношения, складывающиеся по поводу изучения финансовых преступлений и их влияние на уровень экономической безопасности.
Цель данной работы - изучение влияния финансовых преступлений на экономическую безопасность и определение механизмов их противодействия для развития государства.
Задачи работы:
- определить понятие и классификацию финансовых преступлений;
- проанализировать последствия финансовых преступлений для экономической безопасности;
- изучить законодательные меры и правовые инструменты, используемые для борьбы с финансовыми преступлениями в контексте российской системы;
- проанализировать зарубежный опыт противодействия финансовым преступлениям для выявления эффективных методов и стратегий.
Основными методами исследования в работе служат: аналитический, статистический, сравнительный и другие.
Нормативно-правовую основу составили: Конституция Российской Федерации; Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ; Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1» и другие правовые акты.
Теоретическую основу написания курсовой работы составили труды таких авторов, как: Арсланбеков А.З., Артемов Н.М., Батюков В.Е., Варсеев В.В., Горюкова О.В., Долганова Ю.С. и других.
Данная работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы.
Финансовые преступления представляют серьезную угрозу экономической безопасности государства, оказывая разрушительное влияние на финансовую стабильность, доверие к финансовой системе и общий экономический климат. Финансовое преступление определяется как деяние, совершаемое в процессе экономической деятельности, которое угрожает правовым отношениям по формированию, распределению и использованию денежных ресурсов государства, его регионов, муниципалитетов, а также финансовых ресурсов предприятий и компаний.
Можно выделить несколько групп финансовых преступлений:
Уклонение от уплаты налогов и других обязательных платежей в бюджет (ст. 194, 199-199.2 УК РФ).
Нарушение бюджетного законодательства (ст. 285.1, 285.2 УК РФ).
Нарушение валютного законодательства (ст. 193-193.1 УК РФ).
Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ).
Финансовые преступления оказывают губительное воздействие на экономическую систему общества. Нарушения в уплате налогов и валютном законодательстве приводят к огромным потерям для государства, что снижает финансирование социальных программ и инфраструктурных проектов, ущемляя бюджетные возможности. Более того, такие действия создают неблагоприятную среду для предпринимателей и инвесторов, подрывая доверие к бизнес-среде. Это замедляет экономический рост, инвестиции и создание новых рабочих мест, что в свою очередь влияет на общую экономическую активность. Кроме того, финансовые преступления порождают серьезные социальные последствия, углубляя неравенство и вызывая увеличение социального напряжения.
Законодательные меры и правовые инструменты, используемые для борьбы с финансовыми преступлениями, охватывают различные сферы. В России уголовное законодательство играет ключевую роль в этой борьбе, предоставляя нормы и статьи для определения и наказания финансовых преступлений, таких как мошенничество и отмывание денег. Оно предусматривает широкий спектр наказаний для лиц, совершивших такие преступления, от штрафов до лишения свободы.
Борьба с незаконными финансовыми операциями также включает нормы, регулирующие банковскую деятельность и финансовые учреждения. Где устанавливаются строгие правила для предотвращения незаконных действий, таких как мошенничество и отмывание денег. Помимо этого, активно используются международные стандарты, разработанные и контролируемые Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Однако, несмотря на существующие усилия, борьба с финансовыми преступлениями требует постоянного совершенствования и адаптации к новым методам и технологиям, используемым преступниками. Из зарубежного опыта вытекают два ключевых метода, которые могут быть успешно применены в России для эффективного противодействия финансовым преступлениям: развитие партнерства между правоохранительными органами и финансовыми институтами для обмена информацией о подозрительных транзакциях, а также использование передовых систем аналитики данных и искусственного интеллекта для более оперативного выявления и предотвращения преступных схем.
Таким образом, эффективное противодействие финансовым преступлениям играет ключевую роль в обеспечении экономической безопасности государства. Понимание и разработка механизмов борьбы с такими преступлениями необходимы для создания стабильной и устойчивой экономической среды, способствующей устойчивому развитию общества.
Можно выделить несколько групп финансовых преступлений:
Уклонение от уплаты налогов и других обязательных платежей в бюджет (ст. 194, 199-199.2 УК РФ).
Нарушение бюджетного законодательства (ст. 285.1, 285.2 УК РФ).
Нарушение валютного законодательства (ст. 193-193.1 УК РФ).
Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ).
Финансовые преступления оказывают губительное воздействие на экономическую систему общества. Нарушения в уплате налогов и валютном законодательстве приводят к огромным потерям для государства, что снижает финансирование социальных программ и инфраструктурных проектов, ущемляя бюджетные возможности. Более того, такие действия создают неблагоприятную среду для предпринимателей и инвесторов, подрывая доверие к бизнес-среде. Это замедляет экономический рост, инвестиции и создание новых рабочих мест, что в свою очередь влияет на общую экономическую активность. Кроме того, финансовые преступления порождают серьезные социальные последствия, углубляя неравенство и вызывая увеличение социального напряжения.
Законодательные меры и правовые инструменты, используемые для борьбы с финансовыми преступлениями, охватывают различные сферы. В России уголовное законодательство играет ключевую роль в этой борьбе, предоставляя нормы и статьи для определения и наказания финансовых преступлений, таких как мошенничество и отмывание денег. Оно предусматривает широкий спектр наказаний для лиц, совершивших такие преступления, от штрафов до лишения свободы.
Борьба с незаконными финансовыми операциями также включает нормы, регулирующие банковскую деятельность и финансовые учреждения. Где устанавливаются строгие правила для предотвращения незаконных действий, таких как мошенничество и отмывание денег. Помимо этого, активно используются международные стандарты, разработанные и контролируемые Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Однако, несмотря на существующие усилия, борьба с финансовыми преступлениями требует постоянного совершенствования и адаптации к новым методам и технологиям, используемым преступниками. Из зарубежного опыта вытекают два ключевых метода, которые могут быть успешно применены в России для эффективного противодействия финансовым преступлениям: развитие партнерства между правоохранительными органами и финансовыми институтами для обмена информацией о подозрительных транзакциях, а также использование передовых систем аналитики данных и искусственного интеллекта для более оперативного выявления и предотвращения преступных схем.
Таким образом, эффективное противодействие финансовым преступлениям играет ключевую роль в обеспечении экономической безопасности государства. Понимание и разработка механизмов борьбы с такими преступлениями необходимы для создания стабильной и устойчивой экономической среды, способствующей устойчивому развитию общества.