🔍 Поиск готовых работ

🔍 Поиск работ

Правовой статус кредитных организаций

Работа №104284

Тип работы

Магистерская диссертация

Предмет

юриспруденция

Объем работы94
Год сдачи2022
Стоимость2000 руб.
ПУБЛИКУЕТСЯ ВПЕРВЫЕ
Просмотрено
315
Не подходит работа?

Узнай цену на написание


ВВЕДЕНИЕ 2
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ 7
1.1 Понятие и индивидуализирующие признаки кредитных организаций 7
1.2 Виды кредитных организаций 13
1.3 Нормативно-правовое регулирование кредитных организаций 24
ГЛАВА 2. СОЗДАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 32
2.1 Стадии создания кредитных организаций 32
2.2 Государственная регистрация кредитных организаций 35
2.3 Лицензирование кредитных организаций 43
ГЛАВА 3. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 53
3.1 Ликвидация кредитных организаций 53
3.2 Несостоятельность кредитных организаций 62
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 85
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ, МАТЕРИАЛОВ СУДЕБНОЙ И ИНОЙ ЮРИДИЧЕСКОЙ ПРАКТИКИ, СПЕЦИАЛЬНОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 92
1. Нормативно-правовые акты 92
2. Материалы судебной практики. 95
3. Специальная литература 97



Цель магистерской диссертации является выработка целостного представления об особенностях правового статуса кредитных организаций на основе комплексного анализа законодательства, материалов судебной практики и трудов ученых-цивилистов.
Для достижения указанной цели мы ставим перед собой следующие задачи:
- рассмотреть понятие и индивидуализирующие признаки кредитных организаций;
- определить виды кредитных организаций;
- изучить нормативно-правовое регулирование кредитных организаций;
- проанализировать стадии создания кредитных организаций;
- раскрыть порядок государственной регистрации кредитных организаций;
- рассмотреть порядок лицензирования кредитных организаций;
- рассмотреть ликвидацию кредитных организаций;
- изучить вопросы несостоятельности кредитных организаций.
Объект магистерской работы – общественные отношения, складывающиеся в сфере создания, деятельности и прекращения деятельности банков и иных кредитных организаций в России.
Предметом магистерской рботы выступают гражданско-правовые нормы и нормы иных отраслей права: конституционного, финансового, предпринимательского, административного, налогового, а также подзаконные акты Банка России, являющиеся по своей природе нормативными и регулирующие вопросы создания кредитной организации, ее стабильного функционирования, соблюдения законодательства, предоставления отчетности и ответственности кредитных организаций; материалы правоприменительной практики.
Методологические и теоретические основы исследования. При написании работы автором использовались логический, исторический, системно-правовой и сравнительно-правовой методы. Использование указанных методов в их комплексе было направлено на максимально объективное и обстоятельное исследование рассматриваемой проблематики.
Эмпирическую базу исследования составили положения Конституции РФ, федеральные законы, подзаконные нормативные акты федеральных органов исполнительной власти, Банка России, материалы судебной практики, а также материалы производственной (преддипломной) практики.
Магистерская работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных нормативно-правовых актов, материалов судебной и иной правоприменительной практики, и специальной литературы.
По структуре работа состоит из введения, трех глав, объединяющих восемь параграфов, заключения и списка использованной литературы.


Возникли сложности?

Нужна помощь преподавателя?

Помощь в написании работ!
ДИПЛОМНЫЕ МАГИСТЕРСКИЕ ДИССЕРТАЦИИ
КУРСОВЫЕ СТАТЬИ ВКР

Время показало, что правовое положение кредитных организаций в Российской Федерации напрямую зависит от политической и экономической ситуации в стране. Этот тезис связан и с изменениями банковского законодательства, и с последствиями экономических кризисов в мире и России.
Подводя итоги проведенного исследования, остановимся на некоторых выводах и рекомендациях, сделанных в работе.
1) Кредитные организации, появившиеся в Российской Федерации в разное время после банковской реформы 90- гг. прошлого столетия, можно условно разделить на две группы: коммерческие банки (российские и иностранные) небанковские кредитные организации.
2) Действующее финансово-правовое законодательство исходит из определения кредитной организации как организации, осуществляющей банковские операции для извлечения прибыли в качестве основной цели своей деятельности. Вместе с тем такая дефиниция кредитной организации не учитывает ее публично-правовые функции. В целях приведения законодательства о кредитных организациях в единообразную систему представляется необходимым исключить из легального определения кредитной организации положение об извлечении прибыли в качестве основной цели ее деятельности и закрепить на законодательном уровне следующее определение: кредитная организация представляет собой юридическое лицо, обладающее обязанностями, направленными на решение государственных (публичных) задач, которое на основании специального разрешения (лицензии) от своего имени осуществляет банковские операции, предусмотренные специальным законом.
Таким образом, в Федеральный закон «О банках банковской деятельности» вполне можно было бы внести следующее определение понятия «кредитной организации»: кредитная организация – это юридическое лицо, работающее на финансовом рынке, которое имеет право осуществлять операции по кредитованию и является объектом контрольно-надзорных мер со стороны Центрального банка России и иных государственных органов.
Основной кредитной организацией является коммерческий банк. Анализ законодательства и банковской практики позволил провести классификацию коммерческих банков по разным основаниям:
- по наличию филиалов можно выделить коммерческие банки имеющие филиалы и без филиальные банки;
– по организационно-правовой форме можно выделить акционерные (акционерные общества) и паевые банки (общества с ограниченной ответственностью);
– по особенностям лицензирования: банки с универсальной и базовой лицензией;
– по характеру инвестиций в уставный капитал можно выделить: государственные и частные банки, а также банки с иностранными инвестициями и иностранные банки.
В соответствии со ст. 1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности – небанковская кредитная организация это — организация, имеющая право осуществлять исключительно банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов, а также инкассацию денежных средств, векселей платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физически и юридических лиц (только в связи с осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Анализируя правовое положение кредитных организаций, можно сделать вывод о необходимости совершенствования законодательства, регулирующего их правовое положение.
01 июня 2017 года вступил в силу закон, разделяющий банки на «банки с универсальной лицензией» и «банки с базовой лицензией».
Федеральный закон № 92-ФЗ от 01 мая 2017 года, вносящий изменения в законы 395-1 «О банках и банковской деятельности», № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», вступит в силу 01 июня 2017 года и вплоть до 01 января 2019 года был крайне важен для кредитных организаций, которые обязаны будут определиться со своим статусом и получить новые банковские лицензии. 2018 год определен как переходный период.
В России сохранится двухуровневая банковская система, на вершине которой находится Центральный банк Российской Федерации, а под ним – банки и небанковские кредитные организации. Но банки будут делиться на подвиды и начнут характеризоваться как «банки с универсальной лицензией» и «банки с базовой лицензией», причем, судя по всему, речь вовсе не о том, что большое число разновидностей нынешних банковских лицензий сократится до двух видов. На самом деле, как и сейчас, в будущем регулятор будет выдавать разным банкам лицензии с разным набором разрешенных операций, в котором могут быть нюансы по привлечению средств физических лиц, по работе с драгметаллами и т.п., но об этом мы узнаем, когда выйдет Инструкция взамен действующей. Речь будет идти о выделении двух крупных категорий банков, а не о конкретном тексте их лицензий, который может иметь индивидуальные особенности; в этой связи наличие слова «лицензия» в введенной терминологии несколько условно.
Более того, участвуя в разработке нового закона, регулятор указывал, что реализовывает переход к трехуровневой системе банков (не к трехуровневой банковской системе, а именно к трем категориям банков), где выделяются:
1) системно значимые банки,
2) универсальные банки
3) банки со статусом базовой лицензии (как планируется, они будут обслуживать физических лиц, малый и средний бизнес).
Универсальные банки от банков с базовой лицензией будут отличаться: во-первых, набором разрешенных операций. Если строго следовать тексту закона, то универсальному банку могут быть разрешены все девять видов банковских операций, предусмотренных статьей 5 федерального закона «О банках и банковской деятельности». Банк с базовой лицензией тоже сможет осуществлять все эти операции, но просто не со всеми типами клиентов. В частности, он не сможет размещать привлеченные от клиентов средства, используя прямые сделки с иностранными юридическими и физическими лицами (при этом непонятно, сможет ли он это делать в пределах собственного капитала), не сможет открывать корсчета в иностранных банках, если только они не связаны с участием в иностранной платежной системе. Помимо этого, подобные ограничения на операции с иностранными лицами накладываются на выдачу банковских гарантий, привлечение во вклады и размещение драгметаллов.
Банк с базовой лицензией при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг (в том числе профессиональной деятельности на РЦБ) вправе совершать операции и сделки только с ценными бумагами, включенными в котировальный список первого (высшего) уровня организатора торгов, в капитале которого участвует Банк России, и иными ценными бумагами, соответствующими требованиям Банка России, но нормативных актов с этими требованиями тоже пока нет.
Во-вторых, к универсальным банкам и банкам базовой лицензией предъявляются разные требования по величине уставного капитала и собственных средств. Так, минимальный размер уставного капитала вновь создаваемого универсального банка должен быть 1 млрд. рублей и более, а минимальный уставной капитал банка с базовой лицензией – от 300 млн рублей.
Собственные средства (капитал) действующего банка с универсальной лицензией с 01 января 2018 года в общем случае должен быть не менее 1 млрд.рублей, а банка с базовой лицензией – не менее 300 млн.рублей. Закон предусматривает множество сценариев развития событий для действующих банков в зависимости от размера капитала, в том числе разъясняет порядок проведения операций, которые будут запрещены банку в будущем из-за его нового статуса, по договорам, которые были заключены до изменения статуса. Закон даже ввел восемь новых оснований для обязательного отзыва у кредитной организации лицензии, если она не будет соответствовать установленным требованиям к 01 января 2019 года.
В-третьих, банк с базовой лицензией не будет иметь права создавать на территории иностранного государства свои филиалы и представительства.
Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций.
Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом.
Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
Ликвидация или реорганизация кредитной организации осуществляется в соответствии с федеральными законами с учетом требований Федерального закона «О банках и банковской деятельности». При этом государственная регистрация кредитной организации в связи с ее ликвидацией и государственная регистрация кредитной организации, создаваемой путем ее реорганизации, осуществляются в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Под несостоятельностью (банкротством) кредитной организации понимается признанная арбитражным судом ее неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены в течение 14 дней с момента наступления даты их исполнения и (или) если после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций стоимость ее имущества (активов) недостаточна для исполнения обязательств кредитной организации перед ее кредиторами. Банк России как орган банковского регулирования и надзора обязан обеспечивать поддержание стабильности банковской системы РФ и защиту интересов ее кредиторов. Предметом банковского надзора является соблюдение кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов.
В настоящее время законодательство о несостоятельности кредитных организаций составляет параграф 4.1 "Банкротство кредитных организаций" главы IX "Особенности банкротства отдельных категорий должников - юридических лиц" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". Иными словами, законодательство о банкротстве кредитных организаций является составной частью законодательства о банкротстве и, за исключением отдельных норм, касающихся регулирующей и надзорной функций Банка России, не входит в состав банковского законодательства. Особенностью правового регулирования в сфере банкротства кредитных организаций является ведущая роль Банка России в качестве одного из конкурсных кредиторов по банковским услугам, которые Банк России предоставляет кредитным организациям, и органа банковского регулирования и надзора, а также значительная роль АСВ, соединяющего функции страховщика, арбитражного управляющего и органа антикризисного регулирования. Развитие банковского сектора и необходимость совершенствования надзора в сфере банковской деятельности требует разработки новых методов организации надзорной деятельности Центрального Банка РФ, так как от этого во многом зависит стабильность банковской системы в Российской Федерации.
На данном этапе развития банковское законодательство находится на стадии активного развития и совершенствования, которое связано прежде всего с ростом и усилением банковского сектора экономики. Основными целями развития банковского сектора являются:
- совершенствование нормативно-правового обеспечения банковской деятельности;
- переход кредитных организаций на использование международных стандартов финансовой отчетности;
- создание условий для предотвращения использования кредитных организаций в противоправных целях;
- повышения качества услуг, предоставляемых кредитными организациями.
Оптимизация правового регулирования банковской деятельности является важной проблемой, решение которой рассчитано на длительную перспективу совершенствования законодательства Российской Федерации о банках и банковской деятельности.



1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая / Федеральный закон от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 01.01.2020) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2020) // Собрание законодательства РФ. – 1996. - № 5. - Ст. 410.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть первая / Федеральный закон от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 01.01.2020) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2020) // Собрание законодательства РФ. – 1994. - № 32. - Ст. 3301.
3. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. - 2010. - № 23.
4. Инструкция Банка России от 02.04.2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»// Вестник Банка России. - 2010. - № 23.
5. Инструкция Банка России от 25 февраля 2014г. № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального Банка Российской Федерации»// Вестник Банка России. - 2014. - № 23-24.
6. Инструкция Центрального Банка РФ от 26 апреля 2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» // Вестник Банка России от 31.05.2006г. № 32.
7. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7- ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. – 2014. - № 31. - Ст. 4398.
8. Положение Банка России от 12 ноября 2007 года № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами» // Вестник Банка России. - 2007. - № 69.
9. Положение Банка России от 18 февраля 2014 г. № 415-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации» // Вестник Банка России. - 2014. - № 56.
10. Положение ЦБ РФ от 31.03.2014 «О представителе конкурсного управляющего (ликвидатора) финансовой организацией» (утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 31.03.2014, протокол N 38) (ред. от 22.12.2016) // Вестник Банка России. - 2014. - № 11.
11. Положение ЦБ РФ от 16.01.2007 N 301-П «О порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России» // Вестник Банка России. – 2007. – N 11.
12. Положение об обязательных резервах кредитных организаций (утв. Банком России 01.12.2015 № 507-П) (ред. от 13.11.2017) (Зарегистрировано в Минюсте России 25.12.2015 № 40275) // Вестник Банка России. - 2015. - № 121.
13. Уголовный кодекс Российской Федерации / Федеральный закон от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 01.12.2019) // Собрание законодательства РФ. - 1996. - № 25. - Ст. 2954.
14. Указание Банка России от 24.06.2011 № 2652-У (ред. от 22.11.2017) «О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)» (Зарегистрировано в Минюсте России 10.08.2011 № 21592) // Вестник Банка России. – 2011. - № 47.
15. Указание Банка России от 30.08.2016 № 4120-У (ред. от 15.01.2018) «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками» (Зарегистрировано в Минюсте России 05.12.2016 № 44555) // Вестник Банка России. – 2016. - № 109.
16. Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. – 2017. - № 18. - Ст. 2669.
17. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 03.08.2019) «О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. в силу с 26.09.2019) // Собрание законодательства РФ. – 1996. - № 6. - Ст. 492.
18. Федеральный закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ (ред. от 29.07.2019) «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» // Собрание законодательства РФ. – 2011. - № 7. - Ст. 904.
19. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 23.04.2019) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2019) // Собрание законодательства РФ. – 2001. - № 33 (часть I). - Ст. 3418.
20. Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ (ред. от 03.08.2018) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2019) // Собрание законодательства РФ. – 2001. - № 33 (часть I). - Ст. 3431.
21. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 29.07.2019) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 26.09.2018) // Собрание законодательства РФ. – 2002. - № 28. - Ст. 2790.
22. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 03.08.2019) «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2018) // Собрание законодательства РФ. – 2003. - № 50. – Ст. 4859.
23. Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О кредитной кооперации» // Собрание законодательства РФ. – 2009. - № 29. - Ст. 3627.
24. Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ (ред. от 23.04.2019) «О ломбардах» // Собрание законодательства РФ. – 2007. - № 31. - Ст. 3992.
25. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 01.07.2019) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. – 2003. - № 52 (часть I). - Ст. 5029.
26. Федеральный закон от 26.03.1998 № 41-ФЗ (ред. от 23.05.2019) «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2018) // Собрание законодательства РФ. – 1998. - № 13. - Ст. 1463.
27. Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ (ред. от 22.12.2019) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ. – 2011. - № 27. - Ст. 3873.
28. Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. № 403- ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 2016. - № 1 (ч. I). - Ст. 23.
29. Федеральный закон от 30.12.2004 № 215-ФЗ (ред. от 29.07.2019) «О жилищных накопительных кооперативах» // Собрание законодательства РФ. – 2005. - № 1 (часть 1). - Ст. 41.
30. Федеральный закон от 04.05.2011 N 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» // Собрание законодательства РФ. – 2011. - № 42- Ст. 2493.
31. Федеральный закон от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - №43. – Ст. 4190
2. Материалы судебной практики.
32. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 34, Пленума ВАС РФ № 15 от 04.12.2000 "О внесении дополнения в Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 1998 года № 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. – 2000. – № 12.
33. Постановление Пленума ВАС РФ от 30.11.2006 г. № 57 «О некоторых вопросах установления в деле о банкротстве требований о выплате капитализированных платежей» // Вестник ВАС РФ. – 2007. - № 1.
34. Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 17 мая 2007 г. по делу № А11-1232/2006-К1-52Б // Вестник ВАС РФ. - 2007. - №5.
35. Постановление ФАС Московского округа от 20.09.2005 г., 13.09.2005 г. № КГ-А40/7819-05 // Вестник ВАС РФ. – 2005. - № 5.
36. Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.02.2007 № 17АП-2792/2006-АК по делу № А71-5966/06-А18// Официальный сайт Арбитражного Суда города Москвы. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/Card/7efce3b8-878f-4085-994ac9d941b85326
37. Постановление Конституционного Суда РФ от 17.12.1996 № 20-П "По делу о проверке конституционности пунктов 2 и 3 части первой статьи 11 Закона Российской Федерации от 24 июня 1993 года "О федеральных органах налоговой полиции"// Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. – 1997. – № 1.
38. Постановление Конституционного Суда РФ от 23 февраля 1999 года № 4-П «По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года «О банках и банковской деятельности» в связи с жалобами граждан О.Ю. Веселяшкиной, А.Ю. Веселяшкина, Н.П. Лазаренко // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. 1999. № 2.
39. Постановление Конституционного Суда РФ от 03 июля 2001 г. № 10П// Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. 2001. № 4.
40. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 11 октября 2005 г. по делу № А40-44788/05-121-422 // Официальный сайт Арбитражного Суда города Москвы. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/Card/e45999a3-9e3d-45da-a4ce-b0c47d332fbc.
41. Постановление ФАС Восточно-Сибирского округа от 05.10.2006 № А33-3193/06-Ф02-5207/06-С1 по делу № А33-3193/06// Официальный сайт Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/Card/b78e76fa-2aee-4119-9199-2d529c30f788.
42. Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 07.08.2008 № Ф04-4852/2008(9494-А27-43) по делу № А27-1467//2008-2// Официальный сайт Арбитражного суда Западно-Сибирского округа. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/Card/b78e76fa-3уee-4586-9148-2d578c30f721Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 18 мая 2017 г. по делу № А65-31746/2016 // Официальный сайт Арбитражного суда Республики Татарстан. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/5223f22a-bc2e-404a-a5ad 68353ff59785/7866c3bdf3b04731-ad70-eb65d58919b2/A65-31746-2016_20170518_Reshenie.pdf.
43. Определение Верховного Суда РФ от 21.02.2017 № 74-КГ16-35// Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. – 2017. – № 3.
44. Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 16.07.2015N 1700-О // Вестник Конституционного Суда РФ. – 2015. - № 4.
45. Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 18 мая 2017 г. по делу № А65-31746/2016 // Официальный сайт Арбитражного суда Республики Татарстан. – Электрон. текст. дан. – Режим доступа: http://kad.arbitr.ru/PdfDocument/5223f22a-bc2e-404a-a5ad 68353ff59785/7866c3bdf3b04731-ad70-eb65d58919b2/A65-31746-2016_20170518_Reshenie.pdf.
3. Специальная литература
46. Банковское дело: Учебник для бакалавров /Под ред. Наточеева Н.Н. М.: Дашков и К, 2016. – 381 c.
47. Банковское дело: Учебник. / Под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. М.: ЮНИТИ, 2016. – 687 с.
48. Банковское право Российской Федерации: учеб. пособие / отв. ред. Е. Ю. Грачева. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: НОРМА : ИНФРА-М, 2017. – 798 с.
49. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие. - М., 2016. - С. 265
50. Винникова И.В. Банковский надзор в системе финансово-правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации : дисс. ... кандидата юридич. наук : 12.00.04 / И.В. Винников; науч. руководитель О.В. Болтинова. – Москва, 2015. - 208 с.
51. Виноградов С.В. Государственное регулирование создания кредитных организаций: правовые аспекты // Журнал российского права. - 2017. - № 3. - С.22-27.
52. Гейвандов Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации. – М.: Аванта+, 2015. - 496 с.
53. Гражданское право / Под ред. Е. А. Суханова. Т.1,2-е издание, М.: изд. «Бек», 2016. - 431 с.
54. Грибанов В. П. «Осуществление и защита гражданских прав». М.: изд. «Статут», 2016. - 317 с.
55. Добин В.Л. Небанковская кредитная организация как юридическое лицо. – Спб. 2016. – 295 с.
56. Ерин С.А. Классификация мер правового принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям // Финансовое право. - 2018. - N 5. - С. 41 - 45.
57. Ершова И.В. Банкротство хозяйствующих субъектов / М.: Издательство МГЮА, 2018.-С.251.
58. Ефимова Л.Г. Банковское право. – М., 2016. – 308 с.
59. Козлова Е. Б. Договорное право: учеб. пособие. М., 2016. – 274 с.
60. Костерина, Т.М. Банковское дело: Учебник для академического бакалавриата / Т.М. Костерина. Люберцы: Юрайт, 2016. – 332 с.
61. Курбатов А. Я. Банковские счета в российском праве: понятие, виды, правовые режимы: понятие, виды, правовые режимы: дис... канд. юрид. наук / А.Я. Курбатов. Москва, 2016. – 137 с.
62. Курбатов А.Я Банковское право. Учебник. М., 2016. – - 376 с.
63. Курбатов А.Я. Защита прав и законных интересов в условиях «модернизации» правовой системы России. М., 2016. – 349 с.
64. Ларина, О.И. Банковское дело. практикум: Учебное пособие для академического бакалавриата / О.И. Ларина. Люберцы: Юрайт, 2016. – 289 с.
65. Латус Е.Б. Правовые аспекты антикризисного регулирования рынка банковских услуг и института банкротства / Е.Б. Ларина. – М: Юстицинформ, 2018. – 307 с.
66. Минин В.С. К вопросу о правовом статусе Центрального Банка Российской Федерации // Деньги и кредит. - 2018. - № 11. - С.23-30.
67. Основы организации деятельности коммерческого банка: учебное пособие / Гулько А.А., С. Б. Гладкова, Чорба В.П.. –, КОНСТАНТА, 2015. – 372 с.
68. Правовое регулирование предпринимательской деятельности: Учебное пособие / Под ред. В.В. Гущина, В.А. Баранова; Финансовая Академия при Правительстве РФ. М.: Альфа-М: ИНФРА-М, 2017. – 298 с.
69. Прангишвили Г. Г. Основы кредитной политики и кредитного портфеля коммерческого банка // Молодой ученый. - 2015. - №1. - С. 270-273.
70. Пугачев А.И. Банковский надзор в системе регулирования банковской деятельности в Российской Федерации : дисс. ... кандидата эконом. наук : 08.00.10; – Москва, 2016. - 190 с.
71. Разгулькин М.В. Правовое регулирование деятельности небанковских кредитных организаций в Российской Федерации. - М., 2017. – 402 с.
72. Российское гражданское право: учеб.: в 2 т. Т. 1: Общ. часть / отв. ред. Е.А. Суханов. 2-е изд., стереотип. М.: Статут, 2016. – 431 с.
73. Ручкина Г.Ф. Банковская деятельность: переход на новую модель осуществления, или "Финтех" как новая реальность: [проблемы правового регулирования процесса создания и внедрения новых банковских технологий] / Г. Ф. Ручкина // Банковское право. - 2017. - № 4.- C. 55-62.
74. Ручник Р.О. Правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации. : дисс. ... кандидата юридич. наук : 12.00.03 / Р.О. Ручник; науч. руководитель В.В. Кулаков. – Москв, 2016. - 196 с.
75. Степанов В.В., «Несостоятельность (банкротство) в России, Франции, Англии, Германии». М., 2014. - C.25.
76. Соколова Э.Д. Совершенствование законодательства, в том числе и финансового, регулирующего предпринимательскую деятельность, важнейшее условие ее дальнейшего развития и повышения эффективности / Э. Д. Соколова // Финансовое право. - 2017. - № 8. - C. 15-18.
77. Стародубцева Н. С. Понятие, критерии и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Банковское право. 2016. - № 1. - С.14.
78. Семин Р.О. Что делать организации, если у ее банка отозвали лицензию // Российский налоговый курьер. – 2015. - № 8. - С.23.
79. Суханов Е. А. Банковский счет // Гражданский кодекс Российской Федерации. М., 2015. Ч. 2: Текст, комментарии, алфавитно-предметный указатель. - 460 с.
80. Тавасиев А.М. Банки с государственным участием в России и особенности регулирования их деятельности // Банковское дело. - 2017. - № 7. - C. 41-47.
81. Тавасиев, А.М. Банковское дело: словарь официальных терминов с комментариями / А.М. Тавасиев, Н.К Алексеев. М.: Дашков и К, 2016. – 231 с..
82. Тедеев, А. А. Банковское право / А.А. Тедеев. М.: МПСИ, МОДЭК, 2016. - 464 c.
83. Тарасенко О.А, Предпринимательская деятельность субъектов банковской системы России (правовой аспект): автореферат. Дисс. на соискание ученой степени д-ра юрид. наук. М., 2017. – С. 13.
84. Тихомиров Ю.А. Публично-правовое регулирование, динамика сфер и методов // Журнал российского права. – 2017. - № 5. - С.33-39.
85. Фетисов В.Д. Проблемы использования финансового контроля в России в современных условиях // Финансы и кредит. - 2018. - Т. 23, № 30. C. 1768-1784.
86. Хоменко Е.Г. Особенности признания кредитной организации несостоятельной // Законы России: опыт, анализ, практика. – 2007. - № 3. – С. 63.
87. Шпагонов А.Н. О правовых стимулах и ограничениях при осуществлении банком предпринимательской деятельности // Вестник экономики, права и социологии. Казань, 2017. - № 3. - С. 106.
88. Шершеневич Г.Ф. Конкурсное право. - СПБ, 2010. - С.473.
89. Эриашвили Н. Д. Банковское право. – М.: ЮНИТИ, 2015. - 390 с.

Работу высылаем на протяжении 30 минут после оплаты.



Подобные работы


©2025 Cервис помощи студентам в выполнении работ
.